დარწმუნდით, რომ მზად იყოთ თქვენი გადასახადების დადგენა , რადგან თქვენ შეიძლება დაგჭირდეთ გადასახადების გადახდა თქვენს ინვესტიციებზე. ქვემოთ, რაუნდი, რა უნდა ველოდოთ ამ საგადასახადო სეზონს, თუ თქვენ გაქვთ ინვესტიციები.
თუ თქვენ ყიდულობთ ან გაყიდავთ თქვენს ინვესტიციებს
ჩვენი უმრავლესობა იცის, რომ თქვენი ინვესტიციების მოგების შემთხვევაში, მოგების შემთხვევაში, გადასახადების გადახდა მოგიწევთ. ეს ეწოდება კაპიტალის მოგებას . კაპიტალის მოგება იბეგრება სხვადასხვა განაკვეთით, რაც დამოკიდებულია მოკლევადიან ან გრძელვადიან ჰოლდინგად.
მოკლევადიანი ინვესტიცია ერთია, რომელიც ერთი წელზე ნაკლებია და თქვენს საგადასახადო განაკვეთზე 35% -მდე იბეგრება. მეორეს მხრივ, გრძელვადიანი ინვესტიცია ერთია, რომელიც ერთი წლის განმავლობაში გრძელდება და 15% -იანი განაკვეთით იბეგრება.
თუ ფულის დაკარგვა თქვენს ინვესტიციებში, ამას კაპიტალის დაკარგვა ეწოდება. ეს ასევე თქვენს გადასახადებს თამაშობს. უფრო კონკრეტულად, შეგიძლიათ დაწესოთ თანხა, რომელიც დაკარგა ინვესტიცია თქვენი კაპიტალის მოგებიდან, რათა გადაიხადოს ნაკლები დრო საგადასახადო დრო.
გადასახადების გადახდა თქვენს დივიდენდებსა და ინტერესზე
მაშინაც კი, თუ თქვენ არ ყიდულობთ რომელიმე თქვენს ინვესტიციას, თქვენ სავარაუდოდ მაინც გადასახადების გადახდა. მაგალითად, თუ ფლობენ აქციებს, ურთიერთდახმარების ფონდს ან ინდექსის ფონდს, შეგიძლიათ მიიღოთ პერიოდული გადახდები იმ კომპანიიდან, რომელსაც ასევე მოუწოდა დივიდენდი , რომელსაც გადასახადები ექნებათ.
გარდა ამისა, თუ თქვენ ფლობენ ობლიგაციებს და დააინტერესებთ მათზე, თქვენ ასევე უნდა გადაიხადოთ გადასახადები. ეს განსხვავდება ბინის ტიპის მიხედვით. თუ თქვენ ფლობენ ურთიერთდახმარების სახსრებს , თქვენ მიიღებთ პასუხისმგებლობას გადასახადების გადახდა ნებისმიერ დივიდენდებზე. თქვენ ასევე უნდა გადაიხადოთ გადასახადები, თუ გაყიდიდი ერთობლივ ფონდ აქციებს.
თუმცა, თქვენ არ უნდა გადაიხადოთ გადასახადები ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯერების მიერ განხორციელებული ნებისმიერი ოპერაციის შესახებ.
გეგმავს გადაიხადოს
თქვენ შეგიძლიათ დაარეგულიროთ დივიდენდები, კაპიტალური შემოსავლები და საინვესტიციო პორტფელის ინტერესი. ეს ხელს შეუწყობს თქვენი საგადასახადო კანონპროექტის დარტყმას.
კიდევ ერთი ვარიანტია, რომ ფულის გადაგდება, რომელიც დივიდენდების, ინტერესისა და კაპიტალის მიღწევების გადასახადების გადახდას მოგცემთ.
მაგალითად, თუ თქვენი მიმდინარე საგადასახადო განაკვეთი შეადგენს დაახლოებით 25% -ს, თქვენ შეგიძლიათ განახორციელოთ ნებისმიერი კაპიტალის კვარტალური მოგება მოკლევადიანი შენატანების შესახებ, რომელიც მოგაწვდით თქვენს გადასახადებს მომდევნო წელს.
თქვენ ასევე შეგიძლიათ ისაუბროთ თქვენი ბუღალტერის შესახებ საგადასახადო სეზონისთვის მომზადების საუკეთესო გზაზე, თუ საინვესტიციო პორტფელი გაქვთ , ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ მომზადოთ თქვენი საგადასახადო შეღავათი და კვლავაც გაატაროთ თქვენი ყოველთვიური ბიუჯეტი .
სწრაფი მინიშნებები წარდგენის გადასახადები
როდესაც დროა შეიტანოთ თქვენი გადასახადები , უნდა მიიღოთ 1099-DIV ფორმა თითოეული კომპანიადან ან ფონდიდან, რომლითაც გამოგიგზავნეთ დივიდენდები. თქვენ ასევე მიიღეთ 1099-B ფორმა თქვენი საინვესტიციო საბროკეროდან, რომელიც აჩვენებს თქვენს კაპიტალს იმ წელს.
თუ ბუღალტერთან ერთად შეიტანთ, დარწმუნდით, რომ ორგანიზება და მას მიაწოდოს ყველა ის ფორმა, რომელსაც საგადასახადო წელს მივიღე და რაც თქვენ კვლავ ელოდება.
ეს ხელს უწყობს ყველა ფორმის ჩამონათვალი, რათა უზრუნველყოთ ყველაფერი, რაც თქვენ უნდა შეავსოთ გადასახადები.
ჰკითხეთ ბუღალტერს ან ფინანსურ მრჩეველს
თითოეული სიტუაცია შეიძლება განსხვავდებოდეს თქვენს ინვესტიციებზე, მიმდინარე შემოსავლებზე და სხვა ფაქტორებზე, რომლებიც მოიცავს ფინანსებს. მნიშვნელოვანია თქვენს ბუღალტერთან და ფინანსურ მრჩეველთან კონსულტაციებთან დაკავშირებით, თუ რამდენი უნდა დაგჭირდეთ გადარჩენა თქვენი გადასახადების ყოველწლიურად.
თუ თქვენ მხოლოდ ინვესტიციის დაწყებას აპირებთ, რა მოგება არ შეიძლება საკმარისი იმისათვის, რომ დიდი გავლენა მოახდინოს იმ თანხზე, რომელიც ყოველწლიურად უნდა გადაიხადოთ. თუმცა, როგორც თქვენი ინვესტიციები იზრდება, ასე იქნება გადასახადები, და მზად უნდა იყოთ ცვლილებების შესასრულებლად.
უმეტეს შემთხვევაში, ცვლილებები თანდათანობით მოხდება და თქვენ შეძლებთ შეცვალოთ თქვენი საგადასახადო ტვირთი. როდესაც თქვენ მიაღწევთ იმ წერტილს, სადაც ყოველწლიურად იღებთ მნიშვნელოვან თანხებს ინვესტიციებში, უმჯობესია ბუღალტერის დაქირავება, რათა გაგიწიოთ სამუშაო საგადასახადო სტრატეგია.
სცადეთ ეს საგადასახადო-საინვესტიციო მანქანა
ახლა ჩვენ დაფარული გადასახადების გადახდა ინვესტიციები, როგორიცაა ინდექსის სახსრები, ურთიერთდახმარების სახსრები და აქციები, შეიძლება დრო იყოს ისარგებლოს საგადასახადო უფასო საინვესტიციო ანგარიშზე. მაგალითები მოიცავს:
განახლებულია რეიჩელ მორგან კაუტორო.