ანაზღაურება ვერ იწინასწარმეტყველა, მაგრამ ისტორიული ნიმუშები სასარგებლო იქნება
რამდენად ხშირად აყენებს საფონდო ბირჟს ფულს?
უარყოფითი საფონდო ბირჟის საშუალო მაჩვენებელი ყოველ ოთხ წელიწადში ერთხელ ხდება. დადებითი წლების მანძილზე ნახავთ უარყოფით წლებს.
S & P 500 ინდექსის საშუალო წლიური დაბრუნება 1973 - 2016 წლებში 11.69% იყო. ნებისმიერ წელს, რეალური შემოსავლის მიღება, სავარაუდოდ, საშუალოზე ნაკლებია, ვიდრე შანსი.
მედია ბევრს საუბრობს ბაზარზე შესწორებების შესახებ და ატარებს ბაზრებს.
- ბაზრის შესწორება ნიშნავს საფონდო ბირჟაზე 10% -მდე შემცირდა მისი წინა წლიდან. ეს შეიძლება მოხდეს წლის შუა რიცხვებში, ხოლო ბაზარზე წელიწადში შეიძლება აღდგეს, ამიტომ საბაზრო კორექცია არასდროს გამოჩნდება კალენდარული წლის ბრუნვაში უარყოფითად.
- დათვი ბაზარზე ხდება, როდესაც ბაზარზე ქვემოთ მეტი 20% მისი წინა მაღალი. ყველაზე დათესული ბაზრები დაახლოებით ერთი წლის განმავლობაში გრძელდება. ქვემოთ მოყვანილ მონაცემებში ხედავთ ორ ბაზარს; 2002 და 2008 წლებში.
ბრუნვის ნიმუში განსხვავდება სხვადასხვა ათწლეულის განმავლობაში. საპენსიო პერიოდში, ცუდი ნიმუშის გამოვლენა, სადაც ბევრი უარყოფითი წილი იწყება პენსიაზე ადრე, არის მოხსენიებული, როგორც თანმიმდევრობის რისკი . სავარაუდოდ, სავარაუდოდ, სავარაუდოდ, სავარაუდოა, რომ ეს არ ნიშნავს ინვესტიციებს, ეს მხოლოდ იმას ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა დააყენოთ რეალისტური მოლოდინი, როდესაც თქვენ აკეთებთ.
დრო ბაზარზე წინააღმდეგ დროს ბაზარზე
წლების განმავლობაში გავლენას ახდენს გავლენა, მაგრამ ის, რომლითაც ისინი გავლენას ახდენენ, ხშირად განისაზღვრება თუ არა თქვენ გადაწყვეტთ დარჩენა ინვესტიცია ან გამოსვლა. გრძელვადიანი ხედვის მქონე ინვესტორს შეიძლება ჰქონდეს დიდი მოგება, ხოლო ერთი მოკლევადიანი ხედვა, რომელიც იღებს და შემდეგ ცუდი წლის შემდეგ იტყვის, შეიძლება დაკარგოს.
მაგალითად, 2008 წელს S & P 500- მა დაკარგა 37%. ინდექსის ფონდში წელიწადში 1,000 დოლარის ინვესტიციის ჩადების შემთხვევაში, წლის ბოლომდე 37% -ით ნაკლები იქნებოდა, ანუ 370 დოლარის დაკარგვა - მაგრამ ეს მხოლოდ დანაკარგებია იმ შემთხვევაში, თუ ამ დროს საინვესტიციო გაყიდვა. თუმცა, ამ წლის წლიდან შეიძლება ითქვას, რომ მას შეუძლია ინვესტიციების მოზიდვა მრავალი წლის განმავლობაში მიიღოს. 2008 წლის შემდეგ, თქვენი საწყისი ღირებულება მომავალ წელს იქნებოდა 630 დოლარი. 2009 წელს 26.5% -იანი ზრდა დაფიქსირდა. ეს იქნებოდა თქვენი ღირებულება $ 797-მდე, რაც ჯერ კიდევ ნაკლებია თქვენი $ 1,000-ის ჩათვლით.
2010 წელს, თუ დარჩა ინვესტიცია, თქვენ იქნებოდა კიდევ ერთი ზრდა 15.1%. თქვენი ფული რომ გაიზარდოს $ 917, მაინც მოკლე სრული აღდგენა. 2011 წელს კიდევ ერთი დადებითი წელი მოხდა და კიდევ უფრო მძლავრი იქნებოდა, მაგრამ მხოლოდ 2.1% -ით. ეს არ იყო 2012 წლამდე, კიდევ 16% -იანი ზრდა, რაც $ 1,000-ის $ საინვესტიციო ღირებულებით $ 1,088 იქნებოდა.
თუ დარჩა ინვესტიცია 2008 წელს წელი არ იყო დამანგრეველი თქვენ. თუ გაყიდე და ფულს გადააქცევთ უსაფრთხო ინვესტიციები , ვერ შეძლებდა იმავე ვადის გადაფასებას.
არავინ იცის, სანამ ეს უარყოფითი საფონდო ბირჟის დაბრუნებას აპირებს.
თუ არ გინდა, დარჩეს ინვესტიცია ბანერის მეშვეობით, ვიდრე თქვენ უნდა დარჩეს აქციებისგან, ან მზად იყოთ ფულის დაკარგვა, რადგან ვერავინ ვერ შეძლებს ბაზრის მიღებას და გარეთ და თავიდან აცილება .
თუ თქვენ აპირებთ ინვესტირებას, თქვენ უნდა მოელოდე ქვემოთ წლები. როგორ მოხდა დედამიწაზე გაოცებული, როცა მოხდება? თქვენ უნდა იცოდეთ, რომ ისინი აპირებენ მოხდეს, და გამყარებაში თქვენი გრძელვადიანი საინვესტიციო გეგმა .
კალენდარი ბრუნდება წინააღმდეგ Rolling ბრუნდება
ყველაზე ინვესტორებს არ უშვებენ 1 იანვარს და გაიყვანონ 31 დეკემბერს, თუმცა საბაზრო მოგება კალენდარულ წელიწადში იტყობინება. შემოსავლების სანახავად ალტერნატიული გზაა მოძრავი შემოსავლების შემოწმება , რომელიც შეისწავლის 12 თვის პერიოდს, როგორიცაა თებერვალი, იანვარი, მარტი, შემდეგი თებერვლისა და აპრილის თვეში.
შეამოწმეთ ისტორიული მოძრავი ბრუნვების ჩემი გრაფიკები, პერსპექტივა, რომელიც ვრცელდება კალენდარულ წლებთან შედარებით. კალენდარული წლის შემოსავალი ქვემოთ მოცემულია ცხრილში.
| ისტორიული S & P 500 ინდექსი საფონდო ბაზრის ბრუნდება | |
| წელი | დაბრუნების |
| 1986 წ | 18.5% |
| 1987 წ | 5.2% |
| 1988 წ | 16.8% |
| 1989 წ | 31.5% |
| 1990 წ | -3.1% |
| 1991 წ | 30.5% |
| 1992 წ | 7.6% |
| 1993 წ | 10.1% |
| 1994 წ | 1.3% |
| 1995 წ | 37.6% |
| 1996 წ | 23.1% |
| 1997 წ | 33.4% |
| 1998 წ | 28.6% |
| 1999 წ | 21.0% |
| 2000 წ | -9.1% |
| 2001 წ | -11.9% |
| 2002 წ | -22.1% |
| 2003 წ | 28.7% |
| 2004 წ | 10.9% |
| 2005 წ | 4.9% |
| 2006 წ | 15.8% |
| 2007 წ | 5.5% |
| 2008 წ | -37.0% |
| 2009 წ | 26.5% |
| 2010 წ | 15.1% |
| 2011 წ | 2.1% |
| 2012 წ | 16.0% |
| 2013 წ | 32.4% |
| 2014 წ | 13.7% |
| 2015 წ | 1.4% |
| 2016 წ | 11.9% |
* საბაზისო მონაცემების მიღება Dimensional- ის Matrix Book 2016- დან და DFA- ს 2.0 პროგრამული პროგრამის მეშვეობით.