ნუ ორწლიანი გადასახადები არ გაქვთ შენი ურთიერთდახმარების ფონდები
როგორ ხდება მუნიციპალური ფონდების დაბეგვრა
ურთიერთდახმარების სახსრები არ არის იგივე, როგორიც არის სხვა საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდები, როგორიცაა აქციები, რადგან ისინი ერთჯერადი პორტფელია, რომელსაც დაბლოკილი ინვესტიციები უწოდეს, რომლებიც ათეულობით ან ასობით სხვა ფასიანი ქაღალდები არიან.
აქედან გამომდინარე, საგადასახადო საქმიანობა, რომელიც ხორციელდება ურთიერთდახმარების ფონდის მართვაში, გადის საგადასახადო ვალდებულების გასწვრივ, ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტორი. მაგალითად, თუ ფულადი სახსრების მფლობელობაში მყოფი ფულადი სახსრები იხდის დივიდენდებს, მაშინ მოგვიანებით ფონდის მენეჯერი უფრო მაღალ ფასს მიაქვს, ვიდრე ის, თუ ის გადახდილია, თუ საგადასახადო ვალდებულებას მიიღებთ ორ დონეზე: 1) დივიდენდის გადასახადი ზოგადად იბეგრება შემოსავალი და 2) კაპიტალის მოგების გადასახადი, რომელიც იბეგრება კაპიტალური მოგების განაკვეთით.
და მაშინაც კი, თუ რამდენიმე თვეში მხოლოდ ორმხრივი ფონდის ჩატარება და აქციები არ გაიყიდა, შესაძლებელია, რომ მიიღოთ გრძელვადიანი კაპიტალის მოგების განაწილება (ერთ წელზე მეტია, . აქედან გამომდინარე, თქვენს მიერ გაცემული გადასახადები განპირობებულია ურთიერთდამოკიდებულების ფარგლებში, არა საკუთარი საინვესტიციო საქმიანობის გამო
იხ. ასევე: როგორ ხდება ურთიერთდახმარების ფონდის დივიდენდები
ორმაგი გადახდა ურთიერთდახმარების ფონდის ყველა საერთო ჯამში შეცდომა
ახლა ვივარაუდოთ, რომ 5 წელი გავიდა და შენს ფულს ვყიდი.
და ასევე ვივარაუდოთ, რომ თქვენი ორიგინალური ინვესტიცია იყო $ 10,000 ღირებულების აქციების ურთიერთდახმარების ფონდში და ის გადახდილი $ 400 დივიდენდების წელიწადში 5 წლის განმავლობაში. გონივრული გრძელვადიანი ინვესტორისთვის, თქვენ არჩეული გაქვთ ყველა დივიდენდი, რომელიც დაფარავს თქვენს ურთიერთდახმარების ფონდს. თქვენ საკმაოდ კარგი სამუშაო აირჩია თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდის და მისი წილის ფასის მადლიერება, მათ შორის დივიდენდის რეინვესტირება, მოგცემთ საბოლოო ღირებულებას 15 000 აშშ დოლარს, როდესაც თქვენ აპირებთ გაყიდოთ თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდი.
მას შემდეგ, რაც ფონდი იყიდე 10,000 აშშ დოლარში და 15 000 დოლარად იყიდით, თქვენ გადაიხდით გადასახადს კაპიტალური შემოსავლების 5,000 დოლარზე. თუ მილიონობით სხვა ინვესტორს ჰგავს, ვინც იმავე შეცდომას იძენს, დიახ, გადასახადი გადაიხდით $ 5,000-ში "მოგება". მაგრამ არასწორი იქნებოდა და ამით გადასახადების გადახდა ძალიან ბევრს გადაუხდიდა!
რატომ არის ეს? გახსოვდეთ, თქვენი ორიგინალური ინვესტიცია იყო $ 10,000, მაგრამ თქვენ ასევე ინვესტიცია (ან უფრო ხელახლა ინვესტიცია) $ 2,000 დივიდენდების. ამიტომ თქვენი საფუძველია $ 12,000 და თქვენი დასაბეგრი მოგება $ 3,000 (არ არის $ 5,000)!
შეგიძლიათ იხილოთ, თუ როგორ შეიძლება ადვილად მოხდეს საერთო საგადასახადო შეცდომა? ჩემი მაგალითი აქ არის გამარტივებული და არ ითვალისწინებს ინტერესის გაზრდას, მაგრამ გაკვეთილი იგივე რჩება: ყველაზე ინვესტორებს თვლიან, რომ მათი ჯიბეში ჩადებული თანხა მათ ჯიბეში გადაიტანეს, არის მათი თავდაპირველი საინვესტიციო თანხა ან "საფუძველი" საგადასახადო ანგარიშგებისათვის. ამბობს ყველა reinvested დივიდენდის და კაპიტალის მოგების დისტრიბუცია ითვლიან როგორც "ინვესტიციები", ასევე.
თქვენ შეგიძლიათ თავიდან აცილება იმავე შეცდომით უბრალოდ შეინახოთ ყველა თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდის განცხადებები და ყურადღება მიაქციეთ ყველა თანხას ინვესტიციებზე და, რაც მთავარია, თანხები "reinvested." თქვენ ასევე შეგიძლიათ იხილოთ IRS- ის პუბლიკაცია 550.
კიდევ უფრო უკეთესი, შეინახეთ განცხადებები და გაიარონ მათ გასწვრივ თქვენი საგადასახადო პროფესიონალი, ხოლო თქვენ თქვენი ცხოვრების შესახებ.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იქნას გამოყენებული საგადასახადო რჩევის ან საინვესტიციო კონსულტაციის სახით . არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.