რა განსხვავებაა და რომელი ურთიერთდახმარების ფონდის საუკეთესოა?
მიუხედავად იმისა, რომ არც ფონდის ტიპები დააკისროს ტვირთს, მათ შეუძლიათ სხვადასხვა ხარჯები. მოკლედ, არსებობს რამდენიმე ძირითადი განსხვავება, რომელიც მნიშვნელოვანია ინვესტორებისთვის ინვესტიციის დაწყებამდე.
განსხვავება არ დატვირთვის ფონდებსა და დატვირთულ-დაგვიანებულ ფონდებებს შორის
ჭეშმარიტი არტვირთვის ფონდი არ იბეგრება ნებისმიერი დატვირთვისა და მას არ აქვს რაიმე საფასური, როგორიცაა 12b-1 საფასური, რომელიც, როგორც ჩანს, იმალება ბევრი ინვესტორი.
დატვირთული დაფინანსების სახსრები ერთობლივი ფონდის გაზიარების კლასი ალტერნატივაა, როგორიცაა წილი კლასის სახსრები. როგორც სახელი ვარაუდობს, ორმხრივი ფონდის დატვირთვა მოხსნილია (არ ბრალი). როგორც წესი, ეს თანხები შესთავაზა 401 (ლ) გეგმებში, სადაც დატვირთული თანხები არ არის ვარიანტი. ამ გზით მრჩეველი ან საბროკერო, რომელიც იღებს კომისიის მიერ გადახდილი თანხის გადახდის გარეშე, მაინც აიღებს ფულს.
დატვირთული-გათავისუფლებული ურთიერთდამოკიდებულება განისაზღვრება "LW" მიერ ფონდის სახელით და ticker სიმბოლოის დასასრულს. მაგალითად, ამერიკული ფონდების ამერიკული ფონდის A (AGTHX), რომელიც არის სააქციო ფონდი, აქვს დატვირთვის შეწყვეტის ვარიანტი, ამერიკული ფონდების ზრდის ფონდის ამერიკული ფონდი LW (AGTHX.LW).
ამის საპირისპიროდ, არ დატვირთვის სახსრებს არ აქვს წერილი ან წერილი, როგორიცაა A, B, C, D, R, ან LW ფონდის სახელით, რომელიც მიუთითებს წილის კლასს.
რომელია საუკეთესო, არ დატვირთვა ან ჩატვირთვა?
ეს არის ცოტა ვაშლი და ფორთოხალი შედარება. თუმცა არარსებობის ფულადი სახსრები, როგორც წესი, დაბალი საშუალო ხარჯების კოეფიციენტებია, ვიდრე დატვირთული ვადიანი სახსრები.
ქვედა ხარჯები ხშირად ითარგმნება ინვესტორზე, განსაკუთრებით გრძელვადიან პერსპექტივაში. აქედან გამომდინარე, არ იტვირთება, ვიდრე დატვირთვის შემცირებული სახსრები, როგორც მინიმუმ, ქვედა ხარჯების თვალსაზრისით, რამაც შეიძლება გამოიწვიოს უფრო მაღალი შემოსავლები.
გაითვალისწინეთ, რომ დატვირთული ვადიანი ფონდი არის მრჩევლის ან საბროკერო მიერ შემოთავაზებული ფონდი, რომელსაც სურს დატვირთვის გარეშე ფონდის გაყიდვა, მაგრამ მაინც გადახდილი.
როგორ აკეთებენ ამას? ისინი ამოიღონ (გაათავისუფლონ) დატვირთვა, მაგრამ შეინახეთ 12b-1 საფასური. ამდენად, დატვირთული მოგების სახსრები შეიძლება გასწავლონ, როგორც თქვენ იღებთ კარგ გარიგებას, მაგრამ თქვენ უნდა გააკეთოთ თქვენი კვლევა და დარწმუნდით, რომ თქვენ არ ყიდულობთ ფონდს მაღალი 12b-1 გადასახადით.
თუ თქვენ გაქვთ არჩევანი იმავე ორმხრივი ფონდის არარსებობის დატვირთვისა და დატვირთულ ვერსიებს შორის, ზოგადად საუკეთესოა იმისათვის, რომ შეიძინოს ერთი ყველაზე დაბალი ხარჯების კოეფიციენტით.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.