Რვა Secrets გაუმჯობესების შენი პორტფელი ბრუნდება

by ჯოშუა კენონი

ნაბიჯ ნაბიჯ სახელმძღვანელოში სრული პორტფელის შექმნა , ჩვენ მოგაწვდით პრაქტიკულ რისკებს, თუ რა თქვენი ბალანსი შეიძლება გამოიყურებოდეს, თუ ყურადღებით იყენებდით თქვენს მიმდინარე და სამომავლო მონეტარული მოთხოვნების სრულ გადაწყვეტას. ამ თვალსაზრისით, რვა Secrets გაუმჯობესების შენი პორტფელის დააბრუნებს , თქვენ აღმოაჩენთ, თუ როგორ რამდენიმე მცირე, ინტელექტუალური ნაბიჯები შეიძლება ნიშნავს მსოფლიოს განსხვავება თანხის თანხა თქვენს ჯიბეში როგორც თქვენ აფრების მიმართ საპენსიო.

01 ნუ შეამციროთ ზრდის ტემპი თქვენი შეზავების მაჩვენებლით

შესაძლებელია თქვენი ფული შეავსოთ 15% -მდე ბიზნესიდან, რომელიც მხოლოდ 3% -ით იზრდება. როგორ? პირველ რიგში, ნეტავ უნდა გადაიხადოს ფასი, რომელიც ნაკლებია მისი შიდა ღირებულებით; რაც, სავარაუდოდ, მომავალ ფულადი ნაკადების წმინდა ღირებულებას, სავარაუდოდ, დისკონტირებული აქვს - ჩვეულებრივ, გრძელვადიანი აშშ სახაზინო ობლიგაციები, ასევე ინფლაციურ კრიკეტს. მეორე, მენეჯმენტს დიდი დივიდენდების გადახდა მოუწევს ან მნიშვნელოვანი წილის გადახდა მოუწევს. 10x- ის მოგებაზე, რაც გაზრდის მოგებას ერთ აქციაზე (EPS) 10% -ით, ასევე 3% -იანი ორგანული ზრდა, რის გამოც ინვესტორი დაახლოებით 13% -ით იზრდება. რა თქმა უნდა, ride აპირებს bumpy და ეს არ გამოიყურება, როგორც თანდათანობით მოყოლებული ფერდობზე. მაგრამ თუ თქვენი ანალიზი სწორია, თქვენი შედეგები სავარაუდოდ კარგი იქნება.

ინვერსიული სიმართლეა; იყო თუ არა კომპანია, რომელიც 100% -იანი წლიური შემოსავლის 25% -იან ზრდას ყიდულობდა, ძალზედ ნაკლებად სავარაუდოა, რომ ამას აკეთებდი. არა მარტო იქ არის ერთი საფრთხის უზარმაზარი საფრთხე აღსრულების უმრავლესობის განადგურებაში, არამედ თქვენ იმედოვნებთ იმედს და ლოცვებს, რომ ყველაფერი დამაკმაყოფილებლად შემუშავდეს. ჭეშმარიტი ინვესტიცია საბანკო საქმეებზეა დამოკიდებული, რაც, სავარაუდოდ, თქვენს სასარგებლოდ მუშაობს, მაშინაც კი, თუ ყველაფერი არ აპირებს გეგმის მიხედვით - რაც იშვიათად იქნება.

02 შეინახეთ ბრუნვა, როგორც დაბალია

Tweedy, Browne & Company, მსოფლიოში ერთ-ერთი უძველესი და ყველაზე პატივცემული ღირებულების საინვესტიციო მაღაზიები, ილუსტრირებულია დესტრუქციული გავლენის მაღალი ბრუნვა, რომელიც შედგენილია პორტფელში 1999 წლის 22 ნოემბერს, აქციონერთათვის. ჩარტში მათ წარმოებული $ 1 მილიონი თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგინა 20% წელიწადში (შემდეგ ყველა ყველაზე ფული მენეჯერები, რომლებიც hyperactive მათი სავაჭრო espouse მათი სურვილი შეასრულოს მინიმუმ 70% დან 80% უკეთესია, ვიდრე გრძელვადიანი საშუალო ინდექსში). მათ კიდევ უფრო შეაფასეს 27% საგადასახადო განაკვეთი ყველა რეალიზებული მოგებისა და ოცწლიანი ჰოლდინგის პერიოდში.

0% -იანი წლიური ბრუნვის მაჩვენებლით, პორტფელის ღირებულება გაიზარდა $ 38,337,600 დოლარამდე; 3% ბრუნვის, 34,211,200 აშშ დოლარი, 10%, $ 27,808,500, 30%, $ 20,250,200, 85%, $ 15,695,500, და 100% ბრუნვის $ 15,264,800. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თქვენ 150% -ით მეტი ფული შევიძენ 0% ბრუნვის პორტფელის შედეგად, ვიდრე თქვენ განახორციეტებ 100% ბრუნვის პორტფელში, რაც შეამცირა წლიური ზრდის ტემპის (CAGR) 14.6% -მდე. აქედან გამომდინარე, საინვესტიციო ყიდვისა და გამართვის მეთოდის მიმზიდველობა - ფრიქციული ხარჯების გამო , თქვენ შეგიძლიათ რეალურად გამოვიდეს მეტი ჯიბეში თქვენს ჯიბეში, ინვესტიციების განხორციელება, რომელიც შეამცირა ოდნავ დაბალი მაჩვენებლებით.

ამ მიდგომის დემონსტრირებადი უპირატესობაა, რომელიც ხელმძღვანელობდა ჩარლი მუგერს, ბერკშჰარდ ჰათევას ვიცე-თავმჯდომარეს, Warren Buffet- ის ბიზნეს პარტნიორს და არაჩვეულებრივად პატივსაცემი და ფულის მენეჯერს, "მოზიდული თქვენი ** საინვესტიციო" აღწეროს საიდუმლო მზარდი ნამდვილად მდიდარი მეტი ხნის განმავლობაში. ეს საშუალებას გაძლევთ გააკეთოთ ისეთი რამ, რაც ნამდვილად გჭირდება თქვენს მოსწავლეთა პატარა ლიგას თამაშებში, სკოლის ნათამაშები, კითხულობს ყავას მეგობრებთან ერთად, თქვენს მეუღლესთან ერთად შვებულებაში ან სხვაგვარად არის ის,

03 იცოდე რეინვესტირებული დივიდენდების ძალა

ყოველთვის გაიხადე შენი დივიდენდები
რატომ მოსაწყენი თითქმის ყოველთვის უფრო მომგებიანია
დივიდენდის რეინვესტირების გეგმები
მაღალი დივიდენდის აქციების შერჩევა
დივიდენდის აქციების ძიებისას, დივიდენდი სარგებელი არ არის ყველაფერზე

04 გააკეთე შენი პორტფოლიო უზარმაზარი სასარგებლოდ: მიიღეთ კოლეჯი კურსი საბაზო აღრიცხვაში

თქვენ ხარჯავთ წლის განმავლობაში თქვენი გზა up კორპორატიული ასვლა. ყოველ დილით გაღვიძებით, კოფეინს დაუმთავრებთ თქვენს სისტემაში, გარიგებასთან ერთად საათებში გადადიან, საქმიანი მოგზაურობით, თქვენი შვილებისგან დაშორებით, ნიშნავს ავტორიტეტებს, უხერხულ მომუშავეებს, გაბრაზებულ კლიენტებს და სხვა საკითხების მრავალფეროვნებას, რომლებიც ვალდებულნი არიან ხანდახან, თქვენი კარიერის განმავლობაში. თუმცა, როდესაც საქმე ეხება რეალურად ზრუნვა ფული, რომელიც თქვენ იმდენად ძალზედ რთულია, ბევრი ადამიანი მხოლოდ იმისათვის, რომ პირსახოცი. ეს ტრაგიკულია, განსაკუთრებით იმ ფონზე, რომ სათანადო, საბაზისო მენეჯმენტით, ამ სახსრებმა მოგება შეიძლება მოგებაზე მეტი მოგება, ვიდრე ოდესმე შენი შრომა.

ეს იყო გამოხატული ცოტა ხნის წინ, როცა განიხილავდი იმას, თუ როგორ უმეტეს ინვესტორებს არ აცნობიერებდნენ, როგორ შეიძლება მართლაც კარგი აღმოჩნდეს კომპანიის კაპიტალიზაციის სტრუქტურის შეცვლა, რათა გადაიხადოს კაპიტალი სადაზღვევო თანხებით სესხებით, გრძელვადიანი, ფიქსირებული განაკვეთი, რათა გაიზარდოს საფონდო და შემცირდეს საერთო აქციების მთლიანი რაოდენობა. ეს ხდება, როგორც ვსაუბრობთ ერთ ჩემს პირად საყვარელ მფლობელობაში, AutoZone. ამის შესახებ დამატებითი ინფორმაციისთვის იხ . კაპიტალის თანაფარდობის ვადის შეზღუდვები - ნომრის მიღმა ვეძებთ

05 დარჩე კომპეტენციის წრეში

როდესაც თქვენ გამოიყურება მეტი თქვენი აქციები, ობლიგაციები, ურთიერთდახმარების სახსრები და სხვა აქტივები, თქვენ უნდა მიიღოს თბილი განცდა მნიშვნელოვანია. თუ ეს ბინა შენობაა, შეიძლება გახსოვდეთ, რა გადაიხადა, რატომ იყიდით, მიბრძანდით და გადაამოწმა ქონება პირველად და ხელმოწერებს. თუ თქვენ ფლობენ მაკდონალდს, ჯონსონ და ჯონსონს, S & P 500 ინდექსის ფონდს, ან სხვა უთვალავ უსაფრთხოებას, როდესაც თქვენს ანგარიშებზე გადახედეთ, ზუსტად უნდა იცოდეთ, რატომ ფლობენ მათ - რამდენად მოგება მოგიწევთ ერთ აქციაზე მომდევნო ათწლეულის განმავლობაში, მენეჯმენტის კაპიტალის განაწილების პოლიტიკა (დივიდენდები წინააღმდეგ წილი repurchases წინააღმდეგ ვალის შემცირება წინააღმდეგ acquisitions, წინააღმდეგ მზარდი ორგანულად), ასევე იურიდიული და ეკონომიკური ტენდენციები, რომ შესაძლოა გავლენა მოახდინოს თქვენი პოზიცია.

ამიტომ Warren Buffett- ის მტკიცება, რომ ინვესტორები თავიანთ წრეში რჩებიან იმდენად, რამდენადაც მნიშვნელოვანია. თქვენ ვერ შეძლებთ ნავთობის მომსახურების ფირმის ღირებულებას; დატოვეთ, რომ ამ სფეროში კომპეტენციის მქონე ვინმე. ამის ნაცვლად, ყურადღება გაამახვილეთ იმაზე, რაც იცით და როგორ უნდა გამოვიყენოთ ფული. გრემი, ერთ-ერთ ბევრ საინვესტიციო წიგნში აღნიშნავდა საშუალო მამაკაცის საქმეში, რომელიც იმდენად კარგად იცნობდა, რომ ამერიკული წყლის სამუშაოების კომპანია იცავდა, შეძლო თავისი ბედი ყიდვის და გაყიდვის მხოლოდ ერთ სიცოცხლეზე. საინვესტიციო, ცოდნის სიბრძნე უღირსია; რაც გინდა, ცოდნის სიღრმეა.

06 სთხოვეთ პიტერ ლინჩის კითხვა

პიტერ ლინჩი ამბობდა, რომ ყოველწლიურად, ინვესტორმა უნდა გამოიყურებოდეს მის საკუთრებაში და ჰკითხა საკუთარ თავს: "იცი რა ახლა მე ვიცი, და ფასი, სადაც ეს აქციები მიმდინარე ვაჭრობაა, ფული კომპანიაში ამ გარემოებებში თუ არ მქონდა თანამდებობა? "თუ პასუხი არ არის, თქვენ უნდა განიხილონ ხანგრძლივი და რთული მიზეზები, რათა ჩატარდეს კაპიტალი.

არსებობს რამდენიმე შემთხვევა, როდესაც ეს შეიძლება იყოს ნორმალური, რომ შეინარჩუნოთ სტატუს ქვო, თუნდაც თქვენი პასუხი "არა". შესაძლოა, თქვენი გადავადებული გადასახადები იმდენად დიდი გაიზარდა, რომ ძალიან მცირე ღირებულებაა, ველით, რომ მიიღოთ სამი პროცენტული პუნქტი ან მეტი მომდევნო ათწლეულის რეალურად დაგიჯდებათ ფულის შედეგად პრინციპული ღირებულება დაკარგა IRS. შეიძლება, მაშინაც კი, ეს არის სასიამოვნო და კომფორტული საკითხი. ეს იყო ფილიპ ფიშერი, ინოვაციური საერთო აქციების ავტორია და არაკომფორტული მოგება , რომელიც ხშირად გამოხატავდა თავის მკითხველებს ფრთხილად იყვნენ ფირმაში, რომელიც მათ წლების განმავლობაში იცნობენ და კარგად ესმით, რომ ისინი არ არიან ნაცნობი, როგორც ამას სხვადასხვა სახის რისკი იძლევა.

07 როგორ აითვისე შენი ინვესტიციები შეიძლება იყოს მრავალ მილიონ დოლარიანი გადაწყვეტილება

განსხვავებული ანგარიშები კანონით განსხვავებული საგადასახადო მახასიათებლებით სარგებლობენ. მაგალითად, ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციიდან გამომდინარე, შეგიძლიათ მიიღოთ თქვენი საშემოსავლო გადასახადებიდან მიღებული თანხა, ფული გაზრდის საგადასახადო თავისუფლებას, სანამ არ გაიტანთ მოგებას, როდესაც ისინი მოგებაზე მოგებდებათ. Roth საგადასახადო ინსპექციიდან, მეორეს მხრივ, არ იძლევა საშუალებას მოგების წილი თქვენი საშემოსავლო გადასახადებიდან, მაგრამ ეს თანხა, რომელიც ანგარიშზე იზრდება, არ ექვემდებარება დაბეგვრას ამჟამინდელი კანონმდებლობის შესაბამისად. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენს ანგარიშზე $ 10,000 გაქვთ და შემდეგ იპოვით Wal-Mart- ს, რამოდენიმე ათწლეულზე მეტი $ 10,000 დოლარად იზრდება, Uncle Sam არ აპირებს წილს Bounty- ში. სულ შენია.

გახსოვდეთ, ყოველთვის უნდა კონსულტაციებს თქვენი კარგად განიხილონ და აღიარებული საგადასახადო მრჩეველი, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ინფორმირებული რჩევა, რომელიც ეფუძნება თქვენს ინდივიდუალურ სიტუაციას. ყველაზე მეტი საგადასახადო შეღავათიანი ანგარიშები ექვემდებარება ყოველწლიურად მაქსიმალურ შენატანებს, ასე რომ, ხშირად იძულებითი გადაწყვეტილების მიღება, თუ რომელი აქტივების ჩატარება ხდება. რამდენიმე ზოგადი წესია:

საგადასახადო-ეფექტური ინვესტიციები, როგორიცაა ინდექსის დაფუძნებული ურთიერთდახმარების ფონდები პირდაპირ უნდა ხდებოდეს ფონდთან ან საბროკერო ანგარიშთან. რამდენადაც ისინი არ ყიდულობენ და ხშირად ყიდულობენ ინვესტიციებს, მოგება შეუძლიათ დაფუძნებული მადლიერების სახით. უფრო მოგვიანებით.
საგადასახადო შეღავათიან ანგარიშებში ფულადი სახსრების ისეთი აქტივები, როგორიცაა REITs , დივიდენდის მდიდარი აქციები და კორპორატიული ობლიგაციები. აქციების კომპანიები, რომლებიც ინარჩუნებენ ყველა მათ მოგებას და ვატარებთ გრძელვადიან პერიოდს, შეიძლება ჩატარდეს საბროკერო ანგარიშებზე . ბიზნეს როგორიცაა Berkshire Hathaway, რომელიც არ გადაიხადა დივიდენდის წლიდან შუა რიცხვებში 1960, არის კარგი კანდიდატი, რადგან რადგან თქვენ შეიძინა თქვენი აქციები და კვლავ ჩატარების მათ, თქვენ არ გადაიხადა dime გადასახადები. იმის ნაცვლად, რომ თქვენი ფული უკვე შეზავებულია, თითქოს ეს ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციიდან იყო საგადასახადო და მხოლოდ გაყიდვაზე.

08 მარკეტინგის ციტატები მხოლოდ კვარტალური ბაზის შესახებ

საბოლოო ჯამში, ეს არის ერთი რჩევა, რომელიც, სავარაუდოდ, კარგად გააკეთე, თუ თქვენ აირჩევთ გრძელვადიანი, კონსერვატიული საინვესტიციო პორტფელის შექმნას, რომელიც დაფუძნებულია დოლარის ღირებულების საშუალოდ , დაბალი ფასებით, როგორიცაა დივიდენდის რეინვესტირების პროგრამა (ასევე ცნობილი როგორც DRIP- ის ანგარიში), და არ უნდა ველოდოთ, რომ ათი წლის ან მეტი პერიოდის ფულადი პენსია და საჭიროა, ისტორიული გამოცდილების საფუძველზე მოქმედების საუკეთესო კურსი შეიძლება დაეტოვებინა ავტოპილოტი. ანაწილეთ თქვენი ინვესტიციები თქვენს შემოწმების ან შემნახველ ანგარიშზე პირდაპირი განაღდებისათვის, განაახლეთ დივიდენდები და ყურადღება მიაქციეთ მხოლოდ ყველაზე დაბალი რისკის, უმაღლესი ხარისხის, ყველაზე მიმზიდველ ღირებულების აქციებს ან ინდექსს, როგორიცაა S & P 500 დაფუძნებული.

ამის შემდეგ, არ გადაიტვირთოთ ციტირებული საბაზრო ღირებულება ინტერნეტში, როდესაც თქვენ იჯდა თქვენს მონიტორულ ეკრანზე, შეწუხებული. შენი განზრახვა, ამ სიტუაციაში, არის ამერიკაში, ინკ., რომ იმედი მაქვს და იმედი მაქვს, რომ მომავალში ათწლეულები ღირს. ამ სცენარში უჯრედები, ორიდან სამი წლის შემდეგაც კი შეუძლებელია. მაშ, რატომ აისახება აქტივების ფასების რყევების ემოციური ენერგია? ნაცვლად ამისა, ყოველ ექვს თვეში ან წელიწადში შეხვდებით კვალიფიციურ საინვესტიციო მრჩეველს, რომელიც კარგად არის დაცული, აქვს კარგი გამოცდილება, რომელიც ეფუძნება კონსერვატიული პორტფელის ასიგნებებს, რომლებიც განკუთვნილია თქვენს ინდივიდუალურ საჭიროებებთან და რისკ-ფაილებთან და განიხილონ თქვენი საკუთრება. თუ კომპანიები ჯერ კიდევ ხვდებით ხმას, გონივრულად აფასებენ და ფულადი მოთხოვნების შესახებ თქვენი პერსპექტივა არ შეიცვლება, შეიძლება არაფრის გაკეთება არ დაგჭირდეთ. თუ ისტორიული პრეცედენტი ბოლო ასი წლის განმავლობაში რჩება ჭეშმარიტად, თქვენ უფრო მეტ სიმდიდრეს შეგეძლებათ, ვიდრე თქვენ გექნებათ სავაჭრო ან საკუთარი აქტივების მოზიდვა ნაღდ ფულში ან საქონელზე, როგორიცაა ოქრო.