როგორ და სად ვიყიდოთ საუკეთესო ინდექსის ფონდები
აქ ჩვენ ვიზიარებთ საუკეთესო ურთიერთდახმარების ფონდ კომპანიებს და ფასდაკლებულ ბროკერებს ინდექსის სახსრების შეძენაზე, ასევე რამდენიმე ფინანსურ ფირმასთან, რომლებიც ძალიან ბევრს ინახავს ინდექსის სახსრებისთვის (და ამიტომ თავიდან უნდა იქნას აცილებული).
ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც სთავაზობენ საუკეთესო ინდექს ფონტებს
საუკეთესო ინდექსის სახსრები, ძირითადად, ორი ძირითადი თვისებაა: 1) დაბალი ხარჯების კოეფიციენტები და 2) მჭიდრო ინდექსირება. სხვადასხვა სიტყვებით, მას შემდეგ, რაც ინდექსის სახსრები პასიურად მოახდენს ინვესტიციებს, რომლებიც მიზნად ისახავს სამიზნე მაჩვენებლის შესრულებას, თქვენ უბრალოდ ეძებთ დაბალ ხარჯებსა და შესრულებას, რაც თითქმის იდენტურია ინდექსთან.
აქ არის ოთხი საუკეთესო კომპანია, სადაც ინვესტორებს შეუძლიათ მიიღონ საუკეთესო ინდექსები:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments არის საუკეთესო და ფავორიტი ურთიერთდახმარების ფონდის კომპანიები do-it- თავს გულშემატკივარი. დამფუძნებელი ჯეკ C. "ჯეკ" Bogle ჩამოყალიბდა კომპანია მისი იდეის ირგვლივ, რომ იაფი ინდექსის სახსრები უზრუნველყოფს გრძელვადიან ბრუნვას გრძელვადიანი ინვესტორისთვის.
Bogle, ახლა პენსიონერი, ეფექტურად და თანმიმდევრულად აჩვენა ინვესტორთა საზოგადოებას, რომ უგუნურია აქტიური მოპყრობის მცდელობის მცდელობა, სადაც მარტივი, დაბალანაზღაურებადი ინდექსის ფონდის სტრატეგია უზრუნველყოფს უმაღლესი ბრუნვის შესაძლებლობას. Vanguard არის პირველი ორმხრივი ფონდი, რომელიც შესთავაზებს საჯაროდ მოვაჭრეების ინდექსს, რომელსაც დღეს Vanguard 500 Index (VFINX) უწოდებენ. მათ ასევე აქვთ მსოფლიოში ყველაზე დიდი საფონდო ფონდი, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) და მსოფლიოში ყველაზე მსხვილი ბონდის ფონდი Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). უმსხვილესი შერჩევა დაბალი ღირებულება, არ დატვირთვის ინდექსი სახსრები, Vanguard არის ყველაზე დიდი და საუკეთესო მიმწოდებელი ინდექსის საერთო სახსრების მსოფლიოში. ისინი ასევე სთავაზობენ ინდექსის სახსრებს, რომლებიც შეესაბამება Vanguard Balanced Index (VBINX) და ინდექსის სახსრებს, რომლებიც ფოკუსირებულია კონკრეტულ სექტორებზე, სახელწოდებით სექტორის სახსრები, როგორიცაა Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) და რამდენიმე გაცვლითი სავაჭრო ფონდი , ან ETFs, რომლებიც ერთმანეთის მსგავსია. Vanguard ინდექსის სახსრები უნდა დაიწყოს მინიმუმ $ 3,000 საწყისი ინვესტიცია უნდა დაიწყოს. მინიმალური მიმდინარე წვლილი, როგორც წესი, $ 100 ან ნაკლებია.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments- ი ცნობილია, როგორც ურთიერთდახმარების ფონდისა და საპენსიო მომსახურებისა და პროდუქტების პროვაიდერი, როგორიცაა 401 (ლ) გეგმები და საგადასახადო ინსპექციები, ბიზნესის და კერძო პირებისათვის. 1946 წელს დაარსებული ერთგულება, მსოფლიოში ერთ-ერთი ყველაზე მსხვილი მრავალეროვნული საფინანსო მომსახურების კორპორაციაა. როგორც ერთობლივი ფონდის ფირმა, Fidelity გაიზარდა ზოგიერთი მათი ფართოდ აქტიურად მართვადი სახსრები, როგორიცაა Fidelity Contrafund (FCNTX), რომელსაც უილიამ Danoff და Fidelity Magellan (FMAGX), ცნობილი ცნობილი 1980 წელს ლეგენდარული ფონდის მენეჯერი, პიტერ ლინჩი. მიუხედავად იმისა, რომ ერთგულება სპეციალიზდება აქტიურად მოქმედი ფულადი სახსრების, მათ აქვთ რამდენიმე იაფი, მაღალი ხარისხის ინდექსის სახსრები ბაზარზე. მაგალითად, Fidelity 500 Index (FUSEX) აქვს მხოლოდ 0.09% -იანი ხარჯების კოეფიციენტი, რაც ვანგარდარდ 500 ინდექსზე 0.16% -ით ნაკლებია. ქვედა ხარჯების გამო, FUSEX- ი, სავარაუდოდ, VFINX- ს ინვესტორს გადაეცემა. ზოგადად, ქვედა შიდა ხარჯები ურთიერთდახმარების ფონდში, უფრო ინვესტორში დაბრუნებას. ერთგულება ასევე გააჩნია რამდენიმე სხვა საუცხოო ინდექსის სახსრები, როგორიცაა Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) და მრავალი სხვა. ერთგულება ინდექსის სახსრები უნდა დაიწყოს მინიმუმ $ 2,500 თავდაპირველი ინვესტიციის დასაწყებად. მინიმალური მიმდინარე წვლილი, როგორც წესი, $ 100 ან ნაკლებია.
- ჩარლზ Schwab : ასევე ცნობილი როგორც Schwab და დაასახელა მისი დამფუძნებელი, ჩარლზ Schwab კორპორაცია არის ფასდაკლება საბროკერო ფირმა სთავაზობს ორმხრივი სახსრები და ფინანსური მომსახურების ინდივიდუალური ინვესტორები. 1971 წელს დაარსდა პირველი მეთაური კორპორაცია, შვაბი 1975 წელს კერძო პირების საბროკერო მომსახურებას სთავაზობს. აქამდე, საფონდო ბირჟაზე ინვესტირება პირველ რიგში მდიდარი პიროვნების პრივილეგია იყო. ეს არის ფასდაკლება საბროკერო კომპანია, რომელიც ასევე აქვს საკუთარი სახსრების საერთო სახსრები. მათი ინდექსის თანხები ბაზარზე ყველაზე იაფი და საუკეთესოა. მათ შორის საუკეთესო ინდექსის სახსრებია Schwab S & P 500 Index (SWPPX) და Schwab სულ საფონდო ბაზრის ინდექსი (SWTSX), რომელთა ორივე როლი მხოლოდ 0.09% -ს შეადგენს, რაც საწარმოო საშუალოდ 0.40% -ია სააქციო ინდექსის სახსრებისთვის. მინიმუმ თავდაპირველი ინვესტიცია $ 100 ასევე ინდუსტრიის დაბალია.
- ჩრდილოეთ ფონდები : თუ თქვენ გააკეთეთ კვლევა დაბალშემოსავლიანი სახსრებისთვის, შეიძლება გაიგოთ ჩრდილოეთ ფონდების შესახებ. ბევრი მათი ინდექსის სახსრები უფრო დაბალი ხარჯების კოეფიციენტებია ვიდრე ვანგარდის ინვესტიციებზე. ჩრდილოეთ ფონდი მართავს ჩრდილოეთ ნდს, რომელიც სთავაზობს 50 ერთობლივ ფონდს, რომელთა უმეტესობა დაბალია ინდექსის სახსრები, როგორიცაა ჩრდილოეთ Mid Cap Cap ( NOMIX ), ჩრდილოეთ მცირე კაპიტალური ინდექსი ( NSIDX ) და ჩრდილოეთ ბონდის ინდექსი ( NOBOX ) რომელთაგანაც ყველაფერს აქვს 0.15% -იანი ხარჯების კოეფიციენტი, ხოლო ვანგარარდში იმავე კატეგორიებში თანხების შედარებით ნაკლებია.
საუკეთესო ინდექსის ფონდების მოძიება ფასდაკლება საბროკერო ფირმებზე
ბევრი ონლაინ ბროკერები, რომლებიც ხელმისაწვდომია ყოველდღიურად ინვესტორებს ხშირად უწოდებენ ფასდაკლების ბროკერებს. ადამიანების უმეტესობა არ ფიქრობს საბროკერო ფირმებზე, როდესაც ისინი ფიქრობენ ურთიერთდახმარების სახსრებზე. ამის ნაცვლად, სწორად, ისინი მიიჩნევენ, რომ ერთ-ერთი საუკეთესო არარსებობის მქონე ფირმის კომპანიები , როგორიცაა Vanguard, Fidelity და T. Rowe ფასი. ფასდაკლება ონლაინ ბროკერებს, რომლებიც გთავაზობთ ფართო სპექტრს სახსრების (თუმცა არა საკუთარი) არიან Etrade და TD Ameritrade. ჩარლზ Schwab ასევე ფასდაკლების ბროკერი, მაგრამ ისინი საკუთარი სახსრები, როგორც ადრე ხაზგასმით ამ ამბავს.
გაითვალისწინეთ, რომ საბროკერო კომპანიები, ისევე, როგორც ორმხრივი დაფინანსების კომპანიები, ხშირად იყენებენ გარიგების საფასურს, როდესაც ყიდულობენ ან ყიდულობენ აქციების სხვა კომპანიებს. ეს საფასური ჩვეულებრივ დაბალია და საშუალოდ დაახლოებით 10 დოლარს ვაჭრობს.
ფასდაკლება ბროკერებს ხშირად ათასობით ფულადი სახსრების წარმოდგენა შეუძლიათ, მაგრამ დარწმუნებული უნდა იყოთ, რომ დაიწყოთ თქვენი ძებნა "არა-ტრანზაქციის საფასურის" სახსრების ან "NTF ფონდების" შესაბამისი არჩევანით.
Watch for ინდექსის ფონდები, რომლებიც ძალიან ძვირია
როგორც მოგეხსენებათ, ინდექსის სახსრები პასიური მართვაა, რაც იმას ნიშნავს, რომ მენეჯმენტი უბრალოდ ყიდულობს ინდექსში არსებული ფასიან ქაღალდებს და ამიტომ არ საჭიროებს რაიმე კვლევას და ძალიან მცირე სავაჭრო საჭიროა. ეს ბუნებრივად ინარჩუნებს შიდა ხარჯებს, რომლებიც ძალიან დაბალია. აქედან გამომდინარე, არ არსებობს კარგი მიზეზი, რომ ინვესტორებზე გაწეული ხარჯები საშუალოდ მეტია ინდექსის სახსრებისთვის, რაც დაახლოებით 0.40% -ს შეადგენს.
აქ არის ყველაზე ძვირადღირებული S & P 500 ინდექსის სახსრები:
- Nuveen კაპიტალი ინდექსი (FCEIX): 1.37% ხარჯების თანაფარდობა
- Invesco S & P 500 ინდექსი ფონდი (SPICX): 1.33% ხარჯების კოეფიციენტი
- Deutsche S & P 500 ინდექსი ფონდი (SXPCX): 1.32% ხარჯების კოეფიციენტი
- Wells Fargo ინდექსი (WFINX): 1.31% ხარჯების თანაფარდობა
გარდა ამისა, მაღალი ხარჯების კოეფიციენტები, თითოეული ამ ფონდის წილი კლასებს შეადგენს 1.00% დონის დატვირთვაზე, რომელიც ყიდულობს და ყიდულობს აქციების გაყიდვას, რაც მათ უფრო ძვირია. გაითვალისწინეთ, რომ ამ თანხას შეიძლება ჰქონდეს სხვა წილი, რომლებიც ნაკლებად ძვირია; თუმცა მაინც საშუალოზე ხარჯების თანაფარდობაა.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.