ეს შეიძლება იყოს სახიფათო იპოვონ უფლება ფინანსური დამგეგმავი თქვენი საჭიროებების. კარგი ფინანსური დამგეგმავი გეგმავს თქვენი მიზნების მიღწევას და წინადადებების მიცემას საუკეთესო გზებზე. ეს უნდა იყოს ღია ურთიერთობა, რომელიც კომფორტულად ითხოვს შეკითხვებს.
დაწერეთ თქვენი ფინანსური მიზნები
როდესაც თქვენ ფიქრობთ, რომ მზად ხართ ფინანსური დამგეგმავი, უნდა მოემზადოთ საკუთარ თავს ისე, რომ იპოვოთ ის, რაც დაგეხმარებათ თქვენი მიზნების მისაღწევად. მიიღეთ საღამო თქვენი კონკრეტული ძირითადი მიზნების დაწერისთვის. შეეცადეთ ჩამოთვალოთ, სადაც გსურთ, რომ იყოს ხუთი წლის განმავლობაში, ათი წლის განმავლობაში და ოცი წლის განმავლობაში. დაწერე რამდენიმე მიზანი საპენსიოზე. თუ საქველმოქმედო გადანაწილება მნიშვნელოვანია თქვენთვის, დაწერეთ თქვენი მიზნები იმის შესახებ, რომ თქვენი უნარი მომავალში ფულის გასტუმრებაა. თუ თქვენ მიიღებთ ამ ხუთი ნაბიჯს, თქვენ მიიღებთ ეფექტურ ფინანსურ გეგმას , რომელსაც შეუძლია განიხილოს ფინანსური დამგეგმავი.
მიიღეთ დრო, რომ იხილოთ ფინანსური დაგეგმვა, რომელიც გულისხმობს
თქვენ უნდა დაიწყოთ ფინანსური დამგეგმავი.
ამის გაკეთება ერთ-ერთი საუკეთესო გზაა, რომელსაც იცნობთ და ენდობით ხალხს. იდეალურ შემთხვევაში თქვენ უნდა სთხოვოთ ვინმეს მსგავსი მიზნები და სტრატეგია ფულის შესახებ. ეს დაგეხმარებათ უკეთესობისკენ იპოვონ. თქვენ შეიძლება იყოს ისეთი სიტუაცია, სადაც თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ დამგეგმავი მთლიანად საკუთარ თავზე. თქვენ შეგიძლიათ იპოვოთ ერთი თქვენი ადგილობრივი ბანკი , საბროკერო კომპანია ან პროფესიული ორგანიზაციის მეშვეობით, როგორიცაა ფინანსური დაგეგმვის ასოციაცია.
განიხილეთ ინფორმაცია სხვადასხვა დაფინანსებისა და საინვესტიციო ფირმების შესახებ
შევიკრიბოთ ინფორმაცია რამდენიმე დამგეგმავთაგან, სანამ გადაწყვიტეთ, ვისთან გასაუბრებაზე. ბევრი ფინანსური დამგეგმავები გაქვთ შემოსავლის ან საინვესტიციო მინიმუმები, რომლებიც უნდა აკმაყოფილებდეს მათთან მუშაობას. სხვა სპეციალიზირდება სხვადასხვა სფეროში, როგორიცაა მცირე ბიზნესი, საპენსიო დაგეგმვა და ქონების დაგეგმვა. ბროშურებმა ასევე უნდა გაამჟღავნოს ნებისმიერი საკომისიო ან / და კომისია, რომელსაც ფინანსური დამფინანსებელი უხდის.
ინტერვიუ რამდენიმე ფინანსური დამგეგმავები
თქვენ უნდა გაეცნოთ რამდენიმე ფინანსურ დამგეგმავს, სანამ აირჩიეთ ერთი. თქვენ უნდა იპოვოთ ფინანსური დამგეგმავი, რომელიც კომფორტულად გრძნობს თავს და ვინც შენს მოთხოვნებს უსმენს. ფინანსური დამგეგმავი შეიძლება მოგვაწოდოთ პროდუქტი და მომსახურება, რათა დაგეხმაროთ თქვენს მიზნებთან დაკმაყოფილებაზე, მაგრამ არ უნდა აიძულოთ გარკვეული ინვესტიციების ჩადენა. ასევე, ფინანსური დამგეგმავი ყოველთვის უნდა შეეძლოს ახსნა, რატომ არის ინვესტიცია კარგი, ისევე როგორც ნებისმიერი რისკი ინვესტიციასთან. თუ იგი უარს ამბობს ან შენთან კამათში აღმოჩნდებით, თქვენ უნდა იპოვოთ სხვა ფინანსური დამგეგმავი.
ინვესტიციის დაწყება
თქვენ უნდა შეხვდეთ თქვენს მიერ არჩეულ ფინანსურ დამგეგმეს და დაიწყოთ ფულის ჩადება. მას შემდეგ, რაც ეს გააკეთეთ, თქვენ უნდა გააგრძელოთ თქვენი ფინანსური დამგეგმავი ყოველწლიურად შეხვდეს.
გარდა ამისა, თქვენ შეიძლება შეხვდეთ მას, როდესაც თქვენ გაივლის ცხოვრების შეცვლის მოვლენები, როგორიცაა ქორწინება, რომელსაც ბავშვი და განქორწინება. შენი მიზნები შეიძლება შეიცვალოს დროთა განმავლობაში და მნიშვნელოვანია, რომ ნათლად მიაწოდოს ამ მიზნებს თქვენი დამგეგმავი.
რჩევები:
ყველაზე კარგი ფინანსური დამგეგმავები აღიარებენ და ხაზს ვუსვამთ სასწრაფო ფულადი რეზერვის ხელყოფის მნიშვნელობას. ეს იმას ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა ჰქონდეთ რამოდენიმე თვის შემოსავალი დაზოგვის ანგარიშში, რომელიც ადვილად წვდომის შემთხვევაში დაკარგავს სამუშაოს ან სხვა ჭეშმარიტ საგანგებო სიტუაციას. ეს საშუალებას მოგცემთ დატოვონ ფული, რომელიც მარტო ინვესტიცია გაქვთ.
ფინანსური დამგეგმავები უნდა გამოიყურებოდეს თქვენს ფინანსურ სურათზე. მათ შეუძლიათ გააკეთონ წინადადებები თქვენს შემოსავალზე ინვესტიციის ჩადების მიზნით, მიმართეთ თქვენს სადაზღვევო საჭიროებებს, თქვენი რისკების მართვასა და თქვენს გადასახადებს. მნიშვნელოვანია ყურადღებით გაითვალისწინოს ეს რჩევა, მაგრამ თქვენ უნდა იყოს კომფორტული ნებისმიერი პროდუქტი, რომელიც თქვენ ირჩევთ.
ასევე უნდა გაითვალისწინოთ თქვენი ფინანსური დამფინანსებელი. თუ ეს მხოლოდ კომისიაშია, მაშინ უნდა გაითვალისწინოთ ეს. კარგი ფინანსური დამგეგმავი აღიარებს, რომ თქვენი საჭიროებებისა და მიზნების საფუძველზე რეკომენდაციების გაკეთებით, ის შეინარჩუნებს როგორც მომხმარებელს, და მომავალში ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ მეტი კომისიები. უბრალოდ ყურადღებით განიხილეთ პროდუქტი, რომელსაც შესთავაზებთ.
თქვენ უნდა შეძლოთ სრულიად გასაგები საინვესტიციო შემოსავლის მიღებამდე. მან უნდა ახსნას სხვაობა ანუიტებსა და ორმხრივ თანხებს შორის, ისევე, როგორც თითოეული ინვესტიციისთვის დაბრუნების რისკი და განაკვეთი. თუ ვერ გაიგებთ საინვესტიციო ან თუ თქვენი დამგეგმავი ვერ ახერხებს ახსნას, შეგიძლიათ იპოვოთ ახალი ფინანსური დამგეგმავი.