რელიგიური მანდატები საინვესტიციო სტრატეგიებთან კონფლიქტს არ უნდა ჰქონდეთ
ანალოგიურად, ინვესტორები "ამანა ფონდში" იყო განთავსებული საბანკო ან სადაზღვევო კომპანიის აქციების ფლობისაგან. მათი საქმეა, რადგან ამან ისლამური პრინციპების მიხედვით ინვესტირებას ახორციელებს, რაც იმას ნიშნავს, რომ თავიდან ავიცილოთ ინტერესი.
ეჭვგარეშეა, რომ მინენა-ს კლიენტებს და ინვესტორებს, რომლებსაც ფლობენ აქციები, ამან ფონდების მსგავსად, ისევე როგორც ინვესტორებს, აქვთ გარკვეული სიმყარეები რთული გარემოში. მაგრამ ფინანსური აქციების არარსებობა მათი პორტფელის ერთ-ერთი ნაწილია, მათ კარგად იგრძნონ თავიანთი დამოკიდებულება, რამაც მონაწილეობა მიიღეს სოციალურად პასუხისმგებელ ინვესტიციებზე, რომლებიც ცნობილია როგორც რწმენით დაფუძნებული ინვესტიცია. სინამდვილეში, სოციალურად პასუხისმგებელი ინვესტორების რიცხვი ფინანსური კრიზისის დროს ფინანსური მომსახურების გაწევის შედეგად სარგებლობდა.
ისევე, როგორც SRI ნიშნავს საინვესტიციო დოლარებზე კონკურენციულ შემოსავალს, რომელიც არღვევს ერთ სოციალურ თუ გარემოსდაცვით პრინციპებს, რწმენით დაფუძნებული ინვესტიცია მიმართავს პრინციპებს, რომლებიც შეესაბამება ერთ რელიგიას.
ეს ნიშნავს იმას, რომ ყურადღება გამახვილებულია "ანტი-ოჯახის" ეკრანებზე, როგორიცაა აბორტის სერვისები, პორნოგრაფია, ალკოჰოლი, სათამაშო და ალტერნატიული ცხოვრების წესი. მაგრამ ეს ასევე ნიშნავს იმ კომპანიების თავიდან აცილებას, რომელთა საქმიან პრაქტიკა არღვევს რწმენას, როგორიცაა შემოსავალი.
ბოლო ათწლეულის განმავლობაში სოციალურ პასუხისმგებლობასთან დაკავშირებული ფულადი სახსრების რაოდენობა გაიზარდა, ასე რომ, ფულადი სახსრები, რომლებსაც სარწმუნოებასთან დაკავშირებული ეკრანები აქვთ ჩადებული.
"ამ ჯგუფის ფულადი თანხები, როგორც ჩანს, SRI მსოფლიოს მზარდი და მკაფიო ქვესადგურია", - ამბობს მაიკლ ჰერბსტი, ორმხრივი ფონდის ანალიტიკოსი, "ჩვენ ვხედავთ ინდივიდუალურ ინვესტორებს შორის მზარდი ცნობიერების ამაღლებას, რომ შესაძლოა იყოს რწმენაზე დაფუძნებული შეთავაზება, რომელიც ემთხვევა საკუთარ სულიერ მრწამსს უფრო მჭიდროდ, ვიდრე წარსულში იყო არჩევანი".
მორნინგსტარმა თითქმის 100 რწმენით დაფუძნებული ორმხრივი დაფინანსება მოყვა, თითქმის ათეული ფონდის ოჯახები მართავენ. მათ შორისაა მცირე, შუა და მსხვილი ქუდები, ფიქსირებული შემოსავალი, ღირებულება, ზრდა და სექტორის სახსრები. ისინი ინვესტირებას ქრისტიანულ და მუსულმანურ პრინციპებზე აკეთებენ და მიუხედავად იმისა, რომ ისინი სოციალური ინვესტირების ოჯახის ნაწილს წარმოადგენენ, ისინი შეიძლება შეიცავდნენ საფონდო კომპანიებს, რომლებიც არ მოიძებნება ზოგადი SRI- ის პორტფელში.
რწმენაზე დაფუძნებული სახსრები მოიცავს კათოლიკურ არჩევანს, როგორიცაა მარიუს ფირმები და LKCM Aquinas სახსრები. Ave მარია მენეჯერები გამოიყენებენ "საკუთრების მორალური სკრინინგის პროცესს", რათა შეარჩიონ მისი აქციები, რომელსაც კათოლიკური მრჩეველთა საბჭო ავითარებს. ეს საბჭო მოიცავს ცნობილ ფიგურებს, როგორიცაა ყოფილი ნოტერ დემის ფეხბურთის მწვრთნელი ლუ ჰოლტსი; ეკონომიკური მრჩეველი და CNBC- ს თოქშოუ მასპინძელი ლოურენს კუდლო და დომინოს პიცის დამფუძნებელი თომას მონაგანი.
LKCM Aquinas სახსრები იყენებს კათოლიკე ეპისკოპოსის ამერიკის შეერთებული შტატების კონფერენციას სოციალურად პასუხისმგებელი საინვესტიციო სახელმძღვანელოს, როდესაც სკრინინგის კომპანიები.
პროტესტანტ თანხებს შორის ლიუტერანთათვის ფინანსური აქტივობა ყველაზე დიდია, ვიდრე 40-ზე მეტი ვარიანტი, მათ შორის სექტორის სახსრები. Guidestone- ის ფონდები, რომლებიც სამხრეთ ბაპტისტური კონვენციის თანამშრომლებისთვის საპენსიო გეგმის სახით დაიწყო, 23 ფული აქვს, რომელთაგან ხუთი მეტია აქტივების 1 მილიარდი დოლარი. MMA Praxis- ის ფონდები დაკავშირებულია მენონიტის სახელობის ეკლესიასთან, MMA- ს (Mennonite Mutual Aid) და განკუთვნილია ანაბაპტისტური ფესვების მქონე ეკლესიის დენომინაციებისათვის, მათ შორის მენონიტის, ძმებისა და ამშის საეკლესიო ჯგუფებისთვის.
ისლამურ ფონდებში "Amana Growth" და "Amana" შემოსავლებიდან მორნინგსტარმა მიიღო ხუთვარსკვლავიანი რეიტინგი. შემოსავლის ფონდი მიმდინარე შემოსავალს ითხოვს, მაგრამ ობლიგაციებში ინვესტიციის გარეშე ინტერესია მისი პოლიტიკის გამო.
პირიქით, ის ინვესტირებას დივიდენდის გადამხდელ აქციებში.
"მუსლიმებს ამერიკაში ჰქონდათ სურვილი ფლობდნენ აქციებს და იცოდნენ, რომ გარკვეული შეზღუდვები და გაიდლაინები იყო, რომ ისინი უნდა დაიცვან", - ამბობს პორტფელის მენეჯერი ნიკოლას კაისერი. "ურთიერთდახმარების ფონდის მენეჯმენტის კომპანიას აწყობს ფონდის შექმნა, რათა დაიცვას ის შეზღუდვები, რომლებმაც იცოდნენ, რომ ეს იქნებოდა მათი რელიგიური მოთხოვნილებების დაკმაყოფილება და მათი მიზნების დაკმაყოფილება.
რწმენაზე დაფუძნებული სახსრები უფრო მაღალი ხარჯების კოეფიციენტებია, ვიდრე ტრადიციული ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებსაც ექპერტები ანიჭებენ მცირე მოცულობის სახსრებს, ასევე სკრინინგის კომპანიებთან დაკავშირებული ხარჯები. მაგრამ უფრო ფართო სეგმენტი საინვესტიციო თანამეგობრობას სურს აიღოს ეს ხარჯები, რათა იპოვოს თანხები შეესაბამება მათი შეხედულებებისა.
"არსებობს დიდი გამოღვიძება ქრისტიანულ საზოგადოებაში, რომ მათ მეტი ფულით გააკეთონ, ვიდრე თვითნებურად დააბანდებენ", - ამბობს მინელა. "ხალხი იცის, რომ მათ აქვთ არჩევანი."
რწმენაზე დაფუძნებული ინვესტიცია ფუნდამენტურ კითხვებზე არ იგნორირებას უკეთებს ნებისმიერ ინვესტორს, თუ პორტფელის აშენებისას უნდა ისაუბრონ, როგორიც არის ინვესტორის დროებითი საპენსიო პერიოდი, რა არის მისი ტოლერანტობის რისკი. მაგრამ ის დამატებით ეკრანზე ამატებს, რომ მათი ფული აპირებს კომპანიებს, რომლებიც არ შეურაცხყოფენ მათ რელიგიურ პრინციპებს.
მინერა ამბობს აბორტი და პორნოგრაფია ორი BRI- ის ან ბიბლიური პასუხისმგებლობის მქონე ინვესტორების ორი ძირითადი წინააღმდეგობა, რასაც მოყვება ალტერნატიული ცხოვრების წესის მხარდაჭერა. რომელიც მოიცავს არა მხოლოდ გეი და ჰომოსექსუალურ ცხოვრებას, არამედ ჰეტეროსექსუალ წყვილებს, რომლებიც ქორწინების გარეშე ცხოვრობენ. მისი თქმით, ეს ალტერნატიული ცხოვრების წესი ხშირად არასწორად არის მიჩნეული.
"ეს არ არის ვინმეს თავდასხმა," ამბობს ის. "ეს არის ის, რომ ეს არის ცხოვრების წესი, რომ გვჯერა, რომ უფალი სურს ჩვენთვის. ჩვენ არ ვაპირებთ, მაგრამ ჩვენ არ გვინდა მხარი დაუჭიროთ ან წაახალისოს სხვა ხალხი ამის გაკეთება. ამიტომ მე არ პარტნიორობას კომპანია, რომელიც ამას გააკეთებს. "
მიუხედავად იმისა, რომ ბევრი რწმენა დაფუძნებული თანხების უკავშირდება კონკრეტული რწმენა ან ეკლესია, ფონდი მენეჯერები სტრესი ისინი ღიაა ყველა ინვესტორს.