სად ინვესტირება, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება
როდესაც საპროცენტო განაკვეთები ისტორიულ ფასებში ან მის მახლობლად მდებარეობს, ბრძენი საინვესტიციო ნაბიჯი მორგებული საპროცენტო განაკვეთების მოსამზადებლად მოჰყვება, რასაც მოჰყვება საბოლოო ნაბიჯი წინამორბედი აქციების წინ ( დათვი ბაზარზე ).
მიუხედავად იმისა, რომ ეკონომიკა შეიძლება ზომიერად იყოს ჯანსაღი, როდესაც განაკვეთები იწყება იზრდება, იზრდება განაკვეთების სიგნალის დასაწყისში ბოლოს ეკონომიკური ციკლი. აქედან გამომდინარე, ტაქტიკური და დაბალანსებული მიდგომაა ინვესტიცია, რათა ისარგებლოს გვიან-საფეხურზე დადებითი იმპულსით, არამედ უფრო რთულ დროში მოამზადოს, რომელიც კუთხის გარშემო ლახავს.
საუკეთესო საფონდო ფონდები საპროცენტო განაკვეთების ზრდისთვის
რადგანაც ეს არის ერთობლივი ფონდის ინვესტორებისთვის საიტი, მე არ მოგვაწვდით კონკრეტულ აქციებს რჩევისთვის, რომ მოვიზიდოთ საპროცენტო განაკვეთის გარემოში, მაგრამ მე გეტყვით, თუ რომელი სახსრების განსახორციელებლად შეიძლება შეიქმნას ორმხრივი ფონდი. ერთი ასეთი კატეგორია ზრდის საფონდო თანხებს . ზრდის აქციებში ინვესტირების საუკეთესო დრო, როგორც წესი, ეკონომიკური ციკლის უკანასკნელ (სექსუალურ) ეტაპებზე კარგი დროა. შეხედეთ არა უმეტეს 2007 წლის მაგალითს: ეკონომიკა სწრაფად იზრდებოდა და ბაზრის ინდექსები ყველაზე მეტჯერ მიაღწია. ასევე მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ეს იყო 2008 წლის "დიდი რეცესიის" დაწყებამდე.
2007 წელს ზრდის მარაგები მთელს კაპიტალიზაციას, მსხვილ კაპიტალურ აქციებს, შუა რიცხვებში კაპიტალურ აქციებსა და მცირე კაპიტალურ აქციებს (იხილეთ ჩემი ჩარტში Value vs Growth vs Index სტატია). სწრაფი ზრდის პერიოდები ხშირად ემთხვევა საპროცენტო განაკვეთების ზრდას და ამ იდეის ხელში ჩაგდებაში ინვესტირების სტრატეგია .
მაგალითად, 2017 წელს, როდესაც სახლემწიფო საპროცენტო განაკვეთების ზრდას, ზრდის საფონდო ურთიერთობებს S & P 500 სცემეს.
მაგრამ გვახსოვდეს, რომ ზრდის აქციები და ზრდის საფონდო ურთიერთდამოკიდებულება ხშირად იჩენს უფრო დიდ უარს, ვიდრე უფრო ფართო ბაზარს, როდესაც ბაზარზე შესწორება იწყება.
საუკეთესო საფონდო სექტორი მოზიდვის საპროცენტო განაკვეთები
ისევ, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ეკონომიკა, როგორც წესი, პიკს უახლოვდება (ფედერალური სარეზერვო ზრდის ტემპები, როდესაც ეკონომიკა ძალიან სწრაფად იზრდება და ინფლაცია შეშფოთებულია). ისინი, ვინც სეზონთან ბაზრის მიზანს ემსახურება, ექნებათ პოზიტიური შემოსავლების აღების მიზანი, როდესაც ემზადება, რათა დაიცვას რთული ტენდენციები, როდესაც ბაზარი უარს იტყვის (კვლავ 2007 წლიდან 2008 წლამდე).
ამიტომ მოვაჭრეები და ინვესტორები შეიძლება განიხილონ ისეთ სექტორებს, რომლებიც, როგორც წესი, ასრულებენ ყველაზე ნაკლებად ფასს, როდესაც ბაზარი და ეკონომიკა ხელმძღვანელობს. ეს შეიძლება ჩაითვალოს თავდაცვითი საინვესტიციო ტიპებს:
- სამომხმარებლო კავები (არასამთავრობო ციკლური) : მიუხედავად იმისა, რომ სამომხმარებლო დისკრეციული (ციკლური) აქციები, როგორც წესი, შეასრულებს საუკეთესო საპროცენტო განაკვეთების ადრეულ ეტაპებს, არასამთავრობო ციკლური აქციები შეიძლება იყოს კარგი იდეა, სანამ რეცესიის ჰიტები, რაც ძნელია პროგნოზირება. ხალხი კვლავ უნდა შეიძინოს მათი სასურსათო და შეიძინოთ პროდუქტების ყოველდღიური ცხოვრების როდესაც რეცესიის ჩამოდის.
- ჯანმრთელობა : კავფის მსგავსად, მომხმარებლებმა კვლავ უნდა შეიძინონ თავიანთი წამალი და ექიმთან წასვლა კარგი და ცუდი.
- ოქრო : როდესაც მოვაჭრეები და ინვესტორები ეკონომიკური ზრდის მოსალოდნელია, ისინი ფულადი სახსრების გადაქცევას ისახავს, როგორიცაა ოქროს სახსრები და სავალუტო ფონდები , რომლებიც საიმედო აქტივებში ინვესტირებას ახდენენ. ოქრო არ არის სექტორი, მაგრამ ეს არის აქტივი, რომელსაც შეუძლია გაუკეთოს გაურკვეველი დრო და დაცემა ბაზრებზე.
როგორც ყოველთვის, მე ვაფრთხილებ, რომ ბაზრის დრო არ არის კარგი იდეა ინვესტორთა უმრავლესობისთვის. თუმცა, შეგიძლიათ კვლავ ჩართოთ ეს იდეები თქვენს პორტფოლიოში დივერსიფიკაციის მიზნით.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.