რატომ არის საინვესტიციო ფონდები შეიძლება იყოს ერთადერთი ინვესტიცია?
სხვა ფართოდ გამოიყენება ბაზრის მაჩვენებლები მოიცავს რასელ 2000, 2,000 მცირე ფირმის აქციების ბაზრის ინდექსი; Wilshire 5000, რომელიც მოიცავს ყველა აშშ სააქციო ფასიანი ქაღალდების, რომლებიც ხელმისაწვდომი ფასები; Dow Jones Industrial Average, რომელიც 30 აქტიური მოვაჭრე ლურჯი ჩიპი აქციების (პირველ რიგში, მრეწველობის), NYSE Composite- ის საშუალო მაჩვენებელია, რომელიც მოიცავს ნიუ-იორკის საფონდო ბირჟაზე ყველა კომპანიას და NASDAQ Composite- ს ათასობით კომპანია NASDAQ- ის საფონდო ბირჟაზე.
რატომ გინდა ინდექსის ფონდი თავისი ალტერნატივა, აქტიურად მართვადი ფონდი ? ინდექსის სახსრები არ ემორჩილებიან მენეჯერებს, რომ აქციონ აქციები. ისინი უფრო მსხვილ ბაზარზე მოძრაობენ. აქტიურად მართული სახსრები ბაზარზე სცემენ ბრწყინვალე საფონდო კრეფის მენეჯერს. მათი უმრავლესობა არ არის. სინამდვილეში, კვლევებმა აჩვენა, რომ დროთა განმავლობაში, ინდექსის სახსრები თანმიმდევრულად აჭარბებს აქტიურად მართულ ფულს. აი რატომ არის ინდექსის ფონდი შეიძლება იყოს თქვენთვის სწორი.
ინდექსი ფონდები აქვს ქვედა საფასური
იმის გამო, რომ არ არსებობს საფონდო ბირჟები გადაიხადოს, ინდექსის სახსრები ბევრად ნაკლებია, ვიდრე აქტიურად მართვადი სახსრები. აქტიურად მართვადი ფონდი საშუალოდ 1.25-დან 1.5% -მდე იხდის. თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ ინდექსის ფონდი Vanguard, Fidelity ან T. Rowe ფასიდან წლიური საფასური 0.50% -ზე ნაკლები. კიდევ ერთი ვარიანტი ინვესტორებისთვის ეძებს საფასური არის აირჩიონ გაცვლითი მოვაჭრე ფონდი (ETF). ETFs მსგავსია ინდექსის ურთიერთდახმარების სახით, არამედ ვაჭრობის მსგავსად.
ორივე ინდექსის ერთობლივი სახსრები და ETFs გთავაზობთ საინვესტიციო ვარიანტებს, თუ თქვენ ეძებთ რაიმე უფრო იაფია, ვიდრე აქტიურად მართვადი ფონდი უმაღლესი ხარჯებით.
ეს არ შეიძლება გასწავლოთ ბევრი, მაგრამ დროთა განმავლობაში ეს მოსაკრებლები არ დაამატოთ up. და შენი შიგნით დაბრუნდებიან. თუ გაუმართლა საკმარისი იმისათვის, რომ იპოვოთ ფონდი 1% -ით უფრო დიდი ბაზრის შესრულებაზე, მაგრამ ამ ფონდზე 1% -ით მეტი გადაიხდით, ვიდრე საბაზრო ინდექსის ფონდში.
როგორი ტიპის ფონდი არჩეულია, ყოველთვის უნდა გამოიყურებოდეს არ დატვირთვის სახსრები . ეს იმას ნიშნავს, რომ არ არსებობს ძვირადღირებული გაყიდვების დატვირთვები ან გადასახადები.
ინდექსის ფონდები უფრო საგადასახადო-ეფექტურია
ერთი შედეგია იმისთვის, რომ შეიძინოს და გაყიდე ბევრი აქციები ბაზარზე სცემეს: თქვენ გაგაჩნიათ ბევრი დასაბეგრი ოპერაცია. ეს ხელს უწყობს აქტიურად მართული სახსრების ნაკლებად საგადასახადო ეფექტიანობას, ვიდრე ინდექსის სახსრები, რაც უფრო მცირე გარიგებებს ხმარდება და ნაცვლად წინასწარ განსაზღვრული ინვესტიციების კალათას შეასრულებს. კიდევ ერთხელ, ეს მოსაკრებელი, როგორც ჩანს, შეუსაბამოდ მიიჩნევს, გარკვეული ზომის ფულადი სახსრების ზომაზე, მაგრამ ისინი ამატებს. და მათ შეუძლიათ გავლენა მოახდინონ თქვენი ქვედა ხაზი.
ინდექსი ფონდები დაგეხმარებათ დივერსიფიკაცია
იმის გამო, რომ ინდექსის სახსრები განაპირობებს ფართო ბაზრის ინდექსებს, შეგიძლიათ ადვილად მიიღოთ დივერსიფიცირებული საფონდო პორტფელი. მაგალითად, რასელ 3000 ინდექსი აშშ-ში უმსხვილესი კომპანიების 3000-ს მიჰყვება Wilshire 5000 ასევე ცნობილია, როგორც მთლიანი საბაზრო ინდექსი, რადგან ის საფონდო ბირჟაზე ყველა კომპანიას მართავს.
აქტიურად მართული სახსრები ხშირად განსაზღვრავს მიზნებს ან კრიტერიუმებს, რომლებიც იყენებენ თავიანთ ინვესტიციებს. მაგალითად, ფონდი შეიძლება მიზნად ისახავდეს S & P 500- ის ინვესტიციებით ინვესტიციების განხორციელებას იმ კომპანიების მიერ, რომლებიც არ არის შეფასებული. ეს იმას ნიშნავს, რომ მენეჯერები ვალდებულნი არიან იპოვონ ის აქციები, რომლებიც მიიჩნევენ, რომ მათ არ უნდა აფასებდნენ იმას, რომ მათ უნდა აირჩიონ აქციები, რომლებიც კარგად ფიქრობენ.
გარდა ამგვარი სტრატეგიის მქონე გამარჯვებულების შერჩევის გარდა, მენეჯერმა შეიძლება გააფართოვოს ინვესტიცია მცირე ჯგუფებში, ვიდრე დიდი ჯგუფი, რომელიც ამცირებს რისკს. აქტიურად მართვადი სახსრების მეშვეობით ფართო ბაზრის გაფართოების მცდელობა შეიძლება ბევრ სახსრებს ფლობს, რაც ნიშნავს უფრო მეტს.
ინდექსის ფონდები ასრულებენ ბაზრის მსგავსად
გახსოვდეს ნაწილი, თუ როგორ აქტიურად მოახერხა თანხები შეეცდება და სცემეს S & P 500? ყველაზე აქტიურად მართვადი სახსრები ინდექსზე საკუთარ შედეგებს ნიშნავდა. იმიტომ, რომ თუ ვერ დაამარცხებთ უფრო დიდ ბაზარს, გინდა, რომ ასრულებდეს ამას. S & P 500- ს სცემეს მცდელობებში, მენეჯერები შეიძლება ცდილობდნენ სხვადასხვა აქციების, გაყიდვისა და გაყიდვის წლის განმავლობაში. რასაკვირველია, ზოგიერთი მენეჯერი ვალდებულია, გარკვეული დროით იფუნქციონიოს. შესაძლოა, მათ ჟურნალების ინვესტირებაც კი გაეცნოთ.
მაგრამ ეს იშვიათად მდგრადია გრძელვადიან პერსპექტივაში. სწორედ ამიტომ "ცხელი" თანხები ყოველთვის არ არის ცხელი რამდენიმე წლის განმავლობაში ზედიზედ. სინამდვილეში, თუ ფონდს შარშანდელ წელს დიდი წელი ჰქონდა, ისტორიამ აჩვენა, რომ ალბათ, უკეთესი იქნებოდა,
ინდექსის სახსრები დიზაინით ყოველთვის ასრულებს ასევე მათ ინდექსს. როდესაც ბაზარზე დიდი წელია, ასე ინდექსის ფონდის ინვესტორები.
არსებობს სეგმენტები ბაზარზე, სადაც საფონდო კრეფა შეიძლება განსხვავება. მაგალითად, მცირე კაპიტალური ან განვითარებადი საბაზრო კომპანიების კრეფა, მაგალითად, მენეჯერის ინსტიქტი ან კომპანიების ცოდნა, რომელიც მას მოიცავს, შეუძლია ზღვარი შესთავაზოს. მაგრამ თუ გინდა გამარტივებული, იაფი საინვესტიციო სტრატეგია, ინდექსის ფონდი შეიძლება იყოს ერთადერთი საინვესტიციო ფონდი.