ჩვენ აღებული საუკეთესო ბონდის ინდექსის ფონდები ვიყიდოთ Vanguard და ერთგულება
სინამდვილეში, ინდექსის ინვესტიციის ზოგიერთი სარგებელი შეიძლება უფრო მნიშვნელოვანი იყოს ბონდის სახსრებით, ვიდრე მათი საფონდო ფონდის ბიძაშვილებთან ერთად. მაგალითად, ბევრი ბონდის ინვესტორები ეძებენ შემოსავალს, ბუნებრივია, სურთ თავიანთი ობლიგაციების დაფარვის მაქსიმალურად გამონაკლისი და ინდექსის ფონდებთან დაკავშირებული დაბალი ხარჯები აუცილებლად დაეხმარება ამ ძალისხმევას.
კიდევ ერთი ვარაუდი ბევრ ინვესტორს გასაგებია, რომ ეს არ არის ზუსტად, ის არის, რომ ყველა საუკეთესო ინდექსის სახსრები მხოლოდ ვანგარდის ინვესტიციებშია შესაძლებელი. მიუხედავად იმისა, რომ Vanguard ეჭვი არ ეპარება, რომ მეფე დაბალი საინვესტიციო და ბევრი საუკეთესო bond ინდექსები არიან Vanguard შემადგენლობა , ჯერ კიდევ არსებობს რამდენიმე გამოჩენილი არჩევანი სხვა ფონდი კომპანიები, პირველ რიგში საწყისი Vanguard კონკურენტი Fidelity Investments .
აქედან გამომდინარე, ჩვენ ვიზიარებთ საუკეთესო ბონდის ინდექსის თანხებს სხვადასხვა კატეგორიაში, რომელიც ყველა ძირითადი ბონდის ტიპს მოხვდება.
საუკეთესო ბონდის ბაზრის საუკეთესო ინდექსის ფონდები
თუ თქვენ ეძებთ ერთ კარგ ბონდის ფონდს, ან ფიქსირებული შემოსავლის პორტფელისთვის მყარი ბირჟა გჭირდებათ, საერთო ბონდის ბაზრის ფონდები გონივრული არჩევანია. აქ არის რამდენიმე საუკეთესო:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): მსოფლიოში ყველაზე მსხვილი ბონდის ფონდი VBMFX სთავაზობს აქციონერთა ექსპოზიციას აშშ-ს ბონდის ბაზრის მთელ სამყაროში, რომელიც მოიცავს 8,500-ზე მეტ ბანკს. ამის გაკეთება VBMFX საჩვენებელი Barclay ის აშშ აგრეგატი bond ინდექსი . ხარჯების კოეფიციენტი VBMFX არის როკ-ქვედა 0.16 პროცენტი და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): მიუხედავად იმისა, რომ Fidelity- ის სულ Bond ფონდი აქვს ოდნავ უფრო მაღალი ხარჯების კოეფიციენტი (0.45 პროცენტი) ვიდრე VBMFX, დამატებითი ხარჯების შეიძლება იყოს ღირს, რადგან FTBFX ისტორიულად დაფასოებული უმაღლესი წლიური დავალიანება და შემოსავალი. ფონდი ამას აქვეყნებს ბარგის აგრეგატის ბონდებზე, რომლის საშუალებითაც შესაძლებელია მაღალი მოგება და შემოსავალი. ეს ხდის ცოტა რისკის ქვეშ, ვიდრე ზოგიერთი ობლიგაციების ინდექსის სახსრები, მაგრამ მაინც მაღალი ხარისხის არჩევანია გრძელვადიან პერსპექტივაში პოტენციალით. მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია FTBFX- ისთვის არის $ 2,500.
საუკეთესო ინდექსის ფონდები გრძელვადიან ობლიგაციებში
გრძელვადიანი ობლიგაციების სახსრები, როგორც წესი, საუკეთესოდ ასრულებს საპროცენტო განაკვეთების შემცირებას, მაგრამ თუ გვსურს თქვენი პორტფელის გრძელვადიანი ობლიგაციების დაფინანსება, ინდექსის სახსრები კარგი არჩევანია. ავანგარდი და ერთგულება კვლავ რჩება რამდენიმე კატეგორიაში:
- Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): თუ გსურთ ფართო სპექტრს გრძელვადიანი ობლიგაციების ბაზარზე, ვერ იპოვით უფრო უკეთესი არჩევანია, ვიდრე VBLTX. ფონდი "Bloomberg Barclays" - ს აშშ-ს გრძელვადიანი მთავრობა / საკრედიტო ფლოტის ადაპტირებული ინდექსი, რომელიც მოიცავს 2,000-ზე მეტ ბანკს, რომელიც შედგება 60% კორპორატიული გრძელვადიანი ობლიგაციების და 40% გრძელვადიანი აშშ სახაზინო ობლიგაციებისგან. ხარჯების თანაფარდობა დაბალია 0.16 პროცენტით და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს 3 000 აშშ დოლარს.
- ერთგულება გრძელვადიანი ხაზინის ბონდის ინდექსი (FLBIX): თუ თქვენ ეძებთ მაღალი ექსპოზიციის გრძელვადიანი აშშ სახაზინო ობლიგაციები, FLBIX არის ერთ ერთი საუკეთესო ინდექსის სახსრების სამუშაოს. ფონდი, როგორც წესი, ინვესტირებას ახორციელებს მისი აქტივების არანაკლებ 80 პროცენტი ბარკლასის დიდხანს წელი აშშ სახაზინო ინდექსში. აქციები უფრო კონცენტრირებულია და ჩვეულებრივ 50 ბონდის გარშემოა. ხარჯების თანაფარდობა დაბალია 0.20 პროცენტით და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს $ 2,500.
საუკეთესო ინდექსის ფონდები მოკლევადიანი ობლიგაციებისთვის
მოკლევადიანი ობლიგაციები კარგი არჩევანია ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ დაბალ ფარდობითი ბაზრის რისკებს საინვესტიციო პერიოდებში სამზე ნაკლები.
მოკლევადიანი ობლიგაციები ასევე დაბალი საპროცენტო განაკვეთის რისკია, რაც იმას ნიშნავს, რომ მათ შეიძლება ჰქონდეთ ჭკვიანი საინვესტიციო იდეები, როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება (საპროცენტო განაკვეთების საპირისპირო მიმართულებით).
- Vanguard მოკლევადიანი ბონდის ინდექსი (VBISX): თუ თქვენ ეძებთ მოკლევადიანი ექსპოზიციის ფართო შერჩევის მოკლევადიანი ობლიგაციები, VBISX არის ერთ ერთი საუკეთესო ბონდის სახსრები თქვენი ფული. პორტფელი შედგება დაახლოებით 30% კორპორატიული ობლიგაციების და 70% აშშ-ის მთავრობის ობლიგაციებისგან. ეს ნაზავი უზრუნველყოფს რისკისა და უსაფრთხოების ბალანსს, რომელიც შეიძლება უკეთესად გამოიღოს, ვიდრე მსგავსი თანხები, რომლებიც სახელმწიფო ბონდებში აქტივების 10% -ის ინვესტირებას ახდენენ. VBISX- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0,16 პროცენტს და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
- ერთგულება მოკლევადიანი ხაზინის ბონდის ინდექსი (FSBIX): როგორც სახელი ვარაუდობს, FSBIX აქცენტს აშშ სახაზინო ობლიგაციები. პორტფელი აქტივების 80 პროცენტს აყალიბებს. სახაზინო ობლიგაციები, როგორც წესი, დაბალი შემოსავალი აქვთ, ვიდრე კორპორატიული ობლიგაციები, მაგრამ ბაზრის რისკი უფრო დაბალია. აქედან გამომდინარე, თუ თქვენ ეძებთ პრინციპული უსაფრთხოების მოკლევადიანი ჩატარების პერიოდში, FSBIX შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანი. ხარჯების თანაფარდობა 0.19 პროცენტია და მინიმალური ინვესტიცია შეადგენს 2,500 აშშ დოლარს.
საერთაშორისო ბონდის საუკეთესო ინდექსის ფონდები
თუ თქვენ ეძებთ აშშ-ს მიღმა არსებული ბონდის ფონდების დივერსიფიკაციას, ჭკვიანი არჩევანია გამოიყენოთ ინდექსის ფონდი, რომელიც უცხოურ ობლიგაციებში ინვესტირებას ახდენს.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): ინვესტორებისთვის ინვესტორებისთვის უცხოური ობლიგაციების დივერსიფიკაცია სურს, არსებობს მხოლოდ ერთი კარგი არჩევანი და ეს ფონდი ვანგარდიდან არის. VTIBX ცდილობს თვალყური ადევნოს ინდექსის შესრულებას, რომელიც მოიცავს სხვადასხვა ტიპის ობლიგაციებს, უცხოურ მთავრობასა და სააგენტოს ობლიგაციებს და კორპორატიულ კავშირებს, ძირითადად განვითარებულ ქვეყნებს, არამედ ზოგიერთი განვითარებული ბაზრის ქვეყნებს შორის. ხარჯების თანაფარდობა არის როკის ქვედა 0.17 პროცენტით და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
საუკეთესო ინდექსის ფონდები ალტერნატიული ბონდის ტიპებისათვის
არსებობს ობლიგაციების რამოდენიმე ნიშა, მაგრამ რამოდენიმე, რაც ინდექსის სახით არის ხელმისაწვდომი და ინვესტორის ყურადღების ღირსია საგადასახადო შეღავათიანი ობლიგაციები და სახაზინო ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდების სახსრები. ავანგარდი და ერთგულება უფრო მნიშვნელოვანია აქ:
- Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): ეს ბონდის ინდექსის ფონდი უზრუნველყოფს ფართო სპექტრს მუნიციპალურ ობლიგაციებს, რომლებიც გათავისუფლდებიან საგადასახადო შემოსავლების დონეზე. ზოგიერთი მუნიციპალური ობლიგაციები ასევე გთავაზობთ საგადასახადო უფასო შემოსავალს, მაგრამ ისინი უნდა იყვნენ სახელმწიფოებისა და მუნიციპალიტეტებისგან, სადაც ინვესტორის შეძენა ხდება. თუმცა მხოლოდ ერთი სახელმწიფოს შეზღუდვა ხელს უწყობს უფრო მაღალ შემოსავალსა და უკეთესი გრძელვადიანი შემოსავლების პოტენციალს. აქედან გამომდინარე, დივერსიფიცირებული საგადასახადო თავისუფლდება ბონდის ინდექსის ფონდი, როგორიცაა VTEBX შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანი. ხარჯების შეფარდება VTEBX არის 0.25 პროცენტი და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
- ერთგულება ინფლაციათ დაცული ბონდის ინდექსის ფონდი (FSIQX): ინფლაციათ დაცული ფასიანი ქაღალდების (ბირჟებზე) ობლიგაციები შეიძლება მუშაობდეს ინფლაციის წინააღმდეგ, როგორც FDAQX. ხარჯების თანაფარდობა ძალიან დაბალია 0.19 პროცენტით და მინიმალური თავდაპირველი შენაძენი შეადგენს $ 2,500.
სიფრთხილის ზომები ბონდის ინდექსის ფონდებზე შესყიდვების დაწყებამდე
ბონდის ინდექსის სახსრები დიდი დივერსიფიკაციის იარაღებია და მათ აქტიურად შეძენილი ფულადი სახსრები გრძელვადიან პერსპექტივაში შეუძლიათ. თუმცა, რადგან ისინი პასიურად მოახერხებენ, პორტფელის მენეჯერები ვერ შეძლებენ შეიძინონ და გაყიდონ საკუთარი შეხედულებისამებრ. როდესაც საპროცენტო განაკვეთები იზრდება, ეს შეიძლება იყოს უარყოფითი ფაქტორი, რადგან ინდექსის ფონდის მენეჯერს იძულებული აქვს შეასრულოს ობლიგაციები, რომლებიც შეიძლება უფრო და უფრო მეტად გაიზარდოს იმაზე, ვიდრე აქტივები.
სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ ობლიგაციების ფასები ქვიშის ჩამონგრევის შემთხვევაში, ბონდის ინდექსის ფონდის მენეჯერს იძულებული გახდება გადააფაროს კლდეზე, ხოლო აქტიური მენეჯერი შეიძლება თავიდან აიცილოს ყველაზე საშინელი შემოდგომა.
ამასთანავე, ბევრი აქტიური ბონდის მენეჯერმა დაიწყო საპროცენტო განაკვეთების ზრდის პროგნოზირება და 2010 წლის დასაწყისში შესაბამისი კლების ფასი შემცირდა. მაგრამ ისინი ძირითადად არასწორი იყო. ობლიგაციები არ შეცვლილა 2013 წლამდე, მაგრამ შემდეგ უმეტესწილად პოზიტიურია 2017 წლისთვის. ბონდის ინდექსის სახსრები 2014 წლის 2016 წლამდე ყველაზე აქტიურ სახსრებს აჭარბებდა.
დედააზრი ისაა, რომ თუნდაც პროფესიონალი ფული მენეჯერები ვერ ზუსტად და თანმიმდევრულად პროგნოზირებენ რა ბაზრები წინასწარ იმოქმედებენ. ამიტომ ინდექსის სახსრები ხშირად ყველაზე ინვესტორების საუკეთესო საინვესტიციო იდეაა.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.