საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდების ერთობლივი შერჩევა უნდა შეასრულოს
ერთგულება აქვს ათეულობით დაბალ ფასს, რამოდენიმე განსხვავებულ კატეგორიაში ორმხრივი ფულადი სახსრების შესრულებას. მიუხედავად იმისა, რომ ერთგულება შეიძლება იყოს ყველაზე ცნობილი მათი აქტიური მმართველი ფულით , ისინი ასევე სთავაზობენ ბაზარზე არსებული იაფი ინდექსის სახსრებს . აქედან გამომდინარე, გასაკვირი არ არის, რატომ არის ერთ-ერთი საუკეთესო არარსებობის მქონე ფირმის კომპანიები ერთდროულად საინვესტიციო სამყაროში.
ამ ჩამონათვალში საუკეთესო ფირმის სახსრების შეძენა, ჩვენ დავსხდებით მას ქვემოთ ჩამოთვლილ სამ კატეგორიად, რომლითაც ფიდელურობა საუკეთესოა: 1) საუკეთესო აქტიურად მართვადი ფონდები, 2) საუკეთესო ინდექსის ფონდები და 3) საუკეთესო დაბალანსებული ფონდები.
აქ არის ზოგადი მეთოდოლოგია საუკეთესო ფიდურობის ფულის შერჩევისას: აქტიურად მოახერხა ფულით, მინდოდა, რომ ნახოთ გრძელვადიანი შესრულება, რომელიც სცემს ფონდის შედარებითი მაჩვენებელს, მინიმუმ 5 წლის მენეჯერს და უნიკალური თვისებები, რომლებიც სხვა სახსრებიდან სიაში.
ინდექსის სახსრებისთვის, მინდოდა ჯიშის სიაში შეყვანა, მაგრამ უპირველეს ყოვლისა შევხედე დივერსიფიცირებულ სახსრებს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებით.
დაბალანსებული სახსრებისთვის, მე შევხედე სულ მცირე არჩევანს, რომელსაც შეუძლია სხვადასხვა ინვესტორებისთვის, ძლიერი რეპერტუარისთვის, დივერსიფიცირებული პორტფელისთვის.
საუკეთესო ერთგულება: აქტიურად მართული
აქტიურად მართული სახსრებია მათი სახელი - საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდების პორტფოლიოები, რომლებსაც მენეჯერი ყიდულობს და ყიდის მათ შეხედულებისამებრ, როგორც წესი, შედარებით ინდექსის ცემის ობიექტად.
მაგალითად, აქტიურად მოქმედი მსხვილი კაპიტალის საფონდო ფონდი იმედოვნებს, რომ S & P 500 ინდექსი უფრო მეტ კალენდარულ წელში გაიზრდება, ვიდრე არა და უნდა ჰქონდეს გრძელვადიანი დაბრუნება, რაც უკეთესია ინდექსზე.
აქ არის ოთხი აქტიურად მართვადი ფული ერთგულებაზე, რომელიც, როგორც წესი, აჭარბებს მათ შესაბამის საორიენტაციო მაჩვენებელს, განსაკუთრებით გრძელვადიან პერსპექტივაში (ანუ 5-6 წლიანი წლიური შემოსავალი):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): ეს დიდი კაპიტალის საფონდო ინდექსის ფონდს იგივე მენეჯერი ჰყავს, უან დონაფი, 25 წელზე მეტია და მისი სპექტაკლის ჩანაწერი ვარსკვლავური იყო. 1990 წლიდან ფონდის დაფუძნება, FCNTX საშუალოდ 12% -ით მეტი დაბრუნდა, რაც ერთობლივი ფონდის სამყაროში იშვიათია. ფონდი ინვესტირებას ახდენს ზრდის აქციებსა და ღირებულების აქციებში, რომელთა უმეტესი ნაწილი მსხვილი ქუდია, ხოლო რამდენიმე შუა რიცხვებში კაპიტალს უკავშირდება. FCNTX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის გონივრული 0.71% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- ერთგულება სტრატეგიული დივიდენდი და შემოსავალი (FSDIX): ეს 4 ვარსკვლავიანი ფონდი ძირითადად ინვესტიციების ღირებულების აქციებში ინვესტირებას ახორციელებს აქციონერების დივიდენდების სახით შემოსავლის წარმოების მიზნით. მაგრამ ფონდსაც აქვს ზრდის მიზანიც. ამიტომ FSDIX შეიძლება კარგი არჩევანია პენსიონერებისთვის, რომელთაც სურთ შეიძინონ სახსრები შემოსავლის მიზნებისთვის, მაგრამ ასევე შეიძლება კარგი ინვესტორებისთვის გრძელვადიანი კაპიტალის შეფასებას ეძებს. FSDIX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.78% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): ეს არის ჯანდაცვის სექტორის ფონდი , რაც იმას ნიშნავს, რომ აქცენტს აკეთებს თავისი წილი, პირველ რიგში, ჯანდაცვის სექტორის კომპანიებში, ამ შემთხვევაში ბიოლოგიური ტექნოლოგიების სექტორში. მიუხედავად იმისა, რომ ბიოლოგიური ტექნოლოგიების ჯანმრთელობის აქციების დიდი პოტენციალი აქვთ, მათ შეუძლიათ მოკლე პერიოდის ციკლოვანი შემცირება. ამიტომ FBIOX შეიძლება ჩაითვალოს და აგრესიული საფონდო ფონდი , რაც იმას ნიშნავს, რომ ეს გრძელვადიანი ინვესტორებისთვისაა განკუთვნილი, რომლებიც არ იბადებენ ასეთი ინვესტიციების ზრდას. FBIOX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.73% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): ეს 5 ვარსკვლავიანი ფონდი კიდევ ერთი მაგალითია საუკეთესო შესრულებისას ორმხრივი ფონდიდან, რომელიც სარგებლობს სეზონური მენეჯერის, სტივენ ვაიმერისგან, რომელიც 1997 წლიდან FDGRX- ს ხელმძღვანელობდა. ფონდი ძირითადად მსხვილ კაპიტალში აქციების მენეჯერი მიიჩნევს, რომ საშუალო ზრდის პოტენციალი აქვს. FDGRX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,88% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500. შენიშვნა: 2016 წლის 20 ივნისს FDGRX დაიხურა ახალი ინვესტორებისთვის.
საუკეთესო ერთგულება: ინდექსის ფონდები
ერთგულება აქვს იაფი ბაზრის ბაზარზე. მიუხედავად იმისა, რომ ისინი ათზე მეტი ინდექსის ფონდს სთავაზობენ, ჩვენ აქ მოხვდებით სამი საუკეთესო პასიურად მართვადი შეთავაზება აქ:
- ერთგულება Spartan 500 ინდექსი (FUSEX). ბაზარზე ერთ-ერთი საუკეთესო S & P 500 ინდექსის სახსრები , FUSEX- ს აქვს S & P 500- ის დიდი სამუშაო, და აქვს ერთ-ერთი ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი (0.095%) მთელ ურთიერთდახმარების ფონდში. იმის გამო, რომ მისი ფართო ექსპოზიცია 500 აშშ-ის უმსხვილეს ამერიკულ აქციებზე, FUSEX- ი კარგ ფონურს განაგრძობს სახსრების გრძელვადიანი პორტფელისთვის. მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია FUSEX- ისთვის არის $ 2,500.
- ერთგულება US Bond Index (FBIDX): თუ თქვენ ეძებთ Fidelity ინდექსი ფონდი, რომელიც კარგი სამუშაო დაფარავს აშშ ბონდის ბაზარზე, თქვენ უნდა განიხილოს FBIDX, რომელიც საჩვენებელი Barclays Capital აშშ მთლიანი ბონდის ინდექსი . ეს ნიშნავს იმას, რომ ამ ობლიგაციის ინდექსის ფონდის აქციონერები მიიღებენ ათასობით ობლიგაციებს, რის შედეგადაც FBIDX ქმნის დივერსიფიცირებულ ჰოლდინგს ბონდის ბაზრის დასაფარავად. FBIDX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.20% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- ერთგულება Mid Cap Enhanced ინდექსი (FMEIX): თუ გსურთ გამოჩენილი ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც სთავაზობს ექსპოზიციის შუა cap საფონდო, FMEIX არის ერთ ერთი საუკეთესო თანხა შეგიძლიათ შეიძინოთ ამ კატეგორიაში. ეს 5 ვარსკვლავიანი ფონდი ატარებს რასელ Mid Cap Index- ს, რაც FMEIX- ის აქციონერებს მიიღებს ფართო ექსპლუატაციას შუა კაპიტალიზაციის დაახლოებით 300 აქციამდე. Mid-cap stocks უფრო დიდი ზრდის პოტენციალია, ვიდრე მსხვილი cap stocks, მაგრამ ასევე შეგიძლიათ ნახოთ უფრო მოკლევადიანი შემცირება. ეს ქმნის FMEIX აგრესიულ ჰოლდინგს, რომელიც ყველაზე მეტად შეესაბამება გრძელვადიან ინვესტორებს რისკთან შედარებით მაღალი ტოლერანტობით. ხარჯების კოეფიციენტი FMEIX- ით დაბალია 0.16% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი $ 2,500.
საუკეთესო ერთგული ფონდები: დაბალანსებული ფონდები
დაბალანსებული თანხები აქციების ბალანსში, ობლიგაციებსა და ნაღდი ფულში ჩადებს, შესაბამისად "დაბალანსებულ" მონიტორს. ისინი შეიძლება იყოს ინვესტორებისთვის ჭკვიანი საინვესტიციო არჩევანი, ვისაც სურს ინვესტიცია მხოლოდ ერთ ფონდში ან მათთვის, ვისაც სურს მყარი ძირითადი ჰოლდინგის შექმნა.
- Fidelity Balanced (FBALX): ეს არის ზომიერი გამოყოფის ფონდი, რაც ნიშნავს, რომ FBALX- ის აქციონერები მიიღებენ საშუალოდ ორი მესამედის აქციების გამოყოფას და ერთ მესამედ ობლიგაციებს. მიუხედავად იმისა, რომ ეს ნაზავი უფრო დაბალი რისკია ვიდრე 100% -იანი აქციების პორტფელი, გრძელვადიანი მოგება ისტორიულად ახლოს არის, რაც სუფთა საფონდო ფონდს მოელოდა. მას შემდეგ, რაც ფონდის ჩამოყალიბება 30 წლის წინ, FBALX- მა შეადგინა 9% -ის საშუალო მაჩვენებელი. FBALX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0.56% -ს და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- ერთგულება თავისუფლების შემოსავალი (FFFAX): ეს ფონდი ერთ-ერთი "თავისუფლების" ფონდიდან ერთგულებაა და ეს ჯგუფის ყველაზე კონსერვატიულია. მისი მიზანია, შემოსავლის მიცემა ძირითადი პრინციპების შენარჩუნებისას. აქედან გამომდინარე, ფონდი ყველაზე შესაფერისია ინვესტორებისთვის, რომლებიც უფრო მეტად არიან დაინტერესებულნი, რაც მათ აქვთ, ვიდრე მათ ბალანსის გაზრდაზე. FFFAX- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.49% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): ეს 5 ვარსკვლავიანი ფონდი შეიძლება განახორციელოს ინვესტიციის ზრდასა და შემოსავლის ასპექტებზე, რომელიც მოიცავს პორტფელის 20% -ს და ბონდის აქტივების განაწილებას, რაც პორტფელის 80% -ს შეადგენს . ამიტომ ბაზრის რისკი უფრო მაღალია, ვიდრე ბონდის ფონდი, მაგრამ საფონდო ფონდზე ნაკლები. თუმცა გრძელვადიანი მოგება მუდმივად უფრო მაღალია, ვიდრე ობლიგაციები. FAGIX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,72% და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.