ვადების სტრატეგიები ყველა ინვესტორის ტიპ
როდესაც საქმე ეხება ფულადი სახსრების ყიდვას, ყველა ინვესტიცია წარმოადგენს ბაზრის ფორმას, მაშინაც კი, თუ თქვენ იყენებთ ყიდვა-გაყიდვის საინვესტიციო სტრატეგიას. მაგალითად, როცა გადაწყვეტილებას მიიღებთ ურთიერთშეთანხმებულ ფონდს, შეარჩიე ის, რა უნდა იყიდოს და შეძენა. იგივე გრძელდება გაყიდვის მხარეზე - გადაწყვეტთ რომელი საინვესტიციო გაყიდვას, რამდენი აქციებით ყიდულობთ, და გადაწყვიტეთ დრო, თუ არა თქვენ შეგნებულად "ბაზარზე დრო".
როგორც ყველა საინვესტიციო სტრატეგია და ფინანსური გეგმები, არსებობს მრავალი გზა წარმატებული. თქვენ უბრალოდ უნდა მოძებნოთ ერთი ან ორი სტრატეგია, რომელიც მუშაობს თქვენთვის და დარჩება მათთან. აქ არის 10 გზა ბაზარზე ორმხრივი სახსრები ერთად სიფრთხილით სიტყვის შესახებ საბაზრო დრო ბოლოს:
1. ინვესტორის უმძიმესი მტრის დაძლევა
ლეგენდარული ინვესტორის პარანჟრაციისთვის, ბენ გრემი, ინვესტორის ყველაზე ცუდი მტერი ხშირად თავისთავად. ალბათ, ყველაზე დიდი შეცდომა ინვესტორს შეუძლია დაუშვას, რომ ემოციები, როგორიცაა შიში, სიხარბე, შფოთვა და კონტროლი სურვილის გამო, რაც შეიძლება შემცირდეს ან განეიტრალება თავმდაბლობისა და მოთმინების სათნოებით. როდესაც თქვენ მიიღებთ გადაწყვეტილებებს, რომ შეუძლებელია "ბაზრის გასავრცელებლად" და ხვდები, რომ შედეგები ხშირად არ არის მყისიერი, თქვენ იწყებთ ღარიბი გადაწყვეტილების მიღების შანსებს, რომლებიც, ჩვეულებრივ, ემოციებზე დაფუძნებულნი არიან.
ეს ცუდი გადაწყვეტილებები შეიძლება გარეთ წყაროებიდან, როგორიცაა ფინანსური მედია. თქვენ კითხულობთ სტატიებს, რომლებიც ემოციურ ღილაკებს აყენებენ, მაგალითად, როგორებიცაა "მდიდარი სწრაფი ბაზრის დროით"? შეეცადეთ შეინახოთ თქვენი ინფორმაციის მოხმარება როგორც ფაქტობრივად, რაც შეიძლება. მაგრამ თუ გრძნობთ, რომ საჭიროა დარჩენა დაკავშირებული საიტი, რომელიც უყვარს პროვოცირებას ემოცია, დარწმუნებული უნდა იყოს თქვენ დაბალანსება სხვა წყარო, რომელიც უფრო რეალობა დაფუძნებული.
2. ღირებულების vs ზრდა vs ინდექსი
თუ თქვენ აშენებთ პორტფელის სახსრებიდან ნულიდან ან ეძებთ საუკეთესო გზა, რათა გაზარდოთ თქვენი არსებული საინვესტიციო ნაზავის შესრულება, თქვენ გონივრულია გაიგოთ, თუ სად არის ბაზრის ციკლის ღირებულება და ზრდის სტრატეგია საუკეთესოდ.
ზრდის სტრატეგიები ( ზრდის საფონდო ფონდები) , როგორც სახელი გულისხმობს, როგორც წესი, საუკეთესოდ ასრულებს ბაზრის ციკლის მოწიფულ ეტაპებს, როდესაც ეკონომიკა იზრდება ჯანსაღი მაჩვენებლით. ზრდის სტრატეგია ასახავს რა კორპორაციებს, მომხმარებლებსა და ინვესტორებს ერთდროულად ჯანსაღ ეკონომიკებში აკეთებენ - უფრო მეტ მოლოდინებს ზრდის მომავალ ზრდას და ამის გაკეთებას უფრო მეტ ფულს ხარჯავს. ტექნოლოგიური კომპანიები კარგი მაგალითია აქ, ისევე როგორც სხვა სამრეწველო სექტორები, როგორიცაა ენერგეტიკული ან ალტერნატიული სფეროები, როგორიცაა ძვირფასი ლითონების სახსრები . ისინი, როგორც წესი, მაღალია, მაგრამ გაგრძელდება ზრდა იმ შეფასებების მიღმა, როდესაც გარემო სწორია.
ღირებულების სტრატეგიები ( ღირებულების მარაგის სახსრები ), როგორც წესი, აღემატება ზრდისა და შერეულ (ინდექსს) რეცესიონურ გარემოში. იფიქრეთ 2002 წელს, როდესაც "dot com bubble" მთლიანად შეიჭრა და ზრდის კუთხე იყო. 2008 წლის ბოლოს, დიდი რეცესიის პიკი დაინახა, რომ ზრდის ღირებულებას.
3. საუკეთესო დრო ინვესტირებას მცირე Cap აქციების
ჩვეულებრივი სიბრძნე არის შერეული, როდესაც არის საუკეთესო დრო ინვესტირებას მცირე cap საფონდო თანხები. ზოგიერთი ამბობს, რომ ისინი საუკეთესოდ იზრდებიან საპროცენტო განაკვეთის ზრდის პირობებში, მაგრამ მცირე კაპიტალმა შეიძლება ხშირად მოიპოვოს ეკონომიკური აღდგენა, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები შედარებით მაღალია და დაცემაა. მსჯელობა ისაა, რომ მცირე კომპანიებმა დაიწყონ უფრო მზარდი ეკონომიკის განვითარება, ვიდრე უფრო მსხვილი კომპანიები, რადგან მათი კოლექტიური ბედი უშუალოდ არ არის დაკავშირებული საპროცენტო განაკვეთების და სხვა ეკონომიკური ფაქტორების დასახმარებლად. როგორც პატარა ნავი წყალში, პატარა კომპანიებს შეუძლიათ სწრაფად გადაადგილება და ნავიგაცია უფრო ზუსტად, ვიდრე მსხვილი კომპანიები, რომლებიც გადაადგილდებიან გიგანტური ოკეანის სამგზავრო.
4. ურთიერთდახმარების ფონდთან ერთად
ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც ჩვეულებრივ უწოდებენ "ფონდის ნაკადს", მიუთითებენ იმაზე, თუ როგორ ხდება ინვესტორები თავიანთ ფულს ინვესტირებას ორმხრივი სახსრებით.
ნაკადები არის დოლარის ზომები, რომლებიც მიედინება ორმხრივი სახსრებით ან გარეთ. ზოგიერთი ინვესტორი ფონდის ნაკადს იყენებს როგორც წამყვანი ეკონომიკური მაჩვენებელი, რაც იმას ნიშნავს, რომ უახლოეს მომავალში ეკონომიკის ხელმძღვანელობა შეიძლება ხელმძღვანელობდეს, თუ როგორ შეიძლება დაფინანსდეს ინვესტორები. მაგალითად, თუ ფულადი სახსრების ნაკადები დადებითია - უფრო მეტი დოლარი მიედინება ორმხრივ თანხებში, ვიდრე მიედინება - ინვესტორებს შეუძლიათ განიხილონ ეს ნიშანი იმისა, რომ ეკონომიკა უახლოეს მომავალში პოზიტიურად ხელმძღვანელობს.
5. Bear ბაზრის ურთიერთდახმარების ფონდების გამოყენება
დათვი ბაზრის სახსრებია ორმხრივი ფონდის პორტები და აშენებულია ფული, როდესაც ბაზარი იცვლება. ამის გაკეთება, ბაზრის სახსრების შეძენა მოკლე პოზიციებსა და დერივატებში შედის და, შესაბამისად, მათი დაბრუნება ჩვეულებრივ საორიენტაციო მიმართულებით საპირისპირო მიმართულებით მოძრაობს. აქედან გამომდინარე, საუკეთესო დრო, რათა გამოიყენოს საბაზრო ფონდები ახლოს არის bull ბაზარზე ან როდესაც ინვესტორი ხედავს მყარი მტკიცებულება დათვი ბაზარზე .
6. დრო ბაზრის სექტორებთან
არსებობს რამდენიმე სხვადასხვა ინდუსტრიული სექტორი, როგორიცაა ჯანდაცვა, ფინანსები და ტექნოლოგია და თითოეული სექტორის ეკონომიკური ზრდისა და შეკუმშვის სხვადასხვა ეტაპზე კარგად იმოქმედებს. აქედან გამომდინარე, შესაძლებელი გახდება ბაზარზე სექტორის სახსრები ან ETF- ები. მიუხედავად იმისა, რომ საფონდო ბაზრის არარსებობის მტკიცებულება არ არსებობს, საინვესტიციო პორტფელის მცირე ნაწილიდან სექტორების დამატება, როგორიცაა სამი ან ოთხი სექტორის ფონდი ან 5% -ზე დაფინანსებული ETF- ი, შეიძლება რეალურად დაამატოთ დივერსიფიკაცია (რისკის მინიმუმი) და პოტენციურად გაზარდოს პორტფელი ბრუნდება.
7. Momentum ინვესტირება: ვადები და სტრატეგია
ყველაზე ხშირად და, განსაკუთრებით, ორმხრივი სახსრებით, რომელიც მიზნად ისახავს იმპულსური ინვესტიციების სტრატეგიას, იდეა არის "მაღალი ყიდვა და გაყიდვა მაღლა." მაგალითად, ურთიერთშეთანხმების ფონდის მენეჯერმა შეიძლება მოიძიოს ზრდადი აქციები, რომლებმაც აჩვენა ტენდენციები თანმიმდევრული ფასეულობის ფასის გამო, მოლოდინით, რომ ფასების ზრდა გაგრძელდება. ეს დრო, ჩვეულებრივ, ბალახის ბაზრის უკანასკნელ ეტაპებზეა, სადაც საფონდო ფასები ზოგადად რამდენიმე წელიწადზე მეტ საფეხურზე დგას და ეკონომიკური ციკლი უახლოვდება მოწიფულ ეტაპებს.
საუკეთესო ინვესტორებისთვის საუკეთესო საშუალებაა გამოიყენოს კარგი ზრდის ინდექსის ვალუტის მოვაჭრე ფონდი, როგორიცაა Vanguard Growth ETF (VUG) ან აქტიურად მართული ზრდის ურთიერთდახმარების ფონდი, როგორიცაა Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. ტაქტიკური აქტივების განაწილების გამოყენება
ტაქტიკური აქტივების განაწილება წარმოადგენს საინვესტიციო სტილს, სადაც სამი ძირითადი აქტივების კლასები (აქციები, ობლიგაციები და ნაღდი ფული) აქტიურად დაბალანსებულია და ინვესტორის მიერ მორგებული ხდება პორტფელის დაბრუნების მაქსიმალურად განზრახვისა და რისკის მინიმუმამდე შემცირების მიზნით, როგორიცაა ინდექსი. ეს საინვესტიციო სტილი განსხვავდება ტექნიკური ანალიზისა და ფუნდამენტური ანალიზისაგან, რომელიც ძირითადად აქტივების განაწილებაზეა ორიენტირებული და მეორე მხრივ საინვესტიციო შერჩევისას.
ამ საინვესტიციო სტილის ნაწილი, რომელიც ტაქტიკურს ხდის, ის განაპირობებს გაბატონებულ (ან მოსალოდნელ) ბაზარს და ეკონომიკურ პირობებს. ამ პირობებისა და ინვესტორის მიზნების გათვალისწინებით, კონკრეტული აქტივების (ან ერთზე მეტი აქტივების) განაწილება შეიძლება იყოს ნეიტრალური, შეწონილი, წონასწორობა ან წონასწორობა.
მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ტაქტიკური აქტივების განაწილება განსხვავდება აბსოლუტური ბაზრის დროით, რადგან მეთოდი ნელი, მიზანმიმართული და მეთოდურია, ხოლო დრო ხშირად მოიცავს უფრო ხშირად და სპეკულაციურ ვაჭრობას. აქედან გამომდინარე ტაქტიკური აქტივების განაწილება აქტიური ინვესტირების სტილია, რომელსაც აქვს გარკვეული პასიური ინვესტიცია, შეიძინოს და შეინარჩუნოს თვისებები, რადგან ინვესტორი აუცილებლად არ მიატოვებს აქტივების ტიპებს ან ინვესტიციებს, არამედ შეცვლის წონასწორობას ან პროცენტებს.
9. ტექნიკური ანალიზი
ტექნიკური ანალიზი არის საბაზრო დროითი ტექნიკა, რომელიც სადავოა ეფექტიანი ბაზრის ჰიპოთეზებით (EMH), რომელშიც ნათქვამია, რომ ყველა ცნობილი ინფორმაცია საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდების შესახებ, როგორიცაა აქციები, უკვე ფასდება ამ ფასიანი ქაღალდების ფასებში. ამდენად, ანალიზის არც ერთი ოდენობა ინვესტორს საშუალებას მისცემს, სხვა ინვესტორებზე უარი თქვას. ტექნიკური მოვაჭრეები ხშირად იყენებენ სქემებს, რათა აღიარონ ბოლოდროინდელი ფასიანი ნიმუშები და მიმდინარე საბაზრო ტენდენციები სამომავლო ნიმუშებისა და ტენდენციების პროგნოზირების მიზნით. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, არსებობს კონკრეტული ნიმუშები და ტენდენციები, რომლებიც უზრუნველყოფს ტექნიკური ტრეიდერის გარკვეულ მინიშნებებს ან სიგნალებს, რომელსაც ეწოდება ინდიკატორები, მომავალი ბაზრის მოძრაობის შესახებ. მაგალითად, ზოგიერთი ნიმუში მოცემულია აღწერილობითი სახით, როგორიცაა "ხელმძღვანელი და მხრები" ან " ჭიქა და სახელური ". როდესაც ეს patters დაიწყოს ფორმის და აღიარებულია, ტექნიკური მოვაჭრე შეუძლია საინვესტიციო გადაწყვეტილებები საფუძველზე მოსალოდნელი შედეგი ნიმუში ან ტენდენცია.
10. შეიძინე და გამართავს სტრატეგიას
დიახ, ყიდვა-გაყიდვაც კი ბაზრის დროა! თუ ფიქრობთ, რომ ყოველ ჯერზე ყიდულობთ აქციების, ობლიგაციების, ურთიერთდახმარების სახსრების ან ETF- ების აქციებს, თქვენ ირჩევთ აქციებსა და აქციების რაოდენობას და დოლარს, თქვენ შეძენილია დრო! მიუხედავად იმისა, რომ ყიდვისა და ფლობის უმეტესობა ითვლება პასიური ინვესტიციებით, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც ინვესტორები დასაქმდებიან "შეიტანეთ და დაივიწყებენ" ფილოსოფია ტაქტიკაზე, როგორიცაა დოლარის ღირებულება საშუალოდ , ყიდულობს და მართავს ჯერ კიდევ, თუმცა ოდნავ ხარისხში.
საბაზრო დრო, როგორც წესი, ინვესტორს ყიდულობს და ყიდულობს მოკლე ვადებში, ყიდვისა და ფასების მაღალი გაყიდვის განზრახვასთან დაკავშირებით, ხოლო ყიდვისა და გამართვის დროს, როგორც წესი, მოიცავს პერიოდულ ინტერვალებში ყიდვას, ფასის გამოკლებით, ფასის გამოკლებით ჩატარების ხანგრძლივობა.
გარდა ამისა, ყიდვა-გაყიდვადი ინვესტორი ამტკიცებს, რომ ხანგრძლივი პერიოდის ჩატარება მოითხოვს უფრო ხშირი ვაჭრობას, ვიდრე სხვა სტრატეგიები. აქედან გამომდინარე, სავაჭრო ხარჯები მინიმუმამდე შემცირდება, რაც გაზრდის საინვესტიციო პორტფელის საერთო მოცულობას. მარტივად რომ ვთქვათ, ყიდვა-გაყიდვა და ინვესტორები მიიჩნევენ, რომ "ბაზარზე დრო" უფრო გონივრული საინვესტიციო სტილისაა, ვიდრე "ბაზარზე დრო".
სიტყვა სიფრთხილით ბაზარზე ვადები
ბაზრის დრო საინვესტიციო სტრატეგიაა, სადაც ინვესტორი საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს იღებს, საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდების შესაძენად ან გასაყიდად, მომავლის პროგნოზების საფუძველზე. მაგრამ საბაზრო ვადები ბრძენია? კითხვაზე, თუ არა ბაზრის დრო, გონივრულია, რომ ურთიერთდახმარების ფონდმა ინვესტორს უპასუხა პასუხებით: "შესაძლებელია თუ არა მომავლის პროგნოზირება? მოკლე პასუხი არის "არა" თუმცა, ბაზრის მრიცხველი მიიჩნევს, რომ შესაძლებელია ფასების შეძენასთან დაკავშირებული ფულადი სახსრების ან ორმხრივი ფულადი სახსრების შეძენა და გაყიდვის ხარჯები, რომლებიც ეფუძნება მომავალი ბაზრისა და ეკონომიკური საქმიანობის შეფასების საფუძველზე.
უმრავლესობა ეთანხმება იმას, რომ საბაზრო დრო შეიძლება მოკლე დროში იყოს შესაძლებელი, მაგრამ უფრო ძნელია თანმიმდევრულად და ზუსტად განსაზღვროს საფონდო ბაზრის მოძრაობები ხანგრძლივი დროის განმავლობაში. რა თქმა უნდა, წინასწარმეტყველებს მომავალში, მაგრამ ეს არ ნიშნავს იმას, რომ პროგნოზები შესრულდება. საშუალოდ ინვესტორისათვის გრძელვადიანი ფინანსური ინსტრუმენტების დივერსიფიცირებული პორტფელი საუკეთესო სტრატეგიაა. ურთიერთშეთანხმების პორტფელის დაფარვა საუკეთესოდ გამოიყენება მაშინ, როდესაც ინვესტორი ყურადღებით მიიჩნევს მათ საინვესტიციო მიზნებს (ანუ დროთა ჰორიზონტას, ფინანსურ მიზანს) და რისკის ტოლერანტობას (მაგ., გრძნობები ან ემოციები საფონდო ბაზრის ბალანსზე).
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.