ძირითადი სტრატეგია თქვენი ჯიბის უფრო მეტი ფულის შენახვისთვის
1. მიიღეთ ნებისმიერი და ყველა ლეგიტიმური საგადასახადო თავშესაფრის მაქსიმალური უპირატესობა
გადასახადებისგან ფულის დაცვა, რაც არ იძლევა სადაზღვევო და საგადასახადო შეღავათებს, დივიდენდები, ინტერესი და იჯარით გაცემული საგადასახადო შეღავათი, რაც დღესდღეობით უხვად არის ხელმისაწვდომი ამერიკის შეერთებულ შტატებში. ინდივიდუალური ანგარიშებიდან, როგორიცაა Roth IRA, რაც ყველაზე ახლოს არის სრულყოფილი საინვესტიციო საგადასახადო თავშესაფრისთვის , საშუალო ინვესტორი ოდესმე აპირებს ისარგებლოს ახლავე ubiquitous 401 (k) გეგმაზე , რომელიც ხშირად გაძლევთ დამსაქმებელს , არ არსებობს საბაბი, რომ არ დაუშვას თქვენი ფული ფედერალური, სახელმწიფო და ადგილობრივი ხელისუფლების მიღმა. გააკეთე ყველაფერი, რაც პასუხისმგებლობით შეგიძლიათ გამოიყენოთ ყოველწლიურ წვლილს .
2. გონივრულად გააშუქოს აქტივების განკარგვა საგადასახადო სტრატეგიები
პორტფელში ზუსტად იგივე აქტივი შეიძლება წარმოიშვას საგადასახადო დეკლარაციის საფუძველზე, როდესაც ის ტარდება.
მაგალითად, მაღალი შემოსავლის მქონე ოჯახი არ ექვემდებარება საბროკერო ანგარიშზე სრულად დასაბეგრი კორპორატიული ობლიგაციების შეძენას. პრაქტიკულად, არავითარ შემთხვევაში არ უნდა დაიცვას საგადასახადო თავშესაფარში საგადასახადო უფასო მუნიციპალური ობლიგაციები . უპირატესობის მიღება და არსებული ცოდნა, საგადასახადო სტრატეგიაა, რომელსაც აქტივების განთავსება ეწოდება .
პატივისცემა ნებისმიერ დროს.
3. თავიდან აცილება გამოიწვიოს მოკლევადიანი კაპიტალის მოგება თუ თქვენ ხართ მაღალი საგადასახადო bracket
იმის გამო, რომ აშშ-ს საგადასახადო კოდექსი იწერება, რაღაც მაგარი ხდება, როდესაც საინვესტიციო, რომელიც 12 თვეზე მეტია მიმდინარეობს, გაიყიდება მოგება. IRS- ის კლასიფიცირება, როგორც "გრძელვადიანი" მოგება, საგადასახადო განაკვეთების მიხედვით, რაც მნიშვნელოვნად დაბალია - ზოგიერთ შემთხვევაში, მარგინალური განაკვეთების თითქმის ნახევარი, რომელიც სხვაგვარად გამოიყენებოდა. მათემატიკის გავლენა ძნელია ზედმეტად ხაზგასმით: სრულიად შესაძლებელია, რომ გაცილებით მეტი მოგება გაეკეთებინათ საგადასახადო თანხით ფასდაუდებელი აქტივებისთვის, ვიდრე ეს ჯადოსნური ხაზი გადაეცა, ვიდრე შეძლებდით თუ ძვირად დაუჯდებათ გაყიდვის ფასი. მოკლედ, ზოგიერთი სპეციფიკური გარემოება, თუ თქვენი უმრავლესობის ან უფრო მნიშვნელოვანია, თქვენი საინვესტიციო პორტფელის მიერ წარმოებული მოგების ნაწილი მოკლევადიან კატეგორიად კლასიფიცირდება და თქვენც თუნდაც წარმატებული ხართ, ალბათ რაღაც დუნეზე აკეთებ .
4. აშენებული გადავადებული საგადასახადო ვალდებულებები, რომლებიც მოქმედებს როგორც უპროცენტო მთავრობის სესხი
Warren Buffett- ის მიერ დასაქმებული საგადასახადო მინიმიზაციის სტრატეგია, გრძელვადიანი მფლობელობის ერთ-ერთი უპირატესობაა ინდივიდუალური ფასიანი ქაღალდების ინვესტირებისთვის, როგორიცაა აქციები , გადავადებული საგადასახადო ვალდებულებაა, რომელიც აყალიბებს როგორც აქტივის ათწლეულების განმავლობაში .
თქვენ შეგიძლიათ ამ სიტუაციის გამოყენება ეფექტურად გამოიყენოთ მთავრობის მიერ არამატერიალური თანხების გამოყენებით, რათა დააბრუნოთ დაბრუნება და მის ფარგლებს გარეთ, თუ რა იქნებოდა შესაძლებლობა, იყოთ დღისით ვაჭრობა.
5. გადაიტანეთ გადავადებული საგადასახადო ვალდებულებები საგადასახადო-უფასო საჩუქრების მისაღებად თქვენს მემკვიდრეებზე, რომლებიც გადაიხდიან ფასების ზრდას თქვენს ბაზაზე
ერთ-ერთი ყველაზე ფანტასტიკური, საოცარი, წარმოუდგენელი (დიახ, ეს მართლაც მშვენიერია) სარგებელი გრძელვადიანი ინვესტორები სარგებლობენ ისეთ რამეზე, როგორც ცნობილია, როგორც საფეხურზე . წარმოაჩინოს საკუთარი ძალა, წარმოიდგინეთ, რომ 30 წლის წინათ, თქვენ 100 ათასი დოლარის ინვესტიცია მოგიწიათ მოსაწყენი, მაგრამ ძალიან მომგებიანი, ლურჯი ჩიპი, როგორიცაა კოლგა-პალმოლივი. თქვენ გადაწყვიტეთ, რომ არ გაიმეოროთ თქვენი დივიდენდები . წლების განმავლობაში, თქვენ გაგზავნილი დაახლოებით $ 887,557 ფულადი დივიდენდი , რომელიც თქვენ გადაიხადა გადასახადები, შემოწირულობა საქველმოქმედო, მოგზაურობა, დააყენა საკვები მაგიდაზე, შეიძინოთ ახალი მანქანა და ნებისმიერი რაოდენობის რამ.
თქვენ ასევე აღმოჩნდებით აქციების ფასზე 3,930,052 დოლარის საბაზრო ღირებულებით, რაც წარმოადგენს 3,830,052 აშშ დოლარის არარეალიზებას.
თუ თქვენ გაყიდვაში ხართ, სავარაუდოდ, სადღაც დაახლოებით 912 000 აშშ დოლარის გადასახადს ითხოვს ფედერალური გადასახადებიდან, მათ შორის იაფი ზრუნვის აქტის სპეციალური გადასახადი. თქვენ შეიძლება მმართველი სახელმწიფო და ადგილობრივი გადასახადები, რომლებიც $ 0-დან თითქმის $ 380,000-ის ჩათვლით დამოკიდებულია იმაზე, თუ სად ცხოვრობთ. ახლო უკიდურეს შემთხვევაში სცენარით შეგიძლიათ იპოვოთ $ 1,292,000 სიმდიდრე, რომელიც სხვაგვარად იქნებოდა შენი შვილების, შვილიშვილების, ძმისწულები, ძმისწულები და სხვა მემკვიდრეები, მაგრამ ახლა პოლიტიკოსების ხელშია. მასზე გადაადგილებული ფუძის ფუძე ხდება. თქვენი დასაფასებელი საფონდო ბირჟის პირდაპირ თქვენი ბენეფიციარებიდან გამომდინარე, იმ პირობით, რომ თქვენ კვლავ გრძელდება ქონების საგადასახადო ლიმიტის ქვეშ, ისინი მოგახსენებენ, რომ ისინი იყენებენ საბაზრო ფასს საფონდო (ან, თუ ისინი აირჩევენ მოგვიანებით გაზომვის თარიღს, ამ დროს). ისინი მემკვიდრეობით $ 3,930,052 - ს თანხის გადახდის გარეშე, $ 1,292,000, რაც მთავრობას ეკუთვნოდა.
6. გარკვეული აქტივების, ფასიანი ქაღალდების და ინვესტიციების უნიკალური საგადასახადო შეღავათების უპირატესობა
დროდადრო, კონგრესი გარკვეულ ტიპის ინვესტიციებს სთავაზობს სპეციალურ წესებს ბაზრის წახალისების მიზნით. არსებობს რამდენიმე საგადასახადო შეღავათი სერია EE დანაზოგების ობლიგაციები, რომ არ შეიძლება რაიმე კარგი ახლა, ჩვენი სამყაროსთან ახლოს ნულოვანი პროცენტი საპროცენტო განაკვეთები, მაგრამ შეიძლება ოდესმე მომავალში. გარკვეული მძიმე აქტივები, როგორიცაა ნავთობისა და ბუნებრივი აირის მილსადენები, რომლებიც გაიმართება სამაგისტრო შეზღუდულ პარტნიორებთან , ან MLP- ებით, შესაძლოა მოგაწოდოთ ფულადი განაწილების მნიშვნელოვანი წილი ყოველწლიურად ფასიანი ქაღალდების გამოყენებით.
7. მიიღეთ სარგებელი წლიური საგადასახადო გამონაკლისები, შესაძლოა იყიდოს საოჯახო შეზღუდული პარტნიორობა ლიკვიდურობის ფასდაკლება, რათა უფრო მეტ აქტივებს მიეცეს საშუალება, ვიდრე სხვა
ყოველწლიურად, კანონი საშუალებას აძლევს ადამიანებს საჩუქრად გადასახადების გადახდის გარეშე გარკვეული თანხის მოტანა. ამ დროისთვის, 2017 წელს, ლიმიტი შეადგენს $ 14,000 სულს. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენ დაქორწინებულებს, თქვენ და თქვენს მეუღლეს ერთობლივად აძლევენ ვინმეს 28 000 აშშ დოლარი საგადასახადო შედეგების გარეშე ან მიმღები. ქონების ან საგადასახადო ზღვარს მიღმა მყოფმა პირებმა, რომლებიც იღებდნენ წლიური საჩუქრების აქციებს, ობლიგაციებს, უძრავი ქონებას და სხვა ინვესტიციებს თქვენი ოჯახის წევრებისთვის, შეუძლიათ მიიღონ უზარმაზარი ნაბარგი სასიკვდილო გადასახადებიდან, რომლითაც სხვაგვარად იქნებოდნენ.