ერთი იდეა გრძელვადიანი ინვესტორებისთვის
გრძელვადიან ინვესტორებს აქვთ ნდობა საფონდო ბაზრის მომავალში. მიუხედავად იმისა, რომ გრძნობს-კარგი განწყობა წარმოშობს პატრიოტიზმს, წარსულში საფონდო ბაზრის ისტორიას ან საინვესტიციო სამყაროში პატივსაცემი სახელების ჩამორჩენას მცირე განსხვავებაა. ქვედა ხაზი ისაა, რომ მათი ინვესტიცია ყოველთვის მუშაობს.
მათ უკეთ იციან, ვიდრე ბაზარზე დროდადრო ცდილობენ გამოცდა, როდესაც საფონდო ბაზარი მიაღწევს ზედა ან ქვედა.
ისინი გრძელვადიან პერსპექტივაში არიან და დაამატებენ თავიანთ ინვესტიციებს, როდესაც ბაზრის ვარდნა უზრუნველყოფს ყიდვის შესაძლებლობას.
მოვაჭრეები და მოკლევადიანი ინვესტორები არ ფიქრობენ ამ გზით . მათ არ აქვთ ფუფუნება ყიდულობენ საბაზრო ფასეულობებში, რადგან ისინი არ არიან შეშფოთებულნი, სადაც აქციები რამდენიმე წელია ვაჭრობს. ისინი მხოლოდ შეშფოთებას იწვევს თუ არა ბაზარი (ანუ მათი კონკრეტული ინვესტიციის ფასი) უახლოეს პერიოდში (ალბათ 1-3 დღე ორ კვირაში) გაანადგურებს ან შეამცირებს. ამდენად, "დიპლომის ყიდვის" აზრი არ არის მათი საინვესტიციო სტრატეგიის რეპერტუარში - თუ მათ არ გააჩნიათ კონკრეტული შესყიდვის სიგნალი მათი ტექნიკური ინდიკატორებისგან.
როდესაც ბაზარი მცირდება
იმის ნაცვლად, რომ აღწერს კონკრეტულ სიტუაციას, რომელიც მიიღებს კონკრეტული საფონდო ბაზრის ბაზარს, მოდით ვისაუბროთ ნებისმიერ დროს, რომ ბაზარი უარს იტყვის მნიშვნელოვანი აქციის შემდეგ. ვფიქრობ, რომ თქვენ აღიარებთ, რომ ვერ გეტყვით მომავალში და არ იცით თუ არა არსებული პირობები:
- დათვი ბაზრის დასაწყისი.
- ძალიან მოკლევადიანი ავარიის დასაწყისი .
- ჯანსაღი შესწორება მოჰყვება ახალ ბაზარზე კიდევ ერთ აქციას.
- უწყვეტი პერიოდის დასაწყისი, რომელშიც ყველაზე ინვესტორებს ბაზარი ძალიან მოსაწყენი იქნება.
თუ ტიპიური, დარწმუნებული, გრძელვადიანი ინვესტორი ხართ, რომელიც არ ცდილობს პროგნოზირება, რა ხდება მომავალზე და თუ გაქვთ ფულადი სახსრები შენახვის შესაძლებლობისთვის, მაშინ შესაბამისი სტრატეგია არის ის, რომ ფულიდან რამდენიმე ინვესტიცია ჩადოს და ინვესტიციაც კი მეტი ფული - თუ და როდესაც ბაზარი უარს იტყვის.
არსებობს ორი ძირითადი მიმართულება:
- ნუ სესხება ფული ინვესტიციისთვის . ნუ გამოიყენებთ ფულს, რომელიც საჭიროა 6 თვის განმავლობაში სხვა მიზნებისთვის. მხოლოდ ნაღდი ფულის გამოყენება, რომელიც განკუთვნილია ინვესტიციისთვის.
- ვისწავლოთ გამოიყენოთ პარამეტრები ისე, რომ თქვენ შეგიძლიათ დაიცვათ თქვენი პორტფელი მტკივნეული დანაკარგის გამოვლენაში და ერთდროულად იყოთ დაბნეული. (იხილეთ ქვემოთ.)
როგორ შეგიძლიათ დახმარება
გრძელვადიანი bullish ინვესტორებისთვის, პორტფელის დამცავი ვარიანტი სტრატეგია ხელმისაწვდომია. ამ სტრატეგიის მიღება კარგი იდეაა ინვესტორებისთვის:
- გინდა დაცვა. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, გონიერება გულისხმობს, რომ ეს შეიძლება იყოს დრო, რომ პორტფელის დაფარვა შემცირდეს მკვეთრი ვარდნაზე, მაგრამ მაინც გსურთ განაგრძოთ ინვესტიცია ბაზარზე.
- მზად არის გადაიხადოს დაზღვევა. ისინი გვესმის, რომ თუ ბაზარი გამოდის და აქციებს, მათი პოტენციური მოგების გარკვეული ნაწილი შესწირეს, რადგან მათ შეძლეს მშვიდობისა და პორტფელის დაცვა. ეს არის ტიპიური სადაზღვევო პოლისი. მაგალითად, ეს შეიძლება იყოს ფულის ნარჩენები დაზღვევის შეძენისას, როდესაც თქვენს სახლს ცეცხლი არ გაუტეხათ, მაგრამ თუ ეს ასეა, არ შეიძლება დაზღვევის გარეშე. იფიქრე საფონდო ბირჟებზე ინვესტიციების განხორციელება.
ერთი ვარიანტი სტრატეგია: ჩანაცვლება საფონდო in-the- ფულის ზარის პარამეტრები
EXAMPLE
თქვენ XYZ- ს 300 აქციებით ფლობენ, ამჟამად ფასიანი ფასი 58 დოლარია.
ამ ნაბიჯების გადადგმა:
- გაყიდვა საფონდო, აღების თქვენი ფული გარეთ ბაზარზე.
- დაუყოვნებლივ (არ დაველოდოთ "უკეთესი დრო") ყიდვა 3 ზარის პარამეტრები. გაფიცვის ფასი უნდა იყოს ფული. ამ მაგალითში, ალბათ, მინდა შეიძინოთ 55-გაფიცვის ზარი. თუმცა 50-ღამის გაფრთხილება რჩება სიცოცხლისუნარიან არჩევანზე, თუ თქვენ მზად ხართ დამატებითი უარყოფითი რისკის მიღება.
- აირჩიეთ თქვენი ვადის გასვლის თარიღი. უფრო შორეული გასვლის, უფრო მეტი უნდა გადაიხადოთ ზარის ვარიანტი. თუმცა, მოგვიანებით ვადის გასვლის თარიღი დამატებით დროში პორტფელის დაცვას სთავაზობს.
იმ შემთხვევაში, თუ ბაზარი ჩამოყალიბდება, ყველა თქვენ შეგიძლიათ დაკარგოთ პრემია გადახდილი ზარის პარამეტრები. თუ და როდის გადაწყვეტთ ხელახლა გაყიდვას, მაშინ გაქვთ არჩევანი. მოდით ვთქვათ, რომ XYZ $ 48-ს მიაღწევს. ცხადია, შეგიძლიათ შეიძინოთ $ 48 ან შეგიძლიათ გააგრძელოთ უსაფრთხოების პირველი პროცესი 3 ახალი ზარის პარამეტრების შეძენა (ძველი ზარის გაყიდვის შემთხვევაში, თუ მათთვის რაიმე საკონკურსო წინადადება) დაარღვიეს (ანუ გაფიცვის ფასი არის $ 45).
გაითვალისწინეთ, რომ საფონდო შემცირდა $ 58 დან $ 48 და თქვენ დაკარგა მხოლოდ ღირებულება ღირებულება ზარი ვარიანტი. სხვა აქციონერებმა ერთ აქციაზე 10 დოლარი დაკარგეს.
თუ ბაზრის ვარდნა ბოლომდე და ბაზრის აქციებს მოჰყვება, მაშინ ჯერ კიდევ გაქვთ XYZ- ის 300 აქციების სრული კონტროლი. არ აქვს მნიშვნელობა, თუ რამდენად მაღალია საფონდო აქციები, თქვენ მიიღებთ მონაწილეობას ამ აქციაში. ერთადერთი ღირებულება (პოტენციური მოგება, რომლითაც ვერ მიიღებთ) არის დროის პრემია ზარის ვარიანტში. თუ ამ ზარისთვის 5 დოლარი გადაიხადა, შიდა ღირებულება არის $ 3 ($ 58 აქციების ფასი $ 55 გაფიცვის ფასი) და დროის ღირებულება $ 2. თქვენ დაკარგეთ შესაძლებლობა მიიღოთ დამატებითი ოდენობა 2 დოლარის ოდენობით, მაგრამ სანაცვლოდ, თქვენ დაცულ იქნა დიდი დანაკარგისგან და მონაწილეობა მიიღეს აქციაში. ძალიან ლამაზი გარიგება.
ალტერნატიული სტრატეგია გულისხმობს ყიდვის ჩანერგვის ვარიანტებს (და შენახვას), მაგრამ მე არ ვურჩევ მას novice მოვაჭრეებს, რადგან გაცილებით ადვილია იმის გაგება, თუ რა ფლობენ მათ, როდესაც პოზიცია გრძელია. ფსონის კომბინაციის მფლობელი და პარამეტრები შეიძლება გამოიწვიოს დაბნეულობა - და ეს არის რაღაც თავიდან აცილება.
გრძელვადიანი გრძელვადიანი ზარების შემცვლელი აქვს თავისი დაქვეითება. პირველ რიგში, უნდა გესმოდეთ, რას აკეთებ თქვენ არ მოსწონთ თქვენი კაპიტალის გაყიდვისას კაპიტალის გადახდა მოსალოდნელი გადასახადების მოგებას (ვთქვათ, რომ თქვენ ფასი გაცილებით დაბალია, ვიდრე $ 58 გასაყიდი ფასი). მაგრამ ეს სტრატეგია არის ინტელექტუალური პორტფელის მენეჯმენტი და ის არის ის, რაც გესმით გაგება - მაშინაც კი, თუ არ გამოიყენებთ ამ სტრატეგიას ამ დროს.