Putnam ინვესტიციები და მათი ურთიერთდახმარების ფონდები საპენსიო დანაზოგების შესახებ
სანამ დავფარავთ, რომლებიც საუკეთესო საპნისმფენის ფულადი პენსიაა, მოდით შევხედოთ იმ მიზეზებს, თუ რატომ ინვესტორს სურს მათი ინვესტიციები.
ვინ არის Putnam ინვესტიციები და რატომ შეიძინეთ მათი ურთიერთდახმარების ფონდები?
პუტინის ისტორიის მოკლე მიმოხილვა და ურთიერთდახმარების ფონდის ბაზარზე, შეგიძლიათ დაიწყოთ მათი გამოცდილება, რომელიც 80 წელიწადს უკავია, რაც უფრო დიდია, ვიდრე სხვა მსხვილი, რთველის ფონდის კომპანიები, როგორიცაა ვანგარდი. პუტნამ 170 მილიარდი დოლარის ოდენობის მენეჯმენტი მართვის ქვეშ, 70-ზე მეტი ფულადი სახსრებით, მათ შორის 60 ინსტიტუციური სტრატეგიით, მრავალფეროვანი ფონდის ტიპებით.
მიუხედავად იმისა, რომ ხშირად არ არის რეკომენდირებული ერთობლივი ფულადი სახსრების შეძენა ერთი კომპანიადან, Putnam- ს აქვს საკმარისი მრავალფეროვნება მათ ფონდში, რათა შექმნას სრული პორტფელი . არსებობს ასევე საკმარისი ჯიშის და ხარისხი, რომ ყველაზე ინვესტორებს არ უნდა იმუშაოს ძალიან ძნელია კომპლექტი მაღალი ხარისხის ფონდების ერთი ფონდი კომპანია.
თუმცა, მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ პუტნამი არ სთავაზობს რაიმე რეალური დატვირთვის ურთიერთდახმარების სახსრებს , ყოველ შემთხვევაში არაფრით 401 (კვ) გეგმის გარეთ ყველა ინვესტორს.
ეს იმას ნიშნავს, რომ Putnam- ი პირველ რიგში ყიდის დატვირთულ თანხას, რომელიც არის აქციები (წინა დატვირთვა), B აქციები (უკან დატვირთვა) და C (აქციების დონის დატვირთვა) .
საბედნიეროდ, Putnam სთავაზობს R აქციების, რომლებიც მათი საპენსიო წილი კლასი, რომელიც, როგორც წესი, გამოიყენება დამქირავებლის მიერ დაფინანსებული საპენსიო გეგმები, როგორიცაა 401 (ლ) გეგმები.
დაბრუნება Putnam ფონდები საპენსიო
პუტინის ყველაზე მაღალანაზღაურებადი ფულადი სახსრები, როგორც ინდივიდუალურ, ასევე ბიზნესში, ყველაზე ხშირად მათი R- ის წილის კლასის სახსრები იქნება.
ეს იმიტომ, რომ R აქციების არ აქვს გაყიდვების ბრალდებით და ისინი ყველაზე ხშირად გვხვდება 401 (ლ) გეგმები. ამ თვალსაზრისით, ეს თანხა ყველაზე ხშირად გამოიყენება საპენსიო შენახვისთვის, მაგრამ ისინი შეიძლება გამოყენებულ იქნეს საპენსიო პერიოდში.
ამ ფონზე, და კონკრეტული მიზნით, აქ არის საუკეთესო Putnam თანხები ფიზიკური პირების გამოყენება საპენსიო დანაზოგების და ბიზნესის განიხილოს მათი 401 (ლ) გეგმები:
- Putnam Multi-Cap Core Fund (PMYZX): ეს "ნებისმიერ წერტილში" ფონდს შეუძლია განახორციელოს ნებისმიერი ზომის და ღირებულების სტილის ორივე ზომის ამერიკული კომპანია (მცირე, საშუალო და მსხვილ Cap caps). ეს მრავალფეროვანი მფლობელობაა PMYZX- ის კარგი ძირითადი ჰოლდინგი პორტფელის შესაქმნელად. ყველაზე მსხვილი კომპანიები არიან მსხვილი კომპანიები, როგორიცაა Microsoft (MSFT), ბანკის ამერიკა (BAC) და JPMorgan Chase (JPM). გრძელვადიანი ანაზღაურება შეესაბამება S & P 500 ინდექსს. ხარჯების თანაფარდობა არის საშუალო კატეგორიისთვის 1.28 პროცენტით.
- Putnam შემოსავლის ფონდი R (PIFRX): 1954 წლიდან PIFRX არის ერთერთი უძველესი და ერთ-ერთი ყველაზე თანმიმდევრული ბონდის ბაზარი დღეს ბაზარზე. ბონდის მფლობელობა საშუალოდ უნდა იყოს საინვესტიციო კლასის ხარისხი (საშუალო ბაზრის რისკი) და საშუალოვადიანი (5 დან 10 წლამდე) ხანგრძლივობა. PIFRX- ის საბაზრო რისკი უფრო მაღალია, ვიდრე საშუალოდ, ისევე როგორც 1.13% -ის ხარჯების კოეფიციენტი, მაგრამ ანაზღაურება უმეტესწილად საშუალო ბონდის სახსრებია, რის შედეგადაც ხდება რისკის ღირებულება და გარკვეული ინვესტორების ხარჯები.
- პუტინის დინამიური განაწილება დაბალანსებული ფონდი R (PAARX): თუ თქვენ ეძებთ ერთი ფონდის გადაწყვეტა ან ზომიერი- allocation ძირითადი ჰოლდინგი, PAARX არის ჯარიმა არჩევანი. აქტივების განაწილება, როგორც წესი, 60% -იანი აქციების, 30% ობლიგაციების და 10% ნაღდ ფულს მოიცავს და ისტორიულად შეესაბამება ან საშუალო ზომის კატეგორიას საშუალო ზრდად გამოყოფს. ხარჯების თანაფარდობა საშუალოდ 1.24 პროცენტზე ნაკლებია.
- Putnam გლობალური ტექნოლოგია R (PGTRX): ეს აგრესიული საფონდო ფონდი არ შეიძლება იყოს გონივრული არჩევანი კონსერვატიული ინვესტორისთვის საპენსიოში, მაგრამ ეს არის გამოჩენილი არჩევანი გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის საპენსიო შენახვისთვის. PGTRX არის ერთ-ერთი Putnam- ის ყველაზე მაღალი რეიტინგის მქონე ფონდი, ისტორიული ბრუნვები, ძირითადად, საშუალო ტექნოლოგიური სახსრების ნაცვლად. ფონდის აგრესიული ბუნება ინვესტორებისთვის მიზანშეწონილია, რომლებიც გრძელვადიან პერსპექტივაში მაღალი პოტენციური დაბრუნების სანაცვლოდ არასტაბილურობას არ იშურებენ. PGTRX- ის ხარჯები 1.53 პროცენტია.
საერთო ჯამში, Putnam Investments- ი მსოფლიოში ერთ-ერთ ყველაზე მსხვილ ფონდ კომპანიას წარმოადგენს. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ ვერ იპოვით უმაღლესი ხარისხის ან ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები თავიანთ ფონდში, არსებობს უამრავი ყველაზე მაღალი დონის ფულადი სახსრები გონივრულ ხარჯებთან ერთად, განსაკუთრებით იმ შემთხვევაში, თუ ფოკუსირება არ არის საგადასახადო შეღავათებით, ისევე როგორც R- ის ფულადი სახსრები.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.