საერთაშორისო სავალუტო ფონდები დიდი ექსპერიმენტის მისაღებად დიდი გზაა
მაშინაც კი, თუ თქვენ არ იცით ბევრად მეტი ფულადი სახსრების შესახებ, ალბათ თქვენ გაქვთ თქვენი 401 (კ) ან საგადასახადო ინსპექციიდან საერთაშორისო სავალუტო ფონდის ხელმისაწვდომობა. რა არის საერთაშორისო სავალუტო ფონდი და ვინ საჭიროებს ერთს?
პირველი, მოდით დაძლევის კაპიტალი ნაწილი. კაპიტალი ნიშნავს საფონდო . კომპანიის წილი ან აქციები, რომლებიც შეგიძლიათ იყიდოთ ან გაყიდოთ. ყველაზე მეტად დაფინანსებული სახსრები, რომლებიც ყველა ბონდის სახსრებს არ ფლობენ, თანაბარი კაპიტალის ნაწილია. ისინი უფრო სარისკოა, ვიდრე ობლიგაციები, მაგრამ ისტორიულად უფრო მაღალ შემოსავალს სთავაზობენ.
(ბევრი სიმდიდრე - მათ შორის Warren Buffett- ის აშენებული აქციების.)
საერთაშორისო სააქციო კაპიტალი არ არის აშშ-ს არალეგალური კომპანიების აქციები. Vanguard- ის ანგარიშის თანახმად, აშშ-ს არალეგალური კომპანიები წარმოადგენენ გლობალური ბაზრის კაპიტალიზაციის ნახევარზე მეტს. ეს იმას ნიშნავს, რომ ნახევარზე მეტი, რაც მსოფლიოს ყველა კომპანიას ღირს. 2011 წელს Fortune- ის უმსხვილესი გლობალური კომპანიების 73% აშშ-ს გარეთ მდებარეობდა, იტყობინება ედვარდ ჯონსი. თუ არ ინერვიულოთ საერთაშორისო კომპანიებში, თქვენ არ კარგავთ ინვესტირებას ბევრი მნიშვნელოვანი კომპანიაში.
საერთაშორისო აქციების მფლობელობაში ასევე შეგიძლიათ დაეხმაროთ თქვენს დაბრუნებას. 1970 და 2016 წლებში განვითარებულ ბაზრებზე საერთაშორისო აქციების ფლობის საშუალო წლიური მაჩვენებელი 8.6% იყო. ამავე პერიოდში აშშ-ს მსხვილი კაპიტალის დაბრუნება 10.3% იყო. და რადგან აშშ-ს ბაზრები და საერთაშორისო ბაზრები ყოველთვის არ იცვლიან (1970-იან და 1980-იან წლებში აშშ-ს საერთაშორისო სტერლინგს, აშშ-ს 1990-იან წლებში დომინირებს, 2000 წელთან შედარებით ოდნავ უკეთესად შესრულდა), საერთაშორისო აქციების მფლობელი პორტფელის საერთო რისკი.
როდესაც მსოფლიო ბაზრთა ერთი ნაწილი ნაკლებად იმოქმედებს, შეიძლება კიდევ ერთი კარგად შესრულდეს. მფლობელი ორივე ეხმარება ბალანსი პორტფელი.
საერთაშორისო სააქციო კაპიტალი არ არის დაბნეული გლობალური სააქციო კაპიტალის სახსრებით. რა განსხვავებაა? გლობალური სააქციო კაპიტალი შედგება კომპანიების აქციებისგან.
აშშ-სა და არა აშშ-ს თუ გლობალურ ფონდში საერთაშორისო ექსპოზიციის მისაღებად ინვესტიცია გექნებათ, შეიძლება აღმოაჩინოთ, რომ ფონდის უმრავლესობა აშშ-ს კომპანიებშია. და თქვენ შეიძლება უკვე ფლობდეთ იმ კომპანიებს, რომლებიც სხვა სააქციო ფონდში არიან. თუ გვინდა დივერსიფიკაცია, საერთაშორისო არის სიტყვა მოსაძებნად.
არსებობს ორი სახის საერთაშორისო ფონდები. ის, ვინც ინვესტირებას განვითარებულ ქვეყნებში და მათ, ვინც ინვესტირებას ახდენს განვითარებად ბაზრებზე . განვითარებადი ბაზრები ქვეყნები ან რეგიონები, რომლებსაც ნაკლებად განვითარებული ეკონომიკა აქვთ, მაგრამ ბევრი პოტენციალი ზრდის. მაგრამ იმის გამო, რომ ამ ქვეყნებისა და მათი ბაზრების უმრავლესობა ნაკლებად რეგულირდება, აქ შეიძლება იქნას გამოყენებული იქნეს რისკის ჩართვა. უფრო დიდი რისკით, ხშირად უფრო მეტ პოტენციურ დაბრუნებას მოყვება. 1987 წლიდან 2012 წლამდე 25 წლის განმავლობაში განვითარებული ბაზრები ბრუნდება საშუალოდ 12.5% წელიწადში.
როგორც წესი, საერთაშორისო კაპიტალის სახსრები, რომლებიც შედის 401 (ლ) გეგმაში, არის მსხვილი კაპიტალის ფულადი სახსრები, რომლებიც განვითარებულ ქვეყნებში ინვესტირებას ახდენენ. იაპონიის მსგავსად, გერმანია, გაერთიანებული სამეფო. თუ გეგმა შემოგთავაზებთ ბაზრების აქციების განვითარებას, ის ცალკე ფონდში იქნება. ფინანსური მრჩევლები ხშირად ურჩევენ იმას, რომ ინვესტორები, რომლებიც ფლობენ განვითარებად ბაზრებზე, უნდა შეიზღუდოს საერთო პორტფელის 5-დან 10% -მდე.
(იხილეთ რამდენი საერთაშორისო ექსპოზიცია უნდა ჰქონდეს? )
საერთაშორისო ინვესტიციების ჩადების რისკები
საერთაშორისო ტიპის ინვესტიციასთან დაკავშირებული რამდენიმე ტიპის რისკი არსებობს.
სავალუტო რისკი : დოლარის ღირებულება განსხვავდება ფონდის ძირითადი ვალუტის ღირებულებიდან. ეს ხელს შეუწყობს თქვენი ბრუნვების გაზრდას, როდესაც დოლარი სუსტია, მიუხედავად იმისა, თუ როგორ ახორციელებს ინვესტიციები. მაგრამ როდესაც დოლარი ძლიერია, მას აქვს საპირისპირო ეფექტი.
პოლიტიკური რისკი : ადგილობრივი მთავრობების სტაბილურობა და ზედამხედველობა ბაზარზე. ნებისმიერ დროს უცხო ქვეყანაში ინვესტირებას (ან თუნდაც შენს შემთხვევაში) არსებობს რისკი, რომ ეკონომიკა ან მთავრობა შეიძლება გაუთვალისწინებელი პრობლემების წინაშე აღმოჩნდეს.
ლიკვიდურობის რისკი : აშშ-ს საფონდო ბირჟა საკმაოდ თხევადი. ნიშნავს, რომ დიდი მოცულობის აქციების ყიდულობენ და გაყიდა მას ყოველდღე.
რა ნიშნავს საშუალო ინვესტორს, როდესაც გსურთ გაყიდოს საფონდო, როგორც წესი, მზად არის მყიდველი. რა მოხდება, თუ არ იყო მყიდველი და თქვენ არ ჰქონდა არჩევანის ჩატარება მასზე? ეს არის ლიკვიდირებული ბაზარი. უცხოურ ბაზრებზე ნაკლები სავაჭრო მოცულობაა, ვიდრე აშშ-ს ბაზარი.
არსებობს სხვა რამ, რომ განიხილოს საერთაშორისო ფონდები. არის თუ არა ამერიკის შეერთებულ შტატებში არსებული სტანდარტების საბუღალტრო და ანგარიშგების სტანდარტები? ამ აქციებში ინვესტირების საფასურია, ვიდრე აშშ-ს აქციების ინვესტირებას? ფონდი, რომელიც მართავს კარგად, მოსალოდნელია და გაიგოს ეს რისკები გარკვეულწილად. საერთაშორისო ინვესტირება გაცილებით ადვილია ორმხრივი ფონდის ფარგლებში.
ინვესტორთა ქვედა ხაზი
- თუ გსურთ ნამდვილად დივერსიფიცირებული პორტფელი, აუცილებელია საერთაშორისო აქციების ინვესტირება.
- მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს რისკები და ზოგიერთი ინვესტორი შიშობს, რომ უცხოური ინვესტიციები მსოფლიო ბაზრის პოტენციური საინვესტიციო ზრდის დიდი ნაწილია.
- ექსპერტები რეკომენდაციას იძლევიან, რომ პორტფელის 20% -დან 35% -მდე არ იყოს გამოყოფილი საერთაშორისო საფონდო ბირჟებზე, ან უფრო ნაკლებად დამოკიდებულია რისკის ტოლერანტობაზე და ზრდის ფოკუსირებაზე.
- კონსერვატიული ინვესტორები ხელს უწყობენ განვითარებულ ბაზრებს განვითარებად ბაზრებზე.
- ეძებეთ სიტყვა "საერთაშორისო", რომელიც ეწინააღმდეგება "გლობალურ" უცხოურ საინვესტიციო ფონდს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტის შინაარსი უზრუნველყოფილია მხოლოდ ინფორმაციისა და დისკუსიის მიზნებისთვის და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევისთვის. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.