Როგორ ავიღოთ საგადასახადო გამოქვითვის საინვესტიციო მენეჯმენტის საფასურის გადახდა

სტრესული თქვენი საფასურის განსხვავებულად შეიძლება დასრულდეს რაზეც თქვენ ნაკლები

საინვესტიციო მართვის საფასური და ფინანსური დაგეგმვის საფასური შეიძლება საგადასახადო გამოიქვითება. თქვენ გაქვთ ვარიანტი, თუ როგორ ააშენებთ ამ მოსაკრებელს, რომ როდესაც საგადასახადო ბაზის გახსნისას თქვენ გადაიხდით ნაკლები გადამხდელი. აი, როგორ მუშაობს.

საგადასახადო გამოქვითვა ფინანსური დაგეგმვის საფასურის მისაღებად

საგადასახადო შეღავათების მსგავსად, საინვესტიციო მენეჯმენტის გადასახადი და ფინანსური დაგეგმვის საფასური შეიძლება იქნეს მიღებული სხვადასხვა გადასახადების შემცირებაზე , მაგრამ მხოლოდ იმდენად, რამდენადაც ისინი აღემატება თქვენს მიერ მორგებული მთლიანი შემოსავლის 2% -ს.

მაგალითად: თუ თქვენი AGI 100,000 დოლარია და თქვენ გაქვთ 3000 აშშ დოლარის ფინანსური დაგეგმვა, აღრიცხვა და / ან საინვესტიციო მართვის საფასური, თქვენ არ მიიღებთ გამოქვითვას პირველი $ 2,000 საფასურის გადახდაზე, მაგრამ თქვენ შეძლებთ ბოლო $ 1,000 ჩამორიცხვას, თანხა, რომელიც აღემატება თქვენს AGI- ს 2% -ს.

ბევრი ადამიანი გადაიხდის ასეთი საფასურის შემოწმებას, შემდეგ საგადასახადო დოლარს, რადგან ისინი მიიჩნევენ, რომ ეს საუკეთესო საშუალებაა ამის გაკეთება. მაგრამ თუ ფულადი სახსრები გაქვთ საგადასახადო ინსპექციიდან, ეს შეიძლება იყოს უკეთესი გზა, რომ გადაიხადოს ასეთი საფასური, რის შედეგადაც თქვენ მოგებაზე ნაკლები მოგვიანებით საგადასახადო ბაზარზე.

IRA- ის საფასურის გადახდა

საინვესტიციო მენეჯმენტის ან ფინანსური დაგეგმარების საფასურისთვის, რომლებიც აგებულია აქტივების პროცენტად, შეგიძლიათ გადაიხადოთ საფასურის გადახდა უშუალოდ ანგარიშზე. თუ ეს საგადახდო ანგარიშია, როდესაც გადაიხდი საფასურს ამ გზით, ის არ ითვლება გაყვანის შესახებ. ნაცვლად ამისა, იგი ითვლება საინვესტიციო ხარჯებით და ამით იხდით საფასურს წინასწარ საგადახდო დოლარით. ყოველ 1000 დოლარად გადახდილი გადასახადი, თუ თქვენ 25% -იანი ზღვრული გადასახადია, შემდეგ საგადასახადო ბაზარზე 750 დოლარი ღირს.

სავარაუდოდ, ტრადიციული საგადასახადო ინსპექციების საფასურის გადახდა შესაძლებელი იქნება. თუმცა, მას არ აქვს აზრი ამის გაკეთება როთ IRAs. რატომ? Roth საგადასახადო ინსპექციიდან ფული არასდროს არ ექვემდებარება დაბეგვრას იმდენად, რამდენადაც თქვენ გინდათ, რომ ფული გაზარდოს გადასახადი თავისუფალი ტრადიციული საგადასახადო შეღავათების ფული ერთ დღეში დაიბეგრება და ამ ტიპის ანგარიშიდან გადახდის საფასურის გადახდა ხდება ამ ნაწილის გადახდის საშემოსავლო გადასახადისგან.

სამწუხაროდ, მხოლოდ საგადასახადო ინსპექციიდან IRA- ის საფასურის გადახდის საფასურის გადახდა შეგიძლიათ. მაგალითად, თუ თქვენ გაქვთ $ 500,000 საგადასახადო ინსპექციიდან და $ 100,000 არა საპენსიო ანგარიშზე, და გადაიხდი 1% წელი საკომისიოში, $ 5,000 მიეკუთვნება საგადასახადო ინსპექციიდან გამომდინარე, შეიძლება დაიბლოკოს IRA- სგან, მაგრამ $ 1,000 მიეკუთვნება საანგარიშო პერიოდის ანგარიშიდან არ შეიძლება ჩაირიცხოს საგადასახადო ინსპექციიდან.

შიდა ურთიერთდახმარების ფონდები და სავაჭრო ხარჯები

როდესაც თქვენ ფლობენ ურთიერთდახმარების ფონდს, საფასურის გადახდა ხდება ხარჯების თანაფარდობის სახით . ეს თანხა ჩამოიწერება ფონდის დაბრუნებიდან, სანამ თქვენი წილი თქვენსთვის არის გამოყოფილი. არსებითად, ეს არის დაბრუნების (ან მოგება), რომელიც არასდროს იტყობინებოდა, რომ ეს ნაწილი გამოყენებული იყო ხარჯების პირდაპირ გადახდაზე. ამ მიზეზით, თქვენ არ უნდა შეავსოთ თქვენი ფულადი სახსრების საფასური და მოითხოვოთ, როგორც გამოქვითვის.

ეს იგივეა, რაც უმეტეს სავაჭრო ხარჯებთან არის დაკავშირებული. თუ ყიდულობთ საფონდო და ვაჭრობისთვის $ 9.95 გადაიხდის, რომ 9.95 დოლარი ემატება საფონდო საფასურის ღირებულების საფუძველს - ასე რომ, როდესაც გაყიდვის საფონდო კაპიტალის მომატება იტყობინება, მცირდება სავაჭრო ღირებულების ოდენობით.

გადახდა საკონსულტაციო

ზოგიერთი საინვესტიციო მრჩეველი გთავაზობთ ფინანსურ დაგეგმვასა და საგადასახადო მომზადებას. ეს ჩვეულებრივ, როგორც ერთი შეფუთული მომსახურების შეთავაზების ნაწილია, და ისინი აკონტროლებენ აქტივების პროცენტებს .

თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ ის, რომ როდესაც თქვენ იხილავთ ხარჯებს საგადასახადო ბაზარზე, ეს სერვისები გასაკვირია.

კიდევ ერთი რამ განიხილოს არის აქტიური მართვადი ფულადი სახსრების ღირებულება , რომელსაც აქვს კვლევითი ანალიტიკოსების მმართველი გუნდი, რომელიც სწავლობს საფონდო ბაზრის მონაცემებს უმაღლესი შემოსავლების მისაღებად. უფრო მეტია, ვიდრე კვლევის ანალიტიკოსთა გუნდი გადაიხადოს, ამიტომ აქტიურად მართვადი სახსრები აქვს უმაღლესი ფონდის საფასურს, როგორც წესი, წელიწადში 1% -ით.

აქტიურად მართული სახსრების გამოყენების ნაცვლად თქვენ შეძლებდით მხოლოდ საკომისიო საინვესტიციო მრჩეველს, რომელსაც პორტფელის აშენების დაბალი მაჩვენებელი იყენებს. ეს თანხები, როგორც წესი, ხარჯების კოეფიციენტებზე ნაკლებია .30%. მომსახურების გაწევის გზით, საგადასახადო ბაზის შემდგომ, თქვენ შეძლებთ მიიღოთ ბევრად უფრო პირადი რჩევა იმავე ღირებულების შესახებ.

ცალკე მართვადი ანგარიშები

ინვესტირებული აქტივების დიდი რაოდენობის მქონე ოჯახების მაღალი ქსელისთვის, ბევრი ფინანსური მრჩეველი რეკომენდაციას იძლევა ცალკეული ანგარიშების ნაცვლად ფულადი სახსრების ნაცვლად .

ახლა თქვენ ფლობენ აქციებს უშუალოდ ისე, რომ არ არსებობს ხარჯების თანაფარდობა. ნაცვლად ამისა, ყველა საფასური გადახდილია ფორმით საინვესტიციო მენეჯმენტის საფასური, რომელიც ანგარიშის სავალდებულოა. თუ საგადასახადო ინსპექციიდან არის საგადასახადო ინსპექციიდან გადახდილი საფასური გადახდილია წინასწარ დოლარებით. თუ ანგარიში არ არის საპენსიო ანგარიშის საკომისიო, განისაზღვრება 2% სხვადასხვა დასახელებული გამოქვითვადი ლიმიტი.