რა უნდა გავაკეთოთ, როდესაც ბაზარი მიდის?
საბაზრო კორექტირება (10% შემცირება) ან სრული საბაზრო ბაზარი (20% შემცირება ან მეტი), არსებობს გარკვეული ქმედებები ინვესტორებს შეუძლიათ დაიცვან შემდგომი დანაკარგებისგან ან შეიძინონ შესაძლებლობების ყიდვა-გაყიდვის შესაძლებლობა.
თუმცა, ჩვენ დავიწყებთ საუკეთესო სახის დაცვას, რომელიც ხდება შესწორებამდე ან ატარებს ბაზარს.
იცოდე შენი რისკის ტოლერანტობა
თუ ფიქრობთ, რომ გისურვებთ ყველაზე დიდი როლიკებით გასართობ პარკში გასართობ პარკში, არ მიიღოთ იგი პირველ ადგილზე! საინვესტიციო სამყაროში, ეს არის ცოტა თვითმმართველობის ცოდნა მოუწოდა რისკის ტოლერანტობა , რომელიც არის საინვესტიციო ვადა დაკავშირებული ოდენობით ბაზრის რისკის, განსაკუთრებით არასტაბილურობის (ups და downs), ინვესტორი შეიძლება მოითმენს. ჩვეულებრივ, კალკულატორი ან კითხვარის მიხედვით, რისკის ტოლერანტობა ხშირად გამოიყენება ინვესტორების, აგრესიული, ზომიერი და კონსერვატიული კატეგორიების კატეგორიების შესაქმნელად.
მაგალითად, რისკის ტოლერანტობის კითხვარი შეიძლება რამდენიმე კითხვას სთხოვდეს სხვადასხვა ბაზრის სცენარებს და ინვესტორი გაითვალისწინებს ამ რეაგირებას მოცემულ ბაზარზე და შესაბამისად პასუხობს კითხვებს.
ნიმუში შეკითხვაა: "რას გააკეთებ, თუ საფონდო ბირჟა ერთი წლის განმავლობაში 20% -ით დაეცა? ა) არაფრის გაკეთება, ბ) დაელოდეთ რამდენიმე თვე გადაწყვეტილების მიღებას, ან გ) გაყიდვა აქციების დაუყოვნებლივ "?
აგრესიული ინვესტორი სავარაუდოდ უპასუხებს "A," ზომიერ ინვესტორს B და კონსერვატორ ინვესტორს "C." კითხვარის განზრახვა არის ინვესტორის ინვესტორისთვის ინვესტიციების პორტფელის ჩამოყალიბება, რაც ინვესტორს ხანგრძლივი დროის განმავლობაში კომფორტული იქნება. საინვესტიციო სტრატეგიის უგულებელყოფა საფონდო ბაზრის აქტივობის გამო, არ არის, როგორც წესი, საუკეთესო რეაქცია.
ამიტომ რისკის ტოლერანტობის კითხვარი ინვესტორს უნდა ეხმარებოდა ცუდი საინვესტიციო ქცევის მოლოდინში და თავიდან აცილების გზით.
არაფერი და ნუ დაიძინებთ საბაზრო ისტორიის ცოდნას
თუ თქვენ მოამზადეთ პორტფელი თქვენი მიზნებისა და შესაბამისობის დასაკმაყოფილებლად, და გრძელვადიანი ინვესტორი ხართ, არ არის საჭირო, რომ ბაზარი მიდის ქვემოთ.
თუმცა, ჯერ კიდევ გასაგებია, თუ ძირითადი ბაზრის კორექტირება ნერვიულობს. ბუნებრივია, ფიქრობთ, რომ რაღაცის გაკეთება გჭირდებათ, როდესაც მედია მუდმივად აფრთხილებს უარყოფითი ბაზრის შედეგებს.
ქარიშხარში ყოფნისას მშვიდად რჩება, აქ არის გარკვეული ისტორია საბაზრო შესწორებების განხილვაზე:
- 10% კორექტირება საშუალოდ წელიწადში ერთხელ ხდება. საშუალოდ აღდგენის დრო 10% -ით მეტია, ანუ დაახლოებით 10 თვე.
- 1950 წლიდან აქციების ისტორიული საშუალო შემოსავალი დაახლოებით 10% -ს შეადგენს.
- თუ პორტფელი ზომიერად გამოყოფილია (ანუ 60% აქციები, 40% ობლიგაციები), ეს ჩვეულებრივ არ ჩავარდება საფონდო ბაზარზე. მაგალითად, როდესაც ბაზარი მოდის 10%, საშუალო ფულადი სახსრების პორტფელი შეიძლება დაიყოს სადღაც 5% -დან 7% -მდე, დამოკიდებულია განაწილებაზე.
ერთადერთი ინვესტორი ბაზარზე, რომელსაც აქვს კარგი მიზეზი, რომ გაყიდოს აქციების კორექტირების დროს არის ის, ვინც ფულადი თანხა დაუყოვნებლივ ან მომდევნო რამდენიმე თვის განმავლობაში.
ზოგადად, სამი წლის განმავლობაში საჭირო ფულადი სახსრები არ უნდა იყოს ინვესტირებული აქციების ან ობლიგაციების ან ორმხრივი სახსრებით.
როგორ ინვესტირება Bear ბაზარზე
საბაზრო კორექტირებისთვის ემზადება დათვი ბაზრის ინვესტიცია .
როგორც მოგეხსენებათ, ეს არ არის გონივრული, რომ ბაზარზე დროულად მივიღოთ საფონდო და საწყობში არსებული ფულადი სახსრებიდან, მაგრამ ეს შეიძლება იყოს ჭკვიანი, რომ შეძლოთ მცირე და მიზანმიმართული ნაბიჯების გადადგმა თქვენი პორტფელის აქტივების განაწილების გზით.
აქტივების განაწილება არის ყველაზე დიდი გავლენის ფაქტორი მთლიანი პორტფელის შესრულებით, განსაკუთრებით დიდი ხნის განმავლობაში. აქედან გამომდინარე, ინვესტორი შეიძლება იყოს საშუალოდ საინვესტიციო შერჩევისას, მაგრამ კარგია ტაქტიკური აქტივების განაწილება და უფრო დიდი შესრულება, ვიდრე ტექნიკური და ფუნდამენტური ინვესტორები, რომლებიც კარგია საინვესტიციო შერჩევისას, მაგრამ ცუდი დრო აქვთ აქტივების განაწილებასთან.
აქ არის ტაქტიკური აქტივების განაწილების მაგალითი: ვთქვათ, ხედავთ ყურძნის ბაზრის კლასიკურ ნიშნებს, როგორიცაა მაღალი P / E კოეფიციენტები და იზრდება საპროცენტო განაკვეთები და ახალი დათვი ბაზარი ჰორიზონტზეა. ამის შემდეგ შეგიძლიათ დაიწყოს საფრთხეების შემცირება საფრთხის საფინანსო სახსრებისა და თქვენი მთლიანი საფონდო თანხის გამოყოფისა და თქვენი ბონდის ფონდისა და ფულის ბაზრის ფონდის პოზიციების შესაქმნელად.
მოდით ვივარაუდოთ, რომ თქვენი სამიზნე (ან "ნორმალური") გამოყოფა არის 65% საფონდო თანხები, 30% ბონდის სახსრები და 5% ფულადი სახსრები / ფულადი სახსრები. მას შემდეგ, რაც ხედავთ მაღალი დონის P / E კოეფიციენტებს, ახალი საბაზრო ინდექსების ახალ ჩანაწერებს და საპროცენტო განაკვეთების ზრდას, შეგიძლიათ გადადგეს საფრთხე 50% -იანი აქციების, 30% ობლიგაციები და 20% ფულადი სახით.
როგორ მივიღოთ საბაზრო კორექციის უპირატესობა?
თუ გრძელვადიანი ინვესტორი ხართ, ბაზრის კორექტირება შეიძლება გამოიწვიოს ზეიმი, არ არის შეშფოთებული. საუკეთესო დროა, როდესაც ფასები დაბალია და ბაზრის შესწორება ქმნის აქციების გაყიდვას.
თუ ნერვიულობდნენ ყიდვისას, როდესაც ბაზარი იცვლება, ან თუ ფიქრობთ, რომ შეცდომას გავაკეთებთ, ერთობლივი ფონდების შეძენით, შეგიძლიათ მიიღოთ ჭკვიანი პრევენციული ზომები დოლარის ღირებულების საშუალოდ (DCA) სტრატეგიით , რომელიც უბრალოდ ყიდულობს აქციების აქციების რეგულარულ ინტერვალში. ყიდულობთ როდესაც ფასები მაღალია, დაბალია და შორის. ეს არსებითად "საშუალო" ფასები ქვემოთ, რაც თქვენს თანხებს გაზრდის დროთა განმავლობაში.
შეგიძლიათ DCA- ს სისტემატური საინვესტიციო გეგმის შექმნით, ასევე SIP- ის, განმეორებითი საინვესტიციო გეგმის ან პერიოდული საინვესტიციო გეგმის შესახებ. SIP არის ავტომატური შემნახველი სტრატეგია, რომელიც საშუალებას აძლევს ინდივიდს აირჩიოს ფიქსირებული დოლარის ოდენობა (ან აქციების ფიქსირებული რაოდენობა საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდების გამოყენებით, როგორიცაა აქციები, ფულადი სახსრები ან ETFs) და აირჩიოს ანაბრის ან ინვესტიციების კომპლექტი სიხშირე ყოველთვიურად ან კვარტალში. თხევად ანგარიშზე, როგორიცაა ფულის ბაზრის ანგარიში ან საბანკო ანგარიშის შენატანი, როგორც წესი, გამოიყენება იმ გადასახადების დასაფინანსებლად, რომლებიც შემდეგ ყიდულობენ საინვესტიციო ტიპის აქციებს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.