აიოვას 529 საშემოსავლო გადასახადის გამოქვითვის გამოცხადების წესი
თუ თქვენ გეგმავს ბავშვის ან სხვა მოყვარულს კოლეჯის მეშვეობით და თქვენ ცხოვრობთ Iowa, მაშინ თქვენ უნდა მიიღოთ თქვენი ფაქტები პირდაპირ Iowa კოლეჯი Savings 529 გეგმა. გაიგოთ სარგებელი, რომელსაც პოტენციურად სარგებლობენ, როგორც გეგმაში, შეიძლება შეამსუბუქოთ ზოგიერთი თქვენი შეშფოთება სტუდენტის მიერ ოთხი (ან მეტი) წლის უმაღლესი განათლების მეშვეობით.
იმ შემთხვევაში, თუ საკმარისი თანხა გადარჩება ამ ავტომანქანის მეშვეობით, ნაკლებად სტრესია მიმღების დროში ფინანსური დახმარების გაწევის ან სტიპენდიების მოძიებაზე.
ამ ანგარიშებში ჩადებული ინვესტიციები იზრდება ფედერალური და სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადებისგან. გარდა ამისა, კვალიფიციური უმაღლესი სასწავლებლებისთვის გამოყოფილი ყველა თანხა გათავისუფლებულია ფედერალური საშემოსავლო გადასახადისგან. 35-მა სახელმწიფომ ასევე გააუქმა სახელმწიფო გადასახადები გატანაზე, სხვა წახალისების შეთავაზებით.
ამ საგადასახადო შეღავათიანი გეგმების მეშვეობით, ოჯახის წევრებს და მეგობრებს შეუძლიათ ხელი შეუწყონ ბავშვის კოლეჯის ფონდს და მიიღონ საგადასახადო სარგებელი. წლების მანძილზე, რეგულარული შემოწირულობა და რთული ინტერესი, გეგმა მნიშვნელოვნად იზრდება ბავშვის საგანმანათლებლო ხარჯების უზრუნველსაყოფად. ამ პროგრამის მეშვეობით არსებობს ორი ვარიანტი:
- კოლეჯის შემნახველი აიოვას 529 გეგმა: ეს არის Vanguard- ის 529 შემნახველი პროგრამა, რომელიც ასახავს ოთხ განსხვავებულ ტრეკებს თავის ასაკზე დაფუძნებულ ვარიანტში ათი სტატიკური პორტფელთან ერთად, ყველა იყენებს Vanguard Funds- ს. იგი უშუალოდ იოანესა და ქვეყნის მასშტაბით გაიყიდება.
- Iowa Advisor 529 გეგმა: ეს გეგმა გაიყიდება ფინანსური დამგეგმავებით. მართავს Voya საინვესტიციო მენეჯმენტის კომპანია LLC, პროგრამაში შედის ასაკის დაფუძნებული ვარიანტი, ხუთი სტატიკური გამონადენი ვარიანტი და 12 ერთჯერადი ფონდის პარამეტრები, რომლებიც იყენებენ ბაილ გიფორდს, BlackRock, CBRE Clarion, Delaware Investments Fund Advisers, Goldman Sachs, Hahn კაპიტალური მენეჯმენტი, JP Morgan, Lazard, LSV, T. Rowe ფასი, ვან Eck, Voya IM და Wellington.
რა უნდა ველოდოთ Iowa 529 გეგმა
აიოვას მკვიდრნი აიოვას კოლეჯის შემნახველ გეგმაში იღებენ სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადის გამოქვითვას 3,239 აშშ დოლარის ოდენობით ბენეფიციარის შეწირულობებში მათი კორექტირებული მთლიანი შემოსავლისგან. თუ აიოვას მკვიდრი მრავალჯერადი ბენეფიციარის (შვილების) სახელით სარგებლობს, ისინი უფლებამოსილნი არიან მრავალჯერადი გამოქვითვა, მიმდინარე ლიმიტიდან.
მაგალითად, აიოვას მონაწილეები, რომლებიც თავიანთი შვილების სახელით წვლილს შეიტანენ, შეუძლიათ მიიღონ 12,956 აშშ დოლარი (4 x $ 3,239).
Iowa College Savings- ის საგადასახადო გამოქვითვის ღირებულება
აიოვას მაცხოვრებლები ცდილობენ გადაწყვიტონ თუ არა ისინი Iowa 529 გეგმა და სხვა დანაზოგი სატრანსპორტო საშუალებები უნდა ანგარიშზე პოტენციური საგადასახადო დანაზოგი სახელმწიფო საშემოსავლო გადასახადის გამოქვითვის. გახსოვდეთ, მაცხოვრებლები არ მიიღებენ აიოვას საშემოსავლო გადასახადების გამოქვითვას სხვა სახელმწიფოების 529-ე პლანზე წვლილის შეტანისთვის, ისევე როგორც რიგი სხვა ქვეყნების შემთხვევაში.
იმის გათვალისწინებით, რომ აიოსოში ყველაზე მაღალი საშემოსავლო გადასახადი 8.98 პროცენტია, თითოეული $ 3,239 წილი აიოვას 529 გეგმაში შეუძლია გადასახადის გადამხდელს, საგადასახადო დროში 290.86 დოლარამდე შეინახოს. მიუხედავად იმისა, რომ ეს მიმზიდველია, ის არ შეიძლება ოფსეტური სარგებელი სხვა არასამთავრობო გამოქვითვა ანგარიშები, როგორიცაა Coverdell განათლების შემნახველი ანაბარი (ESA) ან UTMA მზრუნველი ანგარიში. ისაუბრეთ თქვენს ფინანსურ მრჩეველთან ან მსგავს პროფესიონალთან დაკავშირებით იმაზე, თუ რომელი გეგმა მოგაწვდით ყველაზე მეტად სარგებელს.
დამატებითი სარგებელი Iowa გეგმა
კოლეჯის Savings Iowa 529 გეგმა აქვს ფედერალური საჩუქარი საგადასახადო სტიმული. აიოვას მკვიდრებმა ერთ წლამდე 70,000 დოლარი უნდა შეადგინონ (ერთსქესიანი წყვილებისათვის 140,000 დოლარისთვის) თითო ბენეფიციარი ფედერალური საჩუქრების საგადასახადო გადასახადის გარეშე.
გამონაკლისი ისაა, რომ ხუთი წლის განმავლობაში სხვა ბენეფიციარის სხვა საჩუქრების მიღება არ შეიძლება. სავარაუდოდ, წვლილი შეაქვთ საგადასახადო მრჩეველთან კონსულტაციის მისაღებად, პროგრამის ხელმოწერამდე, მისი წახალისების მიზნით.
529 შემოსავლების საგადასახადო გამოქვითვის გამოცხადების შესახებ
აიოვას 529 საგადასახადო გამოქვითვა მოითხოვდა აიოვას სახელმწიფო ფორმის 1040 დასრულებას. გამოქვითვა შედის შემოსავლის სხვა კორექტირებით და დაბრუნების 24-ე ხაზზე. საგადასახადო დეკლარაციას თან უნდა ახლდეს ხარჯების მოკლე ახსნა, მათ შორის, ბავშვის გამოკლებით მიღებული თანხა. დამატებითი ინფორმაცია Iowa 529 საგადასახადო გამოქვითვის შეგიძლიათ იხილოთ Iowa დეპარტამენტის შემოსავლების ნახვა და კოლეჯის Savings Iowa ნახვა.