Ბონდის ფონდის გაყიდვისას

იმისათვის, რომ შეიძინოს საუკეთესო ბონდის სახსრების ყველა სტატია, გაცილებით ნაკლები ყურადღება ექცევა იმას, თუ როდის არის ბონდის გასაყიდად გაყიდვის დრო. ეს გადაწყვეტილება შეიძლება იყოს ისეთივე მნიშვნელოვანი, რამდენადაც ეს შეიძლება გადაგიხადოთ თქვენი პორტფელის ნაწილში დანაკარგებისგან, რომელიც განკუთვნილია უსაფრთხოების ელემენტის უზრუნველსაყოფად. აქედან გამომდინარე, აქ არის ხუთი მიზეზი, რის გამოც უნდა განიხილონ თქვენი ბონდის ფონდი:

Underperformance

ეს ყველაზე ნათელია, მაგრამ ეს საოცარია, რამდენი ხნის მანძილზე ადამიანები ღარიბს ასრულებენ. ზოგიერთი ყველაზე ცუდი საშემოსავლო თანხას კვლავ რამდენიმე ასეული მილიონი დოლარი აქვს. ეს სამწუხაროა, ვინაიდან ამდენი ალტერნატივაა ორმხრივი ფულადი სახსრები და გაცვლითი მოვაჭრეები (ETFs). ყურადღება მიაქციეთ, თუ როგორ ახორციელებს თქვენი ფონდი თავის ნიშნულს (მაჩვენებელი ეს ტრეკები) და მის თანხმობასთან დაკავშირებულ თანხებს. თუ ფონდმა გრძელვადიანი პერიოდის განმავლობაში სამი ან მეტი წლის განმავლობაში შეწყვიტა თანხა, გაყიდვა და გადაადგილება.

მასიური გამოსვლები

ეს არის კიდევ უფრო counterintuitive. რატომ განიხილავენ ობლიგაციების ფონდის გაყიდვას, რომელიც საარსებო მინიმუმს მიმართავს? ამის მიზეზი ის არის, რომ შეიძლება ძალიან რისკის აღება, ან შეიძლება კონცენტრირებული იქნას ერთ აქტივზე, რომელიც შესაძლოა გაუსაძლისი იყოს დროის შესასრულებლად. მიუხედავად იმისა, რომ მმართველმა შეიძლება შეცვალოს პორტფელი გამარჯვებულთა გაყიდვისა და სხვა ადგილას რეინვესტირების გზით, მნიშვნელოვანია, რომ ნიშანდობლივია, რომ თქვენ უნდა დააკვირდეთ ფონდს, რათა გაირკვეს ზუსტად ის, თუ როგორ ქმნის მის დიდ ნომრებს.

როდესაც თქვენი მიზნები შეიცვალა

გარკვეული აქტივების კლასები ატარებს უფრო მაღალი რისკის მქონე რისკებს და, შესაბამისად, მხოლოდ გრძელვადიანი ვადებში. მაგალითად, მაღალი სარგებელი ობლიგაციები იქნებოდა შესაბამისი კოლეჯის შემნახველ ანგარიშზე, თუ თქვენ არ გჭირდებათ ფული სხვა ათი წლის განმავლობაში. თუმცა, როდესაც თქვენ მიაღწევთ კოლეჯს, მაგალითად, მხოლოდ წელიწადში ორჯერ, მაღალი საპროცენტო ობლიგაციები ძალიან მოკლევადიანი ობიექტურია.

მოკლედ, ბონდის ფონდის გაყიდვისას არაფერია ცუდი, როდესაც ის მიზანშეწონილი არ არის.

არსებობს მსგავსი ფონდი ან ETF ქვემო გადასახადებით

გაატაროთ 5 დოლარი გალონი რძისთვის, როდესაც მაღაზიის შემდეგი კარი გაყიდულია $ 3.50 დოლარად? რათქმაუნდა არა. მაგრამ ხალხი კვლავ გადაიხდის სახსრებს მაღალი გადასახადებით, რომლებსაც ხშირად აქვთ ალტერნატივები, რომლებიც არსებითად იგივეა, მაგრამ გაცილებით იაფია. დროთა განმავლობაში ეს შეიძლება დაამატოთ . ფასების საკითხი განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია, როდესაც საქმე ეხება ინდექსს. გაატარეთ დრო, თუ რა თანხაა თქვენი ფონდის დატენვის, და თუ უკეთეს შემთხვევაში, განიხილეთ ცვლილებების შეტანა.

ფონდის სტრატეგია შეიცვლება

არსებობს მრავალი მიზეზი, რის გამოც ფონდის სტრატეგია შეიცვლება: ახალი მენეჯერი, ფონდის კომპანიის შემადგენლობაში ცვლილებები და ზოგჯერ ახალი სტრატეგიის დამატება არსებული ფონდისთვის (ხშირად თან ახლავს სიტყვები, როგორიცაა "გაძლიერებული" ან "პლუს" მოულოდნელად გამოჩნდება ფონდის სახელით). როდესაც ეს მოხდება, ფონდს აღარ შეუძლია მიაწოდოს რისკისა და დაბრუნების პროფილი, რომელიც მოვიდა მოლოდინში და წარსულში შესრულების ჩანაწერი კიდევ უფრო ნაკლებია მომავლის შედეგების მითითებით, ვიდრე ჩვეულებრივ იქნება. ფონდის სტრატეგიის ცვლილებების შემდეგ, დარწმუნდით, რომ მოკლედ შეასრულე და შეინარჩუნე ფრთხილად თვალი ეფექტურობის შედეგებზე, რაც შეიძლება განსხვავდებოდეს წარსულის მოწმეზე.

ერთი საბოლოო აზრი: ფონდის გაყიდვის დაწყებამდე საგადასახადო მოსაზრებები გაითვალისწინეთ . თუ თქვენ გაქვთ ფონდი ანგარიშვალდებულია ანგარიშზე, თქვენ მიიღებთ პასუხისმგებლობას ნებისმიერი კაპიტალის მიღწევისთვის, რომელიც დაერიცხა. მიუხედავად იმისა, რომ ეს არ არის იმდენი შეშფოთება ობლიგაციების სახსრებით, როგორც ეს არის საფონდო თანხები, დარწმუნდით, რომ თქვენ შეისწავლით პოტენციურ საგადასახადო ვალდებულებას, სანამ საინვესტიციო გადაწყვეტილებას მიიღებთ.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი : ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იქნეს გაგებული საინვესტიციო კონსულტაციის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე. ინვესტიციის დაწყებამდე ყოველთვის ისაუბროთ ფინანსურ მრჩეველთან და საგადასახადო პროფესიასთან.