ფინანსური მრჩეველთა რწმუნების შემოწმება და ბიზნესის შემოწმებამდე საჩივრების შემოწმება.
არ გააკეთოთ ბიზნესი ფინანსური მრჩეველი, ფინანსური მრჩეველი, საინვესტიციო კონსულტანტი ან საბროკერო, მათთან ერთად, არ შეამოწმეთ მათი საჩივრის ჩანაწერის შემოწმება და გადამოწმების დამადასტურებელი დოკუმენტები.
როგორ ხარ? ორი მარტივი ნაბიჯი.
პირველ რიგში, ჰკითხეთ მათ, რა სააგენტოს, ან სააგენტოებს, გააკონტროლონ თავიანთი ბიზნესი
პასუხი უნდა იყოს FINRA ან SEC. FINRA დგას ფინანსური ინდუსტრიის მარეგულირებელი ორგანო. SEC არის ფასიანი ქაღალდების კომისიისთვის.
- თუ პასუხი არის FINRA, მრჩეველი გამართავს რამდენიმე ტიპის ფასიანი ქაღალდების ლიცენზიას, ან შესაძლოა რამდენიმე ლიცენზია. შეგიძლიათ გამოიყენოთ BrokerCheck- ის ფუნქცია FINRA- ის ვებ-გვერდზე, რათა იხილოთ თუ არსებობს რაიმე საჩივარი ფაილზე.
- თუ პასუხი SEC არის, შეგიძლიათ გამოიყენოთ უსკოს საინვესტიციო მრჩეველი ძებნის ფუნქცია თავიანთ ვებგვერდზე, რათა შეამოწმონ მრჩეველი და მრჩეველი.
ზოგიერთი ფინანსური მრჩეველი, ან ფინანსური საკონსულტაციო ფირმები შეიძლება დარეგისტრირდნენ როგორც მარეგულირებელ ორგანოებთან.
მეორე, ვკითხე, რა პროფესიონალური აღნიშვნები აქვთ
FINRA- ს აქვს გვერდი, რომელსაც ეწოდება საინვესტიციო პროფესიონალური დიპლომები, რომლებიც ჩამოთვლილია თითოეული აღნიშვნა, რომელიც უკავშირდება იმ ორგანიზაციას, რომელიც გამოცემს აღნიშვნას. შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს გვერდი ორგანიზაციის მეშვეობით, შეამოწმოთ, თუ მრჩეველი ნამდვილად აქვს რწმუნებულები, რომ ისინი ამბობენ, რომ მათ აქვთ და უფრო მეტი გაიგონ, რას ნიშნავს ეს რწმუნება.
მე მოვუწოდებ ხალხს, რომ მოძებნოთ ფინანსური დამგეგმავები, რომლებსაც აქვთ CFP ® აღნიშვნა.
გადასვლა თქვენი გეგმის CFP ® დანიშნულების გვერდზე გადაამოწმეთ მრჩევლის სახელის შესაგროვებლად, რათა გაირკვეს, თუ ისინი დანიშნულნი არიან. სამწუხაროდ, იქ ბევრი დოკუმენტირებული შემთხვევაა, სადაც უსარგებლო ადამიანები იყენებდნენ რწმუნებულებს. არ გინდა, რომ ბიზნესი გავაკეთოთ იმ ადამიანთან, ვინც გრძნობს, რომ ამ ტიპის მოტყუება კარგადაა.
ამიტომ მნიშვნელოვანია შემოწმება.
ასევე არსებობს სხვა მრჩეველი მრჩეველი, რომელიც ვრცელდება საგადასახადო, საინვესტიციო, სადაზღვევო და საპენსიო დაგეგმარების სფეროებში, როგორიცაა, მაგალითად, CPA, CFA, ChFC და RMA ან RICP.
ლიცენზიები და რწმუნება მნიშვნელოვანია. მნიშვნელოვანია ისიც, რომ მრჩევლის დაქირავება, რაც თქვენს მსგავსად მუშაობასთან არის დაკავშირებული. გაიგე, რა კითხვები გკითხოთ, როცა ფინანსურ მრჩეველს აყვანა, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ დარწმუნებული იყოთ, რომ იპოვოთ სწორი პიროვნება.
სხვა ონლაინ რესურსები
ნაცვლად იმისა, რომ დარეგისტრირდეთ ფინანსური დამგეგმავი, სადაც ისინი დარეგისტრირდებიან, შეგიძლიათ შეიყვანოთ მათი სახელი ინტერნეტ-რესურსით, რომელსაც ეწოდება Brightscope, რომელიც გაჩვენებთ, სადაც ისინი არიან წევრები, რა ლიცენზიები აქვთ მათ მფლობელს, და თუ მათ აქვთ ინფორმაცია მათი ჩანაწერების შესახებ.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ მრავალი სახის ონლაინ საძიებო სისტემები, რომლებიც განსაზღვრულია ფინანსური დამგეგმავებისთვის, რომლებიც მხოლოდ იმ მრჩევლებს აწვდიან, რომლებმაც გადალახეს ძირითადი ფონური შემოწმება - მათი რწმუნებათა სიგელები დადასტურებულია და მათ არა აქვთ საჩივრების დიდი რაოდენობა. ყველაზე ონლაინ საძიებო სისტემებში მაშინ იძლევა საშუალებას მოიძიოთ გეოგრაფიული მდებარეობა, ექსპერტიზის სფეროები ან კომპენსაციის მეთოდი.
ამ ტიპის ფონურ შემოწმებაზე ნუ შეხვალთ. თხუთმეტი ოცი წუთის განმავლობაში ონლაინ არის დიდი საინვესტიციო როდესაც თქვენ აყვანის ვინმე მუშაობა თქვენი ფინანსები.