ურთიერთშეთანხმების ფონდის რეზიუმე პროსპექტის განმარტება და გამოყენება
საბედნიეროდ, იმ ინვესტორებისთვის, რომლებიც რეალურად სურთ ურთიერთშეთანხმებულნი ფონდის ანალიზს და პასუხისმგებელნი იყვნენ აქციების შეძენამდე, არის მსუბუქი კითხვა, რომელსაც მოუწოდა შემაჯამებელი პროპეფსი.
რეზიუმე პროსპექტის განმარტება
არ იყოს დაბნეული პროფილით პროსპექტის ან კანონით გათვალისწინებული პროპექტის, შემაჯამებელი პროპეპუსი გთავაზობთ გაუმჯობესების სრულ ხანგრძლივ ურთიერთდახმარების ფონდს, რომელიც ხშირად დამაბნეველი და muddled ერთად legalese. თანამედროვე შემაჯამებელი პროპექტის წესები 2009 წლის 28 თებერვალს ამოქმედდა და 2010 წლის 1 იანვრიდან ყველა სტანდარტიზებული თანხმობა მოჰყვა ამ სტანდარტებს.
რამდენადაც სრული პროსპექტი არ არის ადვილი ინვესტორისთვის გასაგები, შემაჯამებელი პროპორციული წესები მოითხოვს, რომ ორმხრივი დაფინანსების კომპანიები ინვესტორებს მოკლე რეზიუმეებით (ზოგადად სამიდან ოთხგვერდიანი) უზრუნველყონ - ჩვეულებრივი ინგლისურ ენაზე - ძირითადი ინფორმაცია, რომელიც საშუალებას მისცემს ინვესტორები, რათა მიიღონ ინფორმირებული საინვესტიციო გადაწყვეტილებები შესაბამის ურთიერთდახმარების ფონდთან დაკავშირებით.
SEC- მა ასევე მიიღო წესი, რომელიც საშუალებას აძლევს შემაჯამებელ პროსპექტს, უზრუნველყოს პროსპექტის მიწოდების მოთხოვნების დაკმაყოფილება, როგორც შემაჯამებელი პროსპექტის, სრული, ნორმატიული პროპექტისა და სხვა საჭირო ინფორმაციის ონლაინ რეჟიმში.
ამ მიზეზით, თქვენ ვერ ხედავთ იმ pesky პატარა ქაღალდის ბუკლეტები აღარ (იმ თქვენ, რომლებიც ინვესტირებას მეტი 10 წლის განმავლობაში, რომ შეიძლება ახსოვდეს ძველი პროსპექტის).
რა არის ურთიერთდახმარების ფონდის შემაჯამებელი პროსპექტში?
შემაჯამებელი პროპეტუსი უნდა შეიცავდეს შემდეგ ნივთებს სტანდარტიზებული წესრიგში და არ შეიძლება შეიცავდეს დამატებით ინფორმაციას და არც უარყოფა საჭირო ინფორმაცია:
- საინვესტიციო მიზნები / მიზნები
- საფასური და ხარჯების მაგიდები
- ძირითადი საინვესტიციო სტრატეგიები, ძირითადი რისკები და შესრულების ცხრილი
- მენეჯმენტის ინფორმაცია
- შეძენა და გაყიდვის ინფორმაცია
- საგადასახადო ინფორმაცია
- ფინანსური შუამავალი კომპენსაციის ინფორმაცია
ალტერნატიული საინფორმაციო წყაროები ურთიერთდახმარების ფონდის შემაჯამებელი პროსპექტისთვის
საჭიროა ორმხრივი დაფინანსების მქონე კომპანიების მიერ პროგნოპუსების შეთავაზება სასარგებლო ნაბიჯი, რათა მოხერხებულიყო ფულადი სახსრების ინვესტირების სირთულეები უფრო მარტივი, ხელმისაწვდომი ფორმატით. თუმცა, ინვესტორებს ასევე შეუძლიათ მოიძიონ ძირითადი ინფორმაცია ორმხრივი სახსრების შესახებ, როგორიცაა საინვესტიციო ობიექტი, საფასური, მენეჯერის ფონდი და წარსული შესრულება, საიტებზე, რომლებიც ყველა ინვესტორისთვის საშინაო დავალებას ასრულებენ და ამ ინფორმაციას გასაგებია.
ზოგიერთი საუკეთესო ვებსაიტებზე კვლევის ურთიერთშეთანხმების მოიცავს მორნინგსტარმა, Lipper ლიდერები, Kiplinger ურთიერთდახმარების ფონდის Finder, FundReveal და MAXFunds. თითოეულ საიტზე აქვს საკუთარი სახე, გრძნობები და სპეციალობა. ამიტომ კარგი იდეაა, რომ თითოეული მათგანი დაინახოს, თუ რომელი კვლევითი საიტი შეესაბამება თქვენს მოთხოვნებს საუკეთესო.
და დაბრუნების იდეა და მიზანი კითხულობს შემაჯამებელი პროსპექტის, ეს ბევრად უფრო ადვილია წაკითხვის ვიდრე სრული პროსპექტის; ამიტომ ინვესტორები არიან ჭკვიანი წაკითხვის, გარდა კვლევების საიტებზე.
მას შემდეგ, რაც თქვენი საშინაო დავალება, თქვენ დარწმუნებული იყავით, რომ თქვენ გააკეთეთ მაქსიმალურად არჩევანის გაკეთება, სანამ შეძენთ ორმხრივი სახსრები.
იხ. ასევე: ფასიანი ქაღალდების კომისიის და საბოლოო მოქმედება შემაჯამებელი პროსპექტის წესების შესახებ