რა არის მზრუნველი?
დეპოზიტების გაკეთებისას ნებისმიერი ტიპის ანგარიშზე, თქვენი ამოწმებს გადაიხდის და პირდაპირ შეავსებთ თქვენს მზრუნველს თქვენი ანგარიშის ნომრის მითითებით. შენი მზრუნველი პასუხისმგებელია თქვენი მყარი ნაღდი ფულის დაცვაზე.
მზრუნველი გამოგიგზავნით თქვენს ანგარიშზე ყოველთვიურად ან კვარტალურ განცხადებას, გაიგოთ, რა იციან თქვენი სახელით.
გარდა ამისა, ფულისა და ინვესტიციების გადატანა და ანგარიშის გაგზავნის შემთხვევაში, მზრუნველი ასევე ემსახურება როგორც პიროვნებას შორის, როდესაც გსურთ შეიძინოთ ან გაყიდვა. ელექტრონული ბაზარზე დაფუძნებულ სისტემაში მყიდველი და გამყიდველი არასდროს აკმაყოფილებს, ამიტომ მზრუნველს აქვს მნიშვნელოვანი სამუშაო, რომ თქვენი ფული სწორი ადამიანისა და პირიქით.
როდესაც ისინი მიიღებენ თქვენს ინსტრუქციებს რაღაცის შესაძენად, მზრუნველი მიიღებს სხვა მზვერავ აფასებს იმ მარაგს, ვისაც სურს შეიძინოს. ისინი ვაჭრობენ თქვენს ნაღდ ფულს, რომლის შეძენაც გსურთ. თუ გსურთ გაყიდოს საფონდო თქვენი ფირმა, ისინი ასევე მოწყობა სათანადო გარიგების მოგცემთ უფლება თანხა თქვენ იმსახურებთ იყიდება. (შენიშვნა მეურვეებს, როგორც წესი, დააკისროს ტრანზაქციის საკომისიო, როდესაც შეძენთ ან გაყიდავთ ინვესტიციას.)
თუ თქვენ ფლობენ საფონდო და გამოაცხადა დივიდენდი , თქვენ უნდა დარწმუნდეთ, რომ თქვენ რეალურად მიიღებთ მას. მზრუნველი მიიღებს თქვენს დივიდენდს და მიიღებს ყველა საჭირო დოკუმენტებს, რომ მოეთხოვოთ ამ დივიდენდების ანგარიშს IRS- ს, თუ ეს შესაძლებელია.
წარმოიდგინეთ ბევრი საფონდო გარიგება, რომელიც მოხდება კალენდარული წლის განმავლობაში; ეს საქმიანობა ყიდვის და გაყიდვის დამატებას.
ასე რომ, შესაძლებელია დივიდენდების გადახდა და მიღება, აგრეთვე კომპანიის კონკრეტული საქმიანობა, როგორიცაა საფონდო ან გაერთიანება. მზრუნველი ტრეკები ყველაფერს თქვენს სახელით. რეპუტაციის დამცველის გამოყენებით, შეგიძლიათ დაეყრდნოთ მათ გამოცდილებას, რომ გაუმკლავდეთ ფრთხილი გარიგებების გასწვრივ.
როდესაც კომპანია არ არის მზრუნველი
თუ გსურთ გაზიარებული გაზიარებული სერთიფიკატი, მაგალითად, უოლტ დისნეის კომპანიის მიერ, თქვენ შეგეძლებათ თქვენი სახელით ფიზიკური ცნობა (მოსაკრებლის) შეკვეთა და ვისაც აქვს ამ სერტიფიკატის ფიზიკური ფლობა ახლა არის მზრუნველი. მას შემდეგ, რაც საფონდო სერტიფიკატი გაიცემა, ფინანსური ინსტიტუტი აღარ არის მზრუნველი და აღარ არის პასუხისმგებელი ინვესტიციის მფლობელობისა და გარიგებების თვალსაზრისით. რეგისტრირებული საინვესტიციო საკონსულტაციო ფირმები, რომლებიც ახორციელებენ აქტივების მართვას კლიენტების სახელით, როგორც წესი, იყენებენ მზრუნველი კლიენტების აქტივების გამართვას.
მაგალითად, ჩემი დამოუკიდებელი საინვესტიციო კომპანია იყენებს ჩარლზ შვაბს, როგორც კლიენტთა აქტივების მზრუნველობას. ჩემი ფირმა ხელმძღვანელობს ინვესტიციებს, მაგრამ არ აქვს "პატიმრობა", ან მფლობელობა, კლიენტის ფული. ეს არის Schwab, რომელიც რეალურად აკონტროლებს აქტივებს. ისინი ფლობენ აქტივს "წიგნში", რაც იმას ნიშნავს, რომ ეს არის ელექტრონული ჩანაწერი. ერთი მარტივი გზა თავიდან აცილება საინვესტიციო თაღლითობის, რომელიც განმარტავს ოთხი გზა custodians დაეხმარება დაიცვას თქვენი ანგარიშები საინვესტიციო თაღლითობის.