Რა არის ავანგარდული ადმირალი აქციები და რა არის მათი უპირატესობა?

ავანგარდი ადმირალის განმარტებითი შენიშვნები და უპირატესობები

სმარტ ინვესტორებს იციან, რომ შენახვის ხარჯები დაბალია ინვესტიციის წარმატებისთვის და ვანგარდ ადმირალი ერთ-ერთი საუკეთესო საშუალებაა ამ მიზნის მისაღწევად.

Vanguard სახსრები ცნობილია მათი იაფი, არ დატვირთვის ორმხრივი სახსრებისთვის , რომლებიც, სავარაუდოდ, საუკეთესო საინვესტიციო ტიპებს გააკეთებენ-ის-თავს ინვესტორებისთვის. თუმცა ინვესტორებმა უნდა იცოდნენ, რომ ჯერ კიდევ არ დატვირთული სახსრები მაინც ხარჯები აქვთ. მათ უნდა გაითვალისწინონ საინვესტიციო ხარჯები და ზოგადად უნდა გამოიყურებოდეს ორმხრივი ფონდების ყველაზე დაბალი ხარჯებით.

მაგრამ რატომ არის დაბალი ხარჯები ასეთი უპირატესობა მსოფლიოში ინვესტიციების და რას ვურგენდ ადმირალი აქციები უნდა გააკეთოს ამ ღირებულება უპირატესობა?

გაირკვეს, როგორ შენახვის ხარჯების დაბალანსება შეუძლია დაეხმაროს თქვენს ქვედა ხაზს დროთა განმავლობაში და როგორ გამოვიყენოთ Vanguard Admiral- ის აქციები როგორც საინვესტიციო პორტფელში.

ურთიერთდახმარების ფონდები და რატომ ხარჯავს ხარჯები დაბალია ინვესტორებისთვის

საინვესტიციო დანახარჯების დაბალი შენარჩუნება არის ისეთი კონცეფცია, როგორიც არის საოჯახო ბიუჯეტში ხარჯების მინიმუმამდე შემცირება. ნაკლებ ფულზე დახარჯვისას, შენ უფრო მეტად შეინარჩუნებთ თავს, რაც საშუალებას მისცემს თქვენი ქსელის ღირებულებას დროთა განმავლობაში იზრდება. ეს არის მარტივი, მაგრამ დროში გამოცდილი წესის დახარჯვა ნაკლები, გარდა მეტი.

როდესაც საქმე ეხება ორმხრივ თანხებს, იგივე კონცეფცია ვრცელდება. ქვედა ხარჯები ზოგადად გადათარგმნიან მაღალ ბრუნვას. როგორ მუშაობს? ურთიერთდახმარების სახსრები ხარჯების მრავალფეროვნებაში ხარჯავს:

• აქციები: ეს ურთიერთდახმარების ფონდი აცხადებს, რომ ე.წ. ფრონტის საბოლოო დატვირთვაა, რაც პროცენტული მაჩვენებელია, ხშირად 3% -დან 5.75% -მდე, აქციების შეძენისას.

• B აქციები: ეს წილი კლასის ხარჯავს ხარჯების გაყიდვისას, რის გამოც ბრალდება ეწოდება უკან ბოლოს დატვირთვას. ეს ბრალდება შეიძლება ასევე იყოს 5% ან მეტი.
• C აქციები : ეს ფულადი სახსრები დააფინანსებს რა "დონეს დატვირთვას", რაც იმას ნიშნავს, რომ მიმდინარე საფასურია, როგორც წესი, 1.00 პროცენტი, სანამ შენ ფინანსდება. ეს ზრდის ფონდის ხარჯებს და ბრუნდება ბრუნვაში, ისევე როგორც 12b-1 საფასური B აქციებით.

• არ იტვირთება ფონდები: ეს თანხები არ იხდის რაიმე დატვირთვას, მაგრამ მაინც შიდა ხარჯები აქვთ.
• ურთიერთდახმარების ფულადი სახსრების მთლიანი თანხა : ყველა ფულადი სახსრები, თუნდაც დატვირთული არ არის, ხარჯები, რომლებიც გადაიხდიან საოპერაციო ხარჯებს და ეს ხარჯები გამოიხატება ფონდის ხარჯების კოეფიციენტში . დატვირთვის სახსრებისთვის, ეს ხარჯები გარდამავალია.

ტვირთს შეუძლია გამოიყენოს ინვესტორებისთვის მრჩეველი, რომელიც არ აკისრებს საკონსულტაციო საფასურს პირდაპირ კლიენტთან. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, მრჩეველი ან საბროკერო, რომელიც იტვირთება დატვირთული ორმხრივი სახსრები, მათი თანხის ნაწილი შედის გადასახადიდან. ხანდახან გადატვირთვა იგრძნობს აზრს, მაგრამ იშვიათად აზრი აქვს, რომ ფულადი სახსრები შეიძინოს მაღალი ხარჯებით.

მაგალითად, ორი ობიექტის შედარებით მსგავსი მიზნების შედარებით, განსხვავებული ხარჯების კოეფიციენტებთან შედარებით, გრძელვადიანი ხარჯების კოეფიციენტი, ზოგადად, უფრო გრძელვადიან პერსპექტივაში გრძელდება.

ჯეკ Bogle, ინდექსი ფონდები და ადმირალი აქციები

საინვესტიციო ხარჯების შემცირების ფუნდამენტური იდეა ეჭვგარეშეა საინვესტიციო სტრატეგიებისა და პორტფელის თეორიის უპირატესობად, ვინაიდან ვანგარდის დამფუძნებელი ჯონ C. "ჯეკ"

მიზეზი, რის გამოც Bogle- მა დაიწყო Vanguard- ს საფუძველი იმისა, თუ რატომ გახდა Vanguard Admiral- ის აქციები. მიუხედავად იმისა, რომ კოლეჯში, Bogle წერდა თეზისი ქაღალდი, თუ როგორ იაფი საინვესტიციო შეუძლია უმაღლესი ბრუნდება გრძელვადიან პერსპექტივაში.

მან დაიწყო Vanguard Investments 1974 წელს, რომელიც დაფუძნებული იყო მისი იაფი საინვესტიციო თეორიების მიხედვით. მას შემდეგ, რაც საზოგადოებისთვის ხელმისაწვდომი პირველი ინდექსის ფონდი, Vanguard 500 Index (VFINX) დაიწყო.

დღეს ვანგარდი მსოფლიოში ერთ-ერთი ყველაზე მსხვილი სადაზღვევო კომპანიაა, რომელთა საერთო ფონდებში ჩატარებული აქტივები და Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) არის მსოფლიოში ყველაზე მსხვილი ორმხრივი ფონდი .

როგორ მოიქცა ავანგარდი ასეთი წარმატების მიღწევა? ეს არ არის გამონაკლისი რეკლამის გამო; ეს იმიტომ ხდება, რომ ინვესტორებმა თანდათანობით შეიტყვეს, თუ რას იცნობდა Bogle- ის დასაწყისიდან, რომ დაბალპროცენტიანი ფულადი სახსრები, განსაკუთრებით ინდექსის სახსრები, შეუძლია დროულად გადააჭარბოს მაღალ ხარჯებს.

ინდექსის სახსრები ცენტრალური, ვანგარდის ამბავია, რადგან ინდექსის სახსრები პასიურად მოახერხა, რაც ითვალისწინებს მათ, რომ ისინი პასიურად აკონტროლებენ ინდექსს, ვიდრე აქტიურად იკვლევენ, ანალიზს, ყიდულობენ და ფასიანი ქაღალდების გაყიდვას.

მას შემდეგ, რაც აქტიურად მართული სახსრები უფრო ძვირია, ისინი მოქმედებენ გრძელვადიან პერსპექტივაში იაფი ინდექსის სახსრებით. თუმცა არსებობს უმცირესობა აქტიურად მართული ფულადი სახსრები, რომლებიც ისტორიულად გაცილებით ინფორმირებულნი არიან ინდექსში.

ის ფაქტი, რომ უმრავლესობა აქტიურად მართული სახსრების დაკარგვა მათი benchmark ინდექსი შეიძლება შეაჯამა საერთო სიტყვებით, "თუ ვერ სცემეს 'em, შეუერთდება" em. " სხვადასხვა სიტყვებით, თუ აქტიური ფონდის მენეჯერები ძნელია ინდექსის ცემა, რატომ არ უნდა ინახებოდეს ინდექსის იგივე აქციები, შეინარჩუნოთ მენეჯმენტის ხარჯები დაბალი და გაიმარჯვოს მხოლოდ მაჩვენებლის შესრულება?

იაფი ინვესტიციების წარმატებისა და საინვესტიციო ინვესტიციების წარმატებისთვის Vanguard- მა დაიწყო Admiral- ის აქციები, რომლებსაც მათი ინვესტორის აქციების შედარებით უფრო დაბალი ხარჯები აქვთ.

Vanguard Admiral აქციები: ხარჯები, მინიმალური და უპირატესობები

ვანგარდის ადმირალი აქციების ძირითადი იდეა ინვესტორებს მაღალი ბალანსისთვის დააჯილდოებს, მათ მიერ დაფინანსებული თანხების დაბალ ხარჯებით. ვანგარდის ადმირალის აქციების სახსრების ინდექსის სახსრები და საგადასახადო-მართული სახსრები მინიმუმ თავდაპირველი შესყიდვის თანხაა $ 10,000; მინიმალური $ 50,000 აქტიურად მართული სახსრებისთვის; და მინიმუმ $ 100,000 ზოგიერთი სექტორის სახსრები; ხოლო ინვესტორთა უმრავლესობა ურთიერთდახმარების სახსრებს აქვს მინიმუმ $ 3,000.

Admiral- ის ხარჯების კოეფიციენტები გაცილებით დაბალია ვიდრე Vanguard Investor- ის აქციები. მიუხედავად იმისა, რომ შეიძლება არ გამოიყურებოდეს, როგორც დიდი დანაზოგი, რამდენიმე საბაზისო პუნქტიც (ასი პროცენტით) შეიძლება დაამატოთ დროთა განმავლობაში.

მაგალითად, Vanguard 500 ინდექსის ინვესტორის აქციები 0.14% -ის ხარჯების კოეფიციენტია, ხოლო ადმირალი აქციების ვერსია (VFIAX) მხოლოდ 0.04 პროცენტით ხარჯავს. ეს 0.10 პროცენტი განსხვავდება 10 დოლარად 10 000 აშშ დოლარის ინვესტიციით. ეს $ 10 დასძენს მეტი მრავალი წლის განმავლობაში.

Vanguard- ის Admiral- ის აქციების ყიდვის უპირატესობა, ვიდრე ინვესტორს ყიდულობს, ან უფრო მაღალ ხარჯებთან დაკავშირებული სხვა ფულადი სახსრები, უბრალოდ, უფრო მეტ ფულს ინარჩუნებს და დროთა განმავლობაში იზრდება. ადმირალიანი აქციების ყიდვის ერთი სწრაფი გადაწყვეტილებით, უფრო მეტი ხარჯების გაზიარების კლასი, ინვესტორს შეუძლია დროთა განმავლობაში ასობით დოლარი გადარჩენა. ეს გადაწყვეტილება შეიძლება კლასიფიცირდება როგორც "არ brainer" მსოფლიოში ინვესტიციების.

Vanguard- ის მონაცემებით, მათი ადმირალი აქციები საშუალოდ 41% -ით ნაკლებია, ვიდრე მათი ინვესტორის აქციები და ისინი 83% -ით დაბალია, ვიდრე მთლიანი საინვესტიციო სამყაროში საშუალო ფულადი სახსრები.

Vanguard- ი ასევე სთავაზობს გაცვლით-მოვაჭრე სახსრებს, რომლებიც ETF- ს უწოდებენ, მიუხედავად იმისა, რომ ეს ურთიერთდახმარების ალტერნატივა არ ყოფილა მთლიანად ჩართული Bogle- ის მიერ, რომელმაც დააფინანსა ETF- ი, როგორც პოტენციურად საშიში ტენდენცია საშუალო ინვესტორისათვის. თუმცა ვანგარდი, ამ წერის მსგავსად, ETF- ის სიდიდით მეორე პროვაიდერია მენეჯმენტის ქვეშ არსებული აქტივების თვალსაზრისით, მეორე კი მხოლოდ BlackRock- ის მიერ.

ქვედა ხაზი: მას შემდეგ, რაც დაბალი ხარჯები არის უპირატესობა ინვესტორებისთვის, ქვედა ხარჯები კიდევ უფრო უპირატესობაა!

ავანგარდის ინვესტორს გადასცემს ადმირალის აქციების გაცვლას

ავანგარდის კლიენტებს, რომელთაც სურთ თავიანთი ინვესტორის გაზიარების თანხების ადმირალი თანხების გადაფარვა, შეუძლიათ გააკეთონ მარტივი მოთხოვნა ვანგარდისთვის. ზოგიერთ შემთხვევაში, Vanguard- ი კონვერტაციის ავტომატურად გააკეთებს, რადგან ისინი პერიოდულად აფასებენ კლიენტების ნაშთებს, რათა განსაზღვრონ, თუ ისინი კვალიფიკაციას კონვერტაციისთვის.

თუ ხართ ავანგარდი კლიენტი, და გჯერათ, რომ ისარგებლებთ კონვერტაციისთვის და არ გინდა რომ ავტომატური კონვერტაციისთვის დაელოდოთ, უშუალოდ უნდა დაუკავშირდით ვანგარდარს.

ინვესტორის კლასიდან ადმირალიდან აქციების კონვერტაციის დაწყებამდე დარწმუნდით, რომ არა მარტო აღემატებოდი მინიმუმს, მაგრამ დარწმუნებული ხართ, რომ მინიმუმამდე შეინარჩუნოთ ბალანსი.

პასუხისმგებლობის შეზღუდვის განაცხადი: ამ საიტზე ინფორმაცია მხოლოდ დისკუსიის მიზნებისთვისაა გათვალისწინებული და არ უნდა იყოს მცდარი საინვესტიციო რჩევის სახით. არავითარ გარემოებებში ეს ინფორმაცია არ წარმოადგენს რეკომენდაციებს ფასიანი ქაღალდების ყიდვა-გაყიდვაზე.