ნდობის ფონდის ჩამოყალიბება ისეთი რთული არ არის, როგორიც შეიძლება
1. გაირკვეს, რა გინდა შენი ნდობა წარმატებით და როგორ ხდება ამის გაკეთება
რატომ მიდიხართ ახალი სამართლებრივი შეთანხმების შექმნის უბედურება, რათა შეირჩეს ქონების კონკრეტული კოლექცია? რას ცდილობს თქვენ? კერძოდ, თქვენ უნდა იდენტიფიცირება სხვა საკითხებთან ერთად:
- ვინ არის გრანტიორი (პირი, რომელიც გადაეცემა ქონების ნდობას)
- ნდობა კორპორაცია არის (აქტივები, რომლებიც ქმნიან ნდობის ფონდის ბალანსს, როგორიცაა ფულადი სახსრები, აქციები , ობლიგაციები , ფულადი სახსრები , უძრავი ქონება ან სხვა ქონება)
- ვინ არის ბენეფიციარები და კონტინგენტის ბენეფიციარები
- ვინ შეასრულებს რწმუნებულს (თუ დახმარებას სთხოვეთ , წაიკითხეთ სამი კითხვის დასმა კითხვაზე, როდესაც ენდობიან ფონდის ნდობას , არ უნდა დაგვავიწყდეს, შეგიძლიათ გამოიყენოთ კორპორატიული რწმუნებული, როგორიცაა საბანკო ნდობის განყოფილება )
- როგორ ხდება ქონების მართვა, ინვესტიცია, ან მკურნალობა, მათ შორის ტიპები, დონის და დისტრიბუციის დრო
- ვინ მართავს აქტივებს
- რამდენი ხანი ნდობა გაგრძელდება მანამ, სანამ შეწყვეტდა და რა პირობებში შეწყდება მუშაობა
- ნდობის აღდგენა (შეიძლება შეიცვალოს) ან შეუქცევადი (შეუძლებელია)
2. გადადით რეპუტაციის მქონე ქონების დაგეგმვის რწმუნებულთან, ოჯახურ ნდობასთან დაკავშირებული შედგენით და აქვს მას ნდობისა და ნდობის ინსტრუმენტის დეკლარაცია სახელმწიფოში ყველაზე მიზანშეწონილი მიზნებისა და მიზნებისთვის
ნდობით ჩამოყალიბების მომდევნო ნაბიჯი გადადის ადვოკატი სახელმწიფოში, სადაც გინდა ნდობის ფონდი.
ეს მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილებაა იმის გამო, რომ სახელმწიფო კანონები, რომლებიც გამოყენებულნი არიან ნდობის განმსაზღვრელ, ექნებათ ღრმა გავლენას სასამართლოზე ზედამხედველობით, მხარეთა უფლებები, რომლებიც მომავალში ჩაერთვებიან და სხვა დეტალებს არ შეუძლიათ წარმოიდგინეთ მომენტში. მიუხედავად იმისა, რომ ნდობის კანონი სახელმწიფოსაგან განსხვავდება, ის გარკვეულწილად სტანდარტიზირებულია გასული საუკუნის მანძილზე, ერთიანი სამართლის კომისიის ძალისხმევის წყალობით, რომელიც აშშ-ს მთელ რიგ დებულებებს აწესებს. მიუხედავად ამისა, დარწმუნდით, რომ თქვენ თავიდანვე ჭკვიანურად ირჩევთ თქვენს კვალიფიციურ მრჩევლებთან საუბარს. მაგალითად, ნიუ-იორკი ცნობილია თავისი ნდობის შექმნის პროცესში უფრო მეტად ფორმალური ფორმით, ვიდრე სხვა სახელმწიფოებს, რადგან, ისტორიულად, იმდენი სიმდიდრე იყო, რომ გამარტივდა მთელი საქმე, რომელიც მოითხოვს ნათელი ხაზის შექმნას, ვიდრე უბრალოდ დეკლარაცია, როდესაც აქტივები ნდობას აყენებს.
ადვოკატს ქმნის ნდობის დეკლარაცია ან / და სრული სანდო ინსტრუმენტი, რომელიც წარმოადგენს იურიდიულ დოკუმენტს, რომელიც ქმნის ოჯახურ ნდობის ფონდს და ამუშავებს ყველა იმ ფაქტს, რასაც განვიხილეთ წინა ნაბიჯი. ეს შეიძლება იყოს მარტივი და მოკლე ან გრძელი და კომპლექსი დამოკიდებულია ნდობის ზომაზე, ბენეფიციართა რაოდენობაზე და მიზნის მისაღწევად.
გამოიყენეთ სპეციალისტი, რომელიც მესმის სამკვიდროს კანონმდებლობას. ეს არ არის ფართობი იმისათვის, რომ მიიღოს დაბალი ტენდერი, რადგან ღირებულება მიღების არასწორი შეიძლება წლების განმავლობაში გაჭიანურებული იურიდიული ბრძოლები შორის მემკვიდრე. დარწმუნდით, რომ კარგი სახელი მიჰყევი ნდობის მიზნით, რადგან შენი მემკვიდრეები ცოტა ხნით უნდა დავრჩებოდეთ. თუ დახმარება გჭირდებათ, შეგიძლიათ წაიკითხოთ მეტი თქვენი ოჯახის ნდობის დასახელების შესახებ .
მოხერხებულობის გულისთვის, ბევრი ნდობით აღჭურვილია nifty სახელები, რომლებიც გამოიყენება კონფიგურაციისთვის. მაგალითად, თუ ნდობის ინსტრუმენტი შეიცავს ნებას, რომელიც კრძალავს ბენეფიციარებს ნდობით აღებული ვალდებულებებისგან, სესხებისგან ან წინასწარი ხარჯებისგან, კრედიტორების მიერთების გარეშე აყენებს აქტივებს და შეუძლებელს ხდის მემკვიდრე, რომ გაყიდოს ანუიურობის ნაკადი , განზრახ ან განზრახვით, ცნობილია როგორც სამეურნეო ნდობა .
ზოგიერთი მათგანი იმდენად რკინისა და კარგად შემუშავებულია, რომ ისინი საზღვარზე, თუ არ შედიან, უზნეო (იხ. უზენაესი სასამართლოს მისისიპის გადაწყვეტილება ჰოლმსის ქვეყნის პირველი ეროვნული ბანკი , რომელშიც ბავშვის მოკვლას მსხვერპლი აკრძალული იყო დამნაშავეთა გაჯანსაღებისგან მიყენებული ზარალის აღმოფხვრა, რაც საშუალებას მისცემს მონსტრი გააგრძელოს ნდობა ფონდის ბავშვის გვიან დედის სიმდიდრის გამო. კიდევ ერთი ილუსტრაცია: თუ სიკვდილის შემდეგ თქვენი ნდობა ინახავს თქვენს სიკვდილს და უზრუნველყოფს თქვენს გადარჩენილ მეუღლეს, რომელიც საშუალებას მისცემს მას დარჩეს სახლში, ცხოვრობს ნდობის რეგულარული ნაკადი ნდობით აღჭურვილი პორტფელის მიერ, მაგრამ არასოდეს შეეხოს პრინციპულს, ბავშვებსა და შვილიშვილებს (მეუღლის რეაბილიტაციის შემთხვევაში, მათ დაცვაზე) დატოვონ, ცნობილია, როგორც QTIP ნდობა. *
თქვენ ზოგადად შეგიძლია ნდობა შეზღუდოს ნდობით აღჭურვილი ინსტრუმენტის საშუალებით, რაც გინდა, თქვენი მემკვიდრეების წახალისება ან გარკვეული საქციელისთვის დაჯილდოება. აქ ფრთხილად უნდა იყოთ, იმიტომ, რომ თქვენ შეგიძლიათ მიიღოთ რაიმე არასასურველი შედეგები (მაგალითად, თქვენ ამბობთ, ბენეფიციარი იღებს 250,000 აშშ დოლარს, როდესაც ის ბაკალავრის ხარისხს იღებს, მაგრამ არ მიუთითეთ პირველი ბაკალავრიატი, ასე რომ ჭკვიანი მემკვიდრე მუდმივად ჩაირიცხება ახალ პროგრამები, ხდება პროფესიული სტუდენტი და არ შემოდის სამუშაო ძალის, რადგან ისინი გადინების ნდობის ადრე თქვენი დაგეგმილი გრაფიკი, აღების აქტივები თქვენი სხვა ნათესავები). გამონაკლისი? თქვენი მოთხოვნები არ შეიძლება იყოს "საჯარო პოლიტიკის წინააღმდეგ". მაგალითად, თქვენ ვერ შეძლებენ დისტრიბუციას, ნებისმიერ დროს, ერთ-ერთი ბენეფიციარი გაძარცვა ლიქიორით. ვერ შეძლებ შენს ქალიშვილს, რომ არ დაუშვან არაფრის პიროვნება. ვერ გეტყვით თქვენი შვილიშვილი მხოლოდ დისტრიბუციის მიღებას თუ ბავშვებს შვილად აყვანისთვის აყენებს. ანალოგიურად, ვერ გეტყვით, რომ შენს ვაჟს, რომელიც გეია, არ დაქორწინებას აპირებს, თუ ის ქორწინებაში არ იღებს ქალს, როგორც ხანდაზმული ქალიშვილი 2012 წელს ნიუ იორკში ცდილობდა გაეკეთებინათ, რაც ქვეყნის მასშტაბით სამართლის სკოლების განხილვას ითვალისწინებდა. შეიძლება ეწოდოთ, "ჩემი ფული, ჩემი წესები", მაგრამ ეს ასე არ არის. შენ მკვდარი ხარ. ფული არ გაქვთ. ნდობა და ნდობა უნდა დაიცვას სასამართლოების მეშვეობით საზოგადოების მიერ განსაზღვრული მინიმალური სტანდარტით.
როდესაც ყველაფერი კეთდება და თქვენს სიყვარულზე, მოაწერეთ დოკუმენტი, რომელიც ქმნის ნდობას. გაითვალისწინეთ თქვენი ნდობა დეკლარაცია, დააყენეთ ნდობის ინსტრუმენტი, და გადადით მომდევნო ნაბიჯზე.
3. ნდობით სარგებლობენ IRS- ით, მიიღოთ გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი (TIN)
თუ ნდობა არ არის გრანტის ნდობა, რომელიც საკუთრების შემოწირულობას წარმოადგენს ერთადერთ რწმუნებულს და ინარჩუნებს გარკვეულ უფლებამოსილებებს, როგორიცაა ნდობის ინსტრუმენტის გარკვეული ნაწილის გაუქმების ან შეცვლის უფლება და, შესაბამისად, უნდა წარმოადგინოს ნდობა აქტივები და მისი შემოსავალი პირადი სოციალური დაცვის ნომერი მისი ფედერალური და სახელმწიფო საგადასახადო შეტანის შესახებ, ნდობის ფონდი უნდა მოითხოვოს საკუთარი გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი, ან TIN. როგორც ბიზნესს სჭირდება დამსაქმებლის საიდენტიფიკაციო ნომერი (EIN) და პირს სჭირდება სოციალური უსაფრთხოების ნომერი (SSN), TIN- ი საშუალებას მისცემს ნდობას საკუთარი ცალკეული საგადასახადო ანგარიშების წარდგენა, ბანკებში ღია საბანკო ანგარიშები, საბროკერო ფირმები როგორც სხვა ინსტიტუტებისა და სხვადასხვა სახის სხვა რამ, რაც აუცილებელია ყოველდღიურ საქმიანობაში.
თქვენი ნდობის TIN- ის მისაღებად, შეგიძლიათ შეავსოთ პროცესი ონლაინ რეჟიმში IRS- ის ვებსაიტზე ან შეგიძლიათ ჩამოტვირთოთ SS-4 ფორმა, შეავსოთ ის და შეავსოთ იგი ფოსტით.
4. გადარიცხეთ ქონება ნდობის ფონდისთვის გადაცემით, საიდანაც გადანაწილებით და ნდობის სახელით ფინანსური ანგარიშების გახსნა
თქვენი ნდობის ფონდის შესაქმნელად მომდევნო ნაბიჯი გადანაწილებულია საკუთრების გადაგზავნაზე. ეს შეიძლება გაკეთდეს, როგორც "[Insert Date]] [სამეურვეო სახელის დამატების სახით] როგორც რწმუნებულს [ოჯახის საიდუმლო ფონდის დასახელება]". მაგალითად, წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ Exxon Mobil- ის 10,000 აქციების ღირებულებით 830,000 დოლარი ღირს. თქვენ ოჯახურ ნდობას ჩამოყალიბებ და უწოდებენ "ჯონ სმიტი ენერგიის ნდობას". თქვენ დაარქვით თქვენს დას, ადა სმიტი, როგორც რწმუნებულის. გადადიხართ საფონდო სერთიფიკატების გადატანაზე და გადასცემთ მათ გადაცემასთან ერთად, შეცვალონ კორპორაციულ სარეგისტრაციო ჩანაწერებში ჩამოთვლილი სახელწოდება თქვენი სახელიდან: "ატა სმიტი, როგორც ჯონ სმიტი ენერგეტიკის Trust for Trustee, 30 ივლისი, 2016 ან რამე შესადარებელია.
თუ თქვენ აპირებთ უძრავი ქონების გადარიცხვას, ნეტავ შეასრულო საქმეების ჩანაწერი და მოაწერეთ ნდობას: "ადა სმიტი, როგორც ჯონ სმიტი ენერგიის Trust for Trustee, 30 ივლისი, 2016".
თუ ნდობა დაფინანსდება ფულადი სახსრებით, თქვენ უნდა გახსნათ საბანკო ან საბროკერო ანგარიში , რომელიც აპირებთ დეპოზიტის გაკეთებას. ვთქვათ, თქვენ წავიდა მსოფლიოს ერთ-ერთ ყველაზე მსხვილ ბროკერს ჩარლზ შვაბსა და კომპანიაში. თქვენ გახსენით Schwab One Trust ანგარიში მინიმუმ $ 1,000 ან $ 0 თუ თქვენ ეთანხმებით, რომ გახსენით დაკავშირებული შემოწმების ანგარიში ნდობის სახელით, რომლის მეშვეობითაც თქვენ წვლით სულ მცირე $ 100 თვეში. გარდა ამისა, ნდობის ანგარიშზე მოქმედებს ყველა განზრახვისა და მიზნისთვის, თითქოს საბროკერო ანგარიშია იმ გაგებით, რომ შეძენა და გაყიდვა შეძლონ ნდობით აღჭურვილი ინსტრუმენტის მიხედვით (მაგ. რეგულარულად ყიდულობთ კოკა-კოლას აქციებს, ვერ დაიწყებთ სავაჭრო ვარიანტებს, თუ ბენეფიციართაგან თავს იკავებენ ფიდუციტური მოვალეობის დარღვევისთვის და ძალიან კარგად შეიძლება დაგჭირდეთ უკან დაბრუნებული ნებისმიერი ზარალი თქვენი სიტყვიერი გარიგებების შედეგად). Schwab დასჭირდება ნდობის ინსტრუმენტის ასლს, რომ მის ჩანაწერებში შეიტანოთ თქვენი ქცევის შეზღუდვის დებულებების ჩამონათვალი.
5. გაუფრთხილდით ნდობის მართვის ადმინისტრაციასა და საბუღალტრო ჩანაწერებს
საბოლოო ჯამში, უკანასკნელი ნაბიჯი ნდობის ჩამოყალიბებაა ნდობის ინსტრუმენტის შესაბამისად, დეტალური ჩანაწერების შენახვა, საბუღალტრო ჩანაწერების ჩათვლით, ასე რომ, თუ ოდესმე არსებობს სარჩელი ან შეუსაბამობა, დოკუმენტი შეესაბამება. თქვენს სიცოცხლეში რაღაც მომენტში, ან სიკვდილის დროს, საჭიროა ამ ვალდებულებების გადალახვა ვინმესთვის.
მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ შეგიძლიათ გამოყოთ ამოცანები კონკრეტული ფუნქციებით და მოამზადონ სხვადასხვა ადამიანები ან დაწესებულებებში (მაგალითად, ფირმის მართვა ამ ფირმას, ეს ფირმა უნდა იყოს თანადაფინანსების ინსტიტუციონალური შესაძლებლობებით, ამ ფირმა, ეს ფირმა იზრუნებს ბუღალტრულ აღრიცხვასა და გადასახადებს), ბევრ ფინანსურ მომსახურებას ფირმებს სთავაზობს ერთეულ საფასურ პაკეტებს, კორპორატიული რწმუნებულის მომსახურებას, ადმინისტრაციასთან, საბუღალტრო და საინვესტიციო მენეჯმენტთან ერთად. როგორც ზემოთ მოხსენიებულ სტატიაში ვთქვი ნდობის ფონდების ცნობილმა ვანგარდარმა, მის ინდექსის ფონდებისთვის ცნობილი გახადა ოჯახის ნდობით გათვალისწინებული მინიმალური ბალანსი 500,000 აშშ დოლარით და მინიმალური საფასური ამ წერილობით დროს 4,500 დოლარია საინვესტიციო მენეჯმენტისთვის თავისთავად + ვანგარდის ფონდების (მაგ., სახსრების ხარჯების კოეფიციენტების სახსრების ) საფასურის გადახდა; + 2,500 აშშ დოლარის ღირებულების ნდობის რეგისტრაციის საფასური, როგორც ერთპიროვნულად, ასევე თანადაფინანსებულად , ასევე ნებისმიერი მომსახურების საფასური. თითქმის ყველა შემთხვევაში, ნეტავ ეძებს $ 7,000-დან 15,000 აშშ დოლარამდე მცირე ზომის ნდობისთვის, რაც უფრო სამართლიანია იმის გათვალისწინებით, რომ რისკი ფირმა უნდა მიიღოს საკუთარი თავისთვის, როგორც თქვენი სტენდისთვის, რაც შეიძლება ძალიან კარგად აღმოჩნდეს თქვენი ოჯახის მრავალი თაობა იყოს.
* მინდა წასვლა, რომ თითქმის ყველა ბავშვი ადრე ქორწინების ადრე ქორწინება, რომელიც არ სურს მათ disinherited, მიზანმიმართულად ან შემთხვევით, უნდა გამოიყენოს QTIP ნდობა.