მხოლოდ ბროკერებს, რომლებიც დაფარავს ამ მნიშვნელოვან დაცვას
თუ და როდესაც საბროკერო კომპანია ფარავს გაკოტრებას SIPC- სგან დაცვის გარეშე, კლიენტებს დაკარგავს ყველა მათ აქტივს და წაშლილია, მიუხედავად იმისა, რომ ისინი მართავენ, კომპანიები, როგორიცაა Coca-Cola ან Berkshire Hathaway, სრულყოფილად ჯარიმა.
მეორე მხრივ, ფიზიკურ საფონდო სერთიფიკატები შეიძლება დაიკარგოს გარდა იმისა, რომ დარეგისტრირდეთ, რომ შეიტანოთ დეპოზიტის ყუთში ჩამოსხმა და გაიყიდოს ახალი მფლობელი. იცის, რომ მთავრობამ შექმნა ფასიანი ქაღალდების ინვესტორთა დაცვის კორპორაცია - SIPC- ს მიერ 1970 წელს ფასიანი ქაღალდების ინვესტორთა დაცვის აქტით. ეს არ არის ფედერალური მთავრობის სააგენტო, არამედ წევრი ორგანიზაცია, სადაც თითოეული ფინანსური ინსტიტუტი, რომელიც მისი ნაწილია, სისტემაში იხდის.
SIPC არ იცავს ინვესტორებს დანაკარგებისგან მათი ინვესტიციებისგან. ეს ყველაფერი შეცვალა მათი ანგარიშზე ჩატარებული ბევრი ინვესტიცია, თუ მათი საბროკერო ან ფინანსური ინსტიტუტი გაკოტრდება. ის არის. გაკოტრების დაწყებამდე გენერალური ელექტრიკის 500 აქციამ გაგაჩინა, ყველა თქვენ მიიღებთ გენერალური ელექტრის 500 აქციებს ახალ საბროკერო ანგარიშში, რომელიც შეესაბამება თქვენი არჩევანის ინსტიტუტს შემდეგ გაკოტრების მიერ დადგენილია SIPC პერსონალის მიერ.
ეს მარტივია. იმავდროულად, GE შეიძლება იყოს up, შეიძლება იყოს ქვემოთ, ან შეიძლება წავიდა არსად.
როგორ SIPC მუშაობს და რა ინვესტიციების დაფარული
მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ რა SIPC არ მოიცავს. ოფიციალური ვებ-გვერდის მიხედვით, "SIPC- ს არ ფარავს ადამიანები, რომლებიც უნაკლო აქციებისა და სხვა ფასიანი ქაღალდების გაყიდვას ახორციელებენ.
SIPC ეხმარება პირებს, რომელთა ფული, აქციები და სხვა ფასიანი ქაღალდები მოიპარეს საბროკერო ან რისკის ქვეშ აყენებენ, როდესაც საბროკერო სხვა მიზეზების გამო ვერ ხერხდება: "ისინი ასევე ამბობენ:
- როდესაც SIPC მიიღებს მონაწილეობას. როდესაც საბროკერო კომპანია ვერ ახერხებს მომხმარებელს ნაღდი ფულისა და ფასიანი ქაღალდების გამოკლებით, SIPC- ს ჩვეულებრივ სთხოვს ფედერალურ სასამართლოებს, დაამყაროს მეურვეობა, რათა ლიკვიდაცია და კლიენტების დაცვა. მცირე საბროკერო ფირმების შეცდომებით, SIPC ზოგჯერ უშუალოდ მომხმარებელთან საუბრობს.
- ინვესტორებს შეუძლიათ SIPC- ს დახმარება. SIPC- ს უმარტივესი საბროკერო კომპანიების უმეტესი მომხმარებელი ეხმარება, როდესაც აქტივები უნახავს კლიენტების ანგარიშებიდან. (ამ ბროშურის მომდევნო ნაწილში მეოთხე შეკითხვაზე შეიძლება იყოს ინვესტორთა სია).
- SIPC- ს მიერ დაცული ინვესტიციები. ფულადი სახსრები და ფასიანი ქაღალდები - ისეთები, როგორებიცაა ფულადი სახსრების საბროკერო ფირმაში მყოფი აქციები და ობლიგაციები, დაცულია SIPC- ის მიერ. SIPC- ის დაცვაზე დაფუძნებული ინვესტიციებიდან არის სასაქონლო ფიუჩერსული კონტრაქტები და ვალუტები, ასევე საინვესტიციო კონტრაქტები (როგორიცაა შეზღუდული პარტნიორობა), რომლებიც არ არის რეგისტრირებული აშშ ფასიანი ქაღალდების კომისიისთან 1933 წლის ფასიანი ქაღალდების აქტის მიხედვით.
- SIPC- ის პირობები დაეხმარება. დამარცხებული საბროკერო კომპანიების მომხმარებლები დაბრუნდნენ ყველა ფასიანი ქაღალდი (როგორიცაა აქციები და ობლიგაციები), რომლებიც უკვე რეგისტრირებულია მათი სახელით ან არიან დარეგისტრირების პროცესში. ამ პირველი ნაბიჯის შემდეგ, ფირმის დარჩენილი აქტივები შემდეგნაირად გაიყოფა პროპორციულად, თანხების მოცულობის პროპორციულად თანხვედრაში. იმ შემთხვევაში, თუ საკმარისი თანხები არ არის ხელმისაწვდომი ფირმის მომხმარებელთა ანგარიშებში ამ ლიმიტის ფარგლებში საჩივრების დაკმაყოფილების მიზნით, SIPC- ის სარეზერვო ფონდები გამოყენებულ იქნეს დისტრიბუციის შევსებაზე, თითოეულ მომხმარებელზე 500,000 აშშ დოლარის ჭერზე, მათ შორის მაქსიმუმ $ 100,000 ფულადი სახსრებით. დამატებითი სახსრები შეიძლება ხელმისაწვდომი იყოს მომხმარებელთა პრეტენზიის დარჩენილი ნაწილის დაკმაყოფილების შემდეგ, გათვალისწინებულია საბროკერო ფირმის ლიკვიდაციის ღირებულება.
- როგორ ანგარიშზე გადარიცხვები მუშაობს. წარუმატებელი საბროკერო ფირმის ზუსტი ჩანაწერით, სასამართლოს მიერ დანიშნულმა რწმუნებულმა და SIPC- მა შესაძლოა მოაწყონ სხვა საბროკერო კომპანიაში გადაცემული ზოგიერთი ან ყველა მომხმარებლის ანგარიში. კლიენტებს, რომელთა ანგარიშებიც გადაეცემათ, დაუყოვნებლივ ეცნობებათ და შემდეგ აქვთ ახალი ფირმის დარჩენის შესაძლებლობა ან გადაადგილების სხვა საბროკერო.
- რამდენად სავარაუდოა პრეტენზიები. როგორც წესი, SIPC სთხოვს სასამართლოს, რომ სადავო საბროკერო ფირმის ლიკვიდაციაში დააყენოს, კლიენტის ანგარიშის ფინანსური ღირებულება გამოითვლება "შეტანის თარიღის" მიხედვით. სადაც შესაძლებელია, კლიენტის კუთვნილი ფაქტობრივი აქციები და სხვა ფასიანი ქაღალდები დაბრუნდა ან მისი. ამ მიზნის მისაღწევად, SIPC- ის სარეზერვო ფონდები გამოყენებული იქნება, საჭიროების შემთხვევაში, ბაზარზე არსებული ჩანაცვლების ფასიანი ქაღალდების შესყიდვა (როგორიცაა აქციები). ყოველთვის შესაძლებელია, რომ საბაზრო ცვლილებები ან გაყალბებული საბროკერო ფირმა (ან სხვაგან) გამოიწვევს დაბრუნებულ ფასიან ქაღალდებს, რომლებმაც დაკარგეს ზოგიერთი ან საერთოდ - მათი ღირებულება. სხვა შემთხვევაში, ფასიანი ქაღალდები შეიძლება გაიზარდოს.
რამდენ ხანს მიიღებს თქვენს ინვესტიციებს უკან დაბრუნების შემთხვევაში, თუ SIPC- ს აქვს ბირჟის გაკოტრების ვალდებულება?
SIPC განაგრძობს იმის თქმისას, რომ "ყველაზე მეტ მომხმარებელს შეუძლია მოახდინოს საკუთარი ქონების მიღება ერთი თვის განმავლობაში, როდესაც საბროკერო კომპანიების ჩანაწერები ზუსტია, ზოგიერთი ფასიანი ქაღალდების მიწოდების და კლიენტების ფულადი სახსრების მიღება შეიძლება დაიწყოს მალევე კლიენტებისაგან ფორმები, ან თუნდაც ადრე თუ რწმუნებულის შეუძლია გადარიცხოს კლიენტების ანგარიშები სხვა საბროკერო-დილერით, რამდენიმე თვის დაგვიანებით წარმოიქმნება, როდესაც ვერ მოხერხდა საბროკერო ფირმის ჩანაწერები არ არის ზუსტი, ასევე შეუძლებელია იმის გამო, რომ შეფერხებები უნდა მოხდეს, როდესაც პრობლემური საბროკერო ფირმა ან მისი დირექტორები თაღლითობაში იყვნენ ჩართულნი ".