Რა არის ნდობის დაფინანსების პროცედურები?

მფლობელობის შეცვლა, უფლებებისა და ბენეფიციარების განახლება

იმისათვის, რომ ვიცხოვროთ სასიცოცხლო ნდობით , სწორად ფუნქციონირებად, არ არის საკმარისი ნდობით აღჭურვილი ნდობით აღჭურვილი ხელშეკრულების გაფორმება. ხელშეკრულების გაფორმების შემდეგ, ნდობით აღჭურვილი პირი ვალდებულია თავისი აქტივები "დააფინანსოს". არსებობს სამი საერთო პროცედურა, რომელიც უნდა განხორციელდეს იმისათვის, რომ სწორად დააფინანსოს Revocable Living Trust, რომელიც დამოკიდებულია საკუთრების ტიპზე : დასახელება / საკუთრების შეცვლა, საკუთრების უფლების გადაცემა ან ბენეფიციარის შეცვლა.

1. სათაური / საკუთრების შეცვლა

ისეთი აქტივებისთვის, როგორიცაა საბანკო ანგარიშები ; არასამთავრობო IRA და არა 401 (k) საინვესტიციო და საბროკერო ანგარიშები; სერტიფიკატის ფორმით გამართული აქციები და ობლიგაციები; და უძრავი ქონება , ამ ტიპის აქტივები დაფინანსებულია გადაადგილებული ცხოვრების ნდობის გზით , ნდობით აღჭურვილი პირის ინდივიდუალური სახელის ქონებრივი მფლობელის შეცვლის გზით:

• აქტუალური სათაური: "უილიამ ნიმუში"
• ახალი სათაური: "უილიამ შაფილი და ჯეინ ნიმუში, სამეურვეო, ან მათი მემკვიდრეები ნდობით, უილიამ ნიმუშის ცხოვრების ნდობის ქვეშ, 2009 წლის 1 იანვრიდან და ნებისმიერი ცვლილება"

2. საკუთრების უფლების მინიჭება

ისეთი აქტივებისთვის, როგორიცაა პირადი მოქმედება სამართლებრივი ცნობის გარეშე (საიუველირო, ხელოვნების ნიმუშები, ანტიკვარიატი და მსგავსი); თქვენ მიერ გადახდილი თანხა (პირადი სესხი, რომელიც თქვენ გააკეთა და იპოთეკური სესხი, რომელიც უკან წაიღე); როიალტი, საავტორო უფლებები და პატენტები; გარკვეული სახის ნავთობი, გაზი და მინერალური უფლებები ; შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოებაში პარტნიორული ინტერესები და წევრობის ინტერესები, ამ ტიპის აქტივები დაფინანსდება საარსებო მინდორზე, რომელიც ენიჭება ნდობით აღჭურვილი პირის ინდივიდუალური სახელის საკუთრების უფლების მინიჭებას ნდობის სახელით:

• აქტუალური სათაური: "უილიამ ნიმუში"
• დავალება ენა: "მე, უილიამ ნიმუში, მიანიჭეთ ყველა ჩემი უფლება, სათაური და ინტერესი და ამ კონკრეტული დაპირება შენიშვნა დათარიღებული 2008 წლის 31 იანვარს ძირითადი თანხა $ 40,000 და შორის უილიამ Sample როგორც კრედიტორების და ჯონ სმიტი როგორც მსესხებლის, უილიამ სამპილისა და ჯეინ ნიპის, სამეურვეო, ან მათი მემკვიდრეები ნდობით, უილიამ ნიმუშის ცხოვრების ნდობის ქვეშ, 2009 წლის 1 იანვრიდან და ნებისმიერი შესწორება. "

• ახალი სათაური: "უილიამ შაფილი და ჯეინ ნიმუში, სამეურვეო, ან მათი მემკვიდრეები ნდობით, უილიამ ნიმუშის ცხოვრების ნდობის ქვეშ, 2009 წლის 1 იანვრიდან და ნებისმიერი ცვლილება"

3. ბენეფიციარის შეცვლა

აქტივებისთვის, როგორიცაა სიცოცხლის დაზღვევა ; საპენსიო ანგარიშები , მათ შორის IRAs , 401 (k) და 403 (ბ); გარკვეული საპენსიო შეღავათები; და ჯანმრთელობის შემნახველი ანაბარი (HSAs) და სამედიცინო შემნახველი ანაბარი (MSAs), ეს აქტივები არ არის რეალურად რეპლიკაციური სახელწოდებით Revocable Living Trust. ამის ნაცვლად, ამ ტიპის აქტივების პირველადი და / ან საშუალო ბენეფიციარები შეცვლილია ნდობით:

• მიმდინარე ბენეფიციარი: "Jane Sample"
• ახალი ბენეფიციარი : "უილიამ შაფილი და ჯეინის ნიმუში, სამეურვეო, ან მათი მემკვიდრეები ნდობით, უილიამ ნიმუშის ცხოვრების ნდობის ქვეშ, 2009 წლის 1 იანვრიდან და ნებისმიერი ცვლილება"