ეს დაბალი ღირებულება ინდექსი ფონდები დავდგეთ ტესტი დრო
ბოლო წლების განმავლობაში, დიდი რაოდენობით ინდექსის სახსრები და გაცვლითი დაფინანსებული ფონდები, ETFs , მოხვდა ბაზარზე და ბევრი მათგანი არ არის იდეალური გრძელვადიანი ინვესტორები. ბევრი მათგანი ყურადღებას უთმობს მხოლოდ ერთ ვიწრო სექტორს , როგორიცაა ბიოტექნოლოგია, სოციალური მედია ან სამაგისტრო შეზღუდული პარტნიორები ან MLP- ები .
ეს ვიწრო ორიენტირებული სახსრები შეიძლება მოკლევადიან პერსპექტივაში დააბრუნოს, მაგრამ მათ დიდი დანაკლისიც შეუძლიათ. მათ ასევე უფრო მაღალი ხარჯების კოეფიციენტები აქვთ, ვიდრე სხვა ინდექსის სახსრები.
საუკეთესო ინდექსის სახსრები, ჩემი თავმდაბალი და გამოცდილი აზრით, ფართოდ დივერსიფიცირებული და იაფია. აქედან გამომდინარე, აქ არის რამოდენიმე საუკეთესო ინდექსის სახსრები, რომლებიც შეგიძლიათ შეიძინოთ გრძელვადიანი ინვესტიციისთვის.
საუკეთესო S & P 500 ინდექსი ფონდები
S & P 500 ინდექსის ერთ-ერთ ყველაზე პოპულარულ ინდექსს ინვესტორები აქვეყნებენ აქციების მაჩვენებელს, რომელიც წარმოადგენს აშშ-ს 500 უმსხვილეს კომპანიას, როგორც ბაზრის კაპიტალიზაციით.
- Vanguard 500 Index (VFINX): ეს ურთიერთდამოკიდებულებაა პირველი ინდექსის ფონდი საზოგადოებისათვის ხელმისაწვდომი. მან მოიტანა სიცოცხლის იდეა Vanguard ინვესტიციების დამფუძნებელი, ჯეკ Bogle, რომელმაც შეისწავლა ბაზრები და შენიშნა, რომ ყველაზე ინვესტორებს და პროფესიონალი პორტფელის მენეჯერები ვერ შეძლეს სცემეს ბაზარზე საშუალო გრძელვადიან პერსპექტივაში, განსაკუთრებით შემდეგ ფაქტორინგი ხარჯები. აქედან გამომდინარე, უბრალოდ ყიდულობს დაბალ ფასს ურთიერთდახმარების ფონდს, რომელიც ინდექსში ნაპოვნი აქციების კალათაა, ინვესტორებს შეეძლოთ გონივრული დაბრუნება. VFINX- ს აქვს მხოლოდ 0.16% -იანი ხარჯების შეფარდება და მინიმალური საწყისი ინვესტიცია $ 3,000.
- ერთგულება Spartan 500 ინდექსი (FUSEX): ერთგულება ზომა, გამოცდილება ინდექსირებას და სურვილი კონკურენციას Vanguard დააკავშიროთ, რათა მათი ინდექსი ფონდების შეთავაზება მეორე მხოლოდ Vanguard ს. ხშირად ორი გიგანტური კონკურენტების შორის ინდექსის თანხები განასხვავებს ხარჯების და შესრულების თვალსაზრისით. საბოლოო ჯამში, კონკურენცია ინვესტორს ქმნის უმაღლესი ხარისხის სახსრებს. მაგალითად, FUSEX იკავებს იმავე აქციებს, როგორც VFINX, მაგრამ არანაკლებ ხარჯების კოეფიციენტი მხოლოდ 0,10 პროცენტით. მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია ასევე დაბალია $ 2,500.
- Schwab S & P 500 ინდექსი (SWPPX): ჩარლზ Schwab გააკეთა შეგნებული ძალისხმევა, რათა უზრუნველყოს მეტი, ვიდრე მხოლოდ ფასდაკლების საბროკერო მომსახურება ინვესტორებს: ისინი dipped ღრმად შევიდა ინდექსი ფონდი ბაზრებზე Vanguard და ერთგულება. ბოლო წლებში ფასდაკლებულმა ბროკერმა შეამცირა თავისი ხარჯები იმისთვის, რომ კონკურენცია გაუწიოს Vanguard და Fidelity- ს. ხარჯების თანაფარდობა არის SWPPX- ისთვის დაბალი 0.09 პროცენტი და მინიმალური საწყისი ინვესტიცია მხოლოდ $ 100.
საუკეთესო სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი ფონდები
თუ 500 ამერიკული მსხვილფეხა რქოსანი ექსპოზიციის მიღება არ არის საკმარისად დივერსიფიცირებული, მთლიანი საფონდო ბირჟა, რომელიც ინვესტირებას ახდენს ათასობით აქციებით, რომელიც მოიცავს მსხვილ-ქუდი, შუა ქუდი და მცირე ქუდი შეიძლება იყოს უფრო მეტი ინტერესი. აქ არის საუკეთესო მთლიანი საფონდო ფონდები:
- Vanguard სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (VTSMX): ფონდი არის ყველაზე დიდი ურთიერთდახმარების ფონდი მსოფლიოში . Vanguard არის თავდაპირველი ინდექსის და VTSMX არის პირველი ინდექსის სახსრების ხელში საერთო ბაზარი. ხარჯების კოეფიციენტი 0.18 პროცენტით, VTSMX ხდის მყარი ძირითადი ჰოლდინგი ნებისმიერი ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელისთვის. მინიმალური საწყისი ინვესტიცია VTSMX- ისთვის არის $ 3,000.
- Schwab სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (SWTSX) : ერთად ხარჯების თანაფარდობა 0.11 პროცენტით, ეს მკაცრი ცემა SWTSX თუ არ ისარგებლებთ მისაღებად ქვედა ხარჯზე კოეფიციენტები ერთი Vanguard- ის Admiral აქციები სახსრები. ისევე როგორც სხვა Schwab სახსრები, მინიმალური თავდაპირველი შესყიდვის ფასი SWTSX არის ძალიან იაფი $ 100.
საუკეთესო აგრესიული საფონდო ინდექსის ფონდები
თუ გრძელვადიანი ინვესტორი ხარ და არ იბადება ბაზრის მერყეობა და თქვენი ანგარიშის ბალანსი მოკლევადიან პერსპექტივაში, შეიძლება გაგიჩნდეთ აგრესიული საფონდო ინდექსის სახსრები.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): ეს ფონდი მხოლოდ მსხვილ კაპიტალურ აქციებში ინვესტირებას ახდენს, რაც ზრდის პოტენციალს წარმოადგენს, რაც ცოტა საფრთხის ქვეშ აყენებს, არამედ პოტენციურად უფრო დაჯილდოება S & P 500 ინდექსის ფონდებზე. VIGRX- ის ხარჯების კოეფიციენტი დაბალია 0.22 პროცენტით და საწყის საწყის ინვესტიციას შეადგენს 3000 აშშ დოლარს.
- NASDAQ Composite Index (FNCMX): NASDAQ- ის ინდექსი შედგება ძირითადად მსხვილი cap stocks, მაგრამ ბევრი მათგანი ტექნოლოგია და ჯანდაცვაა, რაც უფრო გრძელვადიანი ზრდის პოტენციალს წარმოადგენს, ვიდრე ფართო ბაზრის ინდექსები. ასე რომ, თუ არ იბადება დამატებითი რისკი დამატებითი გრძელვადიანი დაბრუნების პოტენციალი, თქვენ მინდა FNCMX. ხარჯების თანაფარდობა 0.29 პროცენტია და საწყის საწყის ინვესტიციას შეადგენს 2,500 აშშ დოლარს.
- Vanguard Mid Cap ინდექსი (VIMSX): ალბათ საუკეთესო საშუალებაა, რომ საკუთარ თავს მოგცეთ S & P 500- ის ინდექსი, შეიძინოს ინდექსის ფონდი, რომელიც ინვესტირებას ახდენს შუალედურ აქციებში, რომლებსაც ისტორიულად უკეთესად შესრულებული აქვთ დიდი კაპიტალური აქციები. შუა ქუდები ასევე ნაკლებად სარისკოა, ვიდრე პატარა კეპები, რაც VIMSX- ი იშვიათი გამონაკლისია, რომელიც პირდაპირ "ტკბილ ადგილზეა" მაღალ ბრუნვაში, მაგრამ უკიდურესი რისკის გარეშე. VIMSX- ის ხარჯების კოეფიციენტი 0.20 პროცენტია, ან $ 20-ზე ყოველ $ 10,000 ინვესტიციისთვის და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
საუკეთესო ბონდის ინდექსი ფონდები
ბონდის სახსრები მიზანშეწონილია თითქმის ყველა ინვესტორისთვის, რომ ჰქონდეს ორმხრივი ფირმების დივერსიფიცირებული პორტფელი და ინდექსის ფონდები იდეალური საშუალებაა მხოლოდ ერთ-ერთ ყველაზე დაბალ ინვესტიციებში ბონდის ბაზრის დიდი ნაწილი.
საერთო ბონდის ბაზრის ინდექსი ჩვეულებრივ ეხება ინდექსის ურთიერთდახმარების სახსრებს ან გაცვლითი სავაჭრო ფონდების (ETFs), რომლებიც ინვესტიციას ახორციელებენ ბარკლაეს აგრეგატთა ბონდის ინდექსში , ასევე ცნობილია როგორც BarCap Aggregate, რომელიც წარმოადგენს ფართო ბონდის ინდექსს, რომელიც მოიცავს აშშ-ს ყველაზე დიდი სავაჭრო ობლიგაციებს და უცხოური ობლიგაციები აშშ - ში
აქ არის საუკეთესო ობლიგაციების ინდექსის სახსრები, რათა აკმაყოფილებდეს ამ ტიპის საჭიროება დივერსიფიკაციასა და სიმარტივეს:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): ეს არის მსოფლიოში ყველაზე მსხვილი ბონდის ინდექსის ფონდი მენეჯმენტის ქვეშ არსებული აქტივების თვალსაზრისით, რაც ნიშნავს იმას, რომ ესაა ისეთ ინოვატორთა ფავორიტი და საფასურის მხოლოდ მრჩევლების უმრავლესობა . ამ ობლიგაციების ინდექსის ფონდის ყიდვისას, თქვენ მიიღებთ მთელ აშშ-ს ბონდის ბაზრის ექსპოზიციას, რომელიც ათასობით ობლიგაციებით არის დაფუძნებული, მათ შორის კორპორატიული ობლიგაციები, აშშ-ის სახაზინო ობლიგაციები, მოკლევადიანი ობლიგაციები, შუალედური ვადიანი ობლიგაციები, გრძელვადიანი ობლიგაციები და სხვა. ხარჯების თანაფარდობა არის მხოლოდ 0.16 პროცენტი და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): ეს ფართოდ დივერსიფიცირებული ბონდის ფონდი მსგავსია Vanguard- ის VBMFX; თუმცა მას აქვს მეტი მოქნილობა დაბალანსების რისკისა და ჯილდოსთვის. თარგმანში FTBFX- ს შეუძლია უფრო მაღალი სარგებლის ობლიგაციები, მაგალითად, VBMFX- სთან შედარებით უფრო დიდი გრძელვადიანი ბრუნვების მიღება. ხარჯები ოდნავ უფრო მაღალია 0.45 პროცენტით, მაგრამ დამატებით ხარჯებს ინდექსის ფონდისთვის ღირს. მინიმალური საწყისი შეძენა $ 2,500.
საუკეთესო დაბალანსებული ინდექსი ფონდები
თუ ეძებთ იდეალურ გზას, რომ ერთობლივ ფონდში მრავალფეროვანი ნაწილისა და ობლიგაციების ჩადება, საუკეთესო საშუალებაა ამის გაკეთება დაბალანსებული ინდექსის სახსრებით.
აქ არის საუკეთესო ინდექსის თანხები აქციების და ობლიგაციების დაბალანსებული ნაზავით:
- ავანგარდული დაბალანსებული ინდექსი (VBINX): ეს ფონდი დიდი წვლილი შეაქვს დაბალი და ბალანსის რისკისა და გრძელვადიანი ხარჯების შენახვისათვის. აქტივების განაწილება დაახლოებით 60% -იანი აქციების და 40% ობლიგაციების რჩება, რაც მიზანშეწონილია ინვესტორებისთვის ზომიერი (ან საშუალო) რისკის მოსაძებნად. გრძელვადიანი შემოსავალი 7% -ით არის მიმზიდველი, როგორც ეს 15 წელიწადში გაზრდილია 2016 წლიდან. ხარჯების კოეფიციენტი დაბალია 0.22% -ით და მინიმალური თავდაპირველი ინვესტიცია $ 3,000.
არსებობს სხვა დაბალანსებული ინდექსის სახსრები, მაგრამ ვერც ვენაგდს შეუძლია დაბალ ფასად და გრძელვადიანი დაბრუნების კომბინაცია.
ბალანსი არ ითვალისწინებს საგადასახადო, საინვესტიციო ან ფინანსურ მომსახურებას და რჩევებს. ინფორმაცია წარმოდგენილია საინვესტიციო მიზნების, რისკის ტოლერანტობის ან რაიმე კონკრეტული ინვესტორის ფინანსური მდგომარეობის გათვალისწინებით და არ შეიძლება იყოს შესაფერისი ყველა ინვესტორისათვის. წარსული შესრულება არ არის მომავალი შედეგების მითითება. ინვესტირება მოიცავს რისკებს, მათ შორის ძირითად შესაძლო დაკარგვას.