ზრდა და შემოსავლის ფონდების განმარტება, მაგალითები და სტრატეგიები
ჩვენ დაფარავთ ზრდისა და შემოსავლის ფონდების განსაზღვრებას და როდის და რატომ და რა სარგებელს მიიღებს ინვესტორები.
ზრდა და შემოსავლები ურთიერთდახმარების ფონდები
როგორც სახელი მიუთითებს, ორმხრივი თანხების ზრდა და შემოსავლის ობიექტია ორ ნაწილად - ერთი ნაწილის ზრდა და ერთი ნაწილის შემოსავალი.
ზრდის საფონდო ფონდები ფლობენ იმ კომპანიების აქციებს, რომლებიც სავარაუდოდ, მთლიანი საფონდო ბირჟასთან შედარებით სწრაფად გაიზრდება. შემოსავლის ფონდები შეეცდებიან ინვესტორს შემოსავლის წყარო დივიდენდების მეშვეობით. შემოსავლის სახსრები თანხების მსგავსია და ხშირ ცვლილებებს შორის ღირებულების ფონდებთან ერთად , რაც, პირველ რიგში, ინვესტიციებს ინვესტორს მიაჩნია, რომ გაყიდულია ფასი, რომელიც დაბალია შემოსავლების ან სხვა ფუნდამენტური ღირებულებების გათვალისწინებით.
ზრდისა და შემოსავლის ფონდების მაგალითები
მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ ზრდის შემოსავლის ნაწილი და შემოსავლის ობიექტი არ არის მკაცრად შეზღუდოს ფონდის მფლობელობა შემოსავლის მომტანი (ღირებულების) აქციების მიმართ. ზრდასა და შემოსავლის ფონდის შემოსავლის მიზანს ასევე შეუძლია მიღწეული ფიქსირებული შემოსავლის ინსტრუმენტების მეშვეობით, როგორიცაა ობლიგაციები.
კვლევისა და წვდომისთვის ინვესტორებისთვის ადვილია, ფონდის ფორმალური სახელწოდების ფრაზას "ზრდა და შემოსავალი" აქვს მრავალრიცხოვანი სახსრები ზრდისა და შემოსავლის ობიექტთან.
ზრდისა და შემოსავლის სახსრების მნიშვნელოვანი და განსხვავებული მაგალითებია: კალამოს ზრდა და შემოსავალი (CGIIX), რომელიც შემოიფარგლება კონვერტირებადი ობლიგაციებით და Vanguard Growth & Income (VQNPX), რომელიც ინვესტირებას ახდენს ზრდის აქციებსა და ღირებულების აქციებზე, არ არის ობლიგაციების ზემოქმედების გარეშე.
სიფრთხილე და სტრატეგია: ზრდა და შემოსავლის ფონდები ყოველთვის არ არის სწორი არჩევანი
ტერმინი ზრდა და შემოსავალი ხშირად ირღვევა ფინანსურ მედიასაშუალებებში, მაგრამ ეს ნიშნავს იმას, რომ ხმაურით დაკარგვა.
მაგალითად, როცა პირად ფინანსურ ჯგუფსა და რადიოს პიროვნებაზე მოისმენენ, დეივიდ რამსეიმ აღნიშნა, რომ "მზარდი და შემოსავალი", როგორც შემოთავაზებული ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის მფლობელობაშია, ის აუცილებლად არ არის რეკომენდირებული კონკრეტული ფონდი, არამედ საკმაოდ ობიექტური, რაც საკმაოდ ფართოა, სულ მცირე.
მე მიყვარს დეივე რამსი მაგრამ უფრო საინვესტიციო მიდგომა ზრდასა და შემოსავალზე ბევრ ინვესტორს, ორივე დამწყებსა და წინსვლას, შეუძლია ხელი შეუწყოს ზრდისა და შემოსავლების ზრდას უბრალოდ ინვესტირება ერთ-ერთ საუკეთესო S & P 500 ინდექსში , რაც უზრუნველყოფს ზრდა და ღირებულების აქციები და კარგი ბონდის ფონდი , რომელიც დაასრულებს და დაამატებს შემოსავლის მხარეს ზრდასა და შემოსავლის ობიექტზე, ხოლო ეხმარება შეამციროს საერთო ბაზრის რისკი პორტფელში.
ასევე, ბევრი ინვესტორს უკვე აქვს ზრდის ობიექტური და შემოსავლის (ღირებულების) ობიექტური თანხები. ზრდისა და შემოსავლის ფონდის დამატება შეიძლება გამოიწვიოს ზედმეტად დაფინანსების ფონზე , რაც ამცირებს პორტფელის დივერსიფიკაციას და ზრდის საბაზრო რისკს.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.