ღირებულებები დაფუძნებული ურთიერთდახმარების ფონდები
ეს დიდწილად მიიღეს ე.წ. ცოდნის აქციების თავიდან აცილების ფორმით, ხოლო სხვაგვარად ინვესტირებას საერთო ბაზარზე, მაგალითად, ისეთი კომპანიებისთვის, როგორიცაა ალკოჰოლი, სათამაშო ან პორნოგრაფია. რამდენიმე ორგანიზაცია ამ ბაზარზე საკმაოდ კარგად მუშაობს და აქ 5 წამყვანი მოთამაშეა:
1) Ave Maria Mutual Funds - მართავს Schwartz საინვესტიციო მრჩეველი Plymouth, მიჩიგანის, მეტი $ 1.7 მილიარდი აქტივები მათი საჯარო წინაშე დგას ორმხრივი ფონდების შორის თითქმის $ 2 მილიარდი აქტივების მართვაში, რასაც კომპანია მოუწოდებს "დიდი ოჯახი კათოლიკური ურთიერთდახმარების ფონდები. " კომპანია "ინვესტირებას პირველად ფინანსურ კრიტერიუმებს აანაზღაურებს, შემდეგ კი აღმოფხვრის აბორტის პრაქტიკაში ჩართულ კომპანიებს ან რომელთა პოლიტიკას განიხილავს ანტი-ოჯახი, რაც წარმოადგენს ოჯახის საწინააღმდეგო პრაქტიკას, რომელიც ეფუძნება კომპანიის კათოლიკური მრჩეველთა საბჭოს მიერ მორალური გადაწყვეტილებების მიღებას. " ეს ვიწრო კრიტერიუმები ისტორიულად წარმოადგენდა სკრინინგის სრული მოცულობით ამ ჯგუფს, რომელიც ეწინააღმდეგება ზოგიერთი უფრო საერთო საკითხს, რომლებიც სოციალურად პასუხისმგებელ ინვესტორებს ეკოლოგიურ და სოციალურ ფაქტორებზე განიცდიან.
მათი ორმხრივი ფონდის აქტივების დაახლოებით ნახევარი მერიის გაზრდის დივიდენდის ფონდშია, რომელიც მორნინგსტარარში 4 ვარსკვლავიანი ფონდია.
დღიდან დღემდე ფონდი საშუალოდ 9.68% -ს შეადგენს, ხოლო S & P 500- ის 8.28% -ს, ინვესტორებისთვის კარგი შედეგია. რა თქმა უნდა, აშკარად უსაფრთხო გზაა თქვენი ფასეულობების დასაკმაყოფილებლად, ამ შემთხვევაში რომის კათოლიკე
2) Azzad Funds - დაარსდა 1997 წელს, Azzad ასევე ცდილობს ინვესტირებას მიმართ რელიგიური ეთიკური კრიტერიუმები, მათი საქმე ისლამური ფინანსთა ან რა მათ აქვთ მიღებული მოვუწოდებთ Halal საინვესტიციო, ან ფორმის Shariah დაფუძნებული ინვესტირებას.
როგორც ცოტა ხნის წინ დაწერილი იყო ჟურნალი გარემოსდაცვითი ინვესტიციებისათვის, ისლამური ფინანსები ფლობდა საერთო ღირებულებას, მაგრამ ხშირად გამოიყენება ნეგატიური სკრინინგის სახით.
Azzad- ის ვერსია მოიცავს "Halal" მიდგომის შვიდ ნაბიჯს, მათ შორის ალკოჰოლთან, თამბაქოს ან ღორისთან ერთად ჩართულ კომპანიებს. როგორც 2011 წლის წიგნში "ევოლუციები" მდგრადი ინვესტიციების, გაერთიანებული სამეფოს ერთ-ერთი წამყვანი მდგრადი საინვესტიციო ურთიერთდახმარების ფონდი, იუპიტერის ეკოლოგიის ფონდში, დიდი ხნის განმავლობაში გვქონდა ერთ-ერთი უმსხვილესი ჰოლდინგი ორგანული ღორის პრორესორი Cranswick plc- ში, ამ თარიღის უდიდეს ჩატარება. ეს არის მხოლოდ იმის თქმა, რომ როდესაც თქვენ ფხვნილის ხელახლა ჩამოყალიბდება მყარი საინვესტიციო სტრატეგიებზე, როგორც დავინახეთ 15 შემთხვევაში, ჩვენ გავაკეთეთ ევოლუციის წიგნისთვის, რომ მიდგომები შეიძლება ძალიან განსხვავებული იყოს, განსაკუთრებით თუ თქვენ მკაცრი სკრინინგი რამდენიმე სექტორისგან განსხვავებით, ფოკუსირება კლიმატის ცვლილების ან ადამიანის უფლებების შესახებ. თქვენ ძალიან განსხვავებული შედეგებით გამოდიხართ ისე, რომ გასაღები შეისწავლის იმ ღირებულებებს ან სტრატეგიებს, რომლებიც ნამდვილად გსურთ თქვენს ინვესტიციებზე.
Azzad- ს 387 მლნ დოლარის ოდენობის მენეჯმენტი ახორციელებდა SEC- ს მიერ.
საინტერესოა ისიც, რომ ახლახან შეუერთდა ICCR- ს, რელიგიური ინვესტორების კოალიციას, დაახლოებით 2 ტრილიონი დოლარის აქტივებით, რომლებიც კორპორაციებს სოციალურად პასუხისმგებლობასთან დაკავშირებით ატარებენ და აჩვენებენ, ICCR არის მნიშვნელოვანი ჯგუფი, რომელიც დიდწილად შეეძინა კომპანიების ჩართვა პირდაპირი დიალოგისა და აქციონერთა რეზოლუციების მეშვეობით, რათა ბანგლადეშში ქარხნის პირობების შესრულების საკითხებზე ცვლილებები შეესრულებინა. მიმდინარე წელს აქციონერთა რეზოლუციების რეკორდული რიცხვები მიმდინარეობს და ამ კუთხით თქვენ შეგიძლიათ ნახოთ მათი საქმიანობა.
3) Everence Praxis - უფრო დიდი ამ სივრცეში, ვიდრე Ave Maria ზემოთ Everence ასეტ მენეჯმენტი, მაშინაც კი, თუ მათი Praxis Mutual ფონდი ხაზი არ არის საკმაოდ დიდი.
Everence უნახავს მათი აქტივების გაიზრდება $ 2.1 მილიარდი 2012 წელს მეტი $ 2.5 მილიარდი 2014 წელს არ არის ცუდი ყველა იზრდება დაახლოებით 20%.
Everence აკონტროლებს უდიდეს მნიშვნელობას ამერიკის შეერთებული შტატების SIF- ის წევრების სოციალურად პასუხისმგებელი ურთიერთდახმარების ფონდების სიაში შეტანილი აშშ-ის ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელიც წარმოადგენს Praxis Intermediate შემოსავალს, რომელიც 424 მილიონ დოლარს მართავს ფიქსირებული შემოსავლის მიმართ. მათი სკრინინგის ჩვევები შეგიძლიათ იხილოთ აქ. ისევე როგორც Azzad- ის ზემოთ, შესრულების დღიდან შესრულების შემდეგ, ცოტათი ნიშნულია, მაგრამ საქმე იმაში მდგომარეობს, რომ თანხა შეესაბამება ფულს და არ აძლევს ძალიან ბევრ შედეგს.
4) ტიმოთე გეგმა - მაშინ ტიმოთეს მივდივართ, რომლებიც "ბიბლიკურად პასუხისმგებელ ინვესტიციებს" უწოდებენ. ფონდი მიზნად ისახავს მონეტარული ეკრანის დამკვიდრებას, რაც მიზნად ისახავს ბაზრის შესატყვისი ან ცემის გზით, ისევე, როგორც ჩვენი კვლევის საშუალებით, უარყოფითი სკრინინგი საუკეთესოდ აკმაყოფილებს ბაზარს, რის შედეგადაც შეზღუდულია რისკი და, შესაბამისად, სავარაუდოდ მცირე შანსია outperformance ხელმისაწვდომია ასეთი მიდგომები. ეს ფონდი იყო ბოლო ინვესტორი ჯონათან ბირდში, ინდიანაპოლის 500-ის ძალისხმევაში 2015 წელს. ნებისმიერი ინვესტორი, რომელიც ორიენტირებულია გარემოსდაცვით საკითხებზე და / ან კლიმატის ცვლილებაზე, ვერ პოულობს ამ ნაწილში ჩამოთვლილი თანხების მიდგომას, და ამიტომ საინტერესო იქნება იმის დანახვა, თუ როგორ ეს რეაგირება მოახდენს მომავალი პაპის ფრენსის ენციკლოპედიციას კლიმატის ცვლილების შესახებ.
5) Wespath საინვესტიციო მენეჯმენტი - ბოლო, მაგრამ მაინც არ არის მართვის მეთოდისტური ეკლესიის ფულის მართვა, როგორც ამას ილინოისის ვესპატმა ახორციელებს. 21 მილიარდი დოლარის აქტივებით, Wespath- ს სავარაუდოდ აშშ-ში ფულის უმსხვილესი აუზი მოჰყვა სოციალური პასუხისმგებლობისკენ მსხვილი NY და კალიფორნიის საპენსიო ფონდების ფარგლებს გარეთ.
ისინი ეძებენ "კონკურენტუნარიანი საინვესტიციო გადაწყვეტილებებს, რომლებიც შეესაბამება ეკლესიის ფასეულობებს." მათი მიდგომა ითვალისწინებს "ქვემო ხარჯებს, უფრო გამჭვირვალეობას და კონცენტრირებულ, კოორდინირებულ ორიენტირებას საინვესტიციო მენეჯმენტის შესახებ, მათი სოციალური პრინციპების ძირითადი პრინციპების გამოყენებით". ასეთი იყო ჯონ უესლის ხედვა, რომელიც 1700-იან წლებში გაიმართა, რომ ბიზნესის პრაქტიკა "არ უნდა ზიანი მიაყენოს თავის მეზობელს".
სწრაფად ხედავთ, რომ არსებობს ინვესტორებისთვის არჩევანი მათი პირადი ან რელიგიური ფასეულობების შესაქმნელად. ეს იქნება ძალიან საინტერესო და უყურებს, თუ როგორ ამ სფეროში ვითარდება მეშვეობით 2015 როგორც პაპი ფრენსის ratchets up მისი მოუწოდებს სამოქმედო კლიმატის.
ზემოთ მოყვანილი ფონდის მენეჯერები გვიჩვენებენ, რომ ჯერჯერობით შეზღუდულია ისეთი მიდგომები, რომლებსაც აქვთ მიღებული და სხვა მენეჯერები, როგორიცაა დანა და ჰორიზონი, ასევე მსგავს მიდგომებთან ერთად. როგორ ემთხვევა კლიმატის ცვლილების შეშფოთება პაპი ფრენსის მიმდევრებს და მათი საინვესტიციო დოლარი ძალიან საინტერესო იქნება.