საინვესტიციო მრჩევლები დაგეხმარებათ დარჩენა გზაზე
ზოგიერთი საინვესტიციო მრჩეველი მუშაობს ჰოლისტიკური გზით თქვენი ფინანსური ცხოვრების ყველა ასპექტზე და ამომწურავ საინვესტიციო გეგმასთან ერთად. ეს ხშირად უწოდებენ "სიმდიდრის მართვას". სხვა საინვესტიციო მრჩევლებს აქვს ვიწრო აქცენტი, როგორიცაა დივიდენდის გადამხდელ აქციებში ექსპერტიზა ან მუნიციპალური ობლიგაციები.
ფინანსური მგეგმავების მსგავსად, საინვესტიციო მრჩევლის სიმდიდრის მართვის ტიპი უნდა გესმოდეს თქვენი ძირითადი ფინანსური მიზნები. ეს იმას ნიშნავს, რომ მათ უნდა იცოდნენ, როდის მოგიწევთ ფულის გამოყენება და რას გამოიყენებ. მათ უნდა შეაგროვოთ პირადი და ფინანსური მონაცემები თქვენს შესახებ. მათ უნდა გაატარონ დრო იმისათვის, რომ გაიგოთ თქვენი ტოლერანტობა რისკის, თქვენი მოსალოდნელი განაკვეთის დაბრუნების და თქვენი ფინანსური შესაძლებლობების შესახებ, რათა წარმოეშვას საინვესტიციო დანაკარგები.
ჰოლისტიკური საინვესტიციო მრჩეველი გამოიყენებს ამ მონაცემებს, გაანალიზოთ არსებული ინვესტიციები და გააკეთოთ რეკომენდაციები იმის შესახებ, თუ რა უნდა გააკეთოთ წინ.
ვიწროდ ორიენტირებული საინვესტიციო მრჩეველი, როგორც წესი, არ შეავსებს ჰოლისტურ გეგმას. ნაცვლად ამისა, ისინი ყურადღებას გაამახვილებენ თავიანთი სტრატეგიისა და შედეგების ცოდნის სფეროში.
ეს არის საერთო სიმდიდრე მენეჯმენტის საინვესტიციო მრჩეველი, რომლითაც ვიწროდ ორიენტირებული საინვესტიციო მრჩევლების დაქირავება მოხდეს პორტფელის გარკვეულ ნაწილზე.
რა სახის რჩევებს შეუძლია ჰოლისტიკური, საინვესტიციო მრჩევლის სიმდიდრის მართვის ტიპი?
მრჩეველი ორიენტირებული სიმდიდრის მართვის გეტყვით:
- რა ინვესტირებას
- შეძენილი აქციების ან ორმხრივი ფულადი სახსრების შეძენა
- თუ თქვენ უნდა გამოიყენოთ ინდექსის სახსრები ან აქტიური ფონდის მენეჯერები
- რომელი ინვესტიციები გამოიყენოთ თქვენი საპენსიო ანგარიშების შიგნით
- რა რისკები უკავშირდება თითოეულ ინვესტიციას
- რა მოსალოდნელია, რომ დაბრუნებულმა პორტფელმა შეიძლება მიიღოთ
- რომელი ინვესტიციები უნდა ფლობდეს არასაპატიმრო ანგარიშებზე
- როგორი ტიპის დასაბეგრი შემოსავალია თქვენი ინვესტიციები
- როგორ შეგიძლიათ დააბრუნოთ ინვესტიციები, რათა შემცირდეს დასაბეგრი შემოსავალი
- რა გადასახადები იკისროთ, როდესაც ყიდულობთ ან ყიდულობთ ინვესტიციებს
როდის მინდა ვიწროდ ორიენტირებული საინვესტიციო მრჩეველი?
შეიძლება ვიფიქრო რამდენიმე მაგალითზე, სადაც შეიძლება ვინმემ შესაძლოა საჭიროა საინჟინრო მრჩეველი კონკრეტული ტიპის ექსპერტიზისთვის. აქ არის რამდენიმე:
- თქვენ ფლობენ უამრავ კომპანიას მარაგს და უნდა მოიძებნოს ის, ვინც წერს ვარიანტებს, ან ამ აქციების შესახებ მოწოდებულ ზარებს.
- თქვენ მემკვიდრეობის დიდი პორტფელი აქციების ან ობლიგაციები და უნდა ვიპოვოთ ვინმე დაგეხმარებათ ამ აქტივების მართვა ან მათ გაყიდვა.
- თქვენ გსურთ შექმნათ ბონდის ასვლა საპენსიო შემოსავლისთვის და საჭიროა იპოვოთ საინვესტიციო კონსულტანტი, რომელიც სპეციალიზდება ამ ტიპის პორტფელის მშენებლობაში.
როგორ ხდება საინვესტიციო მრჩევლები?
ყველაზე საინვესტიციო მრჩევლები დააკისროს გადასახადი, რომელიც პროცენტული აქტივები, რომ ისინი მართავენ თქვენი სახელით. ეს მოსაკრებელი, როგორც წესი, უფრო მაღალია მცირე ანგარიშებისთვის, და უფრო დაბალი ანგარიშებისთვის. საერთო სპექტრი წელიწადში ორ პროცენტზე იქნება 50,000 $ -იანი ანგარიშისთვის, ანგარიშზე, რომელიც შეადგენს $ 5,000,000 ან მეტი, წელიწადში ნახევარი პროცენტით.
ნაცვლად ამისა, ან აქტივების მართვის საფასურის გარდა, ზოგიერთ საინვესტიციო მრჩეველს შეუძლია განახორციელოს შემდეგი სახის გზები :
- საათობრივი კურსი
- ბინის საფასური, რათა დასრულდეს თქვენი არსებული პორტფელის განხილვა
- კვარტალური ან წლიური გადამხდელი საკომისიო
- მათ მიერ გადახდილი ფინანსური ან სადაზღვევო პროდუქტებისგან გადახდილი საკომისიო
- საკომისიო და საკომისიო
როგორ შემიძლია ვიცოდე ჩემი საინვესტიციო მრჩეველი?
ყოველთვის მიმართეთ საინვესტიციო მრჩეველს, თუ როგორ იღებენ კომპენსაციას. საუკეთესო მრჩეველი მოგცემთ უბრალო ინგლისურ განმარტებას, რომ გაიგებთ. ყოველ საინვესტიციო მრჩეველს ასევე უნდა მოგაწოდოთ გამჟღავნება დოკუმენტი ADV PART TWO. ეს დოკუმენტი გამოხატავს კომპენსაციის ფორმებსა და ინტერესთა ნებისმიერ პოტენციალს.
რჩევები, თუ რა უნდა ვეძებოთ საინვესტიციო კონსულტანტი
ზოგადად, მოძებნეთ ჰოლისტიკური საინვესტიციო კონსულტანტის ძიებისას "dos" და "nots".
- გაინტერესებთ, სად არის თქვენი ყველა ინვესტიცია, რომ თქვენი პორტფელი მთლიანად გაგვაჩნია. წინააღმდეგ შემთხვევაში, თქვენ შეიძლება დასრულდეს იმავე ტიპის ინვესტიციების ფლობა სხვადასხვა ანგარიშებში.
- ნუ: შეთავაზეთ ნათელი, ადვილად გასაგები ინფორმაცია იმის შესახებ, თუ როგორ ხდება კომპენსაცია.
- ნუ მიიღებთ რეკომენდაციებს, სანამ არ გაიგებთ თქვენს მოსალოდნელ დროში ჰორიზონტს, ინვესტიციების გამოცდილებას, თქვენი მიზნებს და თქვენს ტოლერანტობას საინვესტიციო რისკზე.
- ნუ: შემოგთავაზებთ თქვენს ფულს ერთ ვიწროდ ორიენტირებულ სტრატეგიაში, მაგალითად, 100% -იანი სავაჭრო სტრატეგიის გარკვეული ნაწილი.
საინვესტიციო მრჩევლები ასევე გთავაზობთ ფინანსურ დაგეგმვას?
საინვესტიციო კონსულტაციები განსხვავდება ფინანსური დაგეგმვისაგან . ზოგიერთი საინვესტიციო მრჩეველი სთავაზობს საბაზისო ფინანსური დაგეგმვის რჩევებს, და რამდენიმე შეთავაზება ყოვლისმომცველი ფინანსური დაგეგმვის, ასევე საინვესტიციო რჩევებს.
ჰკითხეთ პოტენციური საინვესტიციო მრჩეველს, თუ ისინი სთავაზობენ ფინანსურ დაგეგმვას და თუ ეს მომსახურება შედის მათ საფასურში. გჭირდებათ ფინანსური მრჩეველი?