გამოიყენეთ საძიებო სისტემები, რათა იპოვოთ მრჩევლები, რომლებიც აკმაყოფილებენ თქვენს კრიტერიუმებს.
ეს ხუთი ფინანსური მრჩეველი საძიებო სისტემებს საშუალებას მოგცემთ ვიწროთ თქვენს ძებნას, რათა იპოვოთ ის ადამიანი, რომელიც მხოლოდ შენთვის არის სწორი. გეოგრაფიული არეალის მოძიება შეგიძლიათ, როგორ ფინანსდება ფინანსური მრჩეველი და სპეციალობით.
01 სერთიფიცირებული ფინანსური გეგმის მოძებნა
ფინანსური დაგეგმვის ასოციაციის ეს საძიებო სისტემა საშუალებას გაძლევთ მოძებნოთ "Certified Financial Planners" - ის მონაცემთა ბაზის ძებნა სპეციალობის, კომპენსაციის მეთოდისა და ნებისმიერი შემოსავლის ან აქტივების მინიმუმებით. CFP (R) s უნდა გაიაროს მკაცრი გამოცდა და აქვს სამი წლის გამოცდილება, სანამ მათ შეუძლიათ გამოიყენონ CFP (R) აღნიშვნა, ასე რომ, როდესაც თქვენ აყვანის CFP თქვენ იცით, რომ თქვენ მიღების ვინმე, რომ არ არის ახალი.
დადებითი: ეს არის ზღაპრული გზა, რათა დარწმუნდეთ, რომ თქვენ აიღებთ სერტიფიცირებულ ფინანსურ დაგეგმვას TM და შემდეგ ვიწრო თქვენს ძიებას, რათა დარწმუნდეთ, რომ თქვენ იპოვით ფინანსურ მრჩეველს, რომელსაც აქვს ექსპერტიზა.
Cons: არა
02 მრჩეველები, რომლებიც მუშაობენ ბუმერებით
Boomerater- ი იძლევა ფინანსური გეგმებისა და ფინანსური მრჩევლების ყოვლისმომცველ ჩამონათვალს ყველა გეოგრაფიულ სფეროში. თქვენ ეძებთ მათ მიერ საფოსტო კოდი. მრჩეველმა ფოტოები და დეტალური ინფორმაცია გადაიხადეს გაუმჯობესებული ჩამონათვალი და დაინტერესებულნი არიან მუშაობა Boomer დემოგრაფიული. Boomerater ასევე აქვს ბევრი ინფორმაციული სტატია დაწერილი მრჩევლები ჩამოთვლილი მათი დირექტორია.
დადებითი: თქვენ ნახავთ გეოგრაფიულ არეალში არსებული ფინანსური დაგეგმვისა და საინვესტიციო მენეჯმენტის ფირმების სრულ ჩამონათვალს. გაუმჯობესებული განცხადების მქონე პირები ეძებენ ახალ ბუმერ-კლიენტებს.
Cons: თქვენ უნდა მოძებნოთ ჩამონათვალი მეშვეობით ფირმების და ფინანსური მრჩევლები, რომლებიც გთავაზობთ მომსახურების და კომპენსაციის სტრუქტურა, რომ თქვენ გირჩევნიათ. Boomerater არ წინასწარ კვალიფიკაციას განცხადების თქვენთვის.
03 იპოვეთ საკომისიო მხოლოდ ფინანსური მრჩეველი
NAPFA- ის ყველა წევრი (პირადი ფინანსური მრჩეველთა ეროვნული ასოციაცია) საფასურია, რაც იმას ნიშნავს, რომ ისინი გაყიდული არ არის. ამ საძიებო სისტემით, თქვენს ქალაქში და სახელმწიფოში იპოვით საფასური მხოლოდ ფინანსურ მრჩეველთა ჩამონათვალს, რომლებიც ახლოსაა.
დადებითი: ფინანსური მრჩევლების მთლიანი მოსახლეობის შედარებით, NAPFA- ს წევრები ხშირად უფრო გამოცდილი, მოწმობა და კარგად დამკვიდრებული პრაქტიკაა. ისინი ასევე უნდა აკმაყოფილებდნენ უწყვეტი განათლების მოთხოვნებს, როგორც NAPFA მოითხოვს 60 საათს გაგრძელებას განათლების ყოველ ორ წელიწადში.
Cons: NAPFA- ს წევრებს შეიძლება ჰქონდეთ მინიმალური საფასური ან მინიმალური აქტივების მოთხოვნები; მაგალითად, ზოგიერთი არ იმუშავებს კლიენტებთან, რომლებსაც აქვთ პორტფელი 500 000 დოლარზე ნაკლები ან 1,000,000 დოლარი.
04 ფინანსური მრჩევლები, რომლებიც ატარებენ საათში
გარეტის დაგეგმვის ქსელთან ერთად, შეგიძლიათ დაამატოთ თქვენი ZIP კოდი, რათა მოიძიოთ ფინანსური კონსულტანტების სია, რომლებიც უზრუნველყოფენ საათობრივი განაკვეთის ფინანსურ დაგეგმვას.
დადებითი: ყოველთვიური დაგეგმვა შეიძლება იყოს დიდი გზა, მიიღოს ფინანსური გადაწყვეტილებების ობიექტური მოსაზრებები. საათობრივი ფინანსური მრჩეველი შეუძლია ამოქმედდეს ყოვლისმომცველი ფინანსური გეგმა, ან დაეხმაროს მცირე ზომის სპეციფიკურ პროექტებს, როგორიცაა 401 (ლ) გეგმის გადანაწილება, ან რატიფიცირებული IRA ან ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციის დაფინანსება.
Cons: თუ თქვენ ეძებს მიმდინარე ურთიერთობას ფინანსური მრჩეველი, რომელმაც იცის თქვენი სიტუაცია შიგნით და გარეთ, მაშინ საათობრივი დაგეგმვა არ შეიძლება იყოს გზა გასავლელი.
05 Paladin რეესტრი - შესაბამისი სამსახური
Paladin Registry უზრუნველყოფს უზარმაზარი რაოდენობის საგანმანათლებლო მასალა, რომელიც დაგეხმარებათ იპოვოთ უფლება ფინანსური მრჩეველი თქვენს საჭიროებებს. ისინი წინასწარ ეკრანებს მრჩეველებს და არ მისცემენ მხოლოდ ვინმეს პლატფორმაზე. სერვისის გამოსაყენებლად, შეავსეთ ძირითადი ინფორმაცია თქვენს ოჯახზე და შემდეგ პირადად შეესაბამება რამდენიმე რჩეულ მრჩეველს, რომელიც აკმაყოფილებს თქვენს მოთხოვნებს.
დადებითი: არ უნდა ვეძებოთ სხვადასხვა განცხადების მეშვეობით. ერთხელ თქვენ შეავსოთ ონლაინ ფორმა და წარმოადგინეთ თქვენი მოთხოვნა, თქვენი სიტუაცია პირადად შეესაბამება რამდენიმე რჩეულ მრჩეველს. თქვენი საკონტაქტო ინფორმაცია გადაეგზავნება მათ და მათი კომპანიის ინფორმაცია იგზავნება თქვენთან.
Cons: თუ თქვენ არ ხართ კომფორტული, რომელიც უზრუნველყოფს წმინდა ღირებულებას და აქტივ ინფორმაციას, მაშინ იპოვით უჭირს უფლება მრჩევლის მოძებნა ამ საძიებო სისტემით.