Როგორ გამოვიყენოთ ინდექსი ფონდები თქვენი უპირატესობა

მიიღე შენი ინდექსის ფონდების უმრავლესობა

თქვენ გსმენიათ, რომ ინდექსის სახსრები გონივრული ინვესტიციაა, მაგრამ როგორ მუშაობენ და როგორ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ინდექსის თანხები თქვენი საუკეთესო უპირატესობით ?

თუ თქვენ გადაწყვიტეთ ყიდვა ინდექსის თანხები, შესაძლებელია, რომ ეს არის ერთ ერთი საუკეთესო საინვესტიციო გადაწყვეტილებები თქვენ ოდესმე გააკეთა. სხვა საინვესტიციო ტიპებისა და ურთიერთდახმარების ფონდების მსგავსად, ინდექსის სახსრების ინვესტირების სწორი გზაა და არასწორი გზაა. დავიწყოთ ჩვენი გაკვეთილი ამ პასიურად მართვადი ფულადი სახსრების გამოყენებით საბაზისო მაჩვენებლების საფუძვლებთან ერთად.

ინდექსის ფონდების უპირატესობები

როდესაც ჯონ ბუგი 40 წლის წინ დაიწყო Vanguard Investments- ი , მისი დაფუძნებული პრინციპი ის იყო, რომ ინდექსის ფონდი, რომელიც პარალელურად ფლობს ბირჟის ინდექსში არსებულ აქციებს, როგორიცაა S & P 500, შეიძლება გრძელვადიან პერსპექტივაში უკეთესად შესრულდეს, ვიდრე ყველაზე აქტიურად მართვადი სახსრები "სცემეს ბაზარზე". ვანგარდის 500-ის ინდექსი (VFINX) , Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) და Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) არის მსოფლიოს ერთ-ერთი უმსხვილესი ფულადი სახსრები.

მაგრამ როგორ ინახავს ინდექსის სახსრებს აქტიურად მართული სახსრები გრძელვადიან პერსპექტივაში? ინდექსის თანხების ერთ-ერთი უპირატესობა ისაა, რომ მათი პასიური ხასიათი მნიშვნელოვნად ამცირებს ურთიერთდახმარების ფონდის ხარჯებს. მაგალითად, თუ ფულადი სახსრების ხარჯები საშუალოდ უფრო მაღალია, ეს ხარჯები შეამცირებს ინვესტორებზე საშუალოზე მეტი თანხების დაბრუნებას. ეს ხარჯები გამოიხატება ფონდის ხარჯების კოეფიციენტში .

მარტივი თვალსაზრისით, თუ ერთი წლის განმავლობაში დაფინანსების სრული დაბრუნება 10% -ია, მაგრამ ხარჯების კოეფიციენტი 1% -ია, ინვესტორთა წმინდა მოგება 9% -ია. ახლა განვიხილოთ ის ფაქტი, რომ ბევრი ფულადი სახსრები აქვს ხარჯების კოეფიციენტებს, როგორც მაღალი, 1.5% ან მეტი, და რომ ყველაზე ინდექსის სახსრებს ხარჯების კოეფიციენტები 0.5% -ზე ნაკლებია.

ყოველი წლის განმავლობაში ინდექსის თანხების 1% დაბრუნდება, რაც შეიძლება დიდხანს გაგრძელდეს ათასობით დოლარი.

ინდექსის თანხების კიდევ ერთი უპირატესობა ისაა, რომ მათ უფრო დაბალი ბრუნვა აქვთ, ვიდრე აქტიურად მართვადი სახსრები. ურთიერთდახმარების ფონდის ბრუნვის კოეფიციენტი არის ყოველწლიურად ფონდის პორტფელის შეცვლა. მაგალითად, თუ ერთობლივი ფონდი 100 სხვადასხვა აქციებში ინვესტირებას ახდენს, მათგან 50 შეიცვალა ერთი წლის განმავლობაში, ბრუნვის კოეფიციენტი იქნება 50%. მაღალი ბრუნვა ზრდის ფონდის მართვის ხარჯებს, მაგრამ მას შეუძლია აგრეთვე გამოიყენოს უფრო მეტი გადასახადი ინვესტორზე კაპიტალის მოგების განაწილების სახით .

ინდექსის სახსრები ასევე გამორიცხავს მენეჯმენტის რისკებს , რაც საფრთხეს წარმოადგენს აქტიურად მოქმედი ფულადი სახსრების პორტფელის მენეჯერის მიერ შეცდომები, რომლებიც ყველა ადამიანში საერთოა, არ აქვს მნიშვნელობა მათი უნარი, გამოცდილება ან განათლების დონე. საერთო შეცდომები ფონდის მენეჯერები მზად არიან ღარიბი დრო გადაწყვეტილებების ირგვლივ ან ცუდი უსაფრთხოების შერჩევა. ეს შეცდომები შეიძლება გამოიწვიოს ემოციებით, როგორიცაა გაუმაძღრობით ან შიშით ან ინვესტორების ემოციების შეცდომა. ვინაიდან ინდექსის თანხები პასიურად მოახერხა, ამ მენეჯერის შეცდომები არ ხდება.

ინდექსის თანხების კიდევ ერთი უპირატესობა ის არის, რომ ისინი ხშირად უფრო დივერსიფიცირებულია, ვიდრე სხვა სახსრები.

ეს იმიტომ ხდება, რომ ისინი ხშირად ასობით ან თუნდაც ათასობით აქციებს ან ობლიგაციებს ატარებენ, ხოლო აქტიურად მართული ურთიერთდახმარების სახსრები შეიძლება მხოლოდ 50-დან 100-მდე აქციებით ან ობლიგაციებით.

ინდექსის ფონდების საუკეთესო გამოყენება

მიუხედავად იმისა, რომ ინდექსის სახსრები ხშირად უფრო დივერსიფიცირებულია, ვიდრე აქტიურად მართვადი სახსრები, შეიძლება შეცდომა იყოს მხოლოდ ერთი ფონდის პორტფელში განთავსება. გახსოვდეთ, რომ ინდექსის სახსრები და აქტიურად მართვადი სახსრები შეიძლება კარგად იმუშაონ. აქედან გამომდინარე, კარგი იდეა შეიძლება იყოს ინდექსის ფონდის გამოყენება, როგორიცაა ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრები , როგორც ძირითადი ჰოლდინგი. ეს პორტფელის სტრუქტურა უწოდებენ ბირთვს და სატელიტს . ინდექსის ფონდი ძირითადია, რომელიც შესაძლოა პორტფელის 30-დან 50% -მდე წარმოადგენდეს და თანამგზავრებმა შესაძლოა მოიცვას უცხოური საფონდო ფონდი, მცირე საფონდო ფონდი, ბონდის ფონდი და შესაძლოა რამდენიმე სექტორის სახსრები .

ასევე, გახსოვდეთ, რომ ინდექსის სახსრები დაბალი ბრუნვაა.

აქედან გამომდინარე, ისინი, როგორც წესი, ქვედა კაპიტალს განაწილებენ, ვიდრე აქტიურად მართული სახსრები. ამ მიზეზით, ჭკვიანია ინკასაციის საბროკერო ანგარიშზე ინდექსის თანხების გამართვა და აქტიურად მოახერხა ფულადი სახსრები და ფულადი სახსრები, რომლებიც გადაიხდიან დივიდენდების გადასახადს გადავადებული ანგარიშებიდან, როგორიცაა IRAs და 401 (k) s.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.