იცი რომელი სექტორები, რომელთაც შეუძლიათ საფონდო ბირჟის აღმართვის საშუალება, შეძლონ ჭკვიანი გზა, თუ გაიგებთ და გაეცანით ბიზნეს ციკლის ფაზას.
ამ მიზეზით, შეხედეთ რამდენიმე ფუნდამენტურ ინვესტიციას ურთიერთდახმარების ფონდში და შემდეგ გადაადგილება უფრო მეტს სწავლობს სექტორებთან ინვესტიციის შესახებ.
ისწავლეთ როგორ უნდა ავაშენოთ პორტფოლიო
საბანკო სექტორის ინვესტირების გზით ბაზარზე დრო შეიძლება იყოს საფრთხე ან უპასუხისმგებლო ზედაპირზე, მაგრამ ეს შეიძლება გაკეთდეს გონივრულად. ურთიერთშეთანხმების საუკეთესო პორტფელის აშენება, თქვენ ყოველთვის იწყება აქტივების განაწილებით , რაც შეესაბამება თქვენს დროში ჰორიზონტსა და რისკის ტოლერანტობას .
მაგალითად, ინვესტორებს, რომლებმაც შეიძლება 10 წელზე ნაკლები ხნით უნდა შეინარჩუნონ საკუთარი დანაზოგი, უნდა ჰქონდეთ ინვესტორის შედარებით შედარებით კონსერვატიული ნაზავი აქციების, ობლიგაციებისა და ფულადი სახსრების ნაცვლად, ვიდრე 10 წელზე მეტი ინვესტიციის ჩადებას. ასევე, თუ თქვენ მიიღებთ ნერვულობას ყოველ ჯერზე ხედავთ ანგარიშის ბალანსის შემცირებას, სავარაუდოდ გაქვთ დაბალი რისკის ტოლერანტობა, რაც იმას ნიშნავს, რომ თქვენი აქტივების განაწილება შედარებით კონსერვატიული უნდა იყოს, რაც არ უნდა მოხდეს თქვენი ვადის გასვლამდე.
მას შემდეგ, რაც თქვენ ჩამოვა აქტივების განაწილება, მზად ხართ თქვენი პორტფელის აშენება.
საუკეთესო ინვესტორებისთვის კარგი მოდელი, რომელსაც პორტფელის მშენებლობისთვის მიჰყვება, უწოდებენ ძირითად და სატელიტურ სტრუქტურას. როგორც სახელი ვარაუდობს, თქვენ იწყებთ ბირთვს, როგორიცაა ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრები და სხვა თანხებით აშენება. ეს არის ის, სადაც სექტორები შედიან: ისინი შეიძლება იყოს "თანამგზავრების" ნაწილი, რომელიც დივერსიფიცირებული პორტფელის ნაწილი გახდება.
ინვესტირება სექტორის ფონდებით
სექტორის ფონდები ფოკუსირებულია კონკრეტულ ინდუსტრიაში, სოციალურ ობიექტზე ან სექტორზე, როგორიცაა ჯანდაცვა, უძრავი ქონება ან ტექნოლოგია. მათი საინვესტიციო ამოცანაა კონკრეტული ინდუსტრიული ჯგუფების კონცენტრირებული ექსპოზიციის უზრუნველყოფა, რომელსაც მოუწოდა სექტორები. ერთობლივი ფონდის ინვესტორები იყენებენ სექტორის სახსრებს, რათა გაიზარდოს ექსპორტის გარკვეული სექტორების სექტორების, მათი აზრით, უკეთესად შეასრულებენ სხვა სექტორებს.
მაგრამ როგორ შეიძლება ინვესტორმა იცოდეს, რომელი სექტორისთვის საუკეთესო დროს შეასრულებს? რა თქმა უნდა, არ არის ბროლის ბურთი, როდესაც საქმე ეხება ინვესტიციას; არავის იცის, რა არის საფონდო ბაზარი ან ეკონომიკა, განსაკუთრებით მოკლე დროში, მაგალითად, ერთ დღეს, ერთი თვის ან ერთი წლის განმავლობაში.
როგორ ხდება საფონდო ბაზარი ეკონომიკურ ციკლებთან მიმართებაში
გაანალიზება განსხვავება ბაზარზე და ეკონომიკურ ციკლს შორის და როგორ უკავშირდება საინვესტიციო საქმიანობას, შეუძლია დაეხმაროს საუკეთესო დროის სტრატეგიებსა და პორტფელის სტრუქტურის განსაზღვრას.
მაგალითად, იცით თუ არა, რომ ბალახის ბაზარი მწირია მწვერვალებით და ეკონომიკის მწვერვალებამდე შეიძლება იწყებოდეს? სხვადასხვა სიტყვებით, ახალი დათვი ბაზარზე შეიძლება დაიწყოს, როგორც ეკონომიკა აგრძელებს ზრდას, თუმცა ძალიან ნელა ტემპით. ფაქტობრივად, იმ დროისთვის ფედერალური სარეზერვო სამსახურში ოფიციალურად აცხადებს რეცესია, შეიძლება კარგი დრო იყოს უფრო აგრესიული და უფრო მეტი ინვესტიციების მოზიდვა დაიწყოთ აქციებში.
ყველა ინვესტორი, რომელშიც შედის პირები, აქტივების მენეჯერები, საპენსიო ფონდები, ბანკები, სადაზღვევო კომპანიები, მხოლოდ რამდენიმე დასახელების, კოლექტიურად შედგენა და გავლენა მოახდინონ რა არის "ბაზარი". ტექნიკურად ბაზარი ეხება კაპიტალის ბაზრებს , რომელიც არის ინვესტორთა ბაზარი საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდების შეძენა-გაყიდვა, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები და ურთიერთდახმარების სახსრები.
"ეკონომიკაზე" მოხსენიებისას ან წაკითხვისას ყველაზე ხშირად მიუთითებს, თუ რა ხდის ეკონომიკურ სისტემას, რომელიც მოიცავს მომხმარებელთა, მრეწველობას, კორპორაციებს, ფინანსურ ინსტიტუტებსა და მთავრობას.
შერჩევა საუკეთესო სექტორების საფუძველზე ბიზნესის ციკლი ფაზები
დიდი სურათის თვალსაზრისით, ადგილი, სადაც საფონდო ბირჟა და ეკონომიკა გადახურვაა ბიზნესი. ეს არის მრავალი მიზეზის გამო, მაგრამ, პირველ რიგში, ის ფაქტი, რომ ბიზნესი, რაც მცირე ბიზნესის მფლობელებისგან კორპორაციებს ნიშნავს, ეკონომიკას მართავს და საფონდო ბაზარი არსებობს.
ამ მიზეზით, ინვესტორებს შეუძლიათ იხილონ ბიზნესის ციკლი და აირჩიონ სექტორები, რომლებიც ეფუძნება ისტორიულ ტენდენციებს ციკლის სხვადასხვა ეტაპებზე:
- ადრეული ციკლი ფაზა: ეკონომიკა სწრაფად აღადგენს რეცესიიდან. კრედიტი იწყებს როგორც მონეტარული პოლიტიკის გაადვილებს (საპროცენტო განაკვეთი მცირდება), რაც დასძენს ფულს და ლიკვიდობას დასუსტებულ ეკონომიკაში. შედეგად, კორპორატიული მოგება იზრდება და მომხმარებელი ხარჯავს. საუკეთესო სექტორებია სამომხმარებლო ციკლები და ფინანსები.
- საშუალო ციკლის ფაზა: ეს არის, როგორც წესი, გრძელი ფაზა ბიზნეს ციკლი. ეკონომიკა ძლიერია, მაგრამ ზრდის ზრდა. საპროცენტო განაკვეთები მათი ყველაზე დაბალი და კორპორატიული მოგება არის მათი ძლიერი ციკლი. საუკეთესო სექტორები მოიცავს მრეწველებს, საინფორმაციო ტექნოლოგიებს და ძირითად მასალებს.
- გვიან-ციკლის ფაზა: ეკონომიკური ზრდა შენელდება და იწყება გამონაბოლქვით, რადგან ინფლაცია უფრო მაღალია და საფონდო ფასები იწყება ძვირადღირებულებთან შედარებით (იხ. S & P 500 ინდექსი P / E თანაფარდობა ). ამ ეტაპზე საუკეთესო სექტორებია ენერგო, კომუნალური, ჯანდაცვისა და სამომხმარებლო სტაბილური
- რეცესიის ფაზა: ეკონომიკური აქტივობა და კორპორატიული მოგება მცირდება და საპროცენტო განაკვეთები ასვლას უქმნის, რადგან ფედერალური სარეზერვო მუშაობს ინფლაციის გასამკლავებლად. ამ ეტაპზე საუკეთესო სექტორი მოიცავს იმავე სექტორებს, რომლებიც დაიწყებენ მოგების მიღწევას გვიან-ციკლის ფაზაში. თუმცა, ეს ფაზა, როგორც წესი, მოკლედ (როგორც წესი, წელიწადზე ნაკლებია) და ადრეული ციკლის ფაზის სექტორში გადატანა შეიძლება ჩაითვალოს.
გახსოვდეთ და გამოიყენე ინვესტიციის განაწილების 5% წესი
რამოდენიმე კითხვა შეიძლება კვლავ გულისხმობდეთ თქვენი აზრით, როგორია "რამდენი პორტფელი უნდა გამოვიყენო თითოეულ სექტორზე?" და "რამდენი სექტორი უნდა გამოვიყენო?" დაიცვას ზოგადი წესი, არ უნდა გამოყოს თითოეული სექტორის 5% -ზე მეტი და არ უნდა გამოვიყენოთ სექტორისადმი მიძღვნილი პორტფელის 20% -ზე მეტი. აქედან გამომდინარე, შეგიძლიათ გამოიყენოთ ერთი და ოთხი სექტორში.
ამის მიზეზი ისაა, რომ სხვა საფონდო თანხები, რომლებიც შეიძლება იყენებდეთ, მაგალითად, S & P 500 ინდექსის სახსრები, ექნება სექტორებს და თქვენ არ გვინდა ძალიან ბევრი საფონდო ფონდი გადახურვა , წინააღმდეგ შემთხვევაში თქვენ დაამარცხებთ ერთ ძირითად მიზანს სექტორების, რომლებიც დივერსიფიკაციისთვის. ტაქტიკური და სტრატეგიული ინვესტიცია არ არის მხოლოდ იმისთვის, რომ დააბრუნოთ!
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.