იხილე საუკეთესო ფონდები ათწლეულის დასასრულებლად
2018 და 2019 წლის საუკეთესო სახსრების შეძენა მოიცავს მრავალ კატეგორიას. სმარტ ინვესტორები არ შეეცდებიან ბაზარზე დრო მოკლევადიან ინვესტიციებში გადასვლას, მაგრამ არა ერთ წელზე მეტი პერიოდის განმავლობაში ყიდულობენ და ყიდულობენ სტრატეგიას . ამ საინვესტიციო ფილოსოფიის გათვალისწინებით, ჩვენ შეგვიძლია განვსაზღვროთ, რომელია საუკეთესო ფულადი სახსრები 2018 და 2019 წლების შესაძენად და გამართვას.
საუკეთესო ფულადი სახსრების არჩევისას, ჰოლდინგის პერიოდის ხანგრძლივობის მიუხედავად, ინვესტორები ჭკვიანი არიან, აირჩიონ საუკეთესო იაფი და არაფულადი სახსრებიდან.
ეს იმიტომ, რომ შენახვის ხარჯების დაბალია ფუნდამენტური ასპექტი წარმოების უმაღლესი დაბრუნების, განსაკუთრებით გრძელვადიან პერსპექტივაში.
გრძელვადიან პერსპექტივაში საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდების ჩატარების სტრატეგია
ახლა მრავალწლიანი პერიოდისთვის საუკეთესო სახსრების არჩევისთვის, როგორიცაა 2018 და 2019: საბაზრო და ეკონომიკური პირობები ძნელია პროგნოზირება მოკლე დროში, განსაკუთრებით ერთი წლით ნაკლები ხანგრძლივობით. მაგრამ, როდესაც ორ წელიწადში ორი წლის განმავლობაში გაფართოვდებით, შეგიძლიათ გონივრული პროგნოზების გაკეთება.
მაშინაც კი, საუკეთესო პორტფელის მენეჯერები კი იციან, რომ მათ შეიძლება სამი წლის განმავლობაში ბაზარზე საშუალოდ შეასრულონ. მაგრამ თუ მათ შეუძლიათ სამი გამარჯვება მოიპოვონ, ისინი კარგად აკეთებენ.
ასე რომ, ამ ფონზე, აქ არის საუკეთესო სახსრები, რომლებიც პოტენციურად არიან ლიდერები უახლოეს წლებში.
საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდები 2018 და 2019 წლებისთვის: საფონდო ფონდები
ჩვენ დავიწყებთ ჩვენს ჩამონათვალს, რომელიც აქციებზეა ფოკუსირებული:
- Vanguard 500 Index (VFINX): როდესაც აშენდება პორტფელის ურთიერთდახმარების ფონდები , კარგია, რომ დაიწყოთ მსხვილი კაპიტალის ინდექსის ფონდი, როგორც ძირითადი ჰოლდინგი. სულ საფონდო ინდექსის სახსრები ასევე კარგი არჩევანია, მაგრამ 2017-დან 2019 წლამდე ძირითად ბირჟებზე ინდექსის ფონდი, სავარაუდოდ, უკეთესი იქნება, ვინაიდან მთლიანი საფონდო თანხები მოიცავს მცირე კაპიტალურ აქციებს, რაც, სავარაუდოდ, მნიშვნელოვან შემცირებას განიცდის ძირითადი კორექტირების დროს სამწლიანი პერიოდი. VFINX- ს აქვს როკ ქვედა ხარჯების კოეფიციენტი 0.16% და თავდაპირველი მინიმალური შეძენა $ 3,000.
- Vanguard Mid-Cap ინდექსი (VIMSX): მსხვილი კორექტირება (საფონდო ფასების 10% -ზე მეტი შემცირება) სავარაუდოდ 2017-დან 2019 წლამდე. მცირე კაპიტალური აქციები და შუა რიცხვებში კაპიტალური სადგურები, სავარაუდოდ, მსხვილ-კაფსზე ფასის შემცირებას გამოიწვევს, რაც VFINX- ს ძირითადი ჰოლდინგის არჩევის დასაბუთებაა. თუმცა, ძლიერი აშშ დოლარი 2017 წელს, 2018 წლამდე, შეიძლება უფრო დაბალპროცედული იყოს შუა cap stocks. სწორედ ამიტომ, შუა რიცხვებში ქუდები შეიძლება იყოს ინვესტიციის "ტკბილი ადგილი", სადაც ინვესტორებს ბალახის ბაზრებზე უფრო მეტი ყირგიზება შეუძლიათ, მაგრამ ძალზედ დიდი რაოდენობით შემცირდება ბაზრებზე. VIMSX- ს ხარჯების კოეფიციენტი 0.20 პროცენტს შეადგენს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
- Fidelity აირჩიეთ სამომხმარებლო Staples (FDFAX): აქციების ვადაგადაცილებული ამისთვის დათვი ბაზარზე, მაგრამ ეს არ არის ჭკვიანი მთლიანად გადმოხტა გარეთ აქციები და დაველოდოთ ძირითადი შესწორება მოვა და წავიდეთ ადრე დავუბრუნდეთ შემოსული ნაცვლად, რომ ჭკვიანი დარჩენა აქციების, მაგრამ მხოლოდ მოიგე რისკი ცოტათი თავდაცვით ადგილებში, როგორიცაა სამომხმარებლო სადგურები, რომლებიც არიან კომპანიები, რომლებიც გაყიდვენ პროდუქტებსა და მომსახურებას, რომელიც მომხმარებელს ჯერ კიდევ სჭირდება, ეკონომიკური პირობების მიუხედავად. კარგ დროს და ცუდად, ჩვენ ჯერ კიდევ გვჭირდება საკვები, ტანსაცმელი და ჯანდაცვა. FDFAX- ის ხარჯების კოეფიციენტი 0.77 პროცენტს შეადგენს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 2,000 შეადგენს.
- Vanguard Health Care (VGHCX): ჯანდაცვის სექტორმა დამარცხდა 2016 წელს, მაგრამ ეს იყო გამო შესწორება წლების განმავლობაში ბაზრის ხელმძღვანელობა. თუმცა, მოძველებული მოსახლეობა ბიოტექნოლოგიაში მიღწეულ პროგრესს ახდენს თითქმის ყველა პორტფელში გამორჩეული გრძელვადიანი ჰოლდინგისთვის. ჯანდაცვის სექტორი, რომელიც მოიცავს ფარმაცევტულ, საავადმყოფოებს, სამედიცინო მოწყობილობებს და სხვა ჯანდაცვის პროდუქტებსა და მომსახურებებს, არა მარტო ძლიერი გრძელვადიანი ჰოლდინგისთვის, არამედ შეიძლება იყოს ჭკვიანი თავდაცვითი ნაბიჯი, როდესაც გარდაუვალი კორექტირება იცვლება. VGHCX- ს ხარჯების კოეფიციენტი აქვს მხოლოდ 0.36% და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
- Vanguard Energy (VGENX): ენერგეტიკისა და სხვა სექტორები, რომლებიც ნედლეულზეა დამოკიდებულნი, ბიზნეს-ციკლის გვიან ეტაპზე აჭარბებენ, რაც აშშ-ს ეკონომიკა 2017 წელს და შესაძლოა 2018 და 2019 წლებში. ენერგეტიკული ასევე შეუძლია დივერსიფიკაციისთვის ინსტრუმენტი, რადგან სექტორის ფასი მოძრაობა არ არის უფრო მეტად შეესაბამება უფრო ფართო ბაზრის მაჩვენებლებს, როგორიცაა S & P 500. VGENX- ს აქვს 0.37 პროცენტიანი ხარჯების კოეფიციენტი და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
საუკეთესო დაბალანსებული ფონდები 2018 და 2019 წლებისთვის
თუ გინდა ერთი ფონდის მიდგომა, ჭკვიანი გზა ამის გაკეთება დაბალანსებული თანხებით იქნება . აქ არის რამდენიმე საუკეთესო განიხილოს 2017 მეშვეობით 2019.
- ავანგარდული დაბალანსებული (VBINX): აქციები სავარაუდოდ აღემატება ობლიგაციების 2017 დან 2019 პერიოდში; ამიტომ დაბალანსებული სახსრები VBINX- ის მსგავსად, რომლებიც უფრო მჭიდროდ იყრიან აქციებზე, ვიდრე ობლიგაციები კარგი იდეაა. VBINX- ს გააჩნია დაახლოებით ორი მესამედი აქციების აქტივების განაწილება და ერთი მესამედი ობლიგაციები, რაც მყარი ზომიერი განაწილების საშუალებას იძლევა, რაც ადვილად შეიძლება დარჩეს ინფლაციის გრძელვადიან პერსპექტივაში. ხარჯების კოეფიციენტი VBINX- ისთვის მხოლოდ 0.22 პროცენტს შეადგენს და მინიმალური თავდაპირველი შენატანი შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
Hussman Strategic Total Return (HSTRX): თუ თქვენ ეძებთ ურთიერთდახმარების ფონდს, რომელიც ჰეჯირების ფონდის მსგავსად მუშაობს, საუკეთესო ადგილია თქვენთვის. ფონდის მენეჯერი ჯონ ჰუსმანი ცნობილია 2008 წლის ბაზრის კრიზისის პროგნოზირებისა და აქტივების ბალანსის შესაქმნელად საშუალო ინფლაციის დარღვევის საშუალოდ დაბრუნებისას, ხოლო დანაკარგების მინიმუმამდე შემცირება ბაზრის შესწორებებში. HSTRX ხშირად არ გამოიწვევს ბაზარზე თავდაყირაზე, მაგრამ ეს კარგი ფონდია, როდესაც ეკონომიკა საბოლოოდ შედის რეცესიაში. ხარჯების კოეფიციენტი HSTRX- ისთვის არის 0.69% და მინიმალური ინვესტიცია შეადგენს $ 1,000.
საუკეთესო ბონდის ფონდები 2018 და 2019 წლებისთვის
საპროცენტო განაკვეთების ზრდა 2017 წელს და შესაძლოა უფრო გრძელდება, ბონდის ფასები დაეცემა, განსაკუთრებით საპროცენტო განაკვეთების მგრძნობიარე ობლიგაციებისთვის. ეს ობლიგაციები უნდა წარმოადგენდეს ლიდერებს 2019 წლისთვის:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): როდესაც ბონდის ბაზრები გამოწვევას იწვევს, კარგი იდეაა, რომ მოხდეს გამოცდილი ფონდის მენეჯერი, რომელიც ბოლო რამდენიმე ათწლეულის მანძილზე ფიქსირებული შემოსავლის ბაზრებზე ხედავს. მხოლოდ LSBRX მენეჯერი დენ ფუსი შეიძლება ითქვას, რომ ის იყო მართვის ობლიგაციები 50 წლის ან მეტი. თანხები ნებისმიერ წერტილზე ნიშნავს იმას, რომ მას შეუძლია შეასრულოს აშშ-ის ობლიგაციები, უცხოური ობლიგაციები, სახაზინო ობლიგაციები, მაღალი სარგებელი ობლიგაციები და ნებისმიერი ხანგრძლივობა, რაც საჭიროა ბაზარზე ნავიგაციისათვის. მიუხედავად იმისა, რომ LSBRX- ს შეუძლია უარყოფითი ბაზრის გარემოში მკვეთრი შემცირება, ხშირად იწვევს საშუალო ობლიგაციებს სამი წლის ან მეტი პერიოდის განმავლობაში. LSBRX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,91 პროცენტს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 2,500.
- Vanguard მოკლევადიანი საინვესტიციო Grade Bond (VFSTX): თუ გსურთ შეღწევა ქვემოთ საპროცენტო განაკვეთის რისკი, დიდი გზა ამის გაკეთება არის მოკლევადიანი ობლიგაციების სახსრები, როგორიცაა VFSTX. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, შუალედური და გრძელვადიანი ობლიგაციები ზოგადად შემცირდება მოკლევადიანი ობლიგაციების ფასზე. და საინვესტიციო კლასის ფუნქცია ნიშნავს, რომ არსებობს ბალანსი მაღალი საკრედიტო ხარისხი და ზოგიერთი ქვედა საკრედიტო ხარისხის ობლიგაციები, რომელიც შეიძლება დაეხმაროს წვენი შემოსავალი. VFSTX- ის ხარჯების კოეფიციენტი 0.20 პროცენტია და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
ახლა, რომ თქვენ გაქვთ საუკეთესო ორმხრივი ფული, შეძენა 2017, 2018 და 2019 წლებში, მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ ინვესტიცია მხოლოდ ერთი ფონდში, თუ დაბალანსებული ფონდი არ არის კარგი იდეა. აქედან გამომდინარე, ერთერთი პორტფელის რამდენიმე ფონდის კომბინაცია დივერსიფიცირებულ ნაზავს შეუძლია .
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.