Როგორ და როდის უნდა გადაიტანოთ თქვენი პორტფოლიო

სადაზვერვო სტრატეგიები ურთიერთსაწინააღმდეგო ფონდებისათვის

ორმხრივი ფონდების საინვესტიციო პორტფელის რეალანსირება არის მარტივი და საპასუხისმგებლო გზა "შეიძინოს დაბალი და გაყიდვა მაღალი". მაგრამ რას ნიშნავს პორტფელის რეაბილიტაცია? რამდენად ხშირად არის გადაბირების საჭიროება და რა არის საუკეთესო სტრატეგიები და ჯერ ამის გაკეთება?

აი, რა უნდა იცოდეს ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის გადაბარების შესახებ.

ურთიერთდახმარების ფონდი პორტფოლიო: რელაქსაციის განმარტება

საბოლოო ჯამში, საბოლოო ჯამში, შეავსებთ ურთიერთშეთანხმების პორტფელის პორტფელს, თქვენ კვლავ უნდა გააკეთოთ გარკვეული პერიოდის შენარჩუნება, თუნდაც იყიდოთ ინვესტორის ყიდვა .

ურთიერთდახმარების პორტფელის პორტფელის რეალიზება უბრალოდ, მიმდინარე საინვესტიციო ხარჯების დაბრუნების აქტი, თავდაპირველ საინვესტიციო ხარჯებზე. ამიტომ გადანაწილება მოითხოვს მოითხოვს ან / და გაყიდოს თქვენი ან მთლიანი თანხების აქციების გაყიდვის ან / და გაყიდვისთვის, რათა განაწილდეს პროცენტული თანხები ბალანსში . სხვადასხვა სიტყვებით, მემორანდუმის პორტფელის ჩამოყალიბების მნიშვნელოვან შენახვის ასპექტია, ისევე, როგორც ნავთობის ცვლილება ან ხარჯი, თქვენი მანქანის შენარჩუნებასთან დაკავშირებით.

გადაბარების იდეა საკმაოდ მარტივია, მაგრამ რეაბილიტაციის დროსა და სიხშირეზე შეიძლება გარკვეული სტრატეგია დაამატოთ. სინამდვილეში, ბევრ ინვესტორს უფრო მეტად რებალანსი აქვს, ვიდრე ის უნდა იყოს. ფინანსური დამგეგმავები და ფულის მენეჯერები ხშირად ამტკიცებენ, რამდენად ხშირად ინვესტორს უნდა გაუქმდეს. უნდა იყოს ყოველთვიური, კვარტალური, ყოველწლიური ან სხვა რამე?

აქტივების განაწილება - დაბალანსების აქტი

გაჯანსაღებამდე ფიქრის დაწყებამდე შესაძლოა დაგჭირდეთ დაბალანსება .

საინვესტიციო პორტფელის ბალანსი შედგება მისი აქტივების განაწილებისა და ძირითადი საინვესტიციო ტიპებისგან. მაგალითად, ინვესტორი შეიძლება დაიწყოს 80% -იანი აქციების და 20% ობლიგაციების აქტივების განაწილებით. აქედან გამომდინარე, ინვესტორს შეიძლება ჰქონდეს 5 ფულადი სახსრები, მაგალითად, 4 საფონდო თანხა 20% -ზე, თითოეულ მათგანს 20% -ით.

ეს აქტივების განაწილება ან ბალანსი არის ის, რაც დაფუძნებულია ინვესტორის რისკის ტოლერანტობისა და საინვესტიციო მიზნების (ანუ საინვესტიციო მიზეზების გამო, ინვესტირების ვადების მიხედვით) საფუძველზე.

რატომ უნდა გაიმეოროთ შენი პორფეროლი?

ამის მიზეზი ისაა, რომ ინვესტორები პირველ რიგში თავიანთ პორტფოლიოებს აყალიბებენ. ზოგჯერ ფულადი სახსრების ან ორმხრივი დაფინანსების ტიპები ზოგჯერ უკეთესობისკენ მიმართავთ. მაგალითად, ერთი წლის განმავლობაში, ვივარაუდოთ, რომ თქვენი საფონდო თანხები ძალიან კარგად ასრულებს, მაგრამ თქვენი ბონდის სახსრები ცუდად ასრულებს. თუ თქვენი ორიგინალური განაწილება 80% -იანი აქციები და 20% -იანი ბონდები იყო, თქვენი საბოლოო წილის განაწილება შეიძლება იყოს 90% -იანი აქციები და 10% ობლიგაციები. თქვენ ახლა ბალანსი ხართ და ამ ახალი, უფრო აგრესიული განაწილება შეიძლება გამოაშკარავდეს არასასურველ რისკს. პირიქით, თუ აქციების კარი ცუდად და ობლიგაციები კარგად, მომავალ წელს შეიძლება იყოს რისკის ქვედა დონე და შეიძლება გამოგრჩეთ აქციების ბაზარზე.

როგორ და როდის: საუკეთესო დრო რეპუტაციის ურთიერთდახმარების ფონდები

რეაბილიტაციის მიზნით, თქვენ უბრალოდ გააკეთეთ შესაბამისი გარიგებები, რათა დაუბრუნდეთ ერთობლივ ფონდებს თავიანთ მიზნობრივ ხარჯებზე. მაგალითად, დაბრუნდით ჩვენი 5 ფონდის პორტფელის მაგალითზე, შეძენილი და გაყიდვით იყავი შესაბამისი თანხები იმისათვის, რომ დავუბრუნდეთ თავდაპირველ 20% თითოეულ ფონდს.

ბუნებრივია, რომ თქვენ გაყიდვაში მიიღებთ აქციების წლის აქციებს 20% -მდე და შეძენილი თანხის აქციების შეძენა ცუდად, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ მოიტანოთ ისინი 20% -მდე. თქვენ წარმატებით გაიყიდე გამარჯვებულები და შეიძინა დამარცხებული - ხმის საინვესტიციო სტრატეგია.

მაგრამ რამდენად ხშირად ინვესტორი უნდა გადაეცეს მის პორტფელს? იშვიათია, რომ ფინანსურ ბაზრებზე დიდი საქციელი გამოიწვევს თქვენი ფულადი სახსრების პორტფელს, რათა შეიქმნას ორიგინალური განაწილების პროცენტული მაჩვენებლები. თუ თქვენ გამოყოფთ 20% ერთ კონკრეტულ ფონდს, ეს არ არის ხშირად 3-ზე მეტ 4 პროცენტზე მეტი, ვიდრე ამ წლის განმავლობაში. ასევე, შეიძლება იყოს სავაჭრო ხარჯები, რომელიც დაკავშირებულია თანხებთან ყიდვისა და გაყიდვის საკითხთან. ამდენად, ხშირად შეიძლება შეამცირონ პოტენციური დადებითი ეფექტები.

წელიწადში ერთხელ არის საკმარისი სიხშირე ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის გასაახლებლად. ბევრი ადამიანი გააკეთებს წლის ბოლოს, როდესაც სხვა წლის ბოლოს სტრატეგიები, როგორიცაა საგადასახადო დაკარგვა დალაგება , ბრძენი განიხილოს. თქვენ ასევე შეგიძლიათ დასამახსოვრებელი თარიღი, როგორიცაა წლისთავი ან დაბადების დღე. გარდა ამისა, სანამ გადაბრუნება, დარწმუნდით, რომ თქვენი ფინანსური პერსპექტივა და საინვესტიციო მიზნები არ შეცვლილა ისე, რომ თქვენ უნდა შეცვალოთ თქვენი აქტივების განაწილება .

თქვენი პორტფელის არარსებობის შემთხვევაში .