Ფინანსური მრჩევლის მოძიება

ისწავლეთ როგორ მოვძებნოთ ფინანსური მრჩეველი, რომელიც თქვენთვის სწორია

მცირე ცოდნა და სურვილი, რომ შეიქმნას და დაიცვას ფინანსური გეგმა, ადამიანების უმრავლესობას შეუძლია ადეკვატურად მართოს საკუთარი ფინანსები. მაშინაც კი, არსებობს უამრავი შემთხვევა, როდესაც თქვენ არ გაქვთ დრო ან აქვს რთული სიტუაცია, რომელიც შეიძლება დაგჭირდეთ დახმარების ფინანსური პროფესიონალი. იმისათვის, რომ დაიქირაოს უფლება პიროვნება, მნიშვნელოვანია, რომ გესმით, რა უნდა ვეძებოთ და რა თავიდან აცილება.

გაიგე შენი საჭიროებები

სანამ თქვენც კი დაიწყებთ პროფესიონალიზმის ძიებას, უნდა გესმოდეთ რა გინდათ ფინანსური დამგეგმავი .

გჭირდებათ ყოვლისმომცველი დაგეგმვის რჩევა? გჭირდებათ უბრალოდ საპენსიო პორტფელის მიმოხილვა? ხარ ბიზნესის დაგეგმვის საკითხებზე?

სხვადასხვა დამგეგმავები აქვთ სხვადასხვა სფეროს ექსპერტიზა, ამიტომ ძალიან მნიშვნელოვანია, რომ იპოვოთ თქვენი კონკრეტული სიტუაცია. როდესაც თქვენ შეიარაღებული გაქვთ გარკვეული ძირითადი ინფორმაცია თქვენს კონკრეტულ საჭიროებებს, შეგიძლიათ ვიწრო არჩევანი ქვემოთ გარეშე sift მეშვეობით ათობით პერსპექტივა.

სხვებთან საუბარი

პოტენციური დამგეგმავების პოვნის ერთ-ერთი საუკეთესო საშუალებაა სხვებისთვის საუბარი. თუ უკვე გაქვთ ბუღალტერი, ჰკითხე, თუ იციან, რომ რაიმე დამგეგმავები, რომლებიც ხელს უწყობდნენ თქვენს სიტუაციას. შეამოწმე მეგობრებთან და ოჯახის წევრებთან ან ვინმესთან, რომ ენდობით რეკომენდაციებს. უმჯობესია, მიიღოთ რამდენიმე პირველი წინადადება, სანამ არ შეგეშინდება სატელეფონო წიგნი ან ინტერნეტი.

აღნიშვნების გააზრება

საფინანსო სამსახურში არ არსებობს სერტიფიკატების, აღნიშვნების და აკრონიმების ნაკლოვანება, მაგრამ გაგება, რას გულისხმობენ უფრო მეტ ცოდნას თქვენი სამომავლო დამგეგმავების შესახებ.

• სერტიფიცირებული საჯარო ბუღალტერი (CPA) - CPA არის გამოცდილი ბუღალტერი, რომელიც აკმაყოფილებდა მკაცრი განათლებისა და ლიცენზირების მოთხოვნებს. CPA იქნება კარგი არჩევანი საგადასახადო საკითხებზე.
• პერსონალური ფინანსური სპეციალისტი (PFS) - CPA- ს შეუძლია გააგრძელოს დამატებითი ფინანსური დაგეგმვის განათლება და შეხვედრის გავლის შემდეგ და გამოცდილების მოთხოვნებს შეუძლიათ გამოიყენონ CPA / PFS აღნიშვნა.

• სერტიფიცირებული ფინანსური დაგეგმვა (CFP ®) - CFP არის ერთ-ერთი ყველაზე პატივცემული ფინანსური დაგეგმვის დასახელება, რომელიც მოითხოვს მინიმუმ სამი წლის გამოცდილებას, დაიცვას მკაცრი კოდი ეთიკისა და გაიაროს ხანგრძლივი ექსპერტიზა. ეს ადამიანები შეძლებენ ფინანსური რჩევების ფართო სპექტრს.
• Chartered Financial Consultant (ChFC) - ეს, როგორც წესი, სადაზღვევო პროფესიონალები, რომლებიც სპეციალიზდებიან ფინანსური ასპექტების ზოგიერთ ასპექტში ეკონომიკისა და ინვესტიციების დამატებითი განათლების მოთხოვნების დაკმაყოფილებით.
• პენსიონერი საპენსიო დაგეგმვის მრჩეველი (CRPC) - CRPC- ის მინიჭებაა დაგეგმილი ფინანსური დაგეგმვის კოლეჯის მეშვეობით, რათა დაგეგმოს საპენსიო დაგეგმვის დაგეგმვა . ეს პირები ასევე უნდა გაიარონ გამოცდა და ეთიკის მკაცრი კოდექსი შეასრულონ.

გაითვალისწინეთ, რომ არსებობს მეტი 50 აღნიშვნები გამოყენება, ასე რომ ეს არის მხოლოდ მოკლე მიმოხილვა ყველაზე გავრცელებული თქვენ სავარაუდოდ ექმნებათ. ზოგიერთი დამგეგმავები შეიძლება ჰქონდეს მრავალრიცხოვანი აღნიშვნები, ზოგი კი არ შეიძლება.

ინტერვიუ კანდიდატებს

მას შემდეგ, რაც თქვენ იპოვით რამდენიმე ადგილობრივი დამგეგმავები, რომლებიც, როგორც ჩანს, დააკმაყოფილებს თქვენს მოთხოვნებს, დროა შეხვდეს მათ. ნებისმიერი რეპუტაციის მქონე ფინანსურმა დამგეგმველმა გაცნობითი ხასიათის შეხვედრა გამართავს არაფერს. ეს პირველი შეხვედრა სასარგებლოა თქვენ და დამგეგმავი.

ის საშუალებას გაძლევთ ახსნას, თუ რას ეძებთ და სვამს კითხვებს, ხოლო დამგეგმავი შეუძლია განსაზღვროს, თუ ისინი შესაფერისი სამუშაოა.

გაირკვეს, როგორ იხდიან ისინი

ფინანსური დამგეგმავები შეიძლება სხვადასხვა გზით მიიღონ კომპენსაცია. ეს არის ძალიან მნიშვნელოვანი კითხვა, იმიტომ, რომ თქვენ გვინდა დარწმუნებულიყვნენ, რომ ისინი გისურვებთ თქვენს საუკეთესო ინტერესებს, არა მარტო გაყიდვას.

• კომისია - ეს ტრადიციულად ყველაზე ხშირად ფინანსურ პროფესიონალებს კომპენსაციას უწევს. ეს იმას ნიშნავს, რომ როდესაც თქვენ საინვესტიციო შეძენთ, გარკვეული თანხის ნაწილი დაიქვითება და მისი ნაწილი პირდაპირ თქვენს მრჩეველთან მიდის. ეს არ არის აუცილებლად ცუდი რამ, მაგრამ თქვენ უნდა იყოს ძალიან ფრთხილად, რომ ისინი არ აიძულებენ თქვენ შევიდა საინვესტიციო მხოლოდ ასე რომ მათ შეუძლიათ ფული.

• ბინა მოსაკრებლები - კომპენსაციის სხვა საერთო მეთოდი არის ბინა საფასური. ზოგიერთი დააკისროს ბინა საათობრივი განაკვეთი ან შეიძლება დააკისროს ბინა საფასური აყენებს ერთად ყოვლისმომცველი ფინანსური გეგმა. როგორც წესი, ნაკლებად შეშფოთებულია ინტერესთა კონფლიქტისთვის, რადგან ისინი იღებენ გადახდას თუ არა რომელიმე ინვესტიციის შეძენას თუ არა.
• საფასური დაფუძნებული აქტივები - მიუხედავად იმისა, რომ არ არის საერთო, როგორც სხვა ორი ვარიანტი, თუმცა უფრო პოპულარული ხდება, ზოგიერთი დამგეგმავები დააკისროს წლიური საფასური, რომელიც ეფუძნება პროცენტული აქტივები თქვენ ინვესტიცია მათ.

მიუხედავად იმისა, რომ ეს არის სამი ყველაზე პოპულარული მეთოდი კომპენსაციის, თქვენ სავარაუდოდ იპოვოთ ბევრი დამგეგმავები თქვენ შეხვდება შესთავაზებს კომბინაცია ამ მეთოდებს. ნებისმიერ შემთხვევაში, თქვენ გაგიწევთ იმის გაგება, თუ როგორ ხდებიან ისინი კომპენსაცია და განსაზღვრონ, თუ ეს შეესაბამება იმას, რასაც ცდილობთ პროფესიის აყვანის გზით.

გახდით კომფორტული თქვენი დაგეგმვისა

მას შემდეგ, რაც დადგინდა თქვენი საჭიროებების, ცდილობდა მითითებები და ექიმთან, შეხვდა პერსპექტიული დამგეგმავები და საბოლოოდ გააკეთა გადაწყვეტილება, თქვენ უნდა დავრწმუნდეთ, რომ თქვენ კომფორტულად თავს თქვენი დამგეგმავი.

პროფესიონალი აირჩიე უნდა იცოდეს ბევრი რამ თქვენ და თქვენი ფინანსები. თქვენ უნდა იყოთ კომფორტულად საკმარისი იმისათვის, რომ გაუზიაროს ეს ინფორმაცია და როგორც ნამდვილი, რაც შეიძლება. თუ არა, თქვენ შეიძლება თქვენი ფინანსები საფრთხის ქვეშ დააყენოთ.