Უნდა გამოვიყენო ფინანსური მრჩეველი ჩემი ბანკით?

ბევრი ბანკის გთავაზობთ ვარიანტი გამოიყენოს მათი ფინანსური მრჩევლები თქვენი ინვესტიციები. მათ შეუძლიათ შესთავაზონ სტიმულები, როგორიცაა ქვედა საკომისიო ან უფასო შემოწმება, თუ ბანკში გაქვთ საინვესტიციო ანგარიში. საერთოდ, არსებობს მინიმალური ოდენობა, რომ მათ სურთ, რომ გააგრძელოთ ინვესტიცია მათზე, რათა შევინარჩუნოთ მომსახურება. თქვენ გინდათ მუშაობა თქვენს ბანკში, რადგან უკვე აქვთ ურთიერთობა მათთან.

თუმცა, მნიშვნელოვანია, რომ თქვენი ბანკის საინვესტიციო მომსახურება თქვენთვის შესაფერისია.

რა არის ჩემი ბანკთან მუშაობის უპირატესობა?

ხალხი აირჩევს გამოიყენოს მათი საბანკო, რადგან ისინი გრძნობენ, რომ ფინანსური მრჩეველი უფრო სანდო ან იმიტომ, რომ ეს ამარტივებს პროცესს ეძებს ფინანსური მრჩეველი . მნიშვნელოვანია განიხილოს ისე, რომ ფინანსური მრჩეველი გადახდილია. პირი, რომელიც მთლიანად გადახდილია კომისიაში, უფრო სავარაუდოა, რომ პროდუქტი, რომელიც პირდაპირ არ შეესაბამება საინვესტიციო კომფორტულ დონეს.

ფინანსურ მრჩეველს, რომელიც მუშაობს ბანკისთვის, სავარაუდოდ გთავაზობთ მრავალფეროვან ინვესტიციებს, ასევე სიცოცხლის დაზღვევის ვარიანტებს. საბროკერო გადასახადი უნდა შეესაბამებოდეს სხვა ფინანსურ მრჩევლებს, რომლებიც სპეციალურად საბროკერო ან დამოუკიდებლად მუშაობენ. ეს შეიძლება იყოს დარწმუნებული აქვს საიმედო კომპანია და სახელი, როდესაც თქვენ ფიქრი ინვესტირებას.

კარგია, რომ გააგრძელოთ მუშაობა ბიზნესთან, სადაც უკვე გაქვთ ანგარიში. თქვენ უნდა გაირკვეს, თუ რა მოხდება, თუ ბანკებს უნდა შეცვალოთ, იმიტომ რომ გადაადგილება ან მსგავსი მიზეზი. თქვენ გინდათ რომ ბანკში შეძლოთ ინვესტიციების დატოვება, იმ შემთხვევაშიც კი, თუ მათთან არ გაქვთ ანგარიში.

• განვიხილოთ თქვენი ბანკის მეშვეობით შემოთავაზებული პროდუქცია და მომსახურება.
• ზოგიერთი ფინანსური მრჩეველი შესთავაზებს უფრო მეტს, ვიდრე მხოლოდ საინვესტიციო მომსახურებას და ასევე შეუძლია დაეხმაროს სიცოცხლის დაზღვევასა და ბიზნესის დაგეგმვის საჭიროებებს. განსაზღვრა, რა გინდა და სჭირდება და შემდეგ კარგად გამოიყურება.
• ინტერვიუ მრჩეველს, რომ თქვენ იმუშავებთ იმისთვის, რომ ნახოთ კარგი მატჩი.
• შეამოწმეთ საფასური, რომელიც საბანკო კრედიტებს ეფუძნება გარიგებები, შეხვედრები და მომსახურება.

როგორ მოვძებნო ფინანსური მრჩეველი?

როგორც ფინანსურ მრჩეველს ეძებთ, თქვენ უნდა განიხილოთ ყველა თქვენი არჩევანი და არა მხოლოდ აირჩიოთ ის, რაც ყველაზე მოსახერხებელია. გარშემო იკითხე; არ შეგეშინდეთ სხვა კლიენტებისაგან რეფერალების მოთხოვნა, ეს მოგეცით, რომ ფინანსური მრჩეველი კომპეტენტური და საიმედოა. თქვენ ასევე უნდა ინტერვიუს რამდენიმე და დარწმუნდეთ იმაში, რომ თქვენი ფინანსური მრჩეველი მოგახსენებთ საინვესტიციო ვარიანტებს და შემდეგ მოგცემთ არჩევანს.

კარგი ფინანსური მრჩეველი მოუსმენს თქვენს მიზნებს და გესმის იმ რისკის ოდენობას, რომელსაც სურს მიიღოს და შემდეგ შეძლოს იმ მიზნების მიღება, რომელიც ემთხვევა ამ მიზნებს . მან უნდა შეძლოს დაგეხმაროთ ფინანსური გეგმის შექმნა . გარდა ამისა, მან უნდა ახსნას თითოეული საინვესტიციო ვარიანტის რისკისა და სარგებლის ახსნა და ახსნა, თუ როგორ უნდა გაავრცელოთ თქვენი ინვესტიციები რამდენიმე ვარიანტისა და სხვადასხვა რისკის კატეგორიაში, რათა დავიცვათ თავი.

თუ მას არ შეუძლია ამის გაკეთება მაშინ ახალი ფინანსური მრჩეველი უნდა იპოვოთ.

• მიიღეთ დრო, რომ რამდენიმე განსხვავებული მრჩევლის გასაუბრებისას, საბოლოო არჩევანის გაკეთებამდე.
• მოითხოვეთ რეკომენდაციები ხალხისგან, ვისაც ენდობით.
• ჰკითხეთ მრჩეველს, თუ მათ აქვთ კლიენტები, რომელთაც სურთ ისაუბრონ თქვენს შესახებ.
• დარწმუნდით, რომ გაიგებთ, როგორ იმოქმედებს ურთიერთობა და რამდენად ხშირად შეხვდებით თქვენს პორტფელს და როგორ მოიქცევა ახალი ინვესტიციების შეძენის რეკომენდაციები.

ჩემი ფული დაცულია?

საბოლოო ჯამში, მნიშვნელოვანია გააცნობიეროს, რომ თუ თქვენ აირჩევთ საფინანსო მრჩეველს თქვენი ბანკის მეშვეობით, რომ FDIC არ უზრუნველყოფს საინვესტიციო ანგარიშებზე დაფინანსებას. ეს არის საერთო მიდგომა, მაგრამ თქვენი სახსრები არ არის უსაფრთხო ინვესტიცია თქვენი საბანკო საბროკერო სამსახურის მეშვეობით, ვიდრე ისინი იყენებენ ონლაინ საბროკერო კომპანიას .

ამიტომაც უნდა განიხილოს ყველა ვარიანტი, როგორიცაა საფასური და თავსებადობა არჩევანის გაკეთებამდე.

მიუხედავად იმისა, რომ არსებობს ინვესტიცია რისკთან არის დაკავშირებული, ეს არის ერთ-ერთი საუკეთესო საშუალება, რომელიც შეიძლება დაიწყოს სიმდიდრის აშენება. როგორც ინვესტირებას, მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ ბაზრებზე შეიძლება წავიდეს და ქვემოთ. ფული საუკეთესოდ დაიმკვიდრა დაბალი დროის გასატარებლად და ფულის დატოვებას ბაზარზე. ფინანსური მრჩეველი დაგეხმარებათ გაიგოთ ბაზარი. ეს დაგეხმარებათ სიმშვიდის შენარჩუნებაში, როდესაც ბაზარზე წვეთები და დაგეხმარებათ უკეთესი ფინანსური გადაწყვეტილებების მიღებაში.

თუ სერიოზულად შეისწავლე საფონდო ბირჟა პროფესიული დახმარების მიღება არის ერთ-ერთი საუკეთესო საშუალება, თქვენ შეგიძლიათ დაიწყოთ ფულის ინვესტირება. არსებობს კლასები, რომელთაც შეუძლიათ მიიღონ მონაწილეობა და ინვესტიციების შესახებ გაეცანით და მნიშვნელოვანია თქვენი ფულის ინვესტიციისთვის მაქსიმალურად განათლება. თქვენ შეიძლება დაიწყოს ფინანსური დამგეგმავი ან საინვესტიციო კონსულტანტის გამოყენება და შემდეგ დაიწყე ინვესტიციები თქვენს საკუთარ თავზე, როდესაც გესმით მეტი ბაზრები.

• მიიღეთ დრო, რომ შეისწავლოს ბაზარი ამის წაკითხვის გზით ან კლასების მიღებით.
• გვესმის, რომ ბაზარი მერყეობს და ცდილობენ არ პანიკა თუ რამ ჩამოაგდეს ქვემოთ.
• ისაუბრეთ თქვენს მრჩეველთან დაკავშირებით იმაზე, თუ რამდენად აგრესიულია თქვენი ინვესტიციების განხორციელების სურვილი და რა თანხა გინდათ უფრო კონსერვატიული თანხებით ჩადებული.
• გახსოვდეთ, რომ საინვესტიციო სტრატეგია შეიცვლება, როგორც ხანდაზმული.