უცხოური ბონდის სახსრები, განვითარებადი ბაზრის ობლიგაციები, მუნიციპალური ობლიგაციები, მოკლევადიანი ობლიგაციები, საშუალოვადიანი ობლიგაციები, გრძელვადიანი ობლიგაციები, გრძელვადიანი ობლიგაციები ობლიგაციების სახსრები, სახაზინო ინფლაცია დაცული (ბილიკები) ბონდის სახსრები , მრავალ სექტორის ბონდის სახსრები და სიაში გრძელდება.
მაგრამ იმის ნაცვლად, რომ გქონდეთ ათობით ან თუნდაც ასობით ფულადი სახსრები, ჩვენ დავიმატეთ არჩევანი საუკეთესო ობლიგაციების ჩამონათვალში მხოლოდ რამდენიმე სხვადასხვა კატეგორიაში, რომლებიც ინვესტორთა უმრავლესობას კარგად მუშაობენ - გრძელვადიანი ინვესტორები, რომლებიც ეძებენ მაღალხარისხოვან, დაბალშემოსავლიან ურთიერთობებს.
საუკეთესო ბონდის ინდექსი ფონდები
ინდექსის სახსრები შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანი ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ დაფარვას კონკრეტული ბაზრის მსხვილ სეგმენტზე, ხოლო ხარჯების შენახვა დაბალია. აქ არის სამი საუკეთესო ინდექსის სახსრები, რომლებიც ჩადენილია ობლიგაციებში:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): ეს ბონდის ფონდი ფლობს ათასობით ობლიგაციებს, რომლებიც გაერთიანდებიან საერთო საჯაროდ მოვაჭრე აშშ-ს ბაზარზე. ასე რომ, როდესაც მზად ხართ თქვენი პორტფელის გაფართოებასა და რისკის დაბალანსებაზე დაბალ ფასად, დივერსიფიცირებული ბონდის ინდექსის ფონდი, VBMFX არის თქვენთვის ფონდი. VBMFX- ს აქვს დაბალი საპროცენტო განაკვეთი 0.16% და $ 3,000 მინიმალური თავდაპირველი შესყიდვა.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): თუ თქვენ ეძებთ ფართოდ დივერსიფიცირებულ ინდექს ფონდს, რომელიც პოტენციურად შეუძლია დაიბრუნოს უმაღლესი ანაზღაურება, ვიდრე მსგავსი თანხები გრძელვადიან პერსპექტივაში, FTBFX არის ჯარიმა არჩევანი. ეს ბონდის ფონდი 2,700 ობლიგაციებს ატარებს, მაგრამ ეს უფრო კონცენტრირებულია, ვიდრე VBMFX, რომელიც ფლობს 10,000 ბონდს. შედეგი, სულ მცირე, ისტორიულად, ისაა, რომ FTBFX- ს შეუძლია პოტენციურად გააუმჯობესოს გრძელვადიან პერსპექტივაში გრძელვადიან პერსპექტივაში (ანუ 10 წელზე მეტი წელზე მეტი), რაც უფრო მეტ საფრთხეს იღებს, თუმცა ჭკვიანური გზით. FTBFX- ს აქვს დაბალი ხარჯების კოეფიციენტი 0.45% -ით და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია 2,500 დოლარია.
- Vanguard შუალედური ტერმინი ბონდის ინდექსი (VBIIX): ეს ინდექსის ფონდი ყურადღებას ამახვილებს იმაზე, თუ რა შეიძლება შეფასდეს, როგორც "ტკბილი ლაქა" ობლიგაციების ინვესტიცია - შუალედური ვადიანი ობლიგაციები. მოკლევადიანი ობლიგაციები ქვედა ფარდობითი ბაზრის რისკი აქვთ, მაგრამ ისინი ასევე აწარმოებენ ქვედა შემოსავალს და გრძელვადიან პერსპექტივაში დააბრუნებენ. და გრძელვადიანი ობლიგაციები პოტენციურად უკეთესად აწარმოებენ პროდუქციის წარმოებას. ისინი უფრო მეტ ბაზარზე რისკს ატარებენ მოკლევადიან პერსპექტივაში, ვიდრე საშუალოვადიანი ობლიგაციები. აქედან გამომდინარე, VBIIX- თან, თქვენ მიიღებთ რისკის დიდ ბალანსს და დაბრუნებას, სულ მცირე, 0,16 პროცენტით. მინიმალური საწყისი ინვესტიცია $ 3,000.
საუკეთესო "გადასვლა ნებისმიერი" ბონდის ფონდები
გრძელვადიანი ინვესტორები, რომლებსაც არ იბადება ცოტა მეტი დამატებითი ბაზრის რისკი, შესაძლოა განიხილონ ბონდის ურთიერთდამოკიდებულების ფონდი, რომელსაც შეუძლია შეიძინოს ნებისმიერი სახის ობლიგაციები სხვადასხვა ბაზრებზე. ეს ბონდის სახსრები ჩვეულებრივ კატეგორიებად განისაზღვრება "მრავალ სექტორში" ბონდის სახსრებით, რადგან ისინი სხვადასხვა სახის ობლიგაციებს ატარებენ, მათ შორის რისკის მაღალი დონის ობლიგაციები და უცხოური ობლიგაციები.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Bond ფონდები, როგორიცაა LSBRX შეიძლება აწარმოოს საფონდო მსგავსი ბრუნდება გრძელვადიან პერსპექტივაში, მაგრამ თქვენ უნდა მომზადდეს მნიშვნელოვანი შემცირება მკაცრი ბაზრებზე. მაგალითად, როდესაც 2008 წელს ეკონომიკა დაიკლო, LSBRX- ს დაეცა -22 პროცენტი. თუმცა, 2009 წელს ეს მაჩვენებელი 37% -ით გაიზარდა, როდესაც აღდგენა დაიწყო. გრძელვადიანი პერიოდის განმავლობაში, ისტორია გვიჩვენებს, რომ რისკი შეიძლება იყოს ღირსეული და LSBRX- ს შეუძლია მნიშვნელოვნად დააყოვნოს ბონდის ფონდის საშუალოვადიანი. ხარჯების თანაფარდობა გონივრულია 0.89 პროცენტით, როდესაც განიხილა გამოცდილი მენეჯმენტის გუნდი. LSBRX- ის მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 2,500.
- Pimco შემოსავლის ფონდის კლასი D (PONDX): თუ თქვენ ეძებთ მაღალი შემოსავალი და არ იბადება უმაღლესი ნათესავი რისკი, რომ მოდის ერთად, PONDX არის ერთ ერთი საუკეთესო ობლიგაციები სახსრების არსებობს. ეს ფონდი საუკეთესოდ იზიდავს ინვესტორებს ზომიერ და მაღალი რისკის შემწყნარებლობას, რომლებიც ეძებენ მაღალი შემოსავლების მიღებას მათი ინვესტიციებისგან. მიუხედავად იმისა, რომ "ბონდის მეფე", ბილ გროსმა დატოვა PIMCO, კომპანია დააფუძნა ჯერ კიდევ ერთ-ერთი საუკეთესო რეპუტაცია მაღალი ხარისხის ბონდის ფონდების ურთიერთდახმარების ფონდის სამყაროში. PONDX- ს აქვს საშუალოდ საშუალო ხარჯების კოეფიციენტი 0.79 პროცენტით და მინიმუმ თავდაპირველი საინვესტიციო თანხა $ 1,000.
საუკეთესო მუნიციპალური ბონდის ფონდები
ინვესტორები, რომელთაც სურთ მინიმუმამდე გადასახადები, სურთ განიხილონ მუნიციპალური ობლიგაციების დაფინანსების უპირატესობა, რომლებიც თავისუფალია ფედერალური გადასახადებისა და სახელმწიფო გადასახადებისგან თავისუფალია (თუ ბონდის ფონდი ფლობს გადასახადის გადამხდელის პირველადი რეზიდენციის მდგომარეობას). აქ ჩვენ ხაზს ვუსვამთ მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდებს, რომლებიც მთელი ქვეყნის მასშტაბით ობლიგაციებს ატარებენ. ეს ხელს შეუწყობს პოტენციალის მაქსიმალურად გაზრდას გრძელვადიან პერსპექტივაში და შესაძლოა უფრო მაღალი შემოსავლები.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): ინვესტორები ეძებენ იაფი მუნიციპალური Bond ფონდი, რომელიც გთავაზობთ ჭკვიანი ბალანსი სარგებელი და დაბრუნების მომწონს რა ისინი ვხედავთ VWAHX. არა მარტო VWAHX ცდილობენ მაღალკვალიფიციური ობლიგაციების ჩატარებას, არამედ ისტორიულად სცემეს მაღალხარისხოვანი ბონდის 95% -ს, 3-, 5-, 10 და 15 წლიანი ბრუნვებისთვის. შეუთავსეთ ეს კომბინაცია და შესრულება 0.2% -იანი დაბალი ხარჯებით და 3000 აშშ დოლარის გონივრული საწყის ინვესტიციით. ერთობლივი ფონდის სამყაროში ერთ-ერთი საუკეთესო არმქონე მუნიციპალური ობლიგაციების ფულადი სახსრები გაქვთ.
- T. Rowe ფასი საგადასახადო-უფასო მაღალი სარგებელი (PRFHX): იმ ინვესტორებისთვის, რომელთაც სურთ უფრო მეტი სარგებელი მიიღონ მაღალი რისკის ფასად, PRFHX არის მყარი არჩევანი. მიუხედავად იმისა, რომ ფონდი ატარებს რისკის მაღალი დარიცხვის ობლიგაციებს, ეს არ გამოყოფს იმდენად, რამდენადაც ამ უნაყოფო ბონდის ფართობი, როგორც საშუალო მაღალი სარგებლის ბონდის ფონდი. და მუნიციპალური ობლიგაციების საგადასახადო თავისუფლების მდგომარეობა ამ ფონდს უფრო მიმზიდველს ხდის მათთვის, ვისაც საგადასახადო ეფექტიანი ფონდი სჭირდება დასაბეგრ ანგარიშზე. PRFHX- ს აქვს დაბალი ხარჯების შეფარდება 0.69% და მინიმუმ 2,500 აშშ დოლარის ინვესტიცია.
- USAA საგადასახადო- გაცვლითი შუალედური ვადა (USATX): თუ გსურთ დაამატოთ მაღალი რეიტინგული, კარგად მართვადი მუნიციპალური ბონდის ფონდი თქვენს პორტფოლიოში, USATX არის მნიშვნელოვანი ფონდი განიხილოს. ამ ხუთვარსკვლავიანი ფონდის ძირითადი ფუნქციაა მენეჯმენტი, რომელიც 1990-იანი წლებიდან იყო, რაც დიდი ხნის განმავლობაში ურთიერთდახმარების ფონდშია. ამ გამოცდილებამ საგადასახადო შეღავათიანი ფონდის კატეგორიაში სხვა თანხებთან შედარებით ზემოთ საშუალო მაჩვენებელი გამოიმუშავა. ხარჯების თანაფარდობა საშუალოდ 0.55 პროცენტზე ნაკლებია და USATX- ის მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000 შეადგენს.
რამდენიმე მეტი სიტყვა შესახებ საუკეთესო Bond ფონდები თქვენთვის
მიუხედავად იმისა, რომ ეს ჩამონათვალი ობლიგაციების სახსრები არ ითვალისწინებს ზოგიერთი საუკეთესო შეგიძლიათ შეიძინოთ ფიქსირებული შემოსავლის სამყაროში, თქვენ ყოველთვის შეგიძლიათ წავიდეთ და გავაკეთოთ გარკვეული კვლევის საკუთარი. ან, შეიძლება დაგჭირდეთ ამ სახსრების ხარისხის შემოწმება და ცოტა ზედმეტი საშინაო დავალება, დარწმუნებული იყოთ, რომ ისინი შესაფერისია თქვენი რისკის ტოლერანტობისა და გრძელვადიანი საინვესტიციო მიზნებისათვის.
გრძელვადიანი ბრუნვებისთვის საუკეთესო ობლიგაციების დაფინანსების ძიებისას, შეგიძლიათ ყველაფრის იგნორირება, მაგრამ მეტი ყურადღება უნდა მიაქციოთ 5-10 წლის და 15 წლიანი ბრუნვის იდეას (არა გარანტიას) იმის შესახებ, თუ როგორ შეძლებს ფონდს მომდევნო ათწლეულის ანუ.
შემოსავლის მისაღწევად საუკეთესო ბონდის ძიებისას, თქვენ გინდათ 30 დღის უსწრაფესი დავალება შევხედოთ, რომელიც ითვალისწინებს სარგებლის გაანგარიშებას, რომელიც დაფუძნებულია 30 დღიანი პერიოდის ბოლო რიცხვის ბოლო დღეს. სარგებლის ფიგურა ასახავს იმ პერიოდში დივიდენდებს და საპროცენტო სარგებელს, რომელიც დაფინანსების ხარჯების გამოქვითვის შემდეგ.
ობლიგაციების სახსრების ინვესტირების კიდევ ერთ მიზანს წარმოადგენს დივერსიფიკაცია . ბონდის ფასები საპირისპირო მიმართულებით გადაიზრდება საპროცენტო განაკვეთით. ასე რომ, როდესაც ფედერალური სარეზერვო კოლეგია გულისხმობს, რომ შეამცირებს მათ საპროცენტო განაკვეთს ბანკებში, ობლიგაციების ფასები, როგორც წესი, უფრო მაღალია. სახლემწიფო ჩვეულებრივ ამცირებს განაკვეთებს, როდესაც ეკონომიკა სუსტია.
აქედან გამომდინარე, ბონდის ურთიერთდახმარების სახსრები შეიძლება კარგად შესრულდეს, როდესაც ეკონომიკა და საფონდო ბირჟა არ არის. ამდენად, ბევრი ინვესტორია, როგორიცაა ბონდის სახსრები მათი პორტფელებში, რათა უზრუნველყოს უფრო მეტი ბალანსი და სტაბილურობა, როდესაც მათი საფონდო ფულადი სახსრები შეიძლება ფასში დაეცემა.
ბონდის სახსრები ზოგადად დაბალია საბაზრო რისკზე, ვიდრე აქციები და ობლიგაციები შეიძლება გაიზარდოს ფასეულობებზე, მიუხედავად იმისა, რომ აქციების შემცირებაა, მაგრამ ობლიგაციების დაფინანსების საუკეთესო გამოყენებაა მათი გამოყენება ურთიერთშეთანხმების ფირმის დივერსიფიცირებული პორტფელისთვის .
ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსური მდგომარეობის გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.