სია და მოდელი პორტფელის განაწილება T. Rowe ფასი ფონდები
მაგრამ რომელია საუკეთესო თ.
Rowe ფასი ფონდები და როგორ შეიძლება ინვესტორი აშენდეს პორტფელი მათთან? სწორი ადგილის მოსანახად მოვიდა პასუხი!
დაწყება საუკეთესო პორტფელის სტრუქტურა
სანამ ავირჩევთ საუკეთესო T. Rowe ფასების გამოყენებას ჩვენი პორტფელისთვის, ჩვენ გადავხედავთ მარტივი, მაგრამ ეფექტიანი პორტფელის სტრუქტურას, რომელსაც უწოდებენ ბირთვულ და სატელიტს , რაც ისევე ჟღერს: პორტფელი "ძირითადი ჰოლდინგის" გარშემოა აგებული როგორიცაა მსხვილი საფონდო ინდექსის ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც წარმოადგენს პორტფელის ყველაზე დიდ ნაწილს და სხვა სახის სახსრებს - "სატელიტურ მფლობელებს", რომელთაგან შედგება პორტფელის მცირე ნაწილი, რათა დასრულდეს. სატელიტები ძირითადად შედგება სხვადასხვა კატეგორიის, როგორიცაა უცხოური საფონდო, მცირე კაპიტალი, ბონდის ფონდები და ზოგჯერ სექტორის სახსრები .
პორტფელის დიზაინის ძირითადი მიზანია რისკის შემცირება დივერსიფიკაციის გზით (სხვადასხვა კვერცხის კვერცხის ჩასმა), ხოლო გონივრული ბრუნვების მიღწევა ინვესტორის გრძელვადიანი მიზნების მისაღწევად.
საუკეთესო T. Rowe ფასიანი ფონდების ნიმუშის პორტფელი
ახლა, ჩვენ გვყავს ჭკვიანი დიზაინი ჩვენი პორტფელის T. Rowe ფასიანი ფონდების, ჩვენ შეგვიძლია შევხედოთ მაგალითს, რომელიც შეიძლება გახდეს მოდელი საკუთარი პორტფელის:
- 35% T. Rowe ფასი სულ სააქციო კაპიტალის ინდექსი (POMIX): მსხვილი კაპიტალის ინდექსი
- 15% T. როუეს ფასი საერთაშორისო საფონდო (PRITX): უცხოური საფონდო
- 10% T. Rowe ფასი დივერსიფიცირებული მცირე კაპიტალის ზრდა (PRDSX): მცირე cap stocks
- 5% T. Rowe ფასი ჯანმრთელობის მეცნიერებათა (PRHSX): ჯანმრთელობის სექტორი საფონდო
- 35% T. Rowe ფასი ახალი შემოსავალი (PRCIX): ობლიგაციები
T. Rowe ფასიანი ფონდების ამ კონკრეტული ნაზავი არის ზომიერი პორტფელის მაგალითი , რომელიც შეესაბამება ინვესტორს ზომიერი (საშუალო) რისკის შემწყნარებლობისა და დროის ჰორიზონტის არანაკლებ 5 წლის განმავლობაში. ზომიერი ინვესტორები მზად არიან მიიღონ ზომიერი ბაზრის არასტაბილურობის პერიოდი (ანგარიშების ღირებულების ზრდა და ზრდა) სანაცვლოდ, დაბრუნების შესაძლებლობის სანაცვლოდ, ინფლაციის გამოყოფა მნიშვნელოვანი ზღვარით. აქტივების განაწილება ავარია 65% და 35% ობლიგაციები.
სექტორის ფონდების გამოყენება, როგორიცაა PRHSX არის სურვილისამებრ. თუ სხვა სექტორები დაემატა, დარწმუნდით, რომ თითოეული სექტორისთვის 5% -იანი განაწილება შეინახოს და არ უნდა აღემატებოდეს სექტორების 15% -ს (ანუ სამი სხვადასხვა სექტორისთვის გამოყოფილი 5%).
მიუხედავად იმისა, რომ ამ პორტფელს აქვს ხუთი თანხა, არ არსებობს მყარი წესები პორტფელის შესაქმნელად თანხების იდეალური რაოდენობის შესახებ. კარგი დიაპაზონი არის სადღაც შორის სამი და შვიდი თანხა.
რაც არ უნდა აირჩიოთ T. Rowe- ის ფასიანი ფულადი სახსრები, დარწმუნდით, რომ თქვენ იყენებთ ორმხრივი ფონდის კატეგორიების მრავალფეროვან ნაზს და მიჰყევით ამ სახელმძღვანელოს ურთიერთდახმარების ფონდების ანალიზს .
პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.