შენი 401 (ლ) არ არის თქვენი ნდობა
საგადასახადო გავლენას მოაქვს შენი 401 (ლ) შენი ნდობით
შინაგან შემოსავლების სამსახური მიიჩნევს, რომ თქვენი იპოთეკის მფლობელის ან 401 (ლ) მფლობელის შეცვლით კი თქვენი ნდობის სახელით ანგარიშზეა 100 პროცენტიანი გატანა.
თქვენ ანგარიშს უნდა მოეთხოვოთ თქვენი საგადასახადო დეკლარაციის ანგარიშის მთლიანი მნიშვნელობა და მოგება ყველა გადასახადს მიიღებთ თქვენს შემოსავალში იმ წელს, რომელშიც ცვლილებები შეიტანეთ. თუ თქვენ ასაკის 59/2-ზე ნაკლები ასაკის ხართ, თქვენ ასევე უნდა გადაიხადოთ 10 პროცენტიანი ჯარიმა თანხის ადრეული გაყვანისთვის.
რა არის შენი პარამეტრები?
იმის ნაცვლად, რომ შენი ი.რაი.-ს ან 401 (k) ფაქტობრივი მფლობელი შეცვალონ თქვენი სახელიდან, თქვენი გადაზღვევი საარსებო მინდობით, თქვენ შეგიძლიათ შეცვალოთ პირველადი და საშუალო ბენეფიციარები, რათა დაემთხვეს თქვენი ქონების დაგეგმვის მიზნებს. ეს შეიძლება იყოს მარტივი ამოცანა, როგორც ერთი შეხედვით, მაგრამ დამოკიდებულია ზომის თქვენი IRA ან 401 (ლ) და რა თქვენი ქონების გეგმა, დაგვჭირდება მუშაობა გამოცდილი ადვოკატი.
განვიხილოთ Spousal Rollover
თქვენი ნდობის მოწმობა, როგორც თქვენი საპენსიო ფონდის ბენეფიციარი ასევე შეიძლება უარყოფითი შედეგები მოჰყვეს, მაგრამ თუ გინდათ თანხა თანხა თქვენს მეუღლეზე, ამის გაკეთება გზაა გასაკეთებელი თქვენი ნდობით განტოლებადან - მას შეუძლია მხოლოდ გაუმკლავდეს თქვენს სხვა აქტივები .
სპეციალური IRS- ის წესების მიხედვით, შეგიძლიათ გააგრძელოთ საპენსიო ანგარიში თქვენი მეუღლისთვის და მას შემდეგ შეუძლია მისი სიკვდილის შემდეგ ახალგაზრდა მემკვიდრეების გადაყვანა, მათი დისტრიბუციისთვის დაბადების თარიღების გამოყენებით და ამით კიდევ უფრო გაღრმავდეს საგადასახადო შედეგები წელი - სიტყვასიტყვით თაობებისთვის.
ERISA- ის კვალიფიციური საპენსიო გეგმები ექვემდებარება ბევრ ურთიერთქმედებას და გართულებულ წესებს, განსაკუთრებით მაშინ, როდესაც ისინი მემკვიდრეობით გადაეცემათ. გარკვეული ქმედებები, რომლებიც მათთან ერთად შეიძლება მიიღოთ, არ შეიძლება შემდეგნაირად გაუქმდეს, თუ გააცნობიერებ შეცდომას. უაღრესად მნიშვნელოვანია მიიღოთ საექსპერტო რჩევა, სანამ იმოქმედებ.
შენიშვნა: სახელმწიფო და ადგილობრივი კანონები ხშირად იცვლება და ზემოთ აღნიშნული ინფორმაცია არ შეიძლება აისახოს უახლესი ცვლილებები. გთხოვთ, გაითვალისწინოთ ადვოკატი ან ბუღალტერი თანამედროვე რჩევებთან დაკავშირებით. ამ სტატიაში მოცემული ინფორმაცია არ არის იურიდიული ან საგადასახადო რჩევები და ეს არ არის იურიდიული კონსულტაციის შემცვლელი.