Რა არის ნაზავია ფონდები?

გაირკვეს, თუ Blend Funds არის კარგი საინვესტიციო ვარიანტი თქვენთვის

თქვენ ალბათ გსმენიათ ზრდის სახსრები და ღირებულებები, მაგრამ რა არის შერეული თანხები? მარტივად რომ ვთქვათ, ნაზარდი თანხები არის "ნაზავი" ზრდის აქციები და ღირებულების აქციები. მაგრამ იმისთვის, რომ განსაზღვროთ, თუ შენდება საუკეთესო საინვესტიციო არჩევანი თქვენთვის, არსებობს კიდევ რამდენიმე რამ იცოდეთ.

როგორ იდენტიფიცირება სახეები Blend ფონდები

საფონდო ურთიერთდახმარების სახსრები კლასიფიცირებულია მათი საინვესტიციო სტილით, რაც ნიშნავს ზრდას ან ღირებულებას, მაგრამ ისინი ასევე კლასიფიცირდება მათი საბაზრო კაპიტალიზაციით , ასევე ცნობილია როგორც "საბაზრო ქუდი", რომელიც არის ზომა ბიზნესი ან კორპორაცია, გამოჩენილი აქციების.

ურთიერთდახმარების სახსრები ზოგადად კატეგორიებად კლასიფიცირდება როგორც მსხვილფეხა რქოსანი პირუტყვი, შუა რიცხვებში ან მცირე ზომის კეპი.

შემდეგი მოდის ზრდა, ღირებულება ან ნაზავი დეციქტორი. მაგალითად, მსხვილი blend ფონდი იქნება ერთი, რომელიც პირველ რიგში ინვესტირებას ახდენს ზრდისა და ღირებულების ნაზარდებში, რომელიც დიდია კაპიტალიზაციის (ან უბრალოდ "მსხვილ კაპიტალის") მიერ.

ხშირად უმსხვილესი ინდექსის სახსრები, როგორიცაა Vanguard 500 Index (VFINX) ან Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), კატეგორიებად განისაზღვრება blend funds როგორც ბუნებით ისინი ზრდის აქციების და ღირებულების აქციების ნაზავია.

განსხვავება Blend ფონდები, ჰიბრიდული ფონდები და დაბალანსებული ფონდები

მიუხედავად იმისა, რომ blend funds ფსონი სხვადასხვა საინვესტიციო სტილის, ისინი არ არიან იგივე როგორც დაბალანსებული სახსრები ან ჰიბრიდული ფონდები .

დაბალანსებული სახსრები და ჰიბრიდული ფონდები ერთნაირია იმაში, რომ ისინი აქტივების განაწილების სახსრები არიან, რაც იმას ნიშნავს, რომ აქტივების განაწილება შედარებით ფიქსირდება და ემსახურება დანიშნულ მიზანს ან საინვესტიციო სტილს. მაგალითად, კონსერვატიული დაბალანსებული ფონდი შეიძლება ინვესტიციებზე დაფუძნებული საინვესტიციო აქტივების კონსერვატიულ ნაერთში, როგორიცაა 40% აქციები, 50% ობლიგაციები და 10% ფულის ბაზარი.

თუმცა, თანხების შეფარდება, როგორც წესი, მხოლოდ ერთ აქტივზეა ჩადებული, რაც აქციების (ასევე "ეკვივალენტებს") უწოდებენ. კიდევ ერთხელ, აქციების თანხების შემადგენლობაში შევა როგორც ზრდის, ისე ღირებულების აქციები.

მიუხედავად იმისა, რომ დაბალანსებული სახსრები შეიძლება შეიცავდეს ზრდას და ღირებულების აქციებს, ისინი ასევე შეინარჩუნებენ არანაკლებ ობლიგაციებს ან / და ნაღდი ფულს.

უნდა იფეთქოთ ნაზარდი ფონდებში?

ბლენდების სახსრები არ შეიძლება იყოს საუკეთესო არჩევანი ყველასთვის, მაგრამ ისინი ხშირად იდეალურია გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის მათი თანდაყოლილი დივერსიფიკაციის გამო.

ინვესტორები, რომლებმაც თავიდან უნდა აიცილონ ინვესტიციები, ისინი კონსერვატიულნი არიან (მათ ურჩევნიათ ქვედა ფარდობითი ბაზრის რისკი) ან ის, ვინც მოკლე დროში ინვესტირებას განახორციელებს, მაგალითად, სამი წლის განმავლობაში. მსჯელობა აქ არის ის, რომ blend funds ჩვეულებრივ 100% აქციების. და როგორც standalone საინვესტიციო არჩევანი, blend სახსრების არ არის კარგი იდეა ინვესტორებისთვის დაბალი ტოლერანტობის რისკის ან მოკლე საინვესტიციო დრო ჰორიზონტს.

თუმცა, შეღავათიანი ფონდები, განსაკუთრებით ინდექსის სახსრები, შეიძლება იყოს კარგი საინვესტიციო არჩევანი გრძელვადიანი მიზნებისათვის და მაღალი რისკის მქონე რისკებთან მიმართებაში. ბლენდების სახსრები ასევე კარგი არჩევანია, როგორც ძირითადი ჰოლდინგი, საიდანაც აშენდება მრავალფეროვანი პორტფელის დაფინანსება, რომელიც შეიძლება შეიცავდეს რამდენიმე სხვა ფონდს.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იქნას გამოყენებული საგადასახადო რჩევის ან საინვესტიციო კონსულტაციის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.