როგორ მიგიყვანთ რისკზე, როგორც პასიური ინვესტორი?
ერთი კონცეფცია ბევრი ადამიანი ბრძოლა არის ინდექსი სახსრები.
არის არგუმენტი ერთი პასიუზიური წინააღმდეგ აქტიური, ან არის ეს არგუმენტი ინდექსი წინააღმდეგ სხვა სახის ურთიერთდახმარების ფონდები? ან, ალბათ, ჩვენ უბრალოდ გაუგებარია პასიური ინვესტიციების განმარტება. ინდექსს ინახავს პასიური ინვესტიციების ერთადერთი ფორმა? თუ ასეა, მაშინ ეს ნიშნავს იმას, რომ არგუმენტი ინდექსის სახსრები არის აქტიური მართვის პასიური პასიური წინააღმდეგობის არგუმენტი.
ინდექსის სახსრები არ არის პასიუზიური ინვესტიციის ერთადერთი ფორმა, მაგრამ ისინი ყველაზე გავრცელებული ფორმაა. ინდექსის ფონდი განსაზღვრავს აქციებს (ან ობლიგაციებს), რომელიც ფლობს იმავე აქციების მფლობელს, როგორც ის, რომელიც შედის ცნობილი და იზომება ინდექსით, როგორიცაა S & P 500 ან რასელ 2000.
პასიურად მართვადი ფონდი, რომელიც არ არის ინდექსის ფონდი, ექნება ისეთი კრიტერიუმების კომპლექტი, რომელიც ფლობს ის აქციების ტიპებს, რომლებიც ფლობს; მაშინ ის ფლობენ ყველა იმ აქციებს, რომლებიც აკმაყოფილებენ იმ კრიტერიუმებს, რომელთა გარეშეც "გამარჯვებულებს" არჩევენ. განზომილებიანი ფონდები ერთობლივი ფონდის კომპანიაა, რომელიც პასიურია, მაგრამ მათი სახსრები არ არის ინდექსის სახსრები.
საინვესტიციო ფონდების არგუმენტი არის აქტიური ინვესტიციების განხორციელებისას პასიური ინვესტიციების არგუმენტი. ყველა ინდექსის სახსრები პასიურია, მაგრამ ყველა ფულადი სახსრები არ არის ინდექსის სახსრები.
როდესაც ხალხი ამბობს, რომ უფრო მეტი რისკი უნდა მოიქცეთ, როცა ახალგაზრდა ხართ, რადგან უფრო მეტი დრო გაქვთ, რომ მიიღოთ თქვენი აქტივების განაწილება?
ან ისინი გულისხმობენ ორივე აქტივების განაწილებას და კლასებში სუბკლასიკების ნაზავს? თუ ეს უკანასკნელი იმას ნიშნავს, რომ თქვენ უნდა დააყენოთ თქვენი ფული, როგორიცაა პენი აქციები.
როდესაც ფინანსური მრჩევლები და მედია უფრო მეტ რისკზე საუბრობენ, ჩვენ თითქმის ყოველთვის გულისხმობთ თქვენი აქტივების განაწილებას , რაც იმას ნიშნავს, რომ აქციების ნაზავი ფულადი სახსრების ნაცვლად.
მოკლე პერიოდის განმავლობაში, აქციები (საფონდო ბირჟის მაჩვენებლებით იზომება) შეიძლება ბევრს დადოთ ბევრი. როდესაც 1973-2009 წლების პერიოდს გადახედავთ, მაგალითად, ერთ წელიწადში, აქციები შეიძლება გაიზარდოს 60-90% -მდე ან 40-50% -მდე. იმავე პერიოდში, თუ 20-წლიანი ვადის გაზომვა, აქციების საუკეთესო 20 წლის განმავლობაში, თქვენ მიიღებთ დაბრუნებას 14-18% წელიწადში, ხოლო ყველაზე უარესი 20 წლის განმავლობაში თქვენი მოგება 6-7% სპექტრი მიზეზი საინვესტიციო სტატიები გითხრათ მეტი რისკი, როდესაც თქვენ ხართ უმცროსი, რადგან თქვენ გაქვთ მინიმუმ 20 წელი თქვენი ფული თქვენთვის მუშაობს.
ორი აზრის კომბინირება - თუ საინვესტიციო სახსრების ინვესტირება უნდა მოხდეს, უფრო მეტი რისკი, ვიდრე ახალგაზრდა, როგორ შესრულდება? შესაძლებელია მხოლოდ ინდექს ფონდებში ინვესტირება და მეტი რისკი გამოვყოთ, რაც იმაზე მეტყველებს, რომ ახალგაზრდებო?
ნიშნავს თუ არა, რომ, მაგალითად, 2 წლის უნდა ჰქონდეს ფულადი სახსრების 100% ფულადი სახსრები, და რომ ინვესტის 100% -იანი ინდექსის სახსრები უნდა განთავსდეს?
მიგვაჩნია, რომ გინდა პასიურობა ინვესტორი და ეთანხმებით, რომ ინდივიდუალური აქციების ჩამოყალიბებაში ბაზრის ცემის მცდელობაში არ არის ისეთი მცდელობა (რასაც მე გულითადად ვეთანხმები), მაშინ დიახ, 2 წლის იქნებოდა 100% მათი ფულადი სახსრების ინდექსის სახსრებით ან პასიურად მართვადი სახსრებით.
აქ არის მაგალითი იმისა, თუ რამდენად პასიურ ინვესტორს შეუძლია გამოყოს 100% საფონდო პორტფელი სხვადასხვა ინდექსთან დაკავშირებით:
- 30% S & P 500 ინდექსის ფონდი
- 10% Mid cap cap index
- 10% რასელ 2000 ან მცირე კაპიტალური ინდექსის ფონდი
- 20% დიდი ქუდი საერთაშორისო ინდექსის ფონდი
- 10% განვითარებადი ბაზრების ინდექსის ფონდი
- 10% საერთაშორისო მცირე კაპიტალური ინდექსის ფონდი
- 10% უძრავი ქონების ინდექსის ფონდი
შეგიძლიათ იპოვოთ თანხები, რომლებიც შეესაბამება თითოეულ კატეგორიას ზემოთ ინდექსის სახსრების ჩამონათვალში .
როგორც ხანდაზმული, თქვენ შეამცირებთ საფონდო ინდექსის თანხების პროცენტს და გაზრდის პროცენტული განაწილებას ბონდის ინდექსის სახსრებით.