Გჭირდებათ ფინანსური მრჩეველი?

ნაწილი სერია

შეიძინეთ მაღალი და გაყიდვა დაბალი. სესხის მისაღებად ძველი საცალო ვაჭრობის შესახებ, "ვერ მოგება მოგებაზე" სავაჭრო აქციები, რომ გზა.

ზოგიერთი ინვესტორი მიიჩნევს, რომ მათ არ აქვთ დრო, ენერგია ან ნიჭი, რომ თავიანთი პორტფელის კვლევების კვლევა და იდენტიფიცირება შეძლონ. მათი საჭიროებები საფონდო ბირჟის ფარგლებს სცილდება - მათ შეიძლება ჰქონდეთ კვალიფიციური ფინანსური მრჩევლის მომსახურება.

ამ ორი ნაწილის სერიაში, შეხედე რა ფინანსურ მრჩეველს შეუძლია გააკეთოს თქვენთვის და განიხილოს სხვადასხვა სახის ფინანსური მრჩევლები და როგორ მუშაობს ისინი.

ეს სტატია მოიცავს იმას, თუ რა სარგებელს მიიღებთ ფინანსური მრჩევლისგან.

კარგი ფინანსური მრჩეველი იმუშავებს თქვენ გეგმავს თამაშის გეგმის შემუშავებას, რომელიც შეესაბამება თქვენს ფინანსურ გარემოებებსა და მკერავებს გეგმის შესასრულებლად.

ზოგიერთი ადამიანი აღმოაჩენს, რომ ისინი უფრო "კომფორტულს აკეთებენ" და არ სურთ ფულის დახარჯვა კარგი მრჩევლისთვის.

მეორეს მხრივ, ბევრი ადამიანი სიამოვნებით მიმართავს ექსპერტს ფინანსური გეგმის შემუშავების დეტალებზე.

რა ფინანსური მრჩევლები აკეთებენ

ფინანსური მრჩევლების უმრავლესობამ უნდა შეხედოთ თქვენს მთელ ფინანსურ სურათს - თქვენს ყველა შემოსავალსა და ვალდებულებას. მათ უნდათ სრული სურათი, სადაც ფინანსურად ხართ, რათა მათ შეადგინონ რუკა, სადაც სად გინდა წასვლა. აქ არის რამოდენიმე სარგებელი ფინანსური მრჩევლის გამოყენებით:

• დიდი სურათი - ფინანსური მრჩეველი შეიმუშავებს თქვენს ფინანსურ მდგომარეობას. ეს პროფილი განსაზღვრავს სიძლიერეთა და სისუსტის სფეროებს.

• არაკომერციული შეფასება - ფინანსური მრჩეველი მოგცემთ არაემონტრულ შეფასებას იმის შესახებ, თუ რა უნდა გაკეთდეს. ფული ემოციური თემაა მრავალი ადამიანისთვის, რაც ხშირად ცუდი გადაწყვეტილებების მიღებას იწვევს.
• გამოყოფა რესურსების - სავარაუდოდ, თქვენ გაქვთ კონკურენტი პრიორიტეტები, როგორიცაა გაგზავნის ბავშვები კოლეჯის ხოლო მშენებლობის საპენსიო ფონდი. ფინანსური მრჩეველი დაგეხმარებათ რესურსების გამოყოფა, ასე რომ, ორივე მიზანს იღებენ დოლარის შესაბამისი წილი.

• შემცირება გადასახადები - ყველაზე საინვესტიციო გადაწყვეტილებები განახორციელებს გარკვეული ტიპის მოკლე ან გრძელვადიანი საგადასახადო გავლენას. შენი მრჩეველი დაგეხმარებათ ინვესტიციების ჩამოყალიბებაში ისე, რომ გადასახადები მინიმუმამდე და მეტი დოლარით დააგროვოს.
• ქონების დაგეგმვა - ფრთხილად დაგეგმარება დაეხმარება იმის უზრუნველყოფას, რომ თქვენი ქონება გადაეცემა საყვარელ ადამიანებს ისე, რომ დაიცვას მაქსიმალურად მისი ღირებულება.

ფართო თვალსაზრისით, თქვენი მრჩეველი დაფარავს ამ ტერიტორიებს. უფრო კონკრეტულად, თქვენი მრჩეველი ყურადღებას გაამახვილებს ამ სფეროებზე:

• საპენსიო ანგარიშები, როგორიცაა 401 (ლ), IRAs და ა.შ.
• დაზღვევა, მათ შორის სამედიცინო, სიცოცხლე, ინვალიდობა, პასუხისმგებლობა
• საგანმანათლებლო მიზნები რამდენი ბავშვი, რა ასაკამდე
• გადასახადები, როგორც პირადი, ასევე ბიზნესი, თუ თვით დასაქმებული ან საკუთარი ბიზნესი
• სხვა ფინანსური მიზნები, როგორიცაა მეორე სახლი, შეიძინე ბიზნესი, გადადგეს ადრეული

გეგმა

ფინანსური მრჩევლის გამოყენების მიხედვით თქვენ მიიღებთ ფინანსურ გეგმას, რომელიც დეტალებს მრჩევლის დასკვნების შესახებ და უზრუნველყოფს თქვენი მიზნების მისაღწევად.

გეგმა შეიძლება შეიცავდეს თქვენს მიზნებს მიაღწიოს იმას, რომ თქვენი მხრიდან თქვენი ვალდებულებების სხვადასხვა დონის ჩართვა (წაიკითხეთ ეს დოლარი).

დასკვნა

ამ სერიის მეორე ნაწილში, მე დავინახავ იმაზე, თუ რამდენად განსხვავდება ფინანსური მრჩევლები თავიანთი გეგმების შესრულება და მათი მომსახურების ღირებულება.

ფინანსური მრჩევლები მოდის მრავალფეროვანი არომატით, თითოეული მათგანის ძლიერი წერტილებით.

ამ სერიის მეორე ნაწილი იკვლევს იმის შესახებ, თუ როგორ ფინანსურ მრჩეველთაგან განსხვავდება შესრულება და კომპენსაცია.