Როგორ იცვლება ინდექსის ფონდები გადასახადების შემცირებაზე

საგადასახადო ეფექტურობა და პასიურად მართვადი ფონდები

პასიური ინვესტიციების ერთ-ერთი ყველაზე შეუმჩნეველი სარგებელი არის საინვესტიციო ფონდების პოტენციური საგადასახადო შეღავათები.

თუ გიყვართ დაბალი ხარჯები, სიმარტივე, დივერსიფიკაცია და საიმედო გრძელვადიანი შესრულების ინდექსის სახსრები, მათ უფრო მეტად უყვართ ისინი, როცა ისწავლით, თუ როგორ შეუძლიათ მათ შეამცირონ საინვესტიციო გადასახადები.

ტერმინი, რომელიც აღწერს, თუ რამდენად ინვესტიციებს აწარმოებს მეტ-ნაკლებად გადასახადები, ვიდრე სხვა ადამიანებთან შედარებით, არის საგადასახადო ეფექტიანობა.

თუ ერთობლივი ფონდი საგადასახადო ეფექტიანია, ეს იმას ნიშნავს, რომ იგი არ აწარმოებს იმდენი გადასახადებს, რომ ინდივიდუალური ინვესტორისთვის სხვა თანხებთან შედარებით.

საგადასახადო ეფექტურობის გამო, დასაბეგრ ანგარიშზე თანხის მქონე ინვესტორები (არა 401 (კ) ან საგადასახადო ინსპექციიდან) შეუძლიათ გადასახადების შემცირება პასიურად მართვადი სახსრების გამოყენებით.

ამის გამო, ინდექსის სახსრები ითვლება საგადასახადო ეფექტიანი სახსრებით . აი რატომ:

ინდექსის ფონდები დაბალი ბრუნვაა

ინდექსის თანხების ერთი ძირითადი ელემენტი, რომელიც მათ საგადასახადო ეფექტურს ხდის, არის დაბალი ბრუნვის კოეფიციენტი , რომელიც წარმოადგენს გაზომვას, რომელიც გამოხატავს კონკრეტული ფონდის მფლობელობის პროცენტებს, რომლებიც წინა წლის განმავლობაში შეცვლილია (გადაბრუნდა). მაგალითად, თუ ერთობლივი ფონდი 100 სხვადასხვა აქციებში ინვესტირებას ახდენს, 20 მათგანი ერთი წლის განმავლობაში შეიცვლება, ბრუნვის კოეფიციენტი 20% იქნება.

რა არის არასწორი მაღალი ბრუნვა? როდესაც ფულადი სახსრები უფრო ყიდულობენ და ყიდულობენ საქმიანობას, ისინი ვალდებულნი არიან გაყიდონ ფასიანი ქაღალდები უფრო მაღალი ფასით, ვიდრე მათ მიერ შეძენილი ფონდის მენეჯერი იყიდა.

ეს იმას ნიშნავს, რომ კაპიტალის მოგებაა და როდესაც ფულადი სახსრები მატერიალურ მოგებას იძენს, ისინი ინვესტორების შემოსავალს გადადიან კაპიტალის მიღწევების სახით . რა არის არასწორი კაპიტალის მიღწევების განაწილებაზე? ისინი აწარმოებენ კაპიტალური შემოსავლების გადასახადს!

აქედან გამომდინარე, მაღალი ბრუნვა ხშირად ახდენს მაღალი ფარდობით გადასახადებს.

მაგრამ ბუნების მიხედვით, ინდექსის სახსრებს უკიდურესად დაბალი ბრუნვა აქვს - ხშირად, როგორც მინიმუმ, 1% ან 2% - აქტიურად მართული ფულადი სახსრები ხშირად აქვთ ბრუნვის კოეფიციენტები 20% -ზე მეტი, ზოგჯერ კი 100% -ით ან მეტი.

ინდექსი ფონდები ზოგადად გადაიხადონ ნაკლები დივიდენდები

დივიდენდები სავალუტო ფონდებიდან იბეგრებიან და ყველაზე ინდექსის სახსრები ზოგადად აწარმოებენ ნაკლებად დივიდენდებს, ვიდრე აქტიურად მოქმედი სახსრები იმავე კატეგორიაში.

თუ არ ყიდულობთ ინდექსს ფონდს, რომელიც სპეციალურად შექმნილია აქციების ყიდვისა და გამართვისთვის, რომელიც გადაიხდის დივიდენდს ან თუ არ ყიდულობთ ობლიგაციის ინდექსს, თქვენ არ ხართ სავარაუდოდ ინდექსის ფონდი, რომელიც აწარმოებს საშემოსავლო გადასახადს დივიდენდების ან ინტერესებიდან.

კიდევ უფრო უკეთესი, თუ შეესაბამება თქვენს რისკებს ტოლერანტობას და საინვესტიციო მიზნებს, შეგიძლიათ შეიძინოთ ზრდის ინდექსის სახსრები, როგორიცაა Vanguard Growth Index (VIGRX). ზრდადი აქციები არ ჩვეულებრივ გადაიხდიან დივიდენდებს (რადგან კომპანიები, რომლებიც გასცემენ მათ შემოსავალს, ვიდრე დივიდენდების სახით ინვესტორებთან გაზიარება).

ქვედა ხაზი არის ის, რომ თუ თქვენ გაქვთ საგადასახადო საბროკერო ანგარიში, ინდექსის სახსრები შეიძლება იყოს ჭკვიანი ჰოლდინგი, რომლის მიხედვითაც გსურთ გადასახადები მინიმუმამდე შეინარჩუნოთ.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო კონსულტაცია ან საგადასახადო რჩევები. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.