როგორ დაბალანსებული ფონდები შეიძლება შეამცირონ ბაზრის რისკი
და როდესაც bull ბაზარზე იწყება განიცდიან კორექტირება, ან სრული აფეთქდა დათვი ბაზარზე , არასტაბილურობის (ups და downs უსაფრთხოების ფასებში) ხშირად გახდება უფრო გამოხატული და დაბალანსებული სახსრების შეიძლება აღმოფხვრას out კიდეები შემცირება არასტაბილურობის.
მაგრამ რა არის დაბალანსებული სახსრები და როგორ დაეხმარება ინვესტორებს ბაზრის რისკის შემცირებას და მინიმუმამდე შენარჩუნებას?
დაბალანსებული ფონდების განმარტება
ასევე მოუწოდა ჰიბრიდული სახსრები ან აქტივების განაწილებაზე დაფინანსებულ თანხებს, დაბალანსებულ სახსრებს წარმოადგენს ორმხრივი ფულადი სახსრები, რომლებიც იკავებენ საინვესტიციო აქტივებზე დაფუძნებულ საინვესტიციო აქტივებს, როგორიცაა აქციები, ობლიგაციები და ნაღდი ფული. აქტივების აქტივების განაწილება ან "ბალანსი" შედარებით ფიქსირებული და ემსახურება დანიშნულ მიზანს ან საინვესტიციო სტილს. მაგალითად, კონსერვატიული დაბალანსებული ფონდი შეიძლება ინვესტიციებზე დაფუძნებული საინვესტიციო აქტივების კონსერვატიული (შედარებით დაბალი რისკის) ნაზარში, როგორიცაა 40% აქციები, 50% ობლიგაციები და 10% ფულის ბაზარი.
როგორ დაბალანსებული ფონდები ბაზრის რისკის შემცირებას
დაბალანსებული სახსრები გამოიყენება დივერსიფიკაციის მუდმივი ინვესტიციის სიბრძნეზე. როდესაც თქვენ ინვესტიციების დივერსიფიცირება, თქვენ ყიდულობთ და ფლობენ ფასიან ქაღალდებს განსხვავებული ქცევითი ქცევებით და რისკის პროფილებით. საუკეთესო დივერსიფიკაციის პრაქტიკა, როგორც წესი, მოიცავს ინვესტიციების ჩატარებას, რომელიც არ არის ერთმანეთთან შედარებით მაღალი კორელაცია. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ერთობლივი სახსრების დივერსიფიცირებული პორტფელის მშენებლობის კარგი საქმეა, საჭიროა ფონდის ტიპების კომბინაცია, როგორიცაა აქციები და ობლიგაციები მარტივი მაგალითით, რომლებიც ერთმანეთის იდენტურობას არ ასრულებენ.
ეს არის ის, რაც დაბალანსებულ სახსრებს ინვესტორებისთვის აკეთებენ: მათ საშუალებას მისცემენ მათ შეიძინონ ერთი ფონდი, რომელიც უკვე დივერსიფიცირებულია. ინვესტორებისთვის ჩართული ერთადერთი რეალური სამუშაოა, აირჩიოს საუკეთესო დაბალანსებული ფონდი, რომელიც შეესაბამება მათ საინვესტიციო მიზანს და რისკებს.
დაბალანსებული ფონდების სახეები
დაბალანსებული სახსრების სამი ძირითადი ტიპია:
- კონსერვატიული დაბალანსებული ფონდები : ეს თანხები, როგორც წესი, გამართავს ბალანსი აქციების, ობლიგაციები, და ფულადი, რომელიც შესაბამისია კონსერვატიული ინვესტორები - ის, რომ არ გრძნობს კომფორტულად ფართო swings ფასებში. კონსერვატიული დაბალანსებული სახსრების აქტივების განაწილება ჩვეულებრივ დაახლოებით 35% აქციების, 60% ობლიგაციებისა და 5% ფულადი სახსრებით.
- ზომიერი დაბალანსებული ფონდები : ეს თანხები ნორმალურად მართავენ აქციების, ობლიგაციებისა და ფულადი სახსრების ბალანსს, რომელიც შეესაბამება ინვესტორებს, რომლებიც არ იხსენებენ გარკვეულ რყევებს ფასებში, მაგრამ არა როგორც ფონდს 100% ტიპიური აქტივების ზომიერი დაბალანსებული ფონდი შეადგენს 65% აქციებს, 30% ობლიგაციებს და 5% ნაღდ ფულს.
- აგრესიული დაბალანსებული ფონდები : ეს დაბალანსებული ფულადი სახსრები ექნება ინვესტიციებს, რომლებიც უზრუნველყოფენ ინვესტორებს, რომლებიც კომფორტულნი არიან ფასებში. თუმცა, ობლიგაციების მცირე გამოყოფა შეუძლია დივერსიფიკაციას, რამაც შეიძლება გამოიწვიოს ფასების არასტაბილურობა, რაც უფრო დაბალია, ვიდრე საფონდო ბაზარი, როგორც S & P 500 ინდექსის მიხედვით. აგრესიულ დაბალანსებულ ფონდს, როგორც წესი, აქვს დაახლოებით 85% აქციების და 15% ობლიგაციების განაწილება.
ინვესტორებმა უნდა გაითვალისწინონ, რომ დაბალანსებული თანხების აქტივების მოცულობა შედარებით ფიქსირდება. აქედან გამომდინარე, ისინი არ უნდა იყოს დაბნეული სამიზნე თარიღის საპენსიო ფონდებიდან , რომლებსაც აქვთ დრო, რომ შეიცვალოს დროითი ცვლილებები.
საუკეთესო დაბალანსებული ფონდების შემცირება არასტაბილურობის
მათი დაბალანსებული დიზაინი, ყველა სახის დაბალანსებული სახსრები შეამცირებს არასტაბილურობას, შედარებით პორტფელთან, რომელიც შედგება 100% -იანი განაწილებაზე. ამიტომ "საუკეთესო დაბალანსებული ფონდი" ნებისმიერი ინდივიდუალური ინვესტორისთვის დამოკიდებული იქნება ამ ინვესტორის საინვესტიციო მიზნებზე და რისკზე ტოლერანტობაზე.
თუმცა, ზოგადად, ფულადი სახსრები, რომლებიც საუკეთესოდ შეიძლება ჰქონდეს დათვი ბაზრებზე, როდესაც აქციების ფასები 20% -ზე მეტია, კონსერვატიული დაბალანსებული სახსრებია.
ერთ-ერთი საუკეთესო კონსერვატიული ფონდი ორმხრივი ფონდის სამყაროშია Vanguard Wellesley შემოსავალი (VWINX) . 2008 წელს, როდესაც S & P 500 მაჩვენებელს ჰქონდა მასიური ვარდნა -37%, VWINX- ს ჰქონდა 9,8% -ით მეტი შანსი. მიუხედავად იმისა, რომ უარყოფითი დაბრუნების არ არის მისასალმებელი გამოცდილება კონსერვატიული ინვესტორები, ამ 2008 დაბრუნების სცემა 90% სხვა კონსერვატიული განაწილების სახსრები.
უფრო ფართო პერსპექტივისთვის, 2015 წლის 31 დეკემბრის ჩათვლით 15 წლიანი შემოსავალი არის საოცარი 6.8%, რაც კონსერვატიული თანხების 97% -ს სცემს.
VWINX- ს აქვს 38% -იანი აქციების, 60% ობლიგაციების, 2% ფულადი აქტივების განაწილება.
თუ თქვენ არ გესმით მეტი რისკი, ერთ-ერთი საუკეთესო ზომიერი განაწილება არის Vanguard Wellington (VWELX) , რომელსაც აქვს დაახლოებით 65% აქციების, 34% ობლიგაციების და 1% ფულადი თანხის გამოყოფა.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.