იპოვეთ შენი საინვესტიციო მრჩეველი
ამ სტატიაში ჩვენ შევხედავთ საერთაშორისო საინვესტიციო მრჩევლის მოძიებას, ზოგიერთ მნიშვნელოვან კითხვას დასვასა და სხვა მნიშვნელოვან მოსაზრებებს.
ფინანსური მრჩევლის მოძიება
ფინანსური მრჩევლის მოძებნა მრავალი სხვადასხვა გზაა, მაგრამ საერთაშორისო ექსპერტიზის მრჩევლების მოძიება შეიძლება რთული იყოს. ეს განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია, თუ ცხოვრობთ პატარა ქალაქში, სადაც არ უნდა იყოს ბევრი ვარიანტი. კარგი ამბავია ის, რომ თქვენ გაქვთ არჩევანი არც სცენარი.
საუკეთესო ადგილი, რომელიც ეძებს ფინანსურ მრჩევლებს, არის CFP- ის ნახვა გეგმის ვებსაიტი, რომელიც ადვილად აკრედიტებულ საინვესტიციო მრჩევლებს ეძებს. ვებსაიტი უზრუნველყოფს ადგილობრივ ვარიანტებს კომპენსაციის მეთოდით, მინიმალური საინვესტიციო მოთხოვნებით, დისციპლინური ისტორიით და მოკლე ბიოგრაფიით. სპეციალობების სექციაში შეგიძლიათ იხილოთ საერთაშორისო ინვესტირება და სხვა მნიშვნელოვანი კრიტერიუმები.
თუ არ არსებობს საერთაშორისო ფინანსური მრჩეველები თქვენს ტერიტორიაზე, შეგიძლიათ განიხილონ ტრადიციული ფინანსური მრჩეველი, რომელიც ითხოვს საერთაშორისო ფონდების დაფარვას თქვენს პორტფოლიოში .
ბევრ ფინანსურ მრჩეველს აქვს საერთაშორისო ინვესტიციების ჩართვა პორტფოლიოში და შეიძლება ჰქონდეს გარკვეული რეკომენდაციები. მნიშვნელოვანია კითხვების დასმა იმისთვის, რომ გაიგოთ მათი მიდგომა, როდესაც საქმე ეხება საერთაშორისო ინვესტიციებისა და დივერსიფიკაციის რეკომენდაციებს.
საერთაშორისო მრჩეველთა ფონდები
ზოგიერთი საერთაშორისო საინვესტიციო მრჩეველი მოქმედებს საკუთარი სახსრების განსახორციელებლად, რათა უზრუნველყოს კლიენტებს საერთაშორისო ბაზრებზე.
ასეთ შემთხვევებში, ინვესტორებს შეუძლიათ ამ მრჩევლებისგან პირდაპირ შეძლონ ფულადი სახსრების შეძენა კლიენტების გარეშე. სივრცეში უმსხვილესი მრჩევლები არიან ცნობილი კომპანიები, როგორიცაა Schwab, Fidelity და Vanguard , მაგრამ თქვენ ასევე გვინდა განიხილონ პატარა მრჩევლები, რომლებსაც ნიშანდობლივია.
ზოგიერთი მცირე საერთაშორისო საინვესტიციო მრჩეველი ურთიერთდახმარების ფონდებია:
- Oakmark: მრჩეველი ორიენტირებულია თანმიმდევრული საინვესტიციო ფილოსოფიისა და პროცესის გამოყენებისას, რომელიც მიზნად ისახავს ღირებულების იდენტიფიცირებას. სახსრები, როგორც წესი, გამართავს 75-ზე მეტ ფასიან ქაღალდს, ხოლო მენეჯმენტს ბევრი "კანის თამაში აქვს".
- ჰარტფორდი: მრჩეველი ორიენტირებული იყო ადამიანური ცენტრისტული ინვესტიციით, რაც იმას ნიშნავს, რომ თანხების შექმნა, რომელიც ემთხვევა უნიკალური საინვესტიციო მიზნებს. მაგალითად, მისი სტრატეგიული beta ETFs ადვილად გაააქტიურებს რისკ-ოპტიმიზებულ სტრატეგიებს.
- დომინინი: მრჩეველი ყურადღებას ამახვილებს მსოფლიოს მასშტაბით სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტიციების განხორციელებაზე, რაც მოიცავს ინოვატორებისთვის კონკურენტუნარიან ფინანსურ ბრუნვასთან ერთად პოზიტიური სოციალური და გარემოსდაცვითი შედეგების მოძიებას.
შეგიძლიათ მოძებნოთ ერთობლივი დაფინანსების სიები ისეთი ვებსაიტებზე როგორიცაა USNews ან სხვადასხვა ორმხრივი ფონდი ეკრანის საშუალებით ხელმისაწვდომია მორნინგსტარსა და სხვა საიტებზე.
კითხვების დასმის მრჩევლები
ფინანსური მრჩევლის იდენტიფიცირების შემდეგ, თქვენ გინდათ ინტერვიუ, რომ მათ უზრუნველყონ, რომ ისინი სათანადოდ იყვნენ კვალიფიცირებული და თქვენი მოთხოვნილებისთვის კარგი მორგება.
ეს, როგორც წესი, კარგი იდეა შეხვდება საინვესტიციო მრჩევლებს "პირისპირ", რათა უზრუნველყოს, რომ თქვენ ერთად კარგად.
რამდენიმე მნიშვნელოვან კითხვას ვთხოვთ:
- რა გამოცდილება გაქვთ საერთაშორისო ინვესტიციებში?
- რა ლიცენზიები გაქვთ? ხართ რეგისტრირებული SEC, სახელმწიფო, ან FINRA?
- როგორ იხდით თქვენს მომსახურებას? რა არის თქვენი განაკვეთი ან კომისია?
- ოდესმე ყოფილა დისციპლინად ნებისმიერი მთავრობის მარეგულირებელი ან უჩივლა კლიენტი?
- შეგიძლიათ გამომიგზავნოთ თქვენი ფორმა ADV ორივე ნაწილის ასლი?
მნიშვნელოვანია თქვენი სათანადო შრომისმოყვარეობის უზრუნველსაყოფად, რათა უზრუნველყოს, რომ საინვესტიციო მრჩეველი არის სწორი მორგებული თქვენს მოთხოვნებზე. კერძოდ, თქვენ უნდა მოიძიოთ მრჩევლები, რომლებიც სათანადოდ დარეგისტრირდებიან, მუშაობს საფასურის საფუძველზე (არა კომისია) და თავისუფალი რეგულატორებითა და კლიენტებით.
ფულადი სახსრების გათვალისწინებით, თქვენ უნდა ჩამოტვირთოთ თითოეული ფონდის პროსპექტი, რათა შეიტყოთ მეტი ფონდის რისკისა და ჯილდოს შესახებ.
ეს შეიძლება იყოს კარგი იდეა, რომ გამოუყოთ თანხები თქვენ დაინტერესებული, რომ გაიგოთ მეტი მათი მიდგომა და უზრუნველყოს, რომ ეს არის კარგი fit.
ქვედა ხაზი
საერთაშორისო საინვესტიციო მრჩეველს შეუძლია დაეხმაროს ინდივიდუალურ ინვესტორებს თავიანთი პორტფელებისადმი უცხო ბაზრებზე ზემოქმედების გაზრდა. ბევრი საინვესტიციო მრჩეველი იმუშავებს საკუთარი ურთიერთდახმარების სახით, რაც ინვესტორებს საშუალებას აძლევს, ექსპოზიციის მიღება ტრადიციული ფინანსური მრჩევლის გარეშე. ამ ფონდებში ინვესტირების დაწყებამდე მნიშვნელოვანია თქვენი გულდასმით შესრულება და უზრუნველყოთ, რომ ყველა თქვენს კითხვას პასუხი გაეცეს და თანხები თქვენი პორტფელისთვის კარგია.