ეს ყველაზე ETFs შეიძლება გამოყენებულ იქნას აშენება სრული პორტფელი
თანხების სიაში შესვლამდე მოდით განვიხილოთ ETF- ის საფუძვლები, დარწმუნებული უნდა იყოს, რომ ეს საინვესტიციო ტიპი შეესაბამება თქვენს ინვესტირებას.
ETF განმარტება, საფუძვლები და შედარება ურთიერთდახმარების ფონდები
მაშინაც კი, თუ თქვენ არასოდეს ინვესტიცია ETFs, შანსი კარგია, რომ თქვენ მოვისმინე ამ მრავალმხრივი საინვესტიციო მანქანა. მაგრამ რა არის ETF- ი?
ETF არის აკრონიმი, რომელიც დგას გაცვლილ-მოვაჭრე ფონდში. ისინი ერთნაირი ფულადი სახსრების მსგავსია, რომ ისინი ერთჯერადი ფასიანი ქაღალდები არიან, რომლებიც ფსონების ფსკერზეა დაფუძნებული. ინდექსის თანხების მსგავსად, ETF- ის უმრავლესობა პარალელურად აკონტროლებს საორიენტაციო მაჩვენებელს, როგორიცაა S & P 500 ინდექსი , NASDAQ 100 ან რასელ 2000 . მაგრამ ეს არის ის, სადაც ETF- ისა და ურთიერთდახმარების ფონდის მსგავსება დასრულდა.
ორმხრივი სახსრებისგან განსხვავებით, ETF- ის ვაჭრობა დღის განმავლობაში, როგორც აქციების დროს, ხოლო ურთიერთდახმარების ფონდები დღის ბოლოს ვაჭრობენ. ეს ითვალისწინებს შესასვლელი წერტილის არჩევისას უფრო მრავალფეროვნებას, რაც შესაძლებელს გახდის ფასების მოკლევადიანი რყევების გამოყენებას. თუმცა, ETFs შეიძლება იყოს ჭკვიანი საინვესტიციო არჩევანი გრძელვადიანი ინვესტორები, რაც კიდევ ერთი მსგავსება მათი ინდექსი ურთიერთდახმარების ფონდის ბიძაშვილები.
მათი სიმარტივისა და პასიური ბუნების გამო, ETF- ს ტენდენცია უფრო დაბალი ხარჯები აქვთ, ვიდრე ორმხრივი სახსრები. და იმის გამო, რომ ფსონების პორტფელის პორტფელის ძალიან მცირე ბრუნვაა , ETF- ი ძალიან საგადასახადო ეფექტიანია, რაც მათ საგადასახადო საბროკერო ანგარიშებზე სმარტ ფლობს.
ახლა ფორმალური გაცნობა, რომლითაც, თქვენ მხოლოდ დარჩა ამოცანა არჩევის საუკეთესო ETFs გამართავს თქვენს პორტფელში.
როგორც დივერსიფიკაციის ძალა ურთიერთთანამშრომლობებთან და სხვა საინვესტიციო ტიპებთან, ბრძენია, რომ ერთ-ერთზე მეტი ETF იმართოს ყველაზე საინვესტიციო მიზნებისთვის.
საუკეთესო ETFs, რომ აკონტროლოთ ძირითადი ბაზრის ინდექსები
10 საუკეთესო ETF- ის ჩამონათვალის დასაწყებად ნებისმიერი ინვესტიციის მიზანი ან სტილის ჩატარება, ჩვენ ვიწყებთ ფართოდ გავრცელებულ სახსრებს, რომლებიც ფართოდ დივერსიფიცირებულ მაჩვენებლებს აკონტროლებენ. ეს იმას ნიშნავს, რომ ეს ETF- ი თითოეული საგზაო მაჩვენებელია, რომელიც რამდენიმე სექტორში აქციებს აქციებს. თუმცა, თითოეული აქვს საკუთარი
1. Spider S & P 500 (SPY) : ინვესტორებს 1993 წელს გახსნის, SPY არის პირველი ETF ბაზარზე. როგორც მისი სახელი ვარაუდობს, SPY პასიურად აკონტროლებს S & P 500 ინდექსს, რომელიც აშშ-ში 500-ზე მეტი უმსხვილესი აქციების რაოდენობას წარმოადგენს, რაც ბაზრის კაპიტალიზაციით არის შეფასებული. ეს იმას ნიშნავს, რომ აქციონერები მიიღებენ დივერსიფიცირებულ პორტფელს Apple- ის (AAPL), Microsoft- ის (MSFT) და ანბანი (GOOG). SPY- ს შეუძლია გააგრძელოს გრძელვადიანი საინვესტიციო მიზნებისათვის სოლიდური ინვესტიცია ან უფრო დიდი დივერსიფიცირებული პორტფელის ძირითადი ჰოლდინგი. პოტენციურმა ინვესტორებმა უნდა იცოდნენ, რომ მიუხედავად იმისა, რომ SPY ასობით აქციებს ატარებს, მოსალოდნელია მოკლევადიანი ფასეულობები. ხარჯების კოეფიციენტი SPY არის მხოლოდ 0.0945 პროცენტი, ან $ 9.45 ყოველწლიურად ყოველ $ 10,000 ინვესტიცია.
ეს ქმნის SPY იაფია, ვიდრე ყველაზე S & P 500 ინდექსი.
2. iShares რასელ 3000 (IWV) : ინვესტორები, რომელთაც სურთ უფრო ფართო დივერსიფიკაცია, ვიდრე S & P 500 შეთავაზებები, მინდა ვუყურებ ახლოს IWV. ETF- ი აქვეყნებს რასელ 3000 ინდექსს, რომელიც დაახლოებით 3,000 აშშ-ს აქციებს წარმოადგენს, რომელთა დიდი ნაწილი მსხვილ კაპიტალური აქციებია. თუმცა, IWV- ი ასევე მოიცავს მცირე და საშუალო კაპიტალს, რაც უფრო მეტად დივერსიფიცირებულ ჰოლდინგს წარმოადგენს, ვიდრე S & P 500 ინდექსის სახსრები. IWV შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანი ინვესტორებისთვის, რომლებიც იწყებენ ინვესტირებას ETF- ებში. ის ფაქტი, რომ IWV- ს აქვს 100 პროცენტიანი ფსონი, ნიშნავს, რომ ინვესტორებს უნდა ჰქონდეთ გრძელვადიანი დრო ჰორიზონტები და მაღალი რისკის ტოლერანტობა. IWV- ის ხარჯების კოეფიციენტი შეადგენს 0.20% -ს, ან $ 20 ყოველწლიურად ყოველ $ 10,000 ინვესტიციისთვის.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : ეს ETF შეიძლება იყოს ჭკვიანი არჩევანი აგრესიული ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ ფართო სპექტრს მცირე კაპიტალური აქციების მიმართ.
IWM იკვლევს რასელ 2000 ინდექსს, რომელიც წარმოადგენს მცირე კაპიტალიზაციის 2,000 აშშ-ს აქციას. მცირე cap stocks უფრო საბაზრო რისკი, ვიდრე დიდი cap stocks, მაგრამ მათ ასევე აქვთ პოტენციალი უმაღლესი გრძელვადიანი ბრუნდება. IWM- ს შეუძლია პორტფელში კარგი სატელიტური ფონდი გაზარდოს შემოსავლის პოტენციალი, რის შედეგადაც დივერსიფიკაციის გზით რისკის შემცირება შეუძლია. IWM- ის ხარჯები 0.20 პროცენტია, ან $ 20 ყოველწლიურად ყოველ $ 10,000 ინვესტიციისთვის.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard არის ყველაზე ცნობილი მათი მაღალი ხარისხის, იაფი, არ დატვირთვის ურთიერთდახმარების სახსრები, მაგრამ მათ ასევე აქვს მრავალფეროვანი შერჩევა ETFs და IVOO შეიძლება იყოს საუკეთესო შუა cap ETF ბაზარზე. Mid-cap stocks ხშირად უწოდებენ "ტკბილი ადგილზე" ბაზარზე, რადგან მათ ისტორიულად საშუალოდ მაღალი გრძელვადიანი დაბრუნების ვიდრე დიდი cap stocks ტარების ქვედა ბაზარზე რისკის ვიდრე მცირე cap stocks. ინვესტიციის ეს ორმაგი ხარისხი IVOO სმარტ არჩევანს გამოიყენებს როგორც აგრესიული ძირითადი ჰოლდინგი, ან როგორც S & P 500 ინდექსის ფონდის კომპლიმენტი. IVOO- ის ხარჯების კოეფიციენტი არის 0.15%, ან $ 15 ყოველწლიურად $ 10,000 ინვესტიციისთვის.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : თუ თქვენ უნდა აირჩიოთ მხოლოდ ერთი უცხოური საფონდო ETF ყიდვა, EFA იქნება ჭკვიანი არჩევანი. ETF- ი აქვეყნებს MSCI EAFE- ს ინდექსს, რომელიც წარმოადგენს ევროპის განვითარებულ მსოფლიოს რეგიონებში 900-ზე მეტ აქციას, "ავსტრალიას" (ავსტრალია და ახალი ზელანდია) და შორეულ აღმოსავლეთს, რომელიც EAFA- ს აბრევიატურას ქმნის. აქციები მოიცავს მსხვილ და შუა რიცხვებში კაპიტალს. უცხოური ინვესტიციები უფრო მაღალია ბაზრის საფრთხის ქვეშ, ვიდრე აშშ-ს ინვესტიცია, რაც იმას ნიშნავს, რომ EFA საუკეთესოდ გამოიყენებს სატელიტურ მაუწყებლობას დივერსიფიცირებულ პორტფელში. ხარჯების კოეფიციენტი EFA არის 0.33 პროცენტი, ან $ 33 ყოველწლიურად ყოველ $ 10,000 ინვესტიცია.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : მხოლოდ ერთ ETF- ში, ინვესტორს შეუძლია დაიკავოს მთელი აშშ-ის ბონდის ბაზარი და ეს ფართო დივერსიფიკაცია AGG- ს აყალიბებს მდგრად ძირითად ბირჟას პორტფელის ფიქსირებული შემოსავლის ნაწილისთვის ან ცალკე ბონდის ფონდისთვის. მხოლოდ 0.05 პროცენტით ხარჯების კოეფიციენტი, შეგიძლიათ მიიღოთ ექსპოზიცია მეტი 6,000 ობლიგაციები.
საუკეთესო ETF- ს სექტორებისთვის
სექტორის ფონდებში ინვესტირება არ არის ყველასთვის, მაგრამ მათ შეიძლება ჰქონდეთ ჭკვიანი დამატებები ნებისმიერი პორტფელის დივერსიფიკაციის და გრძელვადიანი დაბრუნების გაზრდის მიზნით. ჩვენთვის საუკეთესო ETF- ების ბოლო ოთხი ფონდისთვის სექტორული ფონდების გაშუქება მოხდება.
7. ჯანდაცვის SPDR (XLV) : ეს ETF ყურადღებას ამახვილებს ჯანდაცვის სექტორზე, რომელიც ცნობილია გრძელვადიანი ზრდის პოტენციალისა და თავდაცვითი თვისებების კომბინირებული სარგებლებით. ჯანდაცვის სექტორში შედის ფარმაცევტული კომპანიები, ბიოტექნოლოგიები, სამედიცინო მოწყობილობების მწარმოებლები, საავადმყოფოს კორპორაციები და სხვა. მედიცინაში მოძველებული მოსახლეობის და მიღწევებით, ჯანდაცვის სექტორმა პერსპექტიულია მომავალი სექტორისთვის საუკეთესო სექტორის წარმოდგენა. მიზეზი ჯანმრთელობის დაცვა ითვლება თავდაცვაზე, რადგან ისინი, როგორც წესი, დიდ მნიშვნელობას იძენენ, ვიდრე ფართო ბაზარზე. ადამიანებს კვლავ სჭირდებათ მედიკამენტები და ექიმების მონახულება რეცესიებში. ხარჯების კოეფიციენტი XLV- ისთვის 0.14 პროცენტია, ან $ 14 ყოველწლიურად ყოველ 10,000 დოლარის ინვესტიციისთვის.
8. ენერგიის შერჩევა სექტორის SPDR (XLE) : ენერგო სექტორში ასევე შეიძლება იყოს ხარისხის დამატება ETF- ის დივერსიფიცირებული პორტფელისთვის. ენერგეტიკა მოიცავს კომპანიებს, რომლებიც აწარმოებენ ნავთობისა და ბუნებრივი გაზის წარმოებას. მას შემდეგ, რაც ნავთობი შეზღუდული რესურსია, ენერგო ფასები უფრო მაღალია, როგორც ენერგეტიკული აქციების ფასები. ხარჯების კოეფიციენტი XLE არის 0.14 პროცენტი, ან $ 14 ყოველწლიურად ყოველი $ 10,000 ინვესტიცია.
9. Utilities აირჩიეთ სექტორის SPDR (XLU) : კომუნალური მოიცავს კომპანიები, რომლებიც უზრუნველყოფს კომუნალური მომსახურების, როგორიცაა გაზი, ელექტრო, წყალი და ტელეფონი მომხმარებელს. ჯანმრთელობის მსგავსად, კომუნალური ბაზარი ჯერ კიდევ საჭიროა ბაზრის კრიზისის დროს, რაც უზრუნველყოფს ამ აქციების კარგ თავდაცვასა და ჭკვიანი დივერსიფიკაციის ინსტრუმენტებს თითქმის ნებისმიერი გრძელვადიანი პორტფელისთვის. ხარჯების კოეფიციენტი XLU- სთვის 0.14 პროცენტია, ან $ 14 ყოველწლიურად ყოველ 10,000 დოლარის ინვესტიციისთვის.
10. სამომხმარებლო სადგურები აირჩიეთ სექტორის SPDR (XLP) : თუ გსურთ თავდაცვითი აქციების ფართო დივერსიფიკაცია, სამომხმარებლო სადგურების სექტორი არის კარგი გზა, რომ მიაღწიოს ამ მიზანს. სამომხმარებლო საყრდენი არის ისეთი ნივთები, რომლებიც მომხმარებელს ყოველდღიურად ყიდულობენ. ზოგიერთ მათგანში შედის ჯანდაცვის ნივთები, საკვები, კომუნალური, ალკოჰოლი და თამბაქო. ხარჯების კოეფიციენტი XLU- სთვის 0.14 პროცენტია, ან $ 14 ყოველწლიურად ყოველ 10,000 დოლარის ინვესტიციისთვის.
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე. კენტ თუნუნი პირადად არ ატარებს ზემოხსენებულ ფასიან ქაღალდებს, მაგრამ მას აქვს გარკვეული კლიენტების ანგარიშები.