რა დოლარი ღირს საშუალოდ და როგორ მუშაობს პორტფელში
მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს გარკვეული უთანხმოება, რომლის თანახმადაც დოლარის ღირებულება საშუალოდ შეუძლია შეამციროს საბაზრო რისკი , იქიდან ჩანს, რომ ინვესტორი, რომელიც დოლარის ღირებულებას ატარებს საშუალოდ, ყიდულობს და ყიდულობს ბაზრის პირობების მიუხედავად რეგულარული ინტერვალებით ან / და ფიქსირებული დოლარი ან წილის თანხა, შეიძლება უკეთესად გაუძლოს უკიდურეს საფონდო ბაზრის არასტაბილურობის დროს ზედმეტი ან პანიკის ემოციური საფრთხეები.
ფაქტობრივად, საიდუმლო დოლარის ღირებულების საიდუმლოებაა ის, რომ ის ეხმარება ეპოქას კაპიტალის განაწილების გამოწვევაში. გამოუცდელი ინვესტორებისთვის, განსაკუთრებით კი მათ, ვინც ყიდულობს ფასიანი ქაღალდების კალათებს ან რამეებს, როგორიცაა იაფი ინდექსის სახსრები , ეს შეიძლება იყოს დიდი დახმარება. სინამდვილეში, ირაციონალური ინვესტორის ქცევას ცდილობს დროდადრო .
რა არის დოლარის ღირებულება საშუალოდ?
დოლარის ღირებულება საშუალოდ შეიძლება შეფასდეს, როგორც ფორმულიკური მიდგომა სისტემურად ინვესტიციის ან ფიქსირებული თანხის ვალუტაში ან გაზიარების ფიქსირებული რიცხვების წინასწარ განსაზღვრულ ინტერვალში, რათა შეინარჩუნონ პოზიცია უსაფრთხოებაში.
ანუ, ერთი წლით აქტივების ინვესტიციის ნაცვლად, ინვესტორი თავის პოზიციად იქცევა, რომელიც ნელა ყიდულობს მცირე რაოდენობით უფრო ხანგრძლივ პერიოდს. ეს ასახავს ხარჯების საფუძველს რამდენიმე წლის განმავლობაში და სხვადასხვა ფასებში, რაც უზრუნველყოფს საბაზრო ფასების მომავალი ცვლილების წინააღმდეგ.
ეს იმას ნიშნავს, რომ ინვესტორს უფრო მაღალი ფასების პირობებში ექნება უფრო მაღალი ღირებულების გაცვლის დროს, ვიდრე მას სხვაგვარად ექნებოდა და საფონდო ფასების ჩამონგრევისას, ინვესტორს ექნება დაბალი ღირებულება, ვიდრე მას სხვაგვარად ექნება ჰქონდა.
მიმოხილვა როგორ ინვესტორი შეიძლება Setup დოლარი ღირებულება საშუალოდ გეგმა
დოლარის ღირებულების საშუალოდ გეგმის დასაწყებად, ინვესტორს სამი ძირითადი რამის გაკეთება სჭირდება.
გადაწყვიტეთ, ზუსტად რამდენი ფული მას შეუძლია ყოველთვიურად განახორციელოს ინვესტირება. მნიშვნელოვანია, რომ დარწმუნდეს, რომ თანხა ჩადენილია ფინანსურად გონივრული და ხელმისაწვდომი, ამიტომ თანხა შეიძლება შეესაბამებოდეს დროის ხანგრძლივობას, წინააღმდეგ შემთხვევაში, გეგმა არ იქნება ეფექტური.
საინვესტიციო ან საინვესტიციო ჯგუფის შერჩევა, რომელიც მას გრძელვადიან პერსპექტივაში უნდა ჰქონდეს გრძელვადიან პერსპექტივაში, განისაზღვრება როგორც მინიმუმ ხუთი ან ათი წელი.
რეგულარული ინტერვალებით - ეს შეიძლება იყოს ყოველკვირეული, ყოველთვიური ან კვარტალური, მაგალითად - ინვესტიცია, რომ ფული უსაფრთხოების მან აირჩია. თუ მისი ბროკერი სთავაზობს მას, ჩვენი ინვესტორი ავტომატურად შეუძლია ავტომატური გაყვანის გეგმის შექმნას, ასე რომ პროცესი ავტომატურად ხდება ავტომატურად არც ხარჯზე. ეს შეიძლება იყოს შესაძლებელი ამის გაკეთება გარეშე stockbroker .
მაგალითი დოლარის ღირებულების Averaging გეგმა
გაცილებით ადვილია იმის დემონსტრირება, რომ დოლარის ღირებულების საშუალოდ დაგეგმილი გეგმის საშუალებით მიდის თქვენ მიერ ჰიპოთეტური მაგალითით. წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ გაქვთ $ 15,000 გსურთ ინვესტირება ABC, Inc- ის აქციები, გამოგონილი კომპანია.
თარიღი არის 1 იანვარი. თქვენ გაქვთ ორი არჩევანი - შეგიძლიათ ფული ერთდროულად შეავსოთ, ფეხით მოშორდეს და დაივიწყოთ, ან შეგიძლიათ შეიქმნას დოლარის ღირებულების საშუალოდ დაგეგმილი გეგმა და შეამციროთ თქვენი გზა საფონდოში.
ამ უკანასკნელს აირჩევთ და გადაწყვიტეთ, რომ ყოველი კვარტლის 1,250 დოლარი სამი წლის განმავლობაში განახორციელონ.
მომდევნო სამი წლის განმავლობაში, თქვენი ფული ინვესტირებულია შემდეგი ფასებით:
ცხრილი 1: ჰიპოთეტური დოლარის ხარჯების საშუალოვადიანი გეგმა
1 კვარტალი წელი 1 = $ 50.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 25.00 აქციები შეიძინა
მე -2 კვარტლის წელი 1 = $ 40.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 31.25 აქციების შეძენა
მე -3 კვარტალი წელი 1 = $ 70.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 17.86 აქციების შეძენა
მე -4 კვარტალი წელი 1 = $ 50.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 25.00 აქციები შეიძინა
1 კვარტალი წელი 2 = $ 30.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 ინვესტიცია = 41.67 აქციების შეძენა
მე -2 კვარტალი წელი 2 = $ 20.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 ინვესტიცია = 62.50 აქციების შეძენა
მე -3 კვარტალი წელი 2 = $ 25.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 50.00 აქციების შეძენა
მე -4 კვარტალი წელი 2 = $ 32.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 ინვესტიცია = 39.06 აქციები შეიძინა
1 კვარტალი წელი 3 = $ 35.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 35.71 აქციების შეძენა
მე -2 კვარტლის წელი 3 = $ 51.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 24.51 აქციები შეიძინა
მე -3 კვარტალი წელი 3 = $ 65.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 ინვესტიცია = 19.23 აქციების შეძენა
მეოთხე კვარტალი წელი 3 = $ 50.00 საფონდო ფასი, $ 1,250.00 საინვესტიციო = 25.00 აქციები შეიძინა
იყო თუ არა ინვესტიცია თქვენი $ 15,000.00 დროს დაწყების პერიოდში, თქვენ შეიძინა 300 აქციების $ 50.00 თითო აქცია. დასასრულს, წლიური სამი აქციაზე $ 50.00 ერთ სულზე, თქვენი პოზიცია ზუსტად იგივე $ 15,000.00 ღირს.
თუმცა, თქვენი ჰიპოთეტური დოლარის ღირებულების საშუამავლო პროგრამების მეშვეობით, თქვენ დასრულდა ინვესტიცია $ 15,000.00 და მიიღეთ 396.70 აქციები, როგორც თქვენი ფიქსირებული საინვესტიციო $ 1,250.00 კვარტალში შეძლო მეტი აქციების შეძენისას, როდესაც საფონდო ფასი ჩამოინგრა და ნაკლები აქციების როდესაც საფონდო ფასი დააფასეს . მიუხედავად იმისა, რომ დასკვნითი ფასი იყო $ 50.00, ზუსტად იგივე თანხა, რაც სამი წლით ადრე, თქვენი ფსონი რეალურად აქვს საბაზრო ღირებულება $ 19,839.50.
კიდევ ერთი ნაბიჯი გადადგას დოლარის ღირებულების საშუალოდ სცენარით, თქვენი ფსონი გაორმაგდება კი 15,000 დოლარით, თუ აქციების ფასი 37.81 დოლარით გაიზარდა, რაც საწყისი ფასიდან 24.38 პროცენტით შემცირდება.
ეს ფენომენი გამოჩნდა 401 (k) ინვესტორების ანგარიშებში, რომლებიც რეგულარულად დაეხმარნენ საპენსიო დანაზოგების წილს მიუხედავად საფონდო ბაზრის მდგომარეობის წლების განმავლობაში, 2009 წლის საფონდო ბაზრის დაშლის შემდეგ. ეს დაბალი საპროცენტო შესყიდვები დაეხმარა მათი საერთო ხარჯების შემცირებას როდესაც ბაზარზე ამოღებული წლის შემდეგ, მათ შეძლეს სარგებლობდნენ ჯილდოები მათი მოთმინება და დისციპლინა.
დოლარის ღირებულების პირველადი შემცირება არის ის, რომ თუ თქვენ განიცდიან საფონდო ბირჟის ბუშტს, ან თქვენ ხართ საშუალოდ პოზიციაში, რომელიც განიცდის ღირებულების მნიშვნელოვან ზრდას, თქვენი საშუალო საფასური უფრო მაღალია, ვიდრე სხვაგვარად იქნებოდა.
ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია ნებისმიერი კონკრეტული ინვესტორის საინვესტიციო მიზნების, რისკის შემწყნარებლობის ან ფინანსური გარემოებების გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.